Melhores corretores online:um guia abrangente para 2024

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Quando se trata de investir, não existe uma abordagem que sirva para todos. Este é um problema quando você está tentando encontrar o melhor corretor online. Infelizmente, ninguém pode afirmar ser o melhor corretor online para todos os investidores.

Alguns investidores são jovens e têm pouco dinheiro para investir. Outros são experientes e têm muito dinheiro para investir. Depois, há traders ativos e investidores que compram e mantêm.

Como resultado, tentar descobrir o melhor corretor online precisa começar sabendo onde você se enquadra no cenário de investimentos.

Você tem muito dinheiro para investir? Você precisa de um corretor para ajudar a orientá-lo? Responder a essas perguntas é fundamental.

Depois de saber as respostas, você pode percorrer esta postagem para encontrar o melhor corretor online para você.

Também criei um gráfico de comparação de corretores online. O objetivo é ajudá-lo a encontrar o corretor on-line certo, listando todos os recursos e custos de cada corretor em um gráfico para que você possa compará-los rapidamente.

E se você ainda precisar de uma ajudinha para decidir, mais adiante neste post, listo 10 coisas importantes a serem consideradas ao decidir sobre a corretora online certa para você.

Então, vamos começar ajudando você a encontrar o melhor corretor on-line que atenda às suas necessidades e objetivos.

A lista definitiva do melhor corretor online que atende às suas necessidades

Como existem muitas categorias para escolher, resumo todas elas abaixo. Você pode clicar no link para acessar essa categoria e ler sobre quem é o melhor corretor para essa categoria. Observe que, em todos os casos, dou-lhe minha recomendação, bem como um segundo colocado para compará-los.

Melhores categorias de corretores on-line

Melhor corretor online para iniciantes
Melhor corretor online para investimento em dividendos
Melhor aplicativo de corretor online
Melhor corretor online para investimento passivo
Melhor corretor online para investimentos ativos
Melhor corretor online para pessoas com medo de investir
Melhor corretor online para investimentos em fundos mútuos
Melhor corretora online para investimentos em ETF
Melhor corretor online para quem tem pouco dinheiro
Melhor corretor online para opções de negociação
Melhor corretor online para quem tem ativos consideráveis
Melhor corretor online para crianças

Melhor corretor online para iniciantes:melhoria

Se você está apenas começando a investir, tem inúmeras opções. Tudo se resume a seus objetivos e como você se sente em relação ao investimento.

Para investidores iniciantes que querem começar a investir e aprender à medida que avançam,  você não pode errar com o Betterment.  Com o Betterment, você leva 10 minutos para abrir uma conta e configurar uma transferência mensal, além de escolher sua meta. É isso. Agora você pode dedicar seu tempo aprendendo mais detalhadamente sobre como investir.

A razão pela qual recomendo Betterment para iniciantes é simples. Eles permitem que você comece rapidamente e investem em um portfólio diversificado de alta qualidade e baixo custo. Eles também reequilibram e extraem prejuízos fiscais de seu portfólio para você. Esses são os alicerces básicos quando se trata de investir.

Como a Betterment cobre isso, você pode aprender mais sobre investimentos. Enquanto isso, seu dinheiro está em boas mãos.

Aqui está um link para começar a investir com Betterment hoje!

Vice-campeão:Riquezasimples

Wealthsimple é outra ótima opção para investidores iniciantes que desejam aprender à medida que avançam. Tal como acontece com a Betterment, eles construirão um portfólio diversificado e de baixo custo para você, juntamente com reequilíbrio e colheita de prejuízos fiscais.

A principal diferença entre os dois são as taxas. Com o Wealthsimple, seus primeiros US$ 5.000 investidos no primeiro ano são gratuitos. Com Betterment, a taxa é de 0,25%.

Aqui está um link para começar a investir com Wealthsimple !

Melhor corretora online para investimento em dividendos:M1 Finance

O investimento em dividendos é glamoroso agora por causa das taxas de juros super baixas. Você pode agradecer ao Fed por isso. Onde quer que você vá, você lê cada vez mais sobre investimento em dividendos. Caramba, eu até escrevi um post sobre isso junto com recomendações de ações. Se você está considerando essa estratégia, qual corretora você escolherá?

