Quais são os 10 principais bancos privados?

A lista dos 10 principais bancos privados

Indivíduos com alto patrimônio líquido (HNWIs) tendem a ter necessidades financeiras mais complexas do que a maioria dos consumidores de varejo. São pessoas com ativos que podem ser facilmente liquidados. Embora não haja consenso sobre quanto uma pessoa precisa para se qualificar nesta categoria, é seguro presumir que você precisaria de pelo menos $ 1 milhão. Charles Schwab, no entanto, diz que você precisa de pelo menos $ 2,3 milhões para ser considerado rico.

Independentemente de quanto eles seguram, Os HNWIs costumam recorrer a bancos privados para atender às suas necessidades financeiras. Essas instituições financeiras oferecem uma gama de serviços sob o mesmo teto, da gestão de investimentos à gestão fiduciária e planejamento patrimonial. Os clientes ricos normalmente são atribuídos a um banco privado dedicado ou gerente de relacionamento. Esse profissional passa a ser o único ponto de contato para todas as suas questões financeiras.

Este artigo analisa detalhes de alguns dos maiores bancos privados do mundo. A lista a seguir é composta dos banqueiros privados mais proeminentes, de acordo com o provedor global de dados financeiros Private Banker International. A maioria desses nomes pode soar familiar, pois também oferece serviços bancários para o público em geral. Os bancos são ordenados de acordo com a classificação da lista, mas os ativos sob gestão de cada instituição (AUM) são atualizados no final de 2020.

Principais vantagens

• O private banking atende a indivíduos de alto patrimônio líquido, com pelo menos US $ 1 milhão em ativos líquidos.
• Muitos bancos privados também têm uma forte presença de banco de varejo e de consumo, além de divisões que atendem a indivíduos de alto patrimônio líquido.
• Indivíduos ricos com grandes depósitos recebem serviços de luvas de pelica para suas necessidades financeiras.
• Dica de investimento, impostos, e planejamento sucessório estão entre os serviços oferecidos a esses clientes.

Raymond James

• AUM: $ 153,1 bilhões
• Quartel general: São Petersburgo, Flórida
• Estabelecido: 1962

Raymond James foi fundado em 1962 por Bob James e se tornou público, listada na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) em 1983.

Com sede na Flórida, Raymond James é um revendedor de investimentos de serviço completo. Tem operações no Canadá, os Estados Unidos, e no estrangeiro, empregando mais de 8, 200 profissionais financeiros. A empresa oferece uma ampla gama de serviços financeiros e de investimento, atendendo investidores institucionais e de varejo, incluindo HNWIs.

Julius Baer

• AUM: $ 475 bilhões
• Quartel general: Zurique, Suíça
• Estabelecido: 1890

Embora não seja um nome familiar, Julius Baer é uma das principais empresas de gestão de fortunas da Suíça. Seu foco é fornecer serviços de consultoria a clientes privados por meio de serviços de alta qualidade.A estratégia da empresa é construída em três princípios básicos:

• A melhor experiência do cliente da classe
• Uma reputação sólida
• Lucratividade sustentável

O banco está presente na Europa, Ásia, o Oriente Médio, África, e América Latina.

Goldman Sachs

• AUM: $ 2,15 trilhões
• Quartel general: Nova york
• Estabelecido: 1869

O Goldman Sachs é uma das principais empresas bancárias do mundo. Fornece uma gama de serviços financeiros ao governo, corporativo, retalho, e clientes de investimento, Incluindo:

• Banco de investimento e gestão
• Títulos
• Banco de varejo

A empresa também atende clientes de alto patrimônio líquido. Geralmente, os clientes precisam investir pelo menos US $ 10 milhões para abrir uma conta em sua divisão de gestão de patrimônio privado.

BNP Paribas

• AUM: $ 470 bilhões
• Quartel general: Paris
• Estabelecido: 1848

O BNP Paribas é um grupo bancário internacional formado em meados do século XIX. Opera em 68 regiões diferentes ao redor do mundo e emprega quase 194, 000 pessoas. Os serviços da empresa incluem gestão de fortunas, serviços de investimento, banco corporativo, banco de varejo, serviços de pagamento, e gestão de ativos. Possui mais de 33 milhões de clientes em suas operações de banco de varejo global e outros 27 milhões em sua divisão de finanças pessoais.

p Os Estados Unidos e a Europa abrigam a maioria das maiores operações bancárias privadas do mundo.

