Forex Trading:um guia para iniciantes

O que é negociação forex? Que bom que você perguntou. Se definimos a negociação forex (também conhecida como negociação de câmbio ou negociação FX) em um nível alto, ela descreve essencialmente a negociação de moedas estrangeiras entre si.


A título de exemplo, os dólares dos Estados Unidos podem ser trocados ativamente por dólares canadenses, euros ou libras esterlinas. Muitas vezes, é um processo comum e necessário no qual os indivíduos devem se envolver (permitir que um turista estrangeiro que esteja visitando a Espanha, por exemplo, compre bens e serviços locais). No entanto, os investidores inteligentes - que se envolvem ativamente na negociação forex como um meio de obter renda - também podem capitalizar as mudanças nos diferenciais das taxas de juros entre duas moedas ou as mudanças nas taxas de câmbio dessas moedas para obter um bom lucro.


Aqui, examinamos mais de perto a prática da negociação FX e como ela funciona, bem como o que você precisa saber se quiser explorar a possibilidade de investir. Pense na visão geral do mercado a seguir como seu guia para negociação forex para iniciantes.

O que é Forex?

As transações de câmbio ocorrem por meio do mercado de câmbio (mercado forex), o maior e mais líquido mercado do mundo, por meio do qual mais de US$ 6,6 trilhões são negociados todos os dias. A título de comparação, cerca de US$ 5,1 trilhões são negociados na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE).


Ao contrário de bolsas como a Bolsa de Valores de Tóquio ou a Bolsa de Valores de Londres, não há um local centralizado em torno do qual o comércio de câmbio opere. Em vez disso, o mercado de negociação forex gira em torno de uma rede ligada eletronicamente de bancos, instituições financeiras, corretoras e comerciantes diários.


Em outras palavras, a negociação forex envolve o acesso a um mercado global descentralizado que facilita a compra, venda e negociação de moedas estrangeiras. Os traders lucram apostando que a taxa de câmbio de uma moeda aumentará ou diminuirá em relação a outra moeda (ou que oportunidades diferenciais de taxas de juros se apresentarão), seja no futuro imediato ou próximo, por meio de contratos futuros. É um exemplo clássico da mecânica “compre na baixa, venda na alta” em ação.


Claro, por mais que você possa pesquisar e estudar o espaço, você nunca pode prever com 100% de certeza exatamente o que o mercado forex fará, o que também introduz elementos de risco e volatilidade na equação.

Termos básicos a conhecer

À medida que você pensa em como começar a negociar forex, é importante manter vários termos básicos em mente.

• Pergunte: A taxa na qual um revendedor está disposto a vender uma moeda estrangeira.
• Lance: O que um negociante forex está disposto a pagar por uma moeda estrangeira.
• Margem: Uma parte do saldo da sua conta de negociação que é reservada para negociar (não é um custo ou taxa).
• Alavancagem: Emprestar uma quantia de dinheiro enquanto investe em ativos forex.
• Pop: Abreviação de porcentagem em ponto ou ponto de interesse de preço e representa uma pequena medida da mudança em um par de moedas.
• Difusão: Diferença entre a taxa de compra e venda de um corretor forex para trocas e negociações de moeda.

Quem negocia em Forex e por quê?

Diferentes tipos de comerciantes (investidores diários ou de poltrona) e empresas (bancos, corretoras, etc.) negociam no mercado cambial. Às vezes, esses comerciantes forex fazem isso porque gostam das probabilidades associadas a riscos e recompensas potenciais. Outros podem fazê-lo porque veem vantagens potencialmente maiores a serem obtidas na negociação forex do que na negociação de ações, títulos e outros ativos. Ainda mais podem optar por recorrer à negociação forex como uma proteção contra uma volatilidade ainda maior em outros mercados ou classes de ativos de investimento.


Em todos os casos, os comerciantes forex se envolvem em câmbio e comércio internacional de moeda como um meio para obter lucro enquanto também permanecem relativamente líquidos. Por exemplo, ao contrário da venda de um imóvel ou equipamento, que pode levar um tempo significativo para descarregar, as moedas podem ser vendidas e trocadas com relativa rapidez.


