3 fundos mútuos ELSS que você precisa para investir em 2021

Como o ano financeiro, 2018-19 está chegando ao fim, é aquela época do ano em que os contribuintes estão ocupados finalizando seus investimentos para economizar impostos. Como sempre, O Equity Linked Savings Schemes (ELSS) está na lista de compras de muitos investidores exigentes que buscam economizar impostos.

ELSS são uma excelente maneira de aumentar seu dinheiro e economizar impostos ao mesmo tempo. Como qualquer outro fundo mútuo de ações, a melhor forma de investir em ELSS é por meio da modalidade Systematic Investment Plan (SIP). Você deve planejar com antecedência e distribuir seus investimentos ao longo do ano para reduzir o risco de entrar no mercado em um momento errado.

O objetivo principal de cada investimento do ELSS deve ser atingir uma meta financeira futura ou criar riqueza de longo prazo para objetivos distantes, como planejamento de aposentadoria, etc., e a economia fiscal no ano do investimento deve ser um benefício incidental ou um objetivo secundário.

Aqui estão os melhores fundos ELSS em que você pode investir no ano fiscal de 2019.

Os 3 principais fundos mútuos de ELSS com economia de impostos

De todos os esquemas de economia fiscal, este é o único que oferece total exposição ao patrimônio líquido. Mesmo que o ELSS tenha algum risco envolvido, mas com um período mínimo de bloqueio, emergiu como o veículo de economia fiscal mais atraente hoje. Os únicos 3 fundos mútuos ELSS em que você precisa investir são:

Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

Este é um fundo ELSS aberto com lock-in de 3 anos e lançado em 06 de março, 2008. É um fundo de risco moderadamente alto e tem apresentado rentabilidade de 25,65% desde o seu lançamento.

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 26,63% 3 anos 11,25% 5 anos 22,58%

Aqui estão os principais recursos do Aditya Birla SL Tax Relief 96

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $$ 4759 Cr.
• A idade é quase 10 anos. Portanto, seu desempenho pode ser facilmente avaliado.
• Tem consistentemente superado seu benchmark S&P BSE 200 Fund desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem Sundaram Clayton Ltd., Honeywell Automation India Ltd., Gillette India Ltd., Bayer CropScience Ltd., Reliance Industries Ltd., Pfizer Ltd. etc.
• As participações são equilibradas em vários setores com peso máximo atribuído a Bens de Consumo (19,1%) seguido por Serviços Financeiros (17,6%) e Automóvel (14,6%).

• SIP mínimo =$$ 500
• Participação no capital =98,8%, Participação da dívida =0% e Caixa =1,2%

• Compartilhamento de grande capitalização =40,5%, Compartilhamento de Mid Cap =59,4% e Compartilhamento de Small Cap =0,1%

Sobre o gestor de fundos:

Este fundo é administrado por Sr. Ajay Garg desde outubro de 2006.

Educação:o Sr. Garg é B.E (Eletrônica) e MBA (Finanças).

Experiência:Antes de ingressar na Birla Sun Life AMC em 2003, ele trabalhou na Birla Sun Life Securities Ltd.

Fundos administrados:

• Aditya Birla Sun Life Index Fund - desde outubro de 2006
• Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 - desde outubro de 2006
• Fundo Aditya Birla Sun Life MNC - desde junho de 2009
• Plano de imposto de vida Aditya Birla Sun - desde outubro de 2011
• Fundo de poupança fiscal Aditya Birla Sun Life - desde outubro de 2014

Análise :

Um dos fundos ELSS mais antigos, este fundo ostentou uma classificação de três estrelas por muitos anos, mas mostrou melhorias no desempenho desde 2014, subindo para uma classificação de cinco estrelas recentemente.

O fundo segue uma estratégia multi-capitalização. A estratégia é ascendente e usa uma visão de 360 ​​graus de uma empresa para investir em negócios atraentes, sem qualquer tendência de capitalização de mercado.