Citigroup

• AUM: $ 2,26 trilhões
• Quartel general: Nova york
• Estabelecido: 1998

O Citi é outra instituição líder em serviços financeiros globais com sede em Nova York. Embora as raízes do banco datem de 1800, a última iteração da instituição foi estabelecida no final dos anos 1990. Como outros nesta lista, O Citi trabalha com o governo, corporativo, institucional, e clientes de varejo na região Ásia-Pacífico, Europa, o Oriente Médio, África, América latina, e América do Norte.

Além da gestão de patrimônio privado, As outras divisões do Citi incluem banco de consumo, serviços para pequenas empresas, gestão de investimentos e consultoria, empréstimo, e serviços de pagamento, entre outros. Ao fornecer aos clientes esses serviços, ajuda a atingir seu objetivo de crescimento e progresso econômico.

JPMorgan Chase

• AUM: $ 2,7 trilhões
• Quartel general: Nova york
• Estabelecido: 2000

O JPMorgan foi um dos primeiros bancos a adaptar sua consultoria de investimento aos ricos e foi uma das primeiras operações a contratar um diretor de investimentos (CIO) dedicado para sua mesa de private banking. O banco dos EUA oferece um modelo de cobertura de cliente integrado que inclui banqueiros, profissionais de investimento, consultores de capital, e gerentes fiduciários. As operações globais abrangem 100 países, alcançando corporativo, Individual, e clientes governamentais.

Crédito Suiço

• AUM: CHF 1,5 trilhões
• Quartel general: Zurique, Suíça
• Estabelecido: 1856

Mais de 48, 000 pessoas trabalham para o Credit Suisse em mercados maduros e emergentes. O banco opera três divisões diferentes com foco regional:

• Swiss Universal Bank
• Gestão de Riqueza Internacional
• Ásia Pacífico

Além de sua presença em banco de investimento, Os serviços de gestão de fortunas do banco privado do Credit Suisse continuam a ajudar a instituição a conquistar uma parcela significativa de mercado na florescente região da Ásia-Pacífico.

Banco da América

• AUM: $ 1,4 trilhão
• Quartel general: Nova york
• Estabelecido: 1930

Anteriormente conhecido como Bank of America Merrill Lynch, o banco agora opera exclusivamente como Bank of America. Ele opera bancos, investindo, e serviços de gestão de patrimônio e ativos, entre outros. Os clientes incluem pessoal, corporativo, institucional, e agências governamentais. Tem alcance global em 35 países, com cerca de 66 milhões de clientes apenas nos Estados Unidos.

Morgan Stanley

• AUM: $ 781 bilhões
• Quartel general: Nova york
• Estabelecido: 1931

No Morgan Stanley, um consultor de patrimônio privado funciona como a porta de entrada para uma ampla equipe de especialistas, incluindo banqueiros de investimento, profissionais do mercado de capitais, e banqueiros privados, que lidam coletivamente com um espectro de necessidades, incluindo produtos de seguros e planejamento imobiliário e fiduciário. O banco tem operações em 41 países, que se beneficiam de seus serviços bancários e de investimento, junto com seus produtos de pesquisa e comercialização.

UBS

• AUM: $ 1,1 trilhão
• Quartel general: Zurique, Suíça
• Estabelecido: 1862

O UBS está consistentemente classificado entre um dos maiores bancos privados do mundo. As divisões do banco incluem gestão de patrimônio global, banco corporativo e de consumo, gestão de ativos, e banco de investimento. A empresa consolidou sua unidade de gestão de fortunas nos EUA com sua operação internacional em um esforço para reforçar sua posição como líder do setor.

The Bottom Line

A demanda por serviços bancários altamente personalizados e compras centralizadas tem sido uma bênção para o setor de bancos privados, especialmente por causa da demanda de pessoas com um alto patrimônio líquido. Os bancos desta lista não estão apenas entre os mais conhecidos do mundo, mas também são aqueles com os maiores ativos sob gestão. Com sede nos EUA e na Europa, eles desfrutam de uma parcela desproporcional desse crescimento.