Como um plano de negócios de agência de seguros é formulado?

Um plano de negócios da seguradora serve como um roteiro para uma agência de seguros usar em direção ao sucesso. Uma agência de seguros opera para representar uma ou várias seguradoras e fornece um local para os agentes e corretores acessarem produtos e informações necessárias para atender às necessidades de seus clientes de seguros.

O Plano de Negócios

Quase todas as seguradoras, como qualquer outro negócio, cria um plano de negócios. Os planos de negócios são usados ​​para obter financiamento para configurar a agência de seguros e as várias funções necessárias para operar a agência. O plano é criado ou formulado com base em uma visão da gestão, marketing, canais de distribuição e financeiros necessários.

Gestão

O plano primeiro examina a equipe de gerenciamento da agência. Isso começa com o agente geral, no caso de uma agência de seguros de carreira e um gerente de agência em um sistema de agência direta ou americana. O plano também identifica gerentes de segunda linha, como agentes distritais, recrutadores, supervisores da agência e gerentes de produto. Cada um desses membros da administração da agência desempenha um papel importante e essencial na operação da agência. O plano identifica esses indivíduos e fornece informações sobre sua educação, experiência e posição na organização de gestão.

Marketing

Um plano de marketing é projetado para mostrar de onde virá a receita da seguradora. O plano de marketing identifica o potencial de vendas para a agência, com base no código postal e outras análises demográficas. O plano de marketing mostrará o número de famílias-alvo, empresas e outros indivíduos e entidades que representam a base de clientes em potencial para a agência.

Vendas e distribuição

O canal de distribuição de uma agência é essencial para distribuir os produtos da agência. O canal de distribuição refere-se ao componente de vendas e gerenciamento de vendas do plano de negócios da agência de seguros. Esta seção aborda o recrutamento, Treinamento, licenciamento e gestão da equipe de vendas da agência. Esta parte do plano é formulada observando-se os modelos e as melhores práticas de seguradoras semelhantes e aplicando-os de acordo.

Informação financeira

Cada empresa fornece informações sobre as projeções de vendas e despesas, bem como um balanço patrimonial da empresa. Isso não é diferente de um plano de negócios de uma agência de seguros. As demonstrações financeiras projetadas mostram como a empresa ficará em certos pontos 1, 3 e 5 anos no futuro. O plano financeiro é desenvolvido com base em premissas de crescimento da receita em relação às despesas projetadas para a seguradora. O resultado líquido entre as receitas e despesas é o lucro. Essas informações são as que os bancos e credores usam para conceder empréstimos e também são usadas pelas seguradoras ao conceder uma licença à agência geral.

As informações sobre exemplos de planos de negócios de agências de seguros podem ser encontradas on-line e por meio de organizações como a Life Insurance Management and Research Association (LIMRA) ou a National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA).