Planejador de aposentadoria

p UMA planejador de aposentadoria é um profissional da área financeira que ajuda clientes a elaborar um plano de aposentadoria funcional. A pessoa física tem a responsabilidade de auxiliar o cliente a navegar nas diversas possibilidades que se apresentam na escolha de um plano de previdência profissional.

p Um planejador de aposentadoria se sentará com um cliente e analisará sua situação financeira. Eles olharão para as despesas e receitas do indivíduo. Eles tentarão determinar quanto precisam economizar em cada contracheque para cumprir suas metas de aposentadoria. Eles também falarão com a pessoa sobre o tipo de aposentadoria que gostariam de experimentar.

p Depois de ajudá-los a definir metas, eles apresentarão opções para o indivíduo usar para alcançá-los. Eles podem ajudá-los a encontrar uma série de estratégias diferentes de alocação de ativos e investimentos individuais para compor o portfólio.

p O planejador de aposentadoria os ajudará a decidir se precisam de investimentos que proporcionem uma determinada quantidade de renda ou se preferem investimentos que aumentem na valorização do capital.

p Em última análise, cabe ao indivíduo tomar essas decisões difíceis. O planejador de aposentadoria está lá simplesmente para atuar como um guia durante todo o processo.