Da mesma forma, embora os valores e as taxas de juros de moedas estrangeiras possam subir e descer regularmente, sempre há um apetite geral por elas, pois essas moedas podem ser gastas ou negociadas sem grande grau de dificuldade. Também é comparativamente mais fácil transformar uma unidade de moeda estrangeira em uma unidade de moeda nacional para pagar bens e serviços.


Uma mistura de investidores individuais e instituições financeiras usa o mercado cambial como forma de gerar lucros, proteger-se contra a incerteza econômica e se adaptar à volatilidade em outras áreas de investimento. Antes do advento da tecnologia de negociação forex de poltrona, apenas bancos e organizações financeiras semelhantes tinham acesso ao mercado.

Investidores Institucionais e Bancos

A negociação de Forex e os mercados de câmbio foram historicamente o domínio de bancos comerciais e de investimento que negociavam moeda entre si e definiam preços coletivamente por meio de oferta e demanda.

Grandes corporações

Grandes corporações multinacionais também costumam usar forex historicamente para converter moedas em meios mais favoráveis ​​e pagar suas contas internacionalmente.


Por exemplo:a conversão de moeda pode permitir que uma empresa sediada nos Estados Unidos importe mais facilmente mercadorias de estados membros da União Europeia e sob termos e condições mais favoráveis. Da mesma forma, não é incomum que as empresas convertam dólares americanos para euros e vice-versa se isso aumentar seu poder de compra.

Investidores individuais

O advento da tecnologia de negociação forex generalizada também tornou os mercados de câmbio de moeda estrangeira disponíveis para investidores individuais. Se você deseja se envolver em negociação forex, você pode abrir uma conta forex através de uma variedade de corretoras online.

O que é o mercado Forex?

Diferentes moedas internacionais com diferentes avaliações que mudam rotineiramente flutuam umas contra as outras o tempo todo. Esses diferenciais de preços dão aos investidores que podem comprar na baixa e vender na alta uma ampla oportunidade de lucrar.

Mercado à vista

Uma transação de mercado à vista é uma transação totalmente em dinheiro. Pode ser útil pensar desta forma:em uma transação no mercado à vista, um investidor que depositar $ 1.000 receberá $ 1.000 da moeda estrangeira de sua escolha. Embora o dólar americano faça parte de 88% dos pares forex e seja a moeda global mais popular em geral, os investidores podem usar os pares que quiserem. A título de ilustração, os investidores podem ganhar dinheiro comprando e vendendo por diferenças de preços de moedas ou comprando e vendendo por diferenciais de taxas de juros ao converter entre euros e ienes.

Futuros e negociação futura

As taxas de câmbio também podem ser usadas como base de contratos de futuros. Os contratos futuros permitem que você aposte a favor ou contra possíveis aumentos e quedas nas taxas de câmbio que podem ocorrer em uma data posterior – apresentando oportunidades para embolsar a diferença.


Por exemplo, um investidor americano que acredita que o euro aumentará em força de compra no futuro pode optar por comprar uma grande quantia de euros no momento, enquanto o poder de compra relativo da moeda europeia é menor. Alternativamente, se eles acreditam que o euro pode cair no poder de compra, eles podem optar por vender essa moeda a descoberto.

Quem define o preço das moedas estrangeiras?

O próprio mercado determina as taxas de câmbio para várias moedas estrangeiras. Essas taxas de câmbio dependem de vários fatores, desde a forma dos governos de nações individuais até o estado de várias economias e uma série de forças macroeconômicas, como a pandemia do COVID-19.


O envolvimento do governo aqui pode variar desde o que vemos na China (que define um preço de moeda por meio de seu governo centralizado) até práticas comuns em toda a Europa Ocidental e nos EUA, que permitem que seus preços de moeda sejam definidos pelo mercado com intervenção do governo .

Como funciona a negociação Forex?

