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15 melhores fundos de fidelidade para comprar agora

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Fidelity é um dos nomes mais icônicos de Wall Street, e os fundos Fidelity estão entre os veículos de investimento mais respeitados do planeta.

O gestor de ativos foi estabelecido logo após a Segunda Guerra Mundial e foi um dos primeiros líderes no setor de planos de aposentadoria liderados pelo empregador depois que o 401 (k) fez sua estreia há cerca de 40 anos. Provavelmente, você já possuiu um produto Fidelity em uma conta ou outra ao longo de sua vida de investidor.

Mas com mais de 300 opções de fundos mútuos além de dezenas de produtos negociados em bolsa, por onde você deve começar se estiver procurando os melhores fundos da Fidelity para seus objetivos pessoais?

Aqui estão 15 dos melhores fundos Fidelity que cobrem uma ampla variedade de abordagens de investimento. Esteja você interessado em ações de crescimento ou renda de títulos, é provável que você encontre algo que se encaixa em seu portfólio aqui - às vezes, no mesmo fundo único!

Lembre-se de que todas as decisões de investimento são pessoais, e o que funciona para um investidor pode não se encaixar perfeitamente com outro. Portanto, sempre faça sua própria pesquisa e aja com seus próprios objetivos exclusivos e tolerância ao risco em mente.

Os dados são de 24 de agosto. Os rendimentos de dividendos representam o rendimento dos últimos 12 meses, que é uma medida padrão para fundos de ações. Não há um mínimo para investir em qualquer um dos fundos listados aqui.

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Fidelity 500 Index Fund

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  • Activos sob gestão: $ 353,3 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 1,3%
  • Despesas: 0,015%, ou $ 1,50 anualmente a cada $ 10, 000 investidos

O índice do mercado de ações dos EUA preferido pela maioria dos investidores é o Fidelity 500 Index Fund (FXAIX, $ 155,97). Quando se trata de fundos Fidelity, FXAIX é uma das formas mais simples de obter ampla exposição ao mercado de ações doméstico.

Como o nome implica, é referenciado para o índice S&P 500, que são as 500 maiores empresas de capital aberto listadas nas bolsas de valores dos EUA. E sua composição dá aos investidores acesso a todos os grandes nomes, incluindo Microsoft (MSFT) e Apple (AAPL).

A principal desvantagem, se houver um, é que o S&P 500 é ponderado pela capitalização de mercado. Portanto, ações de tecnologia de trilhões de dólares, como MSFT e AAPL, representam mais de 10% de todo o portfólio combinado. E quando você soma as 10 primeiras posições, você obtém cerca de 27% dos ativos totais do fundo. A este respeito, a ideia de o S&P ser construído por 500 empresas no total não conta toda a história; uma pequena lista de pesos pesados ​​pode movimentar este índice mais do que outras ações.

Ainda, muitas dessas empresas são grandes por um motivo e os investidores podem não se decepcionar com as ponderações. Além disso, embora a maquiagem não seja muito criativa, as taxas são incrivelmente baratas, custando apenas alguns dólares por ano para a maioria dos investidores.

Saiba mais sobre FXAIX no site do provedor Fidelity.

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Fidelity Nasdaq Composite Index Fund

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  • Activos sob gestão: $ 13,1 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 0,6%
  • Despesas: 0,29%

Se você está procurando um fundo de índice alternativo ao S&P 500, considere o Fidelity Nasdaq Composite Index Fund (FNCMX, $ 189,26). FNCMX compreende cerca de 3, 100 ações listadas na bolsa Nasdaq Composite.

Como a maioria dos investidores provavelmente sabe, o Nasdaq tende a ser povoado por empresas mais voltadas para a tecnologia do que a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE), com cerca de 230 anos. Na verdade, algumas das maiores ações de Wall Street, incluindo a Microsoft, Apple e Amazon.com (AMZN) são nomes listados na Nasdaq.

Claro, este foco em tecnologia traz consigo alguns desafios. Considere que as 10 primeiras posições nesse fundo somam 44% de toda a carteira para torná-lo ainda mais pesado do que o FXAIX. Também, o setor de tecnologia e o setor de telecomunicações intimamente relacionado são as duas principais áreas de foco, respectivamente, representando mais de 57% dos ativos totais do fundo.