Meu favorito é M1 Finance. A razão é simples. Pode custar muito dinheiro investir em ações. Mesmo se você optar pelo corretor on-line com o preço mais baixo, ainda estará pagando muito dinheiro. Isso ocorre porque para criar uma carteira de ações diversificada, você precisa fazer um número razoável de negociações.

• Leia agora: Veja os prós e os contras das ações com dividendos

Com o M1 Finance, você mantém os custos sob controle. Em vez de pagar US$ 4,95 (ou mais) por cada negociação feita com outras corretoras, com a M1 você não paga nada. Você leu certo, com M1 Finance, as negociações são gratuitas .

E, ao contrário de outros sites de negociação de ações gratuitos, você tem acesso a todas as ações listadas.

A única desvantagem do M1 Finance é que você não pode realizar negociações em tempo real. As negociações são feitas uma vez por dia às 9h, horário central. Se você é um investidor de longo prazo, isso não deve ser um problema.

Clique aqui para começar a usar o M1 Finance .

Vice-campeão:Investimento em motivos

O Motif permite que você compre uma cesta de ações por US$ 9,95. Isso é consideravelmente menor do que todos os outros corretores. Assim como no M1, você pode escolher as ações que compõem seu portfólio. Adicionar ou vender apenas uma participação também é possível por um custo de US$ 4,95 por negociação.

A vantagem de pagar pelas negociações é que você pode obter ordens de mercado sempre que o mercado estiver aberto. Mas, como mencionado, se você é um investidor de longo prazo, é melhor simplesmente investir do que obter um preço específico.

Melhor aplicativo de corretor online:Acorns

Graças à tecnologia, agora você pode investir usando um aplicativo. A maioria dos corretores oferece um aplicativo para você negociar, mas há um que se destaca, o Acorns.

Ao contrário da maioria dos corretores onde você investe uma determinada quantia de dinheiro, com a Acorns você investe o seu troco. O aplicativo irá arredondar suas compras e depois transferir esse valor para sua conta Acorns.

• Leia agora: Aqui estão os prós e os contras dos consultores robóticos

Quando o seu saldo de caixa atingir US$ 5, a Acorns investirá o dinheiro em um portfólio diversificado que você escolherá com base em seus objetivos.

Você ainda pode investir pequenas quantias de dinheiro além disso e até mesmo aproveitar o dinheiro grátis por meio do recurso Found Money.

Acabei de começar a usar o aplicativo e tenho mais de US$ 300 investidos. Meu cunhado tem um saldo de mais de US$ 1.000 depois de um ano investindo seus trocos extras.

A Bolotas lhe dará US$ 5 quando você inscreva-se usando este link!

Vice-campeão:Estoque

Stash é semelhante ao Acorns porque você pode investir uma pequena quantia de dinheiro usando seu aplicativo. Mas eles não arredondam suas compras. Você apenas investe US$ 5 ou US$ 10 regularmente, relaxa e observa seu saldo crescer.

Eles têm um recurso Smart-Save, além de seus investimentos regulares, que analisa seus gastos e transfere pequenas quantias a serem investidas quando você tiver o dinheiro em mãos.

Para você começar com o pé direito, Stash lhe dará US$ 5 quando você se inscrever ! Clique aqui para começar.

Melhor corretor online para investimentos passivos:Charles Schwab

Se você é como eu, você é um investidor passivo. Se você não tem certeza se é um investidor passivo, confira esta postagem para descobrir.

Quando se trata de escolher a melhor corretora para investimento passivo, você deve determinar em que deseja investir.

Se você deseja investir em ações, fundos mútuos e fundos negociados em bolsa, sua melhor opção é Charles Schwab.

Você pode investir em ações por uma comissão comercial mínima. Se você deseja investir em fundos mútuos e fundos negociados em bolsa, a Schwab tem um enorme estoque de opções gratuitas para ambos.

E se você investir em fundos mútuos ou ETFs da Schwab, estará pagando algumas das taxas de administração mais baixas do setor.

Eles são meu corretor principal e obtenho exatamente o que preciso em fundos mútuos e ETFs e nunca pago comissão de negociação.