Com a negociação forex, não há mercado centralizado e muito pouca regulamentação – os investidores são largamente deixados para moldar seu próprio destino. As transações também serão distribuídas em quatro grandes centros de negociação forex em diferentes fusos horários. Como não há um local centralizado em torno do qual circule a negociação de câmbio, um investidor também pode negociar moedas forex 24 horas por dia.

Configurar uma conta Forex

Existem três tipos de contas forex disponíveis para aspirantes a traders de câmbio:

• Micro contas forex :contas que permitem negociar até US$ 1.000 em moedas em um lote.
• Mini contas forex :contas que permitem negociar até US$ 10.000 em moedas em um único lote.
• Contas forex padrão :contas que permitem que você negocie até US$ 100.000 em moedas em um lote, potencialmente aumentando suas perdas ou ganhos em várias ordens de magnitude.

Negociando em pares

Vale a pena notar que as moedas globais são negociadas entre si como pares de taxas de câmbio específicos. Caso em questão:Euros e dólares americanos representam um par de taxas de câmbio comum. O dólar americano é o par de moedas mais comum negociado.


Dito isto, os comerciantes forex estão continuamente negociando pares de moedas que são representados na forma de códigos de três letras, com duas letras representando a região e uma representando a própria moeda. Por exemplo, no caso do exemplo acima, o par de moedas seria exibido como EUR/USD.

Alavancagem

Alavancagem descreve a prática de tomar emprestado uma certa quantia de dinheiro que você precisa para investir em moedas estrangeiras.


Importante lembrar:Uma certa quantia do limite de negociação para cada tipo de conta forex que você se inscrever incluirá o dinheiro da margem que é aplicado à alavancagem. Embora a alavancagem possa ampliar seus lucros potenciais, ela pode fazer o mesmo por suas perdas.


A título de exemplo, seu corretor pode estar disposto a alavancar $ 50 para cada $ 1 que você usa para negociação pessoal – permitindo que você negocie $ 1.000 em moeda, colocando apenas $ 20 de seu próprio dinheiro.

Quem regula o Forex?

O mercado cambial está sujeito a supervisão limitada. Algumas nações também podem estar sujeitas ao envolvimento do governo.

Internacional

Curiosamente, ninguém regula o mercado cambial internacionalmente. Isso porque não é um mercado centralizado com proteções aos investidores. Com efeito, apenas países individuais podem regular suas moedas específicas. Os investidores estão em grande parte por conta própria quando investem no mercado de câmbio.

Nos Estados Unidos

Na medida em que o forex é a base dos contratos futuros e a termo de derivativos, a Commodities Futures Trading Commission e a National Futures Association (NFA) têm alguma jurisdição limitada sobre as negociações forex na América.

Como faço para começar a negociar em Forex?

A negociação de câmbio é uma proposta complexa e muitas vezes altamente volátil. Tirar um tempo para aprender mais sobre o que isso implica é uma parte essencial do guia de qualquer iniciante para negociação forex.

Saiba mais sobre Forex

Os leitores interessados ​​em moeda estrangeira e negociação FX são aconselhados a aprender sobre forex e como os mercados internacionais de moedas funcionam antes de começar. É importante lembrar que o comércio de moeda estrangeira tem sido a província de banqueiros e investidores institucionais, não investidores de interesse geral, e muitas vezes há uma curva de aprendizado íngreme associada a ele.

Encontre um corretor de Forex

Para se envolver na negociação forex, você precisará configurar uma conta em uma corretora. Esteja ciente de que os corretores forex não cobrarão uma comissão por seus serviços. No entanto, eles vão ganhar dinheiro através de spreads na diferença entre os preços de compra e venda. Observe que é aconselhável fazer sua lição de casa ao pesquisar e considerar as opções aqui, pois jogadores de má reputação podem ser atraídos pela natureza não regulamentada do mercado de negociação forex. Como sempre, um grama de prevenção supera um quilo de cura aqui.

Abra uma conta de negociação on-line

Como as transações são processadas eletronicamente e o tempo geralmente é essencial, é importante abrir uma conta de negociação on-line na qual você possa depositar as quantias que deseja investir. A maioria dos corretores aceita vários meios de financiamento de uma conta, como transferências bancárias, pagamentos com cartão de débito e assim por diante.