Isso não é necessariamente uma coisa ruim para os investidores que realmente gostam do potencial de crescimento das ações de alta tecnologia ou da estabilidade dos ícones do Vale do Silício com mega capitalização. Se esse é o seu estilo de investimento, este é um dos melhores fundos Fidelity para você.

Saiba mais sobre o FNCMX no site do provedor Fidelity.

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Fidelity Small Cap Index Fund

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  • Activos sob gestão: $ 21,4 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 0,9%
  • Despesas: 0,025%

Se você preferir olhar além das ações típicas de mega capitalização que dominam os fundos de índice mais proeminentes, então considere o Fidelity Small Cap Index Fund (FSSNX, $ 28,31). É composto de aproximadamente 2, 000 ações, com mais de 87% tendo valores de mercado de aproximadamente $ 2 bilhões ou menos.

Considere as participações atuais, como a empresa Plug Power de célula de combustível de hidrogênio (PLUG) ou a empresa biofarmacêutica em estágio de desenvolvimento Novavax (NVAX) como exemplos representativos. Ambas as empresas não são lucrativas, pois investem pesadamente no crescimento futuro - mas nos últimos 24 meses, O estoque do PLUG aumentou 1, 150% ou mais, enquanto o NVAX está em alta 3, 600%!

Nem todas as ações de baixa capitalização são destinadas a esses tipos de ganhos, claro. Essas empresas têm perfis de risco mais altos que também podem resultar em perdas potenciais maiores do que as blue chips mais estáveis ​​de Wall Street. Mas você também pode obter recompensas maiores no longo prazo se as cartas caírem bem.

Saiba mais sobre FSSNX no site do provedor Fidelity.

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Fidelity Mid Cap Index Fund

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  • Activos sob gestão: $ 23,2 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 1,0%
  • Despesas: 0,025%

E se, em vez de crescer com os fundos da Fidelity focados no S&P 500 ou Nasdaq, você está procurando por aquelas empresas "goldilocks" que não são nem grandes nem muito pequenas? É isso que Fidelity Mid Cap Index Fund (FSMDX, $ 32,00) fornece, com o objetivo de investir em ações de média capitalização com capitalizações de mercado entre cerca de US $ 2 bilhões e US $ 10 bilhões.

Algumas ações ficam menores do que a extremidade inferior dessa faixa após as quedas e algumas ficam maiores do que a extremidade superior quando partem para uma corrida de curto prazo. Contudo, se essas avaliações mudarem por um longo período de tempo, então, as ações serão graduadas em um fundo de grande capitalização ou rebaixadas para um fundo de pequena capitalização para manter a estratégia em linha.

A composição resultante deste fundo de 800 ações é bastante interessante, e verdadeiramente diversificado graças a esta estreita faixa de investimentos no mercado de ações. Especificamente, nenhum setor vale mais do que cerca de 20% dos ativos totais, com a tecnologia (19,6%) no topo. Mais, cada posição é atualmente ponderada em menos de 0,5% da carteira. As principais ações atualmente são a empresa de mídia social Twitter (TWTR) e a empresa de saúde animal IDEXX Laboratories (IDXX), com 0,48% cada.

Saiba mais sobre FSMDX no site do provedor Fidelity.

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Portfólio de tecnologia Fidelity Select

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  • Activos sob gestão: $ 12,5 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 0,00%
  • Despesas: 0,69%

Falando em faixas estreitas do mercado de ações, alguns investidores podem estar menos interessados ​​em classificar ações por tamanho e, em vez disso, estão interessados ​​em setores específicos.

Embora não haja falta de ETFs táticos, a Portfólio de tecnologia Fidelity Select (FSPTX, $ 29,37) permite que os investidores de um fundo mútuo atuem neste setor de alto crescimento - e que o faz de forma ativa, em vez dos fundos de índice tradicionais.

Agora mesmo, A FSPTX possui apenas 113 ações. Você encontrará pesos pesados ​​nos favoritos dos fãs, como a Microsoft, mas você também encontrará a Sunrun (RUN), empresa de tecnologia solar de US $ 9 bilhões, entre as 10 primeiras posições no momento. Essa não é a composição típica que você encontrará em um ETF de tecnologia passiva.

