Investindo em ações:um guia passo a passo para construir riqueza

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Qual é a principal fonte de criação de riqueza na América?

A resposta é investir em ações .

Na verdade, quase 70% dos ganhos de riqueza obtidos nos últimos 1,5 anos pelos ultra-ricos vieram do mercado de ações.

E no post de hoje, vou mostrar como ficar rico com ações para que você possa construir riqueza como o 1% mais rico.

Vamos começar.

Neste artigo

É possível ficar rico com ações?

Sim, você pode ficar rico com ações. Investir no mercado de ações é uma forma comprovada de construir riqueza, mas envolve coisas como investir de forma consistente, não vender durante a volatilidade do mercado e manter ações a longo prazo.


Ficar rico com ações requer um roteiro passo a passo.

E é exatamente isso que vou mostrar neste post.

Também é fundamental compreender a sua tolerância ao risco, compor uma carteira diversificada e manter os investimentos a longo prazo.

Então, se você quer ficar rico no mercado de ações, siga estes passos:

1. Entenda os fundamentos do mercado de ações

O primeiro passo é entender os fundamentos do mercado de ações.

Por exemplo, você precisará se sentir confortável com: 

• Volatilidade do mercado
• Investimento de longo prazo
• Investindo consistentemente

O mercado de ações é seu próprio animal – e se você quiser ficar rico com investimentos, então você precisa entender o básico.

Se você se dedica a enriquecer com ações e não é um profissional de investimentos, precisa de aconselhamento especializado.

That’s why I recommend the stock market analysis tools offered by Seeking Alpha 👇

Seeking Alpha é indiscutivelmente uma das melhores plataformas de pesquisa de ações do mundo.

Aqui está o porquê:

• Conecte-se com especialistas em investimentos
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• Acesso exclusivo à análise de tendências de ações
• Vincule e analise ações em seu portfólio real
• Rastreador de desempenho de ações individual personalizado

Não estou brincando quando digo isso todas as manhãs, a primeira coisa que faço é tomar meu café e ler minhas notícias do Procurando Alfa.

Você também pode obter insights sobre classificações de ações, análises técnicas e muito mais:



Com o Seeking Alpha, você faz sua própria pesquisa de ações e analisa os insights oferecidos pelos especialistas.

The best news?

A “Análise Quant” do Seeking Alpha tem estado correta, superando o S&P 500 nos últimos 12 anos:



As ações que foram rotuladas como “muito otimistas” pela Seeking Alpha’s Quant Analysis mostraram retornos de 1.754%, enquanto o S&P 500 retornou apenas 385%.

Portanto, se o seu objetivo é investir em ações que o deixarão rico, considere assinar um serviço comprovado de análise de ações como o Seeking Alpha. .

2. Crie um orçamento de investimento

Aqui está um truque que aprendi enquanto trabalhava no mundo dos investimentos corporativos:

Pense nos seus investimentos como parte das suas despesas mensais .

Em outras palavras, comece a incluir seus investimentos mensais (ou semanais) em seu orçamento mensal.

Por quê?

Ao começar a orçar seus investimentos, você pode realmente acompanhar quanto dinheiro contribuiu ao longo do tempo.

É uma ferramenta muito poderosa.

Então, como você cria um orçamento de investimento?

Baixe um software de orçamento como o YNAB (também conhecido como You Need a Budget) 👇

YNAB oferece as ferramentas para entender onde você está atualmente e o que precisa fazer para atingir seus objetivos financeiros .

Novamente, se você leva a sério o monitoramento de suas finanças e investimentos, o YNAB é uma mágica orçamentária.

Leitura recomendada:revisão do YNAB

3. Determine sua tolerância ao risco

O próximo passo é entender quanto risco você pode correr com seu dinheiro no mercado de ações.

Abaixo está uma ampla visão geral do espectro de risco do investidor:
Tolerância ao Risco Explanation
Conservative

– Não é possível tolerar a volatilidade do mercado de ações

– Needs more bonds than stocks

– Normalmente um portfólio 40/60 ou 50/50

Moderado

– Está bem com volatilidade moderada

– Pode querer uma combinação saudável de ações e títulos

– Normalmente um portfólio 60/40

Aggressive

– Tem um longo horizonte de investimento

– Não se importa com oscilações do mercado

– Normalmente um portfólio 90/10 ou 100/0

Compreender a sua tolerância ao risco é um momento em que você realmente precisa ouvir a si mesmo.

Se você acha que não consegue dormir à noite porque seu portfólio perdeu de 30% a 50% de seu valor, então você pode ser um investidor moderado ou até conservador.

Outro exemplo é se você acredita que precisará de muito dinheiro para viver uma aposentadoria confortável, talvez seja necessário aumentar seu nível de risco para obter recompensas potenciais mais altas.

4. Desenvolva uma estratégia de investimento

Sem uma base sólida, uma casa desmoronaria.

O mesmo se aplica à sua estratégia de investimento.

Sua estratégia de investimento é a base que ajuda você a decidir quando deve ou não investir.

Uma estratégia o ajudará a evitar tomar decisões de investimento baseadas na emoção.

Aqui estão algumas coisas que compõem sua estratégia de investimento:

Investimento Passivo vs. Active Investing

Primeiro, é fundamental entender se você é um investidor ativo ou passivo:

• Investidor Ativo – O objetivo é vencer o mercado realizando negociações frequentes
• Investidor Passivo – O objetivo é atuar com o mercado usando uma estratégia de comprar e manter.

Embora o investimento ativo e a negociação diária possam parecer atraentes e atraentes, na verdade está provado que é a estratégia de investimento menos lucrativa ao longo do tempo.

Por exemplo, verifique a percentagem de fundos geridos ativamente que não conseguiram vencer o mercado:



Sim, os fundos geridos ativamente podem superar o mercado de ações – mas normalmente isso acontece apenas no curto prazo.

No longo prazo, estes fundos geridos ativamente geralmente não conseguiram superar o índice.

Essas taxas, por sua vez, também prejudicam seu lucro geral.

É por isso que recomendo investimento passivo .

O investimento passivo é menos estressante e menos dispendioso, e sua abordagem de longo prazo tem sido uma estratégia comprovada para construir riqueza.

Investidor Técnico vs. Investidor Fundamental

Em segundo lugar, você também vai querer analisar mais de perto se você é um investidor técnico ou fundamental:

• Investidor Técnico – Você se concentra na ação em si e tenta projetar movimentos futuros de preços com base em dados históricos
• Investidor Fundamental – Você é um investidor de longo prazo e foca na economia como um todo. Você olha para os impulsionadores financeiros da economia

Se você é um day trader ou swing trader e está em busca de ganhos de curto prazo, a análise técnica é para você.

Se você é um investidor de longo prazo e deseja comprar e manter empresas subvalorizadas no longo prazo, considere usar a abordagem de análise fundamental para construir sua riqueza.

Faça você mesmo vs. Hiring an Advisor

Terceiro, você deve considerar o tipo de consultor de investimentos que deseja contratar (se houver!).

Vindo do mundo da gestão de investimentos, recomendo enfaticamente que você considere contratar um consultor de investimentos fiduciário.

Portanto, por lei, os fiduciários estão proibidos de lhe vender produtos que não se enquadrem na sua estratégia financeira.

Os não fiduciários podem vender produtos que não são os melhores para você – mas esses produtos ganham altas comissões.

Os CFP(r) são fiduciários e são o padrão ouro quando se trata de planejamento financeiro.

5. Invista em fundos de índice

Os fundos de índice acompanham um índice (como o S&P 500). Nunca tentam vencer o mercado, são de baixo custo e geridos de forma passiva.

Por exemplo, se você comprar um fundo de índice S&P 500, estará comprando 1 fundo, mas esse fundo investe nas 500 empresas do S&P 500.

Então, qual é o seu benefício?

Você obtém diversificação – o que é fundamental para um portfólio de sucesso.

Aqui está uma lista de outros benefícios que você obtém ao investir em fundos de índice :

• Low cost
• High returns
• Tax-efficient
• Diversification
• Gerenciado passivamente

And it gets better:

Se você está focado no longo prazo, o investimento em índices é uma estratégia comprovada para construir riqueza.

In fact, check out the probability of an actively managed fund beating the market:



Como você pode ver, um fundo gerido ativamente tem poucas chances de superar os retornos do mercado.

Uma razão pela qual os fundos de índice superam os fundos ativos se resume às taxas cobradas.

A maioria dos fundos administrados ativamente cobra 1% ou mais, enquanto os fundos de índice geralmente cobram 0,05% ou menos.

No longo prazo, isso pode fazer uma grande diferença.

Então, como você investe em fundos de índice?

Se você é um investidor iniciante, dê uma olhada no Acorns 👇

A razão pela qual gosto tanto de Acorns – especialmente para investidores iniciantes – é porque você pode começar a investir com apenas US$ 5.

Depois de investir seus primeiros US$ 5, você pode continuar investindo com apenas alguns centavos de cada vez.

É tudo uma questão de consistência:não importa quanto você investe, o que importa é que você invista com frequência.

E o Acorns permite que você faça exatamente isso – invista em fundos de índice com simplicidade.

6. Compre e venda ações individuais

Comprar e vender ações individuais permite obter retornos muito mais elevados.

The downside?

Comprar e vender ações individuais apresenta muito mais risco, especialmente se você não sabe o que procurar.

É por isso que recomendo ingressar no Seeking Alpha 👇

Buscando Alpha é uma das melhores plataformas de pesquisa de ações que existem e pode ajudá-lo a analisar os números antes de começar a investir em ações individuais.

Aqui estão mais alguns benefícios de investir em ações individuais: 

• Liquid
• Compre ações fracionárias
• Maior retorno potencial
• Mais eficiente em termos fiscais do que fundos mútuos

Você pode ficar rico investindo se selecionar as ações certas.

Apenas lembre-se de manter a calma em tempos voláteis. Não se apresse em vender em pânico.

Leitura recomendada:Buscando revisão alfa

7. Buy and Hold for the Long Term

Cronometrar o mercado parece atraente e excitante, mas pode prejudicar o seu portfólio.

Aqui está o porquê:



Mesmo que a volatilidade do mercado o prejudique no curto prazo, mantenha o foco nos seus objetivos de longo prazo, porque perder apenas os 10 melhores dias no mercado de ações pode prejudicar significativamente a sua riqueza geral.

Claro, também existem outros benefícios em comprar e manter, como: 

• Maior eficiência fiscal
• Receba dividendos adicionais

Se você é um investidor em dividendos e prefere investir em ações com alto rendimento de dividendos, comprar e manter é sua melhor aposta.

À medida que você ganha dividendos, você pode reinvestir esses lucros e construir sua carteira de ações .

E, do ponto de vista fiscal, manter os seus investimentos em vez de vendê-los alguns meses após a compra também pode reduzir a sua obrigação fiscal de final de ano.

8. Invest Consistently

Aqui está o segredo para ficar rico com ações:invista de forma consistente.

Se os mercados estiverem em alta, em baixa ou lateralmente, continue investindo de acordo com um cronograma definido (seja semanal, quinzenal, mensal, etc.).

E existe até uma estratégia de investimento que ajuda você a fazer exatamente isso.

É chamado de média de custo em dólar e também é usado pelos profissionais.

Em vez de investir uma quantia fixa de dinheiro, você investe pequenas quantias de dinheiro durante um longo período de tempo.

Isso significa que você pode investir quando os preços estão mais altos e mais baixos – e com o tempo, essa estratégia ajuda seu dinheiro a ir mais longe.

Você pode configurar um plano DCA diretamente em seu aplicativo de investimento.

Um dos melhores aplicativos de investimento que ajuda você a DCA é o Acorns .

A Acorns ainda possui um recurso que arredonda suas transações para o dólar mais próximo e investe o troco no portfólio de sua conta de investimento.

Claro, você terá que vincular seu cartão de crédito ou débito à sua conta Acorns para que a Acorns possa monitorar suas transações.

Se o seu objetivo é investir como um milionário , então cada dólar conta.