Ganhe acesso a uma plataforma de negociação Forex

Para negociar moedas estrangeiras, você precisará obter acesso a uma plataforma de negociação forex. Felizmente, a maioria dos corretores forex com os quais você lidará oferecerá uma plataforma de negociação proprietária ou oferecerá suporte a uma plataforma popular de terceiros que você pode usar para concluir negociações de câmbio.

Crie um plano de negociação

Desenvolver uma estratégia de negociação sólida também é importante – uma tarefa na qual você será auxiliado pelo rastreamento de taxas de juros, taxas de câmbio e conversões de moeda em uma planilha. A pesquisa e o planejamento também são importantes:embora você nem sempre consiga prever perfeitamente o tempo ou antecipar as mudanças no mercado, você sempre pode criar estratégias em torno de seus investimentos individuais, táticas preferidas e posições de investimento desejadas. Saber quanto dinheiro você está confortável em gastar, quanto risco você pode lidar e quando é hora de investir ou fiança também é importante. O mesmo acontece com a disposição de manter o curso se você acreditar em sua estratégia de investimento, mesmo que eventos inesperados apresentem reveses no imediato.

Quais são as vantagens do Forex Trading?

Como qualquer outra forma de investimento financeiro, a negociação forex vem com seus altos e baixos. No entanto, entre as muitas razões pelas quais os comerciantes forex veteranos juram pelo mercado estão as seguintes.

Liquidez

Uma grande vantagem da negociação forex é que ela ocorre no mercado mais líquido do mundo. Como há um grande número de compradores e vendedores fazendo negócios, é mais fácil adquirir moeda estrangeira ou se desfazer dela do que outros investimentos, como estoque e imóveis.

Automação

Outra grande vantagem da negociação forex é a automação. Por causa de sua presença, a automação ajuda a reduzir os custos para os corretores.

Poucas taxas e comissões

Taxas e comissões baixas são outro benefício da negociação forex. Decida que você gostaria de aprender a se envolver na negociação forex, e isso terá menos custos iniciais.

Quais são as desvantagens do Forex Trading?

Claro, a negociação forex não garante lucros, muito menos retornos enormes. Algumas das desvantagens associadas a ele que você deve conhecer também incluem:

Volatilidade

As avaliações da moeda e as taxas de juros podem flutuar e mudar com frequência surpreendente no mercado de câmbio. Uma série de fatores nacionais e internacionais (tanto feitos por governos quanto devido a eventos externos) podem afetar os preços e interromper as estratégias de negociação, muitas vezes com pouco ou nenhum aviso. Isso pode aumentar a exposição e o risco potencial dos comerciantes forex.

Pouca ou nenhuma proteção regulatória

Com pouca ou nenhuma proteção regulatória anexada, você precisa cuidar de seus próprios interesses financeiros e ser mais cauteloso com o risco de investimento associado. Os comerciantes de Forex têm recursos mínimos se se encontrarem em uma situação difícil.

Menos retornos residuais

Os comerciantes de Forex também não desfrutarão do benefício de retornos residuais de seus investimentos por um período prolongado. Ao contrário da renda de aluguel, por exemplo, qualquer lucro obtido em um investimento em negociação forex pode ser de curta duração.

Conclusão:a negociação em Forex é mais uma oportunidade de investimento, mas não oferece uma rede de segurança

O comércio de câmbio apresenta outro veículo e oportunidade através do qual os investidores podem esperar obter um lucro considerável. Mas tais lucros não são previsíveis nem garantidos, e – como em qualquer outro mercado financeiro – as fortunas podem muitas vezes mudar no espaço forex em um centavo. (Neste caso, literalmente.)


Compreender os valores da moeda no mercado FX e como eles diminuem e fluem ao longo do tempo pode ajudá-lo a tomar decisões mais inteligentes à medida que investe no espaço. Para saber mais sobre como investir em futuros, construir seu pé-de-meia e aproveitar ao máximo seu dinheiro, passe algum tempo navegando em nosso Centro de aprendizagem.