Ações de pequena capitalização:riscos e recompensas - um guia abrangente

ESTE POST PODE CONTER LINKS DE AFILIADOS. POR FAVOR, VEJA MINHAS DIVULGAÇÕES. PARA MAIS INFORMAÇÕES.

Existem muitas classes de ativos diferentes ao investir.

Uma classe popular são as ações de pequena capitalização.

Historicamente, as ações de pequena capitalização superam as ações de grande capitalização, o que as torna as favoritas de muitos investidores.

Mas antes de entrar de cabeça no mundo dos investimentos de pequena capitalização, você precisa conhecer os riscos.

Nesta postagem, compartilho com vocês os maiores prós e contras das ações de pequena capitalização que você precisa saber.

5 vantagens das ações de pequena capitalização

Aqui estão as maiores vantagens de investir em ações de pequena capitalização.

#1. Maior potencial de ganho a longo prazo

A maioria das empresas de pequena capitalização são empresas mais novas e, por isso, tendem a produzir retornos acima da média.

À medida que ganham dinheiro e o reinvestem em sua linha de produtos, equipamentos e força de trabalho, eles crescem rapidamente.

Dado que estão a crescer tão rapidamente, o preço das suas ações tem de acompanhar, o que leva a um maior potencial de crescimento a longo prazo.

• Leia agora: Descubra como se tornar um milionário na bolsa

Este maior potencial de crescimento traduz-se na possibilidade de retornos mais elevados todos os anos.

#2. Ações de pequena capitalização superam ações de grande capitalização

Como mencionei no início desta postagem, historicamente, as ações de pequena capitalização superam facilmente as empresas de grande capitalização.

Um estudo mostra esse desempenho superior em 10%.

• Leia agora: Aqui estão os prós e os contras das ações de grande capitalização

Pense nesta ideia desta forma.

Uma ação de pequena capitalização é como uma criança.

Se você não os vir por alguns anos, ficará surpreso com o tamanho que eles cresceram.

Mesmo que você os veja regularmente, você sabe que eles podem superar o tamanho das roupas em um ano.

Os adultos, por outro lado, são como empresas de grande capitalização.

Você não vê muito crescimento.

Isso não quer dizer que você não deva investir em ações de grandes empresas.

Isso está apenas dizendo por que as pequenas capitalizações tendem a superar as grandes capitalizações ao longo do tempo.

#3. Dobre o dinheiro rapidamente

É muito mais fácil dobrar seu dinheiro rapidamente com ações de pequena capitalização.

Não só os preços das ações são tradicionalmente mais baixos, mas o número de ações em circulação também tende a ser muito menor.

Como há uma oferta pequena, se a demanda aumentar, o preço da ação se torna muito mais valioso.

E há muitas razões para o aumento da procura.

A empresa de pequena capitalização pode desenvolver um novo produto, obter aprovação para lançar um protótipo no mercado ou até mesmo fazer parceria com uma empresa maior, o que aumentará as vendas.

• Leia agora: Aprenda a diferença entre o timing do mercado e o tempo no mercado

Todas estas são razões pelas quais você poderia dobrar seu dinheiro ou mais em um curto período de tempo.

#4. Ações de pequena capitalização tendem a ter preços mais baixos

As empresas de pequena capitalização tendem a ter uma avaliação baixa.

Eles não realizam muitas vendas e, como resultado, o preço das ações é baixo junto com o número de ações em circulação.

Isso permite que os investidores comprem muitas ações.

Se você tiver US$ 1.000 para investir em ações da Amazon, estará comprando apenas 0,33 ações.

• Leia agora: Aprenda os prós e os contras das ações fracionárias

Mas esses mesmos mil dólares poderiam comprar 500 ou mais ações de empresas menores.

#5. Invista em fundos de índice

Embora muitas pequenas capitalizações tenham algumas desvantagens que você verá, a melhor maneira de contornar uma grande perda potencial é investir em fundos de índice de pequena capitalização.

Com fundos de índice, você está comprando um grande grupo de ações de pequena capitalização.

• Leia agora: Descubra os prós e os contras dos fundos de índice
• Leia agora: Clique aqui para ver a importância da diversificação

Isso significa que se uma empresa falir ou apresentar desempenho inferior, você não perderá todo o seu dinheiro.

Você o espalha entre centenas de empresas.

Isso reduz muito o risco em ações individuais de pequena capitalização como investidor.

5 contras das ações de pequena capitalização

Embora o investimento de pequena capitalização ofereça maiores retornos, entre outras coisas, há desvantagens das quais você precisa estar ciente.

Aqui estão as maiores desvantagens das ações de pequena capitalização.

#1. Maior perda potencial

Estudos mostram que, no quinto ano de atividade, 50% fracassam.

Se você tiver todo o seu dinheiro investido em uma dessas empresas, você simplesmente perdeu tudo.

E embora seja ótimo pensar que você investirá apenas em empresas de pequena capitalização que terão sucesso, saber quem são essas empresas é virtualmente impossível.

Por exemplo, antigamente, muitos acreditavam que a Apple iria falir.

