Como os investidores podem entrar em criptomoedas sem realmente comprar nenhuma

O investimento em criptomoedas tem uma curva de aprendizado íngreme. Até a especialista em finanças pessoais Suze Orman achou “agravante” quando tentou investir pela primeira vez usando uma exchange de criptomoedas.

“Foi muito complicado para mim”, ela disse recentemente ao NextAdvisor.

E como um investimento volátil e altamente especulativo, muitos investidores são adequadamente cautelosos. Mas para aqueles que estão interessados ​​em criptomoedas, mas não em comprar e manter criptomoedas reais, ainda existem maneiras de investir, ainda que indiretamente. E você já pode ter exposição a criptomoedas mesmo sem saber.

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Como investir em criptomoedas sem comprar moedas

A maneira mais fácil de obter exposição de investimento em criptomoedas sem comprar a própria criptomoeda é comprar ações de uma empresa com participação financeira no futuro da tecnologia de criptomoeda ou blockchain.

Mas investir em ações individuais pode ter riscos semelhantes ao investir em criptomoeda. Em vez de escolher e investir em ações individuais, os especialistas recomendam que os investidores coloquem seu dinheiro em fundos de índice diversificados ou ETFs, com seu histórico comprovado de crescimento de valor a longo prazo.

“Acredite ou não, a maioria dos indivíduos com um plano de aposentadoria ou uma carteira de investimentos alocada em um fundo de índice já tem alguma exposição à criptomoeda”, diz Daniel Johnson, CFP da ReFocus Financial Planning.

Muitos dos melhores fundos de índice - como S&P 500 ou fundos de mercado total - incluem empresas de capital aberto que têm algum envolvimento com a indústria minerando criptomoedas, envolvidas no desenvolvimento da tecnologia blockchain ou mantendo quantidades significativas de criptomoedas em seus balanços. , diz Jonhson.

Por exemplo, a Tesla - que detém mais de um bilhão de dólares em Bitcoin e aceitou pagamentos de Bitcoin no passado - está incluída em todos os fundos que rastreiam o S&P 500. Desde sua inclusão em 2020, tornou-se uma das empresas mais valiosas e, portanto, influentes em o índice. E a Coinbase, a única exchange de criptomoedas negociada publicamente, está no ARK Fintech Innovation ETF.

No entanto, se você tiver algum dinheiro extra (e for tolerante ao risco), poderá optar por alocar uma pequena quantidade de seu portfólio para empresas específicas ou fundos de índice ou fundos mútuos mais especializados. “Um investidor otimista sobre o futuro da criptomoeda poderia investir em ações de empresas que trabalham nessa tecnologia”, diz Jeremy Schneider, especialista em finanças pessoais por trás do Personal Finance Club.

Os especialistas geralmente recomendam manter esses investimentos especulativos - sejam ações de uma única empresa, fundos de índices especializados ou a própria criptomoeda - em menos de 5% do seu portfólio total de investimentos.

Investir em empresas com interesses em criptomoedas

Foi assim que a especialista em finanças pessoais Suze Orman fez inicialmente. Ela recentemente contou ao NextAdvisor sobre como investiu na MicroStrategy, uma empresa de computação em nuvem que detém bilhões em Bitcoin, porque seu CEO estava colocando todo o capital de giro da empresa em Bitcoin. Ela imaginou que se o valor do Bitcoin aumentasse, o mesmo aconteceria com o valor das ações da Microstrategy.

Mas, como sabe quem segue o conselho de Orman, ela recomenda os fundos de índice como uma estratégia de investimento muito melhor do que escolher ações individuais.

Em vez de comprar ações de uma única empresa de criptomoedas, é melhor manter um portfólio equilibrado identificando empresas com interesses em criptomoedas e certificando-se de que suas ações sejam incluídas em qualquer índice ou fundo mútuo em que você investe dinheiro. Isso não apenas permite que você invista nas empresas onde vê potencial, mas também ajuda a manter seus investimentos diversificados em um fundo mais amplo.

