Principais plataformas de crowdfunding imobiliário:invista em imóveis com menos capital

Noventa por cento dos milionários constroem a sua riqueza através do imobiliário, ou pelo menos foi o que disse uma vez o bilionário Andrew Carnegie. E é por isso que possuir uma casa é um elemento essencial do sonho americano. Infelizmente, as perturbações na cadeia de abastecimento, as taxas de juro historicamente baixas e a falta de inventário resultaram num aumento meteórico do preço dos imóveis ao longo dos últimos anos, deixando muitos potenciais compradores de casas à margem.

A boa notícia? Você não precisa de uma entrada pesada ou de uma baixa relação dívida / renda para investir em imóveis. Você nem precisa cortar a grama ou consertar vasos sanitários com vazamentos.

Tudo que você precisa é de algumas centenas de dólares.

Estabelecer um portfólio imobiliário nunca foi tão fácil graças às plataformas de crowdfunding imobiliário. Continue lendo para aprender sobre as melhores opções de crowdfunding imobiliário.

Melhores plataformas de crowdfunding imobiliário para investidores credenciados – principais escolhas

Crowdfunding imobiliário comercial



Investimento mínimo:$ 5.000. As taxas variam de acordo com a oferta, mas normalmente são de 1%.

Plataforma CRE hiperfