Como fazer um testamento

Se formos honestos, todos ficam desconfortáveis ​​ao pensar em sua própria morte. Mas entender como fazer um testamento é uma parte importante da construção de um futuro financeiro estável. Embora possa ser angustiante pensar em sua própria morte, é fundamental criar um plano para os entes queridos que você deixa para trás. Um testamento fornece uma maneira clara para sua família seguir seus desejos após sua morte.


Se você quiser saber mais sobre como proteger sua família por meio da elaboração cuidadosa de um testamento, continue lendo para saber mais.

Posso escrever meu próprio testamento?

Sim, você pode escrever seu próprio testamento. Não é necessário que um advogado escreva seu testamento. Na verdade, escrever seu próprio testamento é a melhor opção em algumas situações.


Se você tem uma propriedade bastante simples, sem complicações óbvias, redigir seu próprio testamento pode ser a melhor opção. Nessa situação, você pode estar decidindo deixar seus investimentos, ativos e itens pessoais para seus filhos. Com a ajuda do software online, você pode elaborar um testamento simples no conforto da sua própria casa.


Embora não seja obrigatório trabalhar com um advogado, pode valer a pena contratar um advogado para ajudá-lo a escrever um testamento sólido em algumas situações. Se você tiver um arranjo complicado de ativos, um advogado pode ajudar seus herdeiros a evitar taxas legais ou uma carga tributária desnecessária. Embora possa custar alguns milhares de dólares para construir um testamento sólido com a ajuda de um advogado, pode ser do melhor interesse de seus herdeiros.

O que incluir em um testamento

Um testamento é um documento que permitirá que seus herdeiros fechem sua propriedade de acordo com suas intenções. Em vez de serem deixados para adivinhar o que você gostaria, eles podem simplesmente seguir as instruções que você deixou para trás. Com isso, é importante deixar instruções detalhadas que vão resguardar seus desejos e distribuir seus bens da forma que você pretendia.


Felizmente, não há linguagem específica necessária para o seu testamento. O objetivo é simplesmente refletir seus desejos da maneira mais clara possível. Dessa forma, seus herdeiros não serão forçados a brigar pelo que você deixou para trás.


Vamos dar uma olhada no que você deve incluir em seu testamento com nossa simples lista de verificação.

• Considere qual propriedade incluir em seu testamento. Listar todos os seus ativos é um bom ponto de partida para esse processo. Se você é casado, deve discutir quaisquer bens conjuntos antes de incluí-los em seu testamento.
• Nomeie um executor. O executor de sua vontade é responsável por garantir que seus desejos sejam realizados. É importante escolher alguém que seja responsável e capaz de lidar com essa importante responsabilidade. Em alguns casos, você pode escolher um advogado. No entanto, essa escolha geralmente vem com uma taxa. Em outros casos, você pode escolher um membro da família ou um amigo próximo. Embora você ainda deva fazer um esforço para compensar seu executor pelo seu tempo, provavelmente será mais acessível do que contratar um advogado. Isso deixará mais de seus bens para seus herdeiros.
• Selecione seus beneficiários. Após sua morte, seus beneficiários receberão seus bens e pertences. Embora deva ser fácil designar beneficiários, é importante manter essa parte do documento atualizada. Por exemplo, se o beneficiário pretendido falecer, atualize o documento o mais rápido possível.
• Informe como lidar com as dívidas que você deixou para trás. O que acontece com suas dívidas quando você morre? É uma questão importante a ser considerada ao redigir seu testamento.
• Considere as implicações fiscais. Além das dívidas, você deve considerar quaisquer implicações fiscais para seu patrimônio.
• Nomeie guardiões para crianças pequenas. Se você tem filhos menores de 18 anos, você deve nomear os responsáveis ​​que cuidarão deles no caso de sua morte. Na maioria dos casos, faz sentido discutir esses planos com as pessoas que você pretende deixar como tutores.
• Seja específico. É fundamental declarar seus desejos de maneira exata. Não deixe nada aberto à interpretação. Com um documento claro a seguir, seus herdeiros podem simplesmente executar seus desejos em vez de potencialmente brigar sobre o significado de suas palavras.

Você também deve incluir quaisquer provisões para circunstâncias especiais. Por exemplo, se você tem um animal de estimação, faça arranjos para ele depois de falecer. Ou, se você tiver itens específicos em sua casa que gostaria de deixar para um herdeiro específico, inclua isso. É uma boa ideia conversar sobre seus desejos com seus herdeiros antes de sua morte, para que haja menos confusão durante o processo de fechamento da propriedade.

Preparação da vontade

Depois de determinar o que você gostaria de incluir em seu testamento, é hora de redigir o testamento. Neste ponto, você precisará decidir se deseja preparar seu testamento sozinho ou com a ajuda de um advogado.


Se você optar por escrevê-lo sozinho, considere um programa de software acessível para ajudar com a redação. Esses programas de software podem apontar coisas que podem estar faltando e criar um documento polido.


Depois de finalizar seus desejos por escrito, você precisará assinar o documento na presença de pelo menos duas testemunhas. Em alguns casos, você pode até precisar ter sua assinatura reconhecida em cartório. Após a assinatura do documento, é importante armazená-lo em um local seguro. Converse com seu executor sobre o melhor lugar para armazená-lo para que seja facilmente acessível a eles quando chegar a hora.

O resultado final

A vontade é uma parte crítica de sua imagem financeira geral. Pode permitir que você transmita aos seus filhos os bens que trabalhou duro para obter. Se você estiver interessado em aprender mais sobre como construir riqueza geracional, confira nosso Centro de aprendizado de finanças pessoais no Rocket HQ ^SM .