Se você investe com a Vanguard, por exemplo, pode usar a pesquisa de holdings do site para encontrar todos os fundos da Vanguard que incluem uma empresa específica. Basta digitar o símbolo da empresa (como TSLA para Tesla) e a ferramenta oferecerá uma lista de todos os produtos Vanguard que possuem participações de suas ações. Outras plataformas de investimento oferecem maneiras semelhantes de pesquisar por empresa dentro de índices e fundos mútuos.

Mas ETFs especializados ou fundos mútuos também podem ter taxas mais altas do que os índices totais do mercado, então preste atenção em quanto você será cobrado pela compra de ações. Schneider considera um índice de despesas (o que você paga em taxas) abaixo de 0,2% muito baixo, e qualquer coisa acima de 1% muito caro. Para um investimento já especulativo, altas taxas podem atrapalhar ainda mais o seu crescimento.

Aqui estão mais alguns exemplos de empresas de capital aberto que estão adicionando a tecnologia Bitcoin ou blockchain aos seus negócios. Definitivamente, essas não são as únicas empresas envolvidas, e mais estão se juntando à lista todos os dias. (A Circle, uma plataforma de pagamento digital especializada em pagamentos de criptomoedas, por exemplo, acaba de anunciar seu IPO pretendido):

MicroStrategy (MSTR)

A MicroStrategy oferece inteligência de negócios e serviços em nuvem e investe seus ativos em Bitcoin.

Marathon Digital Holdings (MARA)

A Marathon Digital Holdings pretende ser a maior operação de mineração de bitcoin na América do Norte.

RIOT Blockchain (RIOT)

A Riot Blockchain é uma empresa de mineração de Bitcoin.

Bitfarms (BITF)

A Bitfarms opera centros de computação blockchain.

Galaxy Digital (BRPHF)

A Galaxy Digital é uma corretora envolvida no gerenciamento de investimentos em criptomoedas, negociação, custódia e mineração.

Tesla (TSLA)

O fundador da Tesla, Elon Musk, é um defensor da criptomoeda, e a empresa detém mais de um bilhão de dólares em Bitcoin. Ele aceitou temporariamente pagamentos em Bitcoin no início de 2021 antes de encerrar o programa, mas Musk disse recentemente que a Tesla “provavelmente” reiniciará os pagamentos em Bitcoin.

PayPal (PYPL)

O PayPal é uma plataforma de pagamento onde as pessoas podem comprar criptomoedas.

Quadrado (SQ)

A Square anunciou recentemente que entraria no espaço financeiro descentralizado.

Coinbase (COIN)

A Coinbase é a primeira exchange pública de criptomoedas. Ele estreou na Nasdaq na primavera de 2021.

ETFs de blockchain

ETFs – fundos negociados em bolsa – operam como um híbrido entre fundos mútuos e ações. Um ETF é essencialmente um grupo de ações, títulos ou outros ativos. Quando você compra uma ação de um ETF, você tem uma participação na cesta de investimentos de propriedade do fundo.

Enquanto muitos ETFs – como ETFs de mercado total – têm taxas de despesas muito baixas, ETFs especializados podem estar mais próximos da taxa de 1% que Schneider consideraria muito cara. Isso causará menos impacto se os ETFs mais caros constituírem uma pequena parte de seu portfólio geral, lembre-se do custo ao considerar as opções.

Os ETFs geralmente são agrupados pelo tipo de investimento que eles possuem, então uma maneira de investir indiretamente em criptomoeda é colocando dinheiro em um ETF focado em sua tecnologia subjacente:blockchain. Um ETF blockchain incluirá empresas que usam ou desenvolvem a tecnologia blockchain.

Muitas pessoas que são céticas em relação à criptomoeda, mas acreditam na tecnologia blockchain “transformadora” por trás dela, veem os ETFs blockchain como um investimento muito mais sólido.