Claro, as taxas são um pouco mais altas do que um simples fundo de índice que compra todos os gigantes do Vale do Silício. Contudo, Os fundos Fidelity historicamente capacitaram gestores ativos - então, se você está preocupado com algum tipo de sacudida no mercado, a abordagem prática do FSPTX pode fornecer um pouco de paz de espírito.

Saiba mais sobre o FSPTX no site do provedor Fidelity.

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Portfólio de cuidados de saúde Fidelity Select

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  • Activos sob gestão: $ 10,9 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 0,45%
  • Despesas: 0,69%

Outro fundo setorial que pode valer a pena é o Portfólio de cuidados de saúde Fidelity Select (FSPHX, $ 34,19). Como muitos investidores sabem, a saúde é um dos setores mais confiáveis ​​em Wall Street, graças a um fluxo constante de "clientes" à medida que as pessoas envelhecem e passam por problemas médicos, independentemente do panorama macroeconômico.

E sem moralizar sobre o estado da saúde americana, é importante também reconhecer que a inflação nos custos de saúde dos EUA é igualmente confiável. Considere que o americano típico gasta 740% a mais em seguro do que gastava cerca de duas décadas atrás, de acordo com a empresa de dados Clever.

Se você quiser acompanhar esse aumento constante nos gastos, então por que não focar neste setor? O FSPHX fornece uma maneira simples e diversificada de fazer isso. O fundo possui cerca de 120 ações no total, com as principais participações no momento, incluindo a gigante de seguros UnitedHealthGroup (UNH), bem como a empresa de dispositivos vasculares de médio porte Penumbra (PEN).

Na verdade, este é um dos fundos Fidelity apresentados aqui que ficou atrás do mercado mais amplo durante o último ano ou mais, à medida que o aumento inicial nas ações de saúde provocadas pela pandemia diminuiu mais recentemente. Contudo, o gestor do fundo está no comando desde 2008 e tem muita experiência em enfrentar os altos e baixos do setor com uma visão de longo prazo.

Saiba mais sobre o FSPHX no site do provedor Fidelity.

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Fidelity Blue Chip Growth Fund

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  • Activos sob gestão: $ 56,9 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 0,00%
  • Despesas: 0,79%

Se você gosta da noção de gestão ativa, mas quer olhar além dos fundos setoriais, a Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX, $ 193,26) pode ser certo para você. O FBGRX oferece uma maneira de se tornar mais estratégico sobre sua exposição a grandes ações dos EUA, sem limitar sua abordagem a apenas um setor.

Este fundo da Fidelity possui cerca de 450 ações de primeira linha. Mas para que você não pense que esta é apenas uma imagem espelhada do FXAIX, é importante ressaltar que os pesos e a maquiagem são muito diferentes, mesmo que muitos nomes iguais estejam na lista.

Caso em questão:a empresa de compartilhamento de passeios de US $ 16 bilhões Lyft (LYFT) quebra os 10 principais componentes do FBGRX, enquanto que, em um fundo típico ponderado pela capitalização de mercado, seria ofuscada por ações do Vale do Silício de trilhões de dólares, como a Apple. Esses 10 componentes principais também representam muito mais do portfólio neste fundo de peso superior, atualmente em 45% dos ativos totais.

Essa tendência para uma lista curta de favoritos também é evidente na análise do setor do FBGRX. Dos 11 setores padrão do S&P 500, seis deles têm ponderações de cerca de 2,5% ou menos - com quase 82% das ações espalhadas por três setores (tecnologia em 37,2%, consumo discricionário em 27,1% e serviços de comunicação em 17,5%).

Obviamente, há mais risco quando você vai all-in em uma pequena lista de ações ou setores. Contudo, com base no fato de que este fundo subiu cerca de 175% nos últimos cinco anos contra cerca de 106% para o índice S&P 500, claramente essa abordagem pode funcionar quando o ambiente está certo.

Saiba mais sobre o FBGRX no site do provedor Fidelity.