Vice-campeão:Finanças M1

Se você está mais interessado em ações e ETFs, o M1 é uma ótima opção. Novamente, você pode investir sem comissão de negociação, independentemente da ação ou ETF. E o M1 permite construir um portfólio personalizado com base nas ações e ETFs que você deseja, ou você pode usar um modelo pré-construído.

Para começar a investir com M1, clique aqui.

Melhor corretora online para investimentos ativos:Ally Invest

Sem dúvida, a melhor corretora online para investidores ativos ou day traders é a Ally Invest. Eles levam o título principalmente porque se fundiram com a TradeKing em 2017. Como resultado, oferecem uma riqueza de ferramentas e recursos para tornar a negociação simples e rápida.

Adicione a comissão de $ 4,95 para negociações e você não poderá vencer o Ally Invest. Eles darão até mesmo uma comissão de negociação mais baixa aos traders que fizerem uma certa quantidade de negociações por mês. Basta ligar para perguntar.

Você pode comece com Ally Invest aqui.

Vice-campeão:E*Trade

A E*Trade já existe há algum tempo e sabe o que os traders querem e precisam. Como resultado, construíram a sua plataforma de negociação para atender aos investidores mais ativos. Com muitas ferramentas, opções e comissões comerciais competitivas, o E*Trade é uma opção sólida a considerar.

Melhor corretora online para pessoas com medo de investir:melhoria

Se você tem medo do mercado de ações, então a corretora online certa para você é a Betterment. A melhoria funciona porque tira suas emoções da equação, automatizando o processo. Esta é a maior queda para a maioria dos investidores.

Como eles eliminam suas emoções ao investir? Ao investir por conta própria, você pode ficar com medo de investir, porque o mercado vem caindo a cada dia. Você teme que colocar dinheiro no mercado de ações seja inútil, já que o mercado está perdendo valor.

• Leia agora: Aprenda como sobreviver a um mercado de ações volátil

Mas ninguém consegue cronometrar o mercado. Ninguém sabe quando o mercado vai cair ou quando vai subir. Por causa disso, você deve continuar investindo regularmente, independentemente do que o mercado esteja fazendo em um determinado dia.

Com a Betterment, você investe todo mês, ignorando o que o mercado está fazendo. Portanto, seu medo está sob controle e você faz a coisa certa. Você continua investindo cada vez mais dinheiro no longo prazo.

Ao automatizar o processo, você não precisa pensar em investir. Isso simplesmente acontece para você. Portanto, enquanto você decide se investe ou não, a Betterment já fez isso por você.

Suas emoções também atrapalham o investimento quando o mercado está em alta. Muitos investidores permitem que as suas emoções, neste caso a ganância, lhes digam para investir. Você não pode ouvir suas emoções ao investir. Não vai dar certo. Você não ganhará dinheiro a longo prazo.

Tire suas emoções ao investir e você verá um resultado melhor ao investir seu dinheiro.

Aqui está o link para começar com Betterment.

Vice-campeão:Estoque

A razão pela qual eu realmente adoro Stash é porque você aprende como investir à medida que avança. Isso ajuda tremendamente quando se trata de controlar suas emoções quando o mercado fica volátil.

Quanto melhor você entender como funciona o mercado de ações, melhor será sua situação no longo prazo e aumentará a probabilidade de ser um investidor de sucesso.

Clique aqui para começar a usar o Stash e ganhe US$ 5 no processo!

Melhor corretor online para investimentos em fundos mútuos:Charles Schwab

Os fundos mútuos têm sido a melhor opção para a maioria dos investidores há mais de 20 anos. Embora alguns fundos mútuos sejam ótimos, há muitos que cobram muito caro quando se trata de taxas.

Você descobrirá que muitos corretores on-line cobram uma taxa pelo investimento em fundos mútuos. Mas alguns corretores não. Por isso, se você deseja investir em fundos mútuos, sua melhor opção é a Schwab.

Gosto do Schwab porque você pode investir em mais de 3.000 fundos mútuos gratuitamente. Embora esse número seja ótimo, adoro os fundos mútuos internos da Schwab.

A maioria é baseada em índices, portanto as taxas de administração são baixas. Tão baixos que se comparam e muitas vezes são mais baratos que o Vanguard.

Além disso, eles permitem que você comece a investir em fundos Schwab com apenas US$ 100 e invista apenas US$ 1 daqui para frente.

