Os 7 principais ETFs de dividendos para renda consistente e crescimento de longo prazo

ESTE POST PODE CONTER LINKS DE AFILIADOS. POR FAVOR, VEJA MINHAS DIVULGAÇÕES. PARA MAIS INFORMAÇÕES.

O investimento em dividendos é um dos métodos mais testados pelo tempo para construir riqueza a longo prazo.

Muitas pessoas escolhem ações que pagam dividendos por causa do rendimento e dos dividendos que recebem por serem acionistas.

Conseguir dinheiro para manter ações parece um bom negócio, especialmente para quem procura uma renda passiva para viver durante a aposentadoria.

O problema é a necessidade de mais diversificação em vez de possuir apenas algumas ações com dividendos. É aí que um ETF de dividendos qualificado pode ajudar a suavizar os tempos difíceis do mercado.

Muitos ETFs de dividendos afirmam ser os melhores do mercado, mas o que os torna os melhores? É o rendimento? Será a valorização do fundo? Talvez o fundo tenha um grande culto de seguidores.

Neste artigo, examinaremos sete dos melhores ETFs de dividendos para determinar qual poderia ser o melhor.
Crédito da foto:denisismagilov via Deposit Photos.
Primeiro, um dividendo é um pagamento em dinheiro ao proprietário das ações como uma parte dos lucros de uma empresa.

Muitas pessoas usam investimentos em dividendos e ações de dividendos para criar sua renda passiva.

Os ETFs de dividendos fazem algo semelhante. Cria um fundo negociado em bolsa, como um fundo mútuo no mercado de ações, composto principalmente por ações que pagam dividendos.

As ações que não pagam dividendos geralmente são excluídas.

Muitos desses ETFs de dividendos rendem entre 2% e 5% ou 6%. Com os altos e baixos do mercado, você receberá um pagamento razoável em dinheiro pela posse do fundo.

• Leia agora: Veja como começar a investir em dividendos

Qual é o melhor ETF de dividendos?

Aqui está uma lista de 7 excelentes ETFs de dividendos que você pode escolher. Cada um tem suas vantagens e desvantagens.

SCHD:ETF Schwab Us Dividend Equity

SCHD tem sido um sucesso entre os investidores. Schwab o criou no final de 2011, quando o mercado altista começou. O SCHD acompanha o Índice Dow Jones Industrial 100 Dividend.

É composto por 102 empresas diferentes que têm aumentado os seus dividendos nos últimos dez anos.

É considerado um ETF de dividendos de alto crescimento, com crescimento médio de dividendos de 12% nos cinco anos anteriores.

SCHD é um ETF de dividendos atraente em seu portfólio porque tem um rendimento atraente de 3,54% e uma valorização de capital que teve um desempenho geral semelhante ao do S&P 500 nos últimos dez anos.

A média foi de 12,22% nos últimos dez anos e tem um baixo índice de despesas de 0,06%, tornando um ETF muito mais barato para o seu portfólio.

Os interessados podem ver que o SCHD e o VOO, um ETF S&P 500, têm desempenhos gerais semelhantes, mas o SCHD tem um rendimento mais elevado, o que o torna atraente para os investidores em dividendos.

Se você procura um bom rendimento superior a 3% e um alto desempenho geral superior a 12%, o SCHD pode ser o melhor ETF de dividendos para o seu portfólio.

• Leia agora: O que significa ETF

VYM:ETF Vanguard de alto rendimento de dividendos

VYM é outro grande ETF de dividendos que muitas pessoas procuram adicionar aos seus portfólios.

VYM é um ETF Vanguard que acompanha o índice FTSE High Dividend Yield.

O objetivo principal do VYM é ser um fundo composto por ações com alto pagamento de dividendos.

Ao contrário do SCHD, o VYM compreende muito mais ações diferentes, o que lhe confere maior diversificação e menor concentração.

Ele detém 440 ações dentro do fundo, reduzindo a exposição à volatilidade do mercado se uma ação realmente afundar.

O VYM possui um excelente rendimento de 3,09%, o que o torna atraente para muitos investidores. Não é o rendimento mais alto desta lista, mas com um baixo índice de despesas de 0,06%, pode certamente superar muitos outros ETFs de dividendos.

O desempenho do VYM é estável, com média de pouco mais de 10% nos últimos dez anos, o que permitirá não apenas o crescimento do seu dinheiro, mas você ainda receberá aquele dividendo de 3% no processo.

Para aqueles investidores que buscam uma diversificação muito maior em seu portfólio, com muitas ações que pagam altos dividendos, não podem procurar mais. VYM pode ser o melhor ETF de dividendos para você.

VIG:ETF do Fundo de Índice de Apreciação de Dividendos Vanguard

VIG é outro grande ETF Vanguard que acompanha o S&P Dividend Growers Index.

Seu principal objetivo é ter um portfólio de empresas de grande capitalização e crescimento de dividendos que aumente seus dividendos anualmente.

O VIG tem conceito semelhante ao SCHD, mas com maior concentração em empresas de tecnologia da informação.

Essas empresas incluem Microsoft, Apple, Visa e Mastercard, que compreendem quatro de suas dez principais participações.

VIG pode não ser o ETF de dividendos de maior rendimento nesta lista. Tem um rendimento de 1,89%, significativamente inferior a todos os restantes ETFs da lista.

Ele tem um baixo índice de despesas de 0,06%, o que significa que custa US$ 6 para cada US$ 10.000 investidos.