A filosofia de investimento do fundo é investir em empresas de qualidade. Ele busca empresas dirigidas por gestão profissional, que têm a previsibilidade de ganhos e fossos fortes. O portfólio revela algumas opções não convencionais de capitalização média como as principais participações. O viés de qualidade do fundo também levou a uma série de ações de multinacionais figurando entre as opções de ações.

Este fundo é um dos melhores fundos ELSS disponíveis no mercado, no qual você pode investir com um SIP mínimo de $ 500. Associe-se a este fundo, se você está pensando em investir no ELSS por um período mais longo.

Reliance Tax Saver Fund

Este é um ELSS lançado em 21 de setembro, 2005. É um fundo com risco moderadamente alto e tem dado um retorno de 15,77% desde o seu lançamento. O esquema visa gerar uma valorização do capital de longo prazo de uma carteira que é investida predominantemente em ações e instrumentos relacionados a ações.

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 17,48% 3 anos 6,91% 5 anos 22,56%

Aqui estão as principais características do Reliance Tax Saver Fund:

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $$ 10758 Cr. Os retornos tendem a diminuir quando o AUM excede um certo valor
• A idade é quase 12 anos. Portanto, seu desempenho pode ser facilmente avaliado.
• Superou de forma consistente o seu benchmark S&P BSE 100 Fund desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., Reliance Industries Ltd., SBI, Infosys Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Grasim Industries Ltd. etc.
• As participações são equilibradas em vários setores com peso máximo atribuído à Fabricação Industrial (10,3%) seguida por Serviços Financeiros (23,9%) e Automóvel (10,3%)

• SIP mínimo =$$ 500
• Participação no capital =97%, Participação da dívida =0,2% e Caixa =2,8%

• Participação de grande capitalização =84,9%, Compartilhamento de Mid Cap =15,1% e Compartilhamento de Small Cap =0%

Sobre o gestor de fundos:

Este fundo é administrado por Sr. Ashwani Kumar desde outubro de 2006.

Educação:o Sr. Kumar é um B.Sc e MBA em Finanças.

Experiência:Antes de ingressar no Reliance Mutual Fund, ele trabalhou na Zurich Asset Management Co. Ltd.

Fundos administrados:

• Reliance Vision Fund - desde janeiro de 2004
• Fundo Reliance Tax Saver (ELSS) - desde agosto de 2005
• Reliance Top 200 Fund - Plano de varejo - desde junho de 2007
• Reliance Capital Builder Fund IV Série B - Plano regular - desde outubro de 2017

Análise :

Um artista agressivo na categoria ELSS, este fundo tem alternado entre retornos destruidores de gráficos e um show moderado.

O fundo tem visto variações substanciais nas alocações de sua capitalização de mercado ao longo dos anos. Os pesos das grandes empresas estavam abaixo de 40% até 2015, mas têm permanecido constantemente fixados em 60% no último ano. Mid-caps, que estavam assumindo um peso de 40% a mais no portfólio há um ano, agora caíram para 25 a 30%, com versaletes ocupando cerca de 15% dele.

O fundo reserva de 20 a 30% da carteira para empresas multinacionais com fundamentos sólidos. Ele segue uma mistura de crescimento e investimento em valor.

Este fundo é um dos melhores fundos ELSS disponíveis no mercado, no qual você pode investir com SIP mínimo de $ 500. Associe-se a este fundo, se você está pensando em investir em ELSS por mais tempo, digamos 5-7 anos.

Fundo de Vantagem Fiscal IDFC (ELSS)

Este é um ELSS lançado em 28 de dezembro, 2008. É um fundo de risco moderadamente alto e tem apresentado rentabilidade de 20,95% desde o seu lançamento. O esquema visa construir uma carteira diversificada composta por ações de empresas com fundamentos sólidos que estão disponíveis em avaliações razoáveis.