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Fidelity Contrafund

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  • Activos sob gestão: $ 144,6 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 0,00%
  • Despesas: 0,86%

Fidelity Contrafund (FCNTX, $ 19,74) é um dos fundos de renome que tornou este gestor de ativos tão dominante como é. Nos últimos 20 anos, O Contrafund superou regularmente o Dow Jones Industrial Average e o S&P 500 Index, obtendo um retorno de 350% naquele período.

Uma base fundamental para quase todos os processos de longo prazo, portfólio orientado para o crescimento, o fundo mantém uma lista focada de cerca de 300 ações principais. E o mais importante, não tem medo de dar grandes pesos aos nomes em que acredita.

Especificamente, agora, o gigante da mídia social Facebook (FB) e o rei do comércio eletrônico, Amazon.com, representam coletivamente quase 19% de todo o portfólio entre eles. Isso mostra a bênção e a maldição dessa abordagem:embora o Facebook tenha apresentado um desempenho superior sólido em relação ao S&P 500 até agora em 2021, AMZN atrasou.

Quando as coisas vão bem com base no "molho secreto" que o Contrafund implanta por meio de seu estilo de gerenciamento ativo, FCNTX pode facilmente exceder os fundos passivos padrão lá fora. Mas tenha em mente, este é um dos fundos Fidelity mais caros desta lista, com as despesas aqui em 25 a 30 vezes os fundos de índice S&P mais baratos. Tradução:o desempenho superior da FCNTX precisa ser consistente para que este fundo valha a pena.

Saiba mais sobre FCNTX no site do provedor Fidelity.

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Fundo Fidelity Magellan

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  • Activos sob gestão: $ 29,9 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 0,0%
  • Despesas: 0,79%

Fundo Fidelity Magellan (FMAGX, $ 14,82) é mais focado do que o Contrafundo, com menos de 70 posições totais. A abordagem é muito centrada em ações domésticas de grande capitalização. Contudo, há um pequeno número de investimentos internacionais que estão incluídos no FMAGX, com base no que os gerentes estão interessados ​​no momento.

Esses gestores definem o tom do fundo em grande estilo, como você pode imaginar. Na verdade, Magellan teve um dos históricos mais invejáveis ​​de Wall Street, uma vez que experimentou um grande crescimento sob a gestão do icônico Peter Lynch de 1977 a 1990.

Infelizmente, Magellan tem estado em descompasso com o mercado recentemente, pois "apenas" atingiu cerca de 21% nos últimos 12 meses, em comparação com mais de 30% para os principais índices do mercado de ações dos EUA. E com uma relação de despesas muito alta, esse desempenho inferior é amplificado quando você incorpora taxas.

Contudo, seu gestor de fundos insiste que o atraso no desempenho de curto prazo em meio à tendência de recuperação do coronavírus não deve dissuadir os investidores das "tendências demográficas e de produtividade de longo prazo" que continuam a impulsionar suas principais decisões de investimento. Se você acredita nisso e compartilha dessa visão de longo prazo, então o FMAGX pode ser um dos melhores fundos Fidelity para você.

Saiba mais sobre o FMAGX no site do provedor Fidelity.

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Fidelity International Discovery Fund

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  • Activos sob gestão: $ 11,1 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 0,4%
  • Despesas: 1,0%

Olhando para o exterior, Fidelity International Discovery Fund (FIGRX, $ 59,52) é uma holding internacional importante para investidores que desejam crescer, mas também diversificação para além dos mercados dos EUA. Menos de 3% da carteira de cerca de 175 ações do fundo é composta por empresas nacionais, com os mercados desenvolvidos, incluindo o Japão (15%) e o Reino Unido (13%) como as regiões mais influentes.

Isso significa um punhado de nomes estrangeiros, mas familiares, incluindo a farmacêutica suíça Roche Holding (RHHBY) e a gigante industrial alemã Siemens (SIEGY) perto do topo da lista de participações. Os mercados emergentes também estão representados, representando cerca de 12,6% da alocação total de ativos da FIGRX.

É importante notar que nos últimos anos, As ações dos EUA superaram com folga o desempenho do resto do mundo. Especificamente, Fidelity International Discovery subiu apenas 50% ou mais desde meados de 2016, enquanto o S&P 500 praticamente dobrou no mesmo período de cinco anos.