Embora o rendimento seja relativamente baixo, com a maior concentração em empresas tecnológicas, disparará durante os booms tecnológicos.

Tem um desempenho médio dos últimos dez anos de 11,09%, que é o terceiro melhor desempenho desta lista.

Se você é um investidor que busca maior concentração em empresas de tecnologia que pagam dividendos, o VIG pode ser o ETF do seu portfólio.

• Leia agora: Descubra os prós e os contras das ações com dividendos

SPHD:ETF Invesco S&P 500 High Div e Baixa Volatilidade

SPHD é um ETF de dividendos que acompanha o índice S&P 500 Low Volatility High Dividend. É composto por 50 ações que possuem histórico de altos dividendos e baixa volatilidade.

SPHD tem um alto rendimento de 4,59%, tornando-se um dos maiores rendimentos desta lista.

Tem um desempenho global de 8,60% em média nos últimos dez anos, inferior ao VIG ou SCHD.

O índice de despesas é bem maior, com 0,30%, um dos mais altos desta lista.

Se você é um investidor em busca de ações de grande capitalização, altos dividendos e baixa volatilidade, então o SPHD pode ser a melhor opção. Também tem um rendimento de dividendos desejável em comparação com muitos outros ETFs de dividendos.

HDV:ETF iShares Core High Dividend

HDV é um ETF de dividendos iShares que rastreia um índice composto por ações dos EUA que pagam dividendos relativamente altos.

É composto por 75 ações que pagam dividendos e têm maior concentração nos setores de energia e saúde, o que representa mais da metade da carteira.

O HDV tem um índice de despesas baixo de 0,08%, sendo um excelente ETF de taxas baixas para o seu portfólio.

O rendimento de dividendos é de 4,30%, o que é uma ótima descoberta para quem busca principalmente lucro em vez de desempenho.

A média geral de desempenho nos últimos dez anos foi de 8,37%. É inferior ao resto dos ETFs de dividendos desta lista, mas tem um rendimento excelente.

Se você está procurando um ETF de dividendos com maior concentração no setor de energia e saúde, então o HDV pode ser o melhor ETF de dividendos para você. Ele vem com um excelente rendimento, uma baixa taxa de despesas e um retorno decente.

NOBL:ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats

NOBL é o ETF S&P 500 Dividend Aristocrats.

Sua principal função é buscar resultados de investimento que acompanhem o desempenho do índice S&P 500® Dividend Aristocrats®.

Isto inclui empresas que aumentaram os seus dividendos durante 25 anos.

Para os investidores que buscam estabilidade, é difícil não olhar para o NOBL. É composto por 67 empresas que continuam a aumentar os seus dividendos todos os anos.

O NOBL existe há pouco tempo como a maioria desses outros ETFs de dividendos. Foi criado em 2013, mas desde a sua criação teve um desempenho global de 11,34%, o que é elevado em comparação com muitos dos outros ETFs de dividendos.

Tem um rendimento de 2,59%, que é um rendimento bastante médio entre a lista de ETFs de dividendos. O NOBL também tem um índice de despesas de 0,35%, o que o torna o fundo mais caro da lista em termos de taxas.

Se você está procurando um bom ETF de dividendos que acompanhe os Aristocratas de Dividendos e tenha empresas que continuam a aumentar seus dividendos por pelo menos 25 anos, então o NOBL pode ser o melhor ETF de dividendos para seu portfólio.

SDY:ETF SPDR® S&P® Dividendos

SDY é um ETF da State Street que acompanha o índice S&P® High Yield Dividend AristocratsTM.

O índice mede o desempenho dos constituintes do índice S&P Composite 1500 pagantes de alto rendimento.

As empresas incluídas no SDY têm aumentado os seus dividendos nos últimos 20 anos.

As ações são então ponderadas pelo rendimento indicado (pagamento bruto anualizado de dividendos por ação dividido pelo preço por ação) e, a cada trimestre, o peso é ajustado.

SDY tem cerca de 121 participações com um índice de despesas de 0,35%, o que o torna um dos ETFs mais caros desta lista. Seu rendimento é de 2,60% e um retorno médio de 10,48% em 10 anos torna o SDY um ETF muito bom para a maioria dos investidores.

SDY é considerado um dos melhores ETFs de valor médio. Estão a dar aos investidores exposição a outras empresas fora do S&P 500.

Se você deseja adicionar alguns ETFs de valor médio ao seu portfólio, o SDY pode ser o melhor ETF de dividendos para você.

Considerações Finais

Existem muitos ETFs de dividendos diferentes para você escolher. Esses sete ETFs de dividendos são diversos e oferecem aos investidores várias opções que podem ser adequadas para eles e seus portfólios.

Não há uma resposta correta sobre qual ETF é o melhor ETF de dividendos, mas existem opções e uma pode ser a melhor para você.

Poderia ser SCHD com alto crescimento de dividendos e média geral ou SPHD com alto rendimento.

Qualquer um desses pode funcionar para você. Faça uma escolha e comece a investir hoje.

• Leia agora: Aprenda noções básicas de investimento para ter sucesso
• Leia agora: Descubra como se tornar um milionário na bolsa
• Leia agora: Por que você deve evitar os conselhos de investimento de Dave Ramsey

Este artigo foi publicado originalmente em Wealth of Geeks.



Steve Cummings é o fundador do blog de finanças pessoais The Frugal Expat. Como viajante e expatriado, ele aprendeu muito sobre como poupar dinheiro, viver frugalmente e investir para o futuro. Sua missão é ajudar as pessoas a economizar, investir e alcançar a independência financeira.