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 30,97% 3 anos 11,89% 5 anos 21,80%

Aqui estão os principais recursos do Fundo de Vantagens Fiscais do IDFC:

• Este fundo foi classificado como um fundo de 4 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de R $ 897 Cr.
• A idade é quase 10 anos. Portanto, seu desempenho pode ser facilmente avaliado.
• Superou de forma consistente seu benchmark S&P BSE 100 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem KEC International Ltd., HDFC Bank Ltd., Future Retail Ltd., ICICI Bank Ltd., Minda Industries Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., VRL Logistics Ltd., CBLO (CCIL) etc.
• As participações são equilibradas em vários setores com peso máximo atribuído aos Serviços Financeiros (24,3%) seguido de Bens de Consumo (13,7%) e Automóvel (11,4%).

• SIP mínimo =$$ 500
• Participação no capital =93,7%, Participação da dívida =0% e Caixa =6,3%

• Participação de grande capitalização =48,4%, Participação de Mid Cap =36,9% e Participação de Small Cap =14,6%

Sobre o gestor de fundos:

Este fundo é administrado por Sr. Daylynn Gerard Paul Pinto desde outubro de 2016

Educação:O Sr. Pinto é um B.Com (H) e PGDM.

Experiência:O Sr. Pinto possui uma experiência de mais de 12 anos na indústria de fundos mútuos. Antes de ingressar no IDFC AMC, ele estava associado ao UTI AMC (julho de 2006 a setembro de 2016) como o gestor do fundo.

Fundos administrados:

• IDFC Sterling Equity Fund - Plano regular - desde outubro de 2016
• Fundo IDFC Tax Advantage (ELSS) - Plano Regular - desde outubro de 2016

Análise :

Lançado em 2008, Fundo de vantagem fiscal do IDFC, é um fundo ELSS que sempre superou seu índice de referência desde seu início e proporcionou altos retornos ao longo dos anos entre os fundos ELSS.

Este é um fundo que ganhou suas listras batendo seu índice de referência todos os anos, exceto no ano de seu lançamento em 2009.

Este é um fundo muito agressivo na categoria ELSS. O portfólio mostra uma alocação de 15 a 20% para as pequenas capitalizações constantemente, com as mid caps representando algo entre 25 e 40% do portfólio. As letras maiúsculas são responsáveis ​​pela porção residual.

O fundo é administrado com base em uma filosofia de crescimento a um preço razoável. Ocasionalmente, é preciso fazer chamadas de caixa e dívidas, embora a posição de caixa seja bastante baixa no momento. O fundo identifica empresas com base em um conhecimento profundo do potencial de crescimento da indústria e na interação com a administração.

Coisas para lembrar

Não corra apenas para obter o retorno do investimento para investir em fundos mútuos. Há uma série de fatores que você deve considerar antes de selecionar um fundo que corresponda aos seus objetivos de investimento.

Seguindo as 3 coisas que você deve sempre lembrar antes de investir em fundos mútuos:

• Taxas mais altas:não invista cegamente no fundo com os maiores retornos. Invista com base na duração pela qual deseja investir.
• Todo condição financeira da pessoa é diferente. Avalie os fundos que você investe em si mesmo - não invista em um fundo por causa de sua popularidade.
• Reveja o seu investimento de vez em quando, mas não com muita frequência. Uma vez que algumas semanas é bom o suficiente.

Para garantir que o fundo esteja em boas mãos, Escolha uma instituição de fundos com um gestor de fundos com uma boa experiência em gestão de fundos de pequena / média capitalização e associado a esses fundos por um bom número de anos.

Além disso, deve-se considerar ativamente a alocação regular para fundos ELSS. Você pode até optar por investir grandes quantias, acima do seu limite de dedução fiscal, mas esteja ciente de que seu investimento não estará acessível, e, nessa medida, imutável, pelos primeiros 3 anos de aprisionamento. Além disso, tenha em mente, a alocação ao patrimônio é mais eficiente em um período de mais de 5 a 7 anos.

Para examinar alguns dos fundos de melhor desempenho em todas as categorias de fundos mútuos.

Feliz investimento!

Isenção de responsabilidade:as opiniões expressas aqui são do autor e não refletem as da Groww.