Contudo, se você não espera que esse baixo desempenho continue ou se você simplesmente deseja proteger suas apostas com diversificação no exterior, este fundo global gerenciado ativamente ajuda a eliminar as suposições ao procurar ações internacionais.

Saiba mais sobre a FIGRX no site do provedor Fidelity.

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Fidelity Dividend Growth Fund

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  • Activos sob gestão: $ 6,9 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 1,6%
  • Despesas: 0,49%

Outro "sabor" diferente do investimento em ações é procurar empresas que ofereçam renda por meio de dividendos, em vez de apenas o potencial de valorização do capital. Fidelity Dividend Growth Fund (FDGFX, $ 37,16) oferece esta abordagem, com uma lista restrita de cerca de 150 pagadores de dividendos de grande capitalização que os gestores do fundo consideram os mais bem equipados para gerar renda de longo prazo, bem como desempenho confiável do preço das ações.

Agora mesmo, as principais participações incluem a gigante de pagamentos digitais Visa (V), voltada para o crescimento, bem como a gigante industrial em apuros General Electric (GE). Os investidores em dividendos de longo prazo podem achar esta segunda ação menos atraente, dado o histórico de cortes de dividendos da GE desde a crise financeira. Contudo, este é um ótimo exemplo de como FDGFX tenta enfiar a agulha entre jogadas confiáveis ​​como Visa, mas também ações como a GE, cujos gerentes esperam ver um crescimento significativo de dividendos nos próximos anos com base em suas projeções do negócio. E honestamente, com a GE pagando apenas um centavo por ação em dividendos, não é como se as distribuições pudessem ficar menores, a menos que fossem totalmente eliminadas.

O rendimento para FDGFX é ligeiramente melhor do que o estoque S&P 500 típico, atualmente sentado em cerca de 1,6%. Mas, como o nome indica, este fundo Fidelity tem tudo a ver com o potencial de crescimento futuro de dividendos - então, se a estratégia valer a pena, seu rendimento real aumentará com o tempo se tudo correr conforme o planejado.

Saiba mais sobre FDGFX no site do provedor Fidelity.

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Fidelity Investment Grade Bond Fund

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  • Activos sob gestão: $ 6,9 bilhões
  • Rendimento da SEC: 1,2% *
  • Despesas: 0,45%

Outra maneira de gerar um fluxo constante de receita com sua carteira de investimentos é olhar além das ações para os títulos. Esta classe de ativos é muito mais estável do que ações, o que significa que os investidores não assumem tanto risco de perder o valor do principal. E essa estabilidade pode vir com rendimentos confiáveis. A troca, no entanto, é que os fundos de obrigações não experimentam o mesmo potencial de crescimento que os de ações.

o Fidelity Investment Grade Bond Fund (FBNDX, $ 8,48) concentra-se apenas em emissões de títulos de "grau de investimento" - ou seja, empréstimos contraídos pelas entidades mais dignas de crédito. Os principais emissores atualmente incluem o Tesouro dos EUA e entidades hipotecárias apoiadas pelo governo, como a Fannie Mae, junto com corporações de alto nível, como Goldman Sachs (GS).

Vendo como as chances de Tio Sam ou grandes megabancos não pagarem suas dívidas de títulos são incrivelmente pequenas, este é um dos fundos Fidelity apresentados aqui, que você pode manter com confiança por um longo prazo.

Existem cerca de 1, 400 títulos diferentes que compõem a carteira atual, somando um rendimento de cerca de 1,2%. Isso não é muito grande e apenas um pouco maior do que o S&P 500 no momento, mas tenha em mente que preservação de capital é o nome do jogo tanto quanto a renda - e o FBNDX tem um portfólio feito para durar.

* Os rendimentos da SEC refletem os juros ganhos após a dedução das despesas do fundo para o período de 30 dias mais recente e são uma medida padrão para fundos de títulos e ações preferenciais.

Saiba mais sobre o FBNDX no site do provedor Fidelity.

