Decifrando um nome de fundos mútuos

p Tentando decidir entre fundos mútuos pode ser difícil. O nome de um fundo mútuo pode às vezes - embora nem sempre - fornecer informações valiosas para ajudá-lo a tomar uma decisão. Aqui estão os princípios básicos para decifrar o nome de um fundo mútuo e se você deve confiar no que extraiu do nome ao tomar uma decisão.

p Nomes de fundos mútuos

p O nome de um fundo mútuo pode dizer muito sobre o próprio fundo e sua estratégia de investimento. Cada nome de fundo mútuo normalmente começa com o nome da empresa que o emite e, em seguida, dá alguma indicação do tipo de fundo. Por exemplo, Digamos que exista um fundo chamado Acme Small-Cap Fund. Isso indica que o fundo mútuo é oferecido pela empresa de investimento chamada Acme. Também informa que este é um fundo de pequena capitalização, o que significa que a Acme está investindo em empresas menores com maior potencial de crescimento. Tradicionalmente, esse tipo de fundo seria projetado para ajudar a aumentar a carteira e poderia ser considerado mais volátil do que outros tipos de fundos. Depois de olhar para o nome de um fundo mútuo, com certeza você desejará fazer mais pesquisas sobre o fundo. Contudo, escanear rapidamente os nomes dos fundos mútuos pode ajudá-lo a identificar os fundos que podem atender aos seus critérios de investimento.

p Fundos de grande capitalização

p Além de fundos de pequena capitalização, fundos de grande capitalização são outro tipo muito popular de fundo mútuo. Quando você vê isso no final do nome de um fundo mútuo, você deve saber que o fundo mútuo investirá em empresas muito grandes. Estas são as maiores empresas do setor, e eles estão muito bem estabelecidos em seu mercado. Esse tipo de fundo pode não valorizar tanto o crescimento quanto a criação de uma fonte regular de receita por meio de dividendos.

p Fundo Equilibrado

p Quando um fundo mútuo afirma ser um fundo equilibrado, o fundo está tentando diversificar suas participações em várias formas diferentes de investimento. Este tipo de fundo tradicionalmente investe em ações, obrigações e outros tipos de investimentos. Normalmente, eles também têm uma certa quantia de dinheiro em mãos na carteira. Este tipo de fundo é projetado para fornecer uma valorização consistente do capital e criar algum tipo de renda regular para os investidores.

p Nomes enganosos

p Como investidor, você deseja ter certeza de fazer uma quantidade significativa de pesquisas sobre cada fundo. O nome do fundo nem sempre dirá exatamente o que você precisa saber sobre ele. Alguns nomes de fundos mútuos são muito confusos e não oferecem nenhum insight real sobre o que estão tentando realizar. Algumas empresas vão mudar a marca de seus fundos mútuos periodicamente para evitar o mau desempenho. Por exemplo, se um fundo tinha anteriormente a palavra "agressivo" no título, a empresa pode abandonar essa palavra para fazer o fundo parecer mais seguro. Na realidade, a empresa poderia estar mantendo todas as mesmas estratégias de investimento e mudando apenas o próprio nome. Isso significa que você nem sempre pode acreditar no que o nome diz ao investir.