Se não fosse pelo iPod, quem sabe se eles teriam conseguido.

Pense até na Amazon.

Quem poderia imaginar que a Amazon se tornaria o que é hoje?

O fato é que a retrospectiva é 20/20 e, no momento, você não tem ideia de quais small caps sobreviverão ou não.

• Leia agora: Descubra por que você é seu maior inimigo na hora de investir

Em última análise, isso significa que você corre um risco muito maior investindo em empresas com pequena capitalização de mercado.

#2. Pesquisa de analista difícil de encontrar

Acrescentando à questão acima, é muito difícil encontrar muitas pesquisas sobre ações de pequena capitalização.

Você pode descobrir que não há nenhum analista que tenha feito qualquer pesquisa sobre uma ação.

Neste ponto, você está basicamente jogando um dardo em um alvo de dardos.

Você não tem ideia se esta empresa vai conseguir ou não.

E se você encontrar uma pequena capitalização com um analista, ele poderá analisar as ações apenas uma vez por ano.

• Leia agora: Aqui está a diferença entre investimento ativo e investimento passivo

Como todos sabemos, muita coisa pode acontecer num ano, por isso a sua análise de que a ação é uma boa compra pode não ser a conclusão se mais informações vierem à tona.

Isto aumenta o risco mais elevado que já existe em torno dos investimentos de pequena capitalização.

#3. Maior volatilidade

Como essas empresas de pequena capitalização não têm muitas ações disponíveis para negociação, elas podem ficar muito voláteis quando a demanda aumenta ou diminui.

Não é incomum que esses penny stocks dobrem de preço em um dia, apenas para perder metade desse valor no dia seguinte.

E o mesmo acontece do outro lado.

Se surgirem más notícias, os investidores poderão temer que isso seja algo que a empresa não consiga superar e acabe fechando as portas.

Como resultado, os investidores de pequena capitalização querem sair, independentemente do preço.

Isso pode reduzir o preço em 50% ou mais, apenas para que ele volte um pouco em alguns dias.

#4. Menos líquido

No geral, as ações de pequena capitalização tendem a ser menos líquidas do que as empresas de grande capitalização.

Essa é apenas outra maneira de dizer que eles são mais difíceis de vender.

Eles não são tão difíceis de vender quanto uma casa ou uma obra de arte, mas dependendo do estoque, você pode ter que esperar um ou dois dias para encontrar um comprador para suas ações.

• Leia agora: Clique aqui para conhecer os prós e os contras do investimento imobiliário

Ou você pode até ter que comprometer o preço de venda que deseja obter.

#5. Potencial de manipulação

A desvantagem final das ações de pequena capitalização é que elas são fáceis de manipular.

Devido à falta de relatórios de analistas, algumas pessoas podem postar notícias falsas sobre a empresa e ver o preço das ações aumentar.

Ou podem comprar grandes quantidades de ações, elevando o preço.

Os investidores podem ver esse salto no preço e querer entrar em ação.

Isso aumenta o preço.

• Leia agora: Veja como saber sua tolerância ao risco

Em seguida, o investidor original vende suas ações, criando uma cratera no preço das ações.

O resultado são oscilações violentas no preço das ações.

Este efeito é ainda mais pronunciado em penny stocks ou ações com preços baixos.

Quando uma ação de baixo custo é negociada a US$ 2 por ação, você pode comprar muitas ações se tiver dinheiro.

E como não há muitas ações para negociar no mercado, é fácil movimentar o preço das ações em alguns centavos e ganhar muito dinheiro.

Considerações Finais

Existem os maiores prós e contras das ações de pequena capitalização.

Embora as desvantagens desse tipo de investimento pareçam assustadoras, há lugar para ações de pequenas empresas nas carteiras da maioria dos investidores.

A chave é encontrar a alocação certa para você.

Você não quer investir tanto a ponto de sofrer grandes perdas como resultado.

Ao mesmo tempo, você não quer parar de investir e perder o maior retorno que esses investimentos proporcionam.

Reserve um tempo para encontrar o equilíbrio certo para você e seus objetivos financeiros.

• Leia agora: Clique aqui para determinar sua alocação ideal de ativos
• Leia agora: Veja exemplos de portfólios modelo para você investir
• Leia agora: Aqui estão os termos de investimento que você precisa saber

Jon Dulin é redator de finanças pessoais e fundador do Money Smart Guides. Jon tem ajudado pessoas a melhorar suas finanças há mais de 20 anos por meio de coaching pessoal e enquanto trabalhava para uma empresa de planejamento financeiro. Jon entende que a situação de cada indivíduo é única e não existe uma solução de finanças pessoais que sirva para todos. Ele ajuda as pessoas com orientação personalizada para ajudá-las a se livrar das dívidas, começar a investir e realizar seus sonhos. Os escritos de Jon aparecem no MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal e muito mais. Jon também tem assinatura no AP News Wire.

Visite a página Nossa equipe para saber mais sobre mim e por que sou seu especialista em finanças pessoais de confiança.