Quando eu estava começando, investia US $ 25 por mês. Era tudo que eu podia pagar, mas adorei a opção de colocar meu dinheiro para trabalhar.

Avançando até hoje, esses US$ 25 por mês realmente cresceram e aumentaram. O valor do meu investimento está anos à frente de onde eu estaria se não fosse por esse investimento mensal.

Vice-campeão:Vanguarda

Adoro Vanguarda. Eles oferecem muitos fundos mútuos excelentes e cobram algumas das taxas de administração mais baixas do setor.

A única coisa que não gosto é que você precisa de US$ 3.000 para começar a investir em um fundo. É verdade que você poderia investir no Star Fund por US$ 1.000, mas para alguns investidores que estão apenas começando, isso é muito dinheiro.

Melhor corretora online para investimentos em ETF:M1 Finance

Se você deseja negociar ETFs, não pode errar ao escolher o M1 Finance. Eles têm centenas de ETFs que você pode negociar sem taxa.

Melhor ainda, se você não quiser fazer pesquisas para comprar ETFs, poderá investir em um portfólio de ETF pré-construído que o M1 monta. Eles têm uma grande variedade de portfólios para escolher.

Clique aqui para começar a investir com M1 Finance gratuitamente .

Vice-campeão:Schwab

Tive que atualizar esta seção porque o vice-campeão era a TD Ameritrade. Eles ofereceram ETFs iShares e Vanguard sem taxa de negociação.

Infelizmente, eles removeram o Vanguard da plataforma gratuita e só têm alguns ETFs iShares que você pode negociar gratuitamente.

Como resultado, acho que Schwab é uma escolha melhor. Você pode investir em mais de 200 ETFs gratuitamente e a maioria tem taxas de administração baixas.

Melhor corretora online para quem tem pouco dinheiro:Stash

Eu recomendo que a maioria dos investidores com uma pequena quantia de dinheiro para investir comecem com o Stash.

• Leia agora: Clique para ver como aumentar sua riqueza ao investir com pequenas quantias de dinheiro

É simples começar, eles oferecem portfólios pré-construídos para você investir, e você pode investir apenas US$ 5 por vez.

Assim que tiver mais dinheiro para investir, você pode continuar investindo na Stash ou transferir sua conta para outra corretora. Mas muitas pessoas ficarão bem em ficar com Stash por um longo prazo.

Como bônus, quando você abrir uma nova conta, Stash lhe dará $5! Clique aqui para começar!

Vice-campeão:Bolotas

Esta foi uma disputa acirrada, pois cada um fez algo que o outro não fez. A Acorns investe seus trocos, o que eu adoro, mas Stash ensina como investir conforme você avança, e é por isso que dei a recomendação.

Mesmo assim, Acorns é uma ótima opção. Você realmente não pode errar com nenhum deles.

Para investir na Acorns e receber US$ 5 pela abertura de sua conta, clique aqui.

Melhor corretora online para opções de negociação:Ally Invest

Se você quiser negociar opções, também há opções para você – sem trocadilhos. Sua melhor aposta é dar uma olhada no Ally Invest. De longe, eles oferecem o menor custo para negociação de opções.

No momento em que este livro foi escrito, uma negociação de opções custaria US$ 4,95 mais US$ 0,65 por contrato.

Além de ser a corretora de opções de menor preço, a Ally Invest também possui outros ótimos recursos.

Primeiro, eles têm muitos recursos para ajudá-lo na negociação de opções. Isso é ótimo para traders de opções novos e experientes.

Em segundo lugar, eles têm uma excelente plataforma de negociação. Ao longo dos anos, eles adquiriram outras empresas para melhorar suas ofertas. Eles não desperdiçaram dinheiro tentando desenvolver algo quando outra empresa já estava fazendo isso. Eles simplesmente compraram aquela empresa.

Para começar a investir com Ally Invest, clique aqui.

Vice-campeão:E*Trade

E*Trade possui uma plataforma sólida para negociação de opções. Antes de a TD Ameritrade comprar a Scottrade, eu teria recomendado a Scottrade.

TD Ameritrade é uma opção decente, mas a interface do usuário é confusa e deficiente, na minha opinião, e é por isso que recomendo o E*Trade.