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Fidelity Strategic Income Fund

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  • Activos sob gestão: $ 16,6 bilhões
  • Rendimento da SEC: 2,0%
  • Despesas: 0,67%

Claro, nem todos os investidores estão dispostos a negociar um potencial maior de receita simplesmente pela maior confiabilidade que os títulos com grau de investimento oferecem. Isso e onde Fidelity Strategic Income Fund (FADMX, $ 12,99) entra, já que é um fundo de títulos multissetoriais que não olha apenas para os títulos mais confiáveis, mas também o próximo nível de ofertas de dívida - coloquialmente referido como "junk bonds".

Tal como acontece com o financiamento ao consumidor, tomadores de empréstimo menos dignos de crédito têm de pagar um prêmio mais alto aos credores para compensar o risco de não fazerem os pagamentos planejados dentro do prazo. No mercado de títulos, os investidores são os credores - e os tomadores de empréstimos de maior risco são corporações maltratadas que viram dias melhores, mas ainda precisa de capital pronto para operar.

Então, graças a uma mistura eclética de títulos à prova de balas do Tesouro dos EUA que rendem menos de 2% e aqueles da pequena empresa de financiamento ao consumidor Ally Financial (ALLY) que rendem 8%, O FADMX mais do que duplica o potencial de pagamento do fundo de títulos com grau de investimento anterior, com seu rendimento atual de 2%.

Existe um risco maior aqui, claro, mas com uma equipe experiente gerenciando este fundo, pode ser uma ótima opção para quem deseja gerar um pouco mais de rendimento do que um fundo de títulos típico.

Saiba mais sobre o FADMX no site do provedor Fidelity.

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Fidelity Balanced Fund

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  • Activos sob gestão: $ 47,1 bilhões
  • Rendimento da SEC: 0,7%
  • Despesas: 0,52%

Se todos esses fundos Fidelity parecem interessantes de alguma forma, mas você está tendo problemas para decidir, então por que não ir com uma oferta completa por meio do Fidelity Balanced Fund (FBALX, $ 32,04)?

Este fundo de "alocação de ativos" não se limita apenas a ações ou títulos, mas, em vez disso, visa uma alocação de cerca de 60% em ações e uma alocação de 40% em títulos durante um mercado típico - e constrói um portfólio holístico para você. Esses estoques não são restringidos por limites rígidos de geografia ou tamanho, qualquer.

Como uma ótima ilustração disso, a carteira da FBALX atualmente detém títulos do Tesouro dos EUA de longo prazo em suas principais participações junto com a seguradora de mega capitalização UnitedHealthGroup e a empresa de componentes eletrônicos de capitalização média Jabil (JBL). É uma grande faixa de mercado para cobrir!

Interessantemente suficiente, O FBALX é um dos fundos ativos mais acessíveis no repertório da Fidelity - o que significa que você pode obter a experiência que está procurando e uma abordagem prática para a alocação de ativos sem pagar taxas excessivas.

Saiba mais sobre FBALX no site do provedor Fidelity.

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Fidelity Multi-Asset Income Fund

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  • Activos sob gestão: $ 1,3 bilhão
  • Rendimento da SEC: 6,2%
  • Despesas: 0,85%

Uma abordagem ligeiramente diferente para um portfólio de alocação de ativos é o Fidelity Multi-Asset Income Fund (FMSDX, $ 14,64) que prioriza o potencial de receita a longo prazo. Assim, embora o Fidelity Balanced Fund anterior rende menos de 1% ao ano graças ao seu foco em ações que não pagam dividendos, O FMSDX gera um rendimento colossal de 6% graças a uma meta de 40% a 70% da carteira em títulos.

Atualmente, O FMSDX está na extremidade inferior dessa faixa, pois é carregado em ações em resposta a um ambiente de aumento das taxas de juros. Mas mesmo assim, está gerando um rendimento que é cerca de quatro vezes o S&P 500.

Esteja avisado, Contudo, que esse rendimento é gerado a partir de junk bonds - especificamente, Atualmente, 24% da carteira da FMSDX está em títulos "non-investment grade". Conforme discutido anteriormente, isso vem com risco, já que empresas em dificuldades podem pagar mais juros, mas também carregam uma chance maior de inadimplência.

Ainda, se você estiver disposto a se expor a empresas menos chamativas como esta em troca de uma grande receita, vale a pena dar uma olhada neste fundo Fidelity.

Saiba mais sobre FMSDX no site do provedor Fidelity.

Fundo de investimento público

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