Encontre um planejador de aposentadoria com o qual você se sinta confortável

Se você estiver procurando por um planejador de aposentadoria , há várias coisas que você deve considerar. Você precisa encontrar alguém com quem se sinta confortável e que possa fornecer os serviços de que necessita. Aqui estão algumas coisas a serem consideradas sobre a escolha de um planejador de aposentadoria.

Personalidade

Uma coisa que você deve considerar é a personalidade do planejador de aposentadoria. Embora este não seja necessariamente o aspecto mais importante, seria útil se você se sentisse à vontade para conversar com ela. Você quer ter certeza de que está trabalhando com alguém que se identifica bem com você. Você terá que ser capaz de falar com ela com franqueza para que o processo funcione. Isso significa que você precisará passar algum tempo conversando com planejadores de aposentadoria antes de se inscrever em um.

Experiência

Você também deve dar uma olhada no nível de experiência do planejador de aposentadoria. Você quer trabalhar com alguém que teve sucesso no desenvolvimento de planos de aposentadoria para outras pessoas. Você não quer trabalhar com alguém que acabou de sair da escola e ainda não tem nenhuma experiência na área. Seu plano de aposentadoria não é algo com que você queira brincar. Idealmente, você gostaria de encontrar alguém que esteja no setor há muitos anos e seja bem-sucedido no que faz.

Serviços

Você também precisa descobrir quais serviços o planejador de aposentadoria pode fornecer a você. Cada planejador financeiro é diferente no que pode oferecer aos clientes. Você deseja encontrar alguém que ofereça uma variedade de serviços para você aproveitar. Por exemplo, você deseja um planejador financeiro que possa vender muitos tipos diferentes de títulos e fornecer consultoria financeira e que conheça os fundamentos do desenvolvimento de um plano de aposentadoria.

Estrutura de taxas

Ao olhar para diferentes planejadores de aposentadoria, você quer ter certeza de que entende como eles vão cobrar de você por seus serviços. Há muitas maneiras diferentes de pagar um planejador financeiro. Alguns deles receberão uma comissão ou taxa de transação em cada negociação que fizerem para um cliente. Outros vão receber uma taxa horária ou um salário de suas empresas. Outros ainda receberão uma porcentagem dos ativos que seus clientes têm em suas contas. Você deve certificar-se de que compreende como funciona a estrutura de taxas para poder comparar um planejador financeiro com o outro.

Abordagem

Existem muitas maneiras diferentes de um indivíduo investir para a aposentadoria. Por causa disso, planejadores de aposentadoria terão diferentes pontos de vista quando se trata de como construir um portfólio. Se você tem suas próprias ideias sobre como gostaria de investir, você precisa ter certeza de encontrar um planejador que compartilhe essas mesmas idéias. Você não precisa se envolver com um planejador financeiro que seja muito agressivo se preferir uma abordagem mais passiva.