Melhor corretora online para quem tem ativos consideráveis:Vanguard

Existem aqueles investidores que têm uma quantia razoável de dinheiro para investir. Para esses investidores, a Vanguard leva o bolo.

Agora, quando digo considerável, quero dizer cerca de US$ 50.000 ou mais. Por que Vanguarda? Com essa quantia de dinheiro você pode aproveitar as vantagens dos serviços de consultor pessoal da Vanguards. Por uma pequena taxa (apenas 0,30% ao ano), você recebe um consultor pessoal.

Embora muitos dos robo-consultores sejam bons, o Vanguard é melhor nesse aspecto porque você está conversando com um ser humano e tem alguma palavra a dizer sobre como seu dinheiro é investido.

Vice-campeão:Charles Schwab

A Schwab oferece praticamente a mesma coisa que a Vanguard oferece para aqueles com ativos consideráveis para investir. As principais diferenças são que, com a Schwab, você só precisa de US$ 25.000 pelo seu Serviço de Consultoria Inteligente.

Além disso, a taxa anual é de 0,28%, que é aproximadamente o custo do Vanguard. Com consulta individual e o histórico comprovado da Schwab, esta é uma escolha sólida.

Melhor corretor online para crianças:estoque

Sem dúvida, o melhor corretor online para fazer com que seus filhos se interessem em investir ou até mesmo fazer com que um ente querido compre ações de seus filhos é o Stockpile. Eles tornam o processo simples e fácil com seus cartões-presente.

Em vez de os avós precisarem se esforçar para abrir uma conta de custódia, eles apenas compram um cartão-presente e as crianças podem abrir sua própria conta, com a ajuda dos pais.

E as crianças podem continuar a investir em ações sem cartão-presente por apenas US$ 0,99 por negociação.

Você pode clique aqui para começar a usar o Stockpile.

Vice-campeão:Estoque

Além do Stockpile, há muitas opções quando se trata de investimento infantil. Gosto do Stash pela simplicidade do aplicativo e pelo fato de você poder investir com pequenas quantias de dinheiro.

Seria fácil para seu filho investir US$ 5 da mesada e vê-lo crescer com o tempo no aplicativo. Adicione Stash educando os investidores sobre o mercado de ações e você não pode errar com esta opção.

Aqui está o link para começar e ganhar $ 5 no processo.

10 coisas a considerar antes de escolher o corretor online certo para você

Agora que você tem uma ideia dos diferentes corretores online e do que eles oferecem, você precisa tomar uma decisão. Como mencionei no início, não posso dizer qual escolher. Você tem que decidir.

Mas posso ajudá-lo a manter algumas coisas em mente quando estiver tentando decidir.

#1. Conheça a história da corretora. Isto é fundamental. Alguns corretores fizeram aquisições para oferecer melhores serviços e produtos aos clientes. Eles seriam uma empresa que você gostaria de considerar se atendessem às suas necessidades.

Se você descobrir que um corretor on-line tem muitas reclamações, procure outro lugar. O melhor lugar para verificar reclamações é no FINRA Broker Check.

#2. Não deixe que o preço seja o único fator. Embora pagar o mínimo seja o ideal, não deve ser o tomador de decisão final para você. Claro que uma empresa pode ter preços baixíssimos, mas o que falta em outras áreas? Horário de atendimento ao cliente inconveniente? Um site ruim?

Certifique-se de obter valor pelo dinheiro que está pagando. Contanto que você esteja, o preço é aceitável.

#3. O atendimento ao cliente é importante. Embora você ache que não precisa de ajuda, chegará o momento em que você terá uma dúvida e precisará falar com o atendimento ao cliente. Certifique-se de que o corretor que você está considerando tenha um ótimo atendimento ao cliente. Caso contrário, você estará arrancando os cabelos tentando obter ajuda quando mais precisar.

Certifique-se de que eles tenham horários convenientes e tenham a opção de bater um papo em vez de ligar também.

#4. Conheça os mínimos e taxas. Muitos corretores online têm um investimento inicial mínimo. Certifique-se de saber disso e de ter essa quantia de dinheiro para investir antes de escolher um. Muitas vezes o mínimo não é ruim, como US$ 100. Mas em alguns casos, como fundos mútuos com Vanguard e seu mínimo de US$ 3.000, pode ser muito alto para alguns investidores.