9. Use uma estratégia fiscal eficaz

Você pode ficar rico investindo – mas certifique-se de considerar uma estratégia tributária apropriada.

Acredite ou não, os impostos podem desempenhar um papel crucial na determinação do sucesso – ou fracasso geral do seu investimento.

Aqui estão algumas coisas que você deve ter em mente:

• Se você estiver investindo em uma conta com impostos diferidos (como IRA ou 401k), não precisará se preocupar com impostos se vender ações – você só paga impostos quando saca dinheiro
• Se você estiver investindo em contas individuais ou conjuntas, terá que se preocupar com os impostos no ano em que comprar ou vender as ações

Quando você vende uma ação, fundo mútuo, ETF, etc. com lucro, terá que pagar imposto sobre ganhos de capital .

Existem 2 tipos de impostos sobre ganhos de capital:

• Ganhos de capital de curto prazo – Avaliado sobre investimentos mantidos por menos de 1 ano e você paga imposto de renda regular sobre quaisquer ganhos de capital de curto prazo
• Ganhos de capital de longo prazo – Contanto que você mantenha seu investimento por mais de 1 ano, você pagará menos impostos do que impostos sobre ganhos de capital de curto prazo

E é aqui que a colheita de prejuízos fiscais comes into play.

A colheita de prejuízos fiscais ocorre quando você vende estrategicamente alguns investimentos com ganhos e compensa esses ganhos vendendo outros investimentos com perdas.

Ao compensar ganhos de capital com perdas de capital, você basicamente reduz sua conta fiscal.

Perguntas frequentes

Você pode se tornar um milionário com ações?

Sim, você pode se tornar um milionário com ações. However, it’s not easy and it takes a lot of time. É por isso que você precisa da estratégia certa – como comprar e manter ações e investir de forma consistente. Se você seguir a estratégia certa, ganhar dinheiro na bolsa de valores pode ser mais fácil do que você imagina.

Quanto tempo leva para ficar rico com ações?

Você pode ficar rico investindo em ações – mas isso levará tempo. Por exemplo, investir consistentemente no S&P 500 durante um período de 12 a 15 anos pode significar que você pode se tornar um milionário no mercado de ações. Investir em ações individuais pode torná-lo mais rico mais rapidamente.

As ações podem torná-lo rico da noite para o dia?

Não, você não pode ficar rico com ações da noite para o dia. Ficar rico com ações leva tempo e você precisa investir consistentemente em ações para construir riqueza. Em média, você deverá obter um retorno anual de cerca de 7% se investir no S&P 500, por exemplo.

Quanto dinheiro preciso investir para ganhar US$ 4.000 por mês?

Gerando renda passiva das ações depende do rendimento das ações. Se sua meta é ganhar US$ 4.000 por mês, então, com um rendimento típico de 4%, você precisará de US$ 1,2 milhão como investimento inicial. Não sacrifique a qualidade de uma ação para obter um rendimento mais alto e certifique-se de cavar fundo antes de investir em uma ação de alto rendimento.

Uma pessoa pode ficar rica investindo na bolsa de valores?

Sim, você pode se tornar um milionário do mercado de ações. O truque é investir de forma consistente e ao longo de várias décadas. Na verdade, entre 2020 e 2021, os 10% dos americanos mais ricos viram a sua riqueza aumentar 43%, graças aos seus investimentos em ações.

Como os iniciantes ganham dinheiro no mercado de ações?

Qualquer pessoa pode ganhar dinheiro no mercado de ações – desde que comece cedo, permaneça investido e invista de forma consistente. O primeiro passo é abrir uma conta de consultor robo e começar a investir mesmo que seja US$ 1 por semana. Com o tempo, pequenos investimentos aumentam, e é por isso que os iniciantes podem se tornar milionários no mercado de ações.

Enriquecer com ações:o resultado final

Ficar rico com ações é muito simples.

Aqui estão algumas etapas importantes a serem lembradas: 

• Faça sua pesquisa
• Invista de forma consistente
• Compre e mantenha no longo prazo

Você não precisa de um diploma em gestão de investimentos para ficar rico no mercado de ações – tudo que você precisa é de um pouco de bom senso.

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