É como a corrida do ouro da Califórnia nos anos 1800, diz Chris Chen, CFP, da Insight Financial Strategists em Newton, Massachusetts, para uma história recente do NextAdvisor sobre a tecnologia blockchain:“Muitas pessoas correram para lá para cavar ouro, e a maioria delas nunca ganhou dinheiro”, disse. “As pessoas que fizeram o dinheiro são aquelas que venderam as pás. As empresas que estão apoiando o desenvolvimento do blockchain são os vendedores de pás.”

Os ETFs são criados por diferentes empresas, mas muitas vezes você pode comprá-los em qualquer corretora que você normalmente usa para investir. Assim como você pode pesquisar ações individuais em sua corretora, também pode pesquisar fundos usando os símbolos associados a eles. Aqui estão alguns ETFs de blockchain atualmente disponíveis para investidores (com listagens em corretoras populares como Fidelity, Vanguard e Charles Schwab):

BLOK (Amplify Transformational Data Sharing ETF)

O BLOK é o maior ETF blockchain por ativos totais. Suas maiores participações são PayPal, MicroStrategy e Square.

BLCN (ETF Siren Nasdaq NexGen Economy)

As principais participações da BLCN são Coinbase, Accenture e Square.

LEGR (First Trust Indxx Innovative Transaction &Process ETF)

As principais participações da LEGR são NVIDIA, Oracle e Fujitsu.

ETFs de criptografia

Para possíveis investidores em criptomoedas que são dissuadidos por exchanges ou comprando e mantendo moedas reais, uma maneira mais simples de investir – via cripto ou ETFs de Bitcoin – permaneceu fora de alcance até recentemente.

O primeiro produto de investimento vinculado ao Bitcoin, o BITCO Bitcoin ETF, foi lançado em outubro após muita expectativa. Muitas empresas - da exchange de criptomoedas Gemini à empresa de investimentos de longa data Fidelity - tentaram oferecer ETFs de Bitcoin. Mas até agora, todas as outras propostas dos EUA foram rejeitadas pela Securities and Exchange Commission ou permanecem sob consideração.

O BITO está vinculado ao Bitcoin, mas ainda não é um fundo que detém diretamente a moeda, mas detém contratos futuros de Bitcoin. Embora o BITO seja um passo importante para trazer criptomoedas para os portfólios de investimento convencionais dos EUA, muitos entusiastas querem ver um ETF que detenha criptomoedas diretamente.

Além do BITO, a única opção semelhante para os investidores dos EUA hoje são fundos privados que detêm criptomoedas, como Grayscale Bitcoin Trust ou Osprey Bitcoin Trust. Esses fundos permitem que investidores credenciados comprem ações diretamente pelo valor de mercado, mas qualquer pessoa pode comprar ações do mercado secundário por meio de uma conta de corretagem com uma empresa tradicional, como a Fidelity. No entanto, existem taxas de gerenciamento associadas aos fundos a serem lembradas (2% para Grayscale e 0,49% para Osprey), o que pode tornar esse método de investimento em Bitcoin mais caro do que um ETF blockchain sem comissão ou comprar criptomoeda diretamente de uma exchange.

Resumo

Existem maneiras de expor seu portfólio a criptomoedas sem realmente comprar moedas, mas prossiga com cautela e use a mesma diligência que faria com qualquer outro investimento especulativo.

Nenhuma dessas ações ou ETFs especializados tem garantia de subir e podem realmente experimentar uma maior volatilidade, semelhante ao que é encontrado nos próprios mercados de criptomoedas. Assim como qualquer investimento em criptomoedas, você deve estar disposto a aceitar os riscos associados a ele. Se você não puder, ficar com fundos mútuos ou de índice provavelmente é uma aposta melhor.

E se você estiver interessado em investir em criptomoedas de forma mais direta, aqui estão alguns recursos para ajudá-lo a começar:

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