Da mesma forma, saiba quais taxas extras eles podem cobrar. A maioria dos corretores listados aqui não cobra taxas de inatividade ou outras taxas semelhantes. Não suporto essas taxas. Mas muitos cobram taxas para encerrar sua conta e transferi-la para outro corretor.

Em alguns casos, o novo corretor irá reembolsá-lo por esta cobrança. Mas é melhor saber disso antes mesmo de investir em uma corretora.

#5. Veja todas as ofertas. Embora você possa ser um investidor em ações agora, talvez queira investir em ETFs no futuro. Certifique-se de que qualquer corretor online que você escolher ofereça uma ampla variedade de opções. A última coisa que você deseja é ter várias contas.

Nenhum corretor será o melhor para cada tipo de investimento, mas certifique-se de que ele tenha uma oferta decente para os vários tipos de investimentos.

Em alguns casos, você pode até considerar o cartão de crédito do corretor se ele tiver relacionamento com um banco. Por exemplo, se você abrir um cartão de crédito Schwab, receberá 1,5% do dinheiro de volta que vai para sua conta de investimento. Esse é um bom extra para se pensar.

#6. Leve os bônus em consideração. Muitas corretoras oferecem bônus de inscrição para novos investidores, como dinheiro ou negociações gratuitas por um período de tempo. Embora sejam bons, não deixe que eles sejam os tomadores de decisão finais.

#7. Entenda as alternativas e os custos de negociação. Em um mundo ideal, você mesmo colocará as negociações online. Mas, em alguns casos, pode ser necessário obter ajuda. Os corretores listados aqui não cobram taxas extras por negociações on-line. Mas muitos cobram uma taxa por negociações por telefone ou por negociações feitas com a ajuda do atendimento ao cliente. Certifique-se de saber o custo envolvido.

#8. Experimente o site. Nada é mais doloroso do que um site impossível de navegar. Reserve algum tempo para verificar os sites dos corretores que você está considerando e veja como seus sites são fáceis de usar.

#9. Verifique o site com frequência. Além de garantir que o site seja amigável, você deseja garantir que ele seja estável. Verifique vários momentos do dia para ver se o site fica lento para rastrear ou se o desempenho é igualmente rápido todas as vezes.

#10. Saiba como o dinheiro é administrado. Provavelmente, você terá dinheiro ocioso à margem. Embora as taxas de juros estejam baixas agora, nem sempre estarão. Verifique como seu dinheiro está investido e certifique-se de que você se sente confortável com isso antes de decidir por um corretor.

Considerações Finais

Espero que depois de ler este post eu tenha esclarecido o ar e ajudado você a encontrar o corretor online certo para você e suas necessidades. Existem muito mais corretores do que os que mencionei. Mas esses são os que tenho experiência e me sinto confortável em recomendar a você.

Não se apresse e avalie vários corretores para que você possa encontrar aquele com o qual esteja satisfeito na primeira vez. Já passei pelo processo de troca de corretor no passado. Embora nenhuma das transferências tenha sido dolorosa, nenhuma também foi fácil.

Depois de escolher sua corretora e começar a investir, inscreva-se para uma conta gratuita na Personal Capital.

Você pode acompanhar seus investimentos, revisar sua alocação e ver as taxas de investimento que está pagando. Isso garantirá que você esteja no caminho certo para alcançar suas metas de investimento.

Se por acaso você não tem nenhuma meta de investimento delineada, então você precisa fazer isso agora, antes de começar a investir!



Jon Dulin é redator de finanças pessoais e fundador do Money Smart Guides. Jon tem ajudado pessoas a melhorar suas finanças há mais de 20 anos por meio de coaching pessoal e enquanto trabalhava para uma empresa de planejamento financeiro. Jon entende que a situação de cada indivíduo é única e não existe uma solução de finanças pessoais que sirva para todos. Ele ajuda as pessoas com orientação personalizada para ajudá-las a se livrar das dívidas, começar a investir e realizar seus sonhos. Os escritos de Jon aparecem no MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal e muito mais. Jon também tem assinatura no AP News Wire.

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