Quando contratar um profissional tributário:6 situações principais

O texto a seguir é uma contribuição de nossos amigos do The Penny Hoarder.

A temporada de impostos está chegando e nem todos entraram com o pedido ainda. Com a data de vencimento de 17 de abril se aproximando, alguns de vocês ainda podem não ter certeza se devem declarar impostos on-line ou pagar um profissional tributário fazer isso por você.

A resposta a esta pergunta será diferente dependendo das circunstâncias. Embora não haja uma resposta exata e correta, existem algumas regras gerais sobre quando é melhor fazer você mesmo seus impostos e quando você deve contratar um profissional.

Falei com Michael Ryan, contador da área de Tampa Bay, que atua na área há 26 anos, para saber sua opinião. Aqui estão seis vezes em que você deve contratar um profissional tributário.

1. Se você passar por um acontecimento importante na vida

“Qualquer acontecimento importante na vida terá algum impacto na sua declaração de impostos”, diz Ryan. Isso inclui casar, ter filhos e comprar ou vender uma casa.”

Por exemplo, com o casamento, você tem outra fonte de renda para contabilizar se seu cônjuge trabalhar. Ter filhos adiciona dependentes à sua declaração de imposto de renda e também qualifica você para certas deduções e créditos fiscais baseados em dependência.

Todos esses acontecimentos da vida afetarão sua declaração de impostos de maneiras diferentes, por isso é melhor deixar isso para os profissionais. Eles têm amplo conhecimento sobre como reivindicar certas fontes de renda e para quais deduções ou créditos fiscais você pode ter direito. Se você declarou seus impostos após uma grande mudança em sua vida, poderá perder o dinheiro que lhe é devido ou créditos que você não conhecia.

2. Se você se matricular na faculdade

Ryan diz que é importante recorrer a um contador se você, ou alguém que você afirma ser dependente, estiver na faculdade pela primeira vez. Isso ocorre porque há certas despesas relacionadas à educação que você pode amortizar e que a maioria das pessoas pode perder.

Sua faculdade enviará a você informações básicas sobre seus impostos, como mensalidades pagas ou quaisquer bolsas de estudo ou subsídios que você recebeu. Mas a pessoa média pode ignorar as baixas disponíveis, como livros, taxas adicionais ou materiais especiais necessários para fazer um curso. Por outro lado, você pode descobrir que certas despesas que tentou anular como relacionadas à educação (ou seja, passes de estacionamento, hospedagem e alimentação ou planos de alimentação) não contam.

Pessoalmente, estou grato por ter usado um profissional tributário para meus impostos este ano. Eu me qualifiquei para um crédito educacional bastante robusto que, de outra forma, não teria conhecido.

3. Se você for um contratante independente

Algumas empresas irão contratá-lo como contratado independente, em vez de funcionário. Isso é comum em trabalhos de trabalho em casa e em praticamente qualquer trabalho paralelo. É ótimo ganhar uma renda extra paralelamente , mas ser um contratante independente significa que você é responsável por seus próprios impostos.

Muitos amigos foram vítimas disso e perceberam, um pouco tarde demais, que deviam milhares de impostos depois de registrarem o ano. Um profissional tributário é importante aqui porque há inúmeras deduções facilmente ignoradas quando você registra seus próprios impostos online.

“Qualquer dinheiro gasto para gerar renda é dedutível”, explica Ryan. Algumas das despesas mais comuns que passam despercebidas? Quilometragem de ida e volta aos correios para enviar uma fatura ou documento relacionado ao trabalho, quilometragem de ida e volta ao banco para depositar um cheque, suprimentos necessários para concluir seu trabalho e até mesmo seu espaço de escritório em casa. Estas são apenas algumas das muitas deduções que você pode cancelar como contratante independente.

4. Se você mora ou trabalha em estados diferentes

As leis de imposto de renda variam em cada estado. Pode ficar um pouco confuso se você mora em um estado, mas trabalha em outro, ou se trabalhou e obteve renda em vários estados.

*Relacionado:Aguardando sua restituição de imposto? Leia nosso guia sobre onde está minha restituição de impostos para saber quanto tempo leva para receber seus fundos.*

Embora isso possa não ser tão comum para a maioria das pessoas, muitos estudantes universitários moram em um estado, mas voltam para casa no verão e trabalham em um estado totalmente diferente.

Um profissional tributário pode ajudá-lo com as diversas leis de imposto de renda e realizar o que é necessário para cada estado em termos de impostos.

5. Se você está perto da aposentadoria

Esteja você aposentado ou a apenas alguns anos de distância, é importante consultar um contador, especialmente se você planeja se aposentar em outro estado ou país estrangeiro. As leis tributárias variam se você estiver se mudando pelo país ou pelo mundo, e você precisa saber como esses impostos afetarão seu pecúlio.

6. Se você não estiver pronto para ser responsabilizado pelo que arquivar

Quando você apresenta suas próprias declarações fiscais, o IRS pode contestar o que você reporta e cobrar impostos adicionais por até três anos após a data do depósito. Para rendimentos subdeclarados, o prazo para contestação sobe para seis anos. Mesmo que você não esteja declarando sua renda propositalmente, você ainda será responsabilizado por qualquer informação que enviar quando não recorrer a um profissional tributário.

Quando você contrata um profissional, ele assume essa responsabilidade. Claramente, eles vão querer fazer tudo 100% certo. Gerenciando seu dinheiro diariamente nem sempre é fácil, e contratar alguém que sabe o que está fazendo ajudará a tirar esse estresse de você.

A escolha de contratar um profissional tributário faz sentido se você tiver uma declaração de imposto de renda complicada ou apenas passou por um grande acontecimento em sua vida. Embora um profissional possa custar centenas de dólares, ele economizará dinheiro no longo prazo, pois conhece os meandros das leis tributárias, deduções e créditos. Se você declarou seus impostos incorretamente e não deu baixa em tudo o que poderia, acabará pagando mais impostos de qualquer maneira.

Isso não quer dizer que você nunca deva usar software tributário online. Em geral, são ótimos para quem tem uma declaração de imposto de renda simples. Mas Ryan adverte que você “deve ter um conhecimento básico da legislação tributária para preparar uma declaração precisa”.

Você prefere contratar alguém para fazer seus impostos ou você mesmo os prepara? O que você planeja fazer com seu reembolso, caso receba um? Você já declarou seus impostos? 

Jacquelyn Pica é redatora júnior do The Penny Hoarder. Encontre-a no Twitter @JacquelynTPH.

João Schmoll

Sou John Schmoll, ex-corretor da bolsa, com MBA, escritor financeiro publicado e fundador da Frugal Rules.

Como veterano do setor de serviços financeiros, trabalhei como administrador de fundos mútuos, banqueiro e corretor da bolsa e fui licenciado pelas Séries 7 e 63, mas deixei tudo isso para trás em 2012 para ajudar as pessoas a aprenderem como administrar seu dinheiro.

Meu objetivo é ajudá-lo a obter o conhecimento necessário para se tornar financeiramente independente com ferramentas financeiras testadas pessoalmente e soluções para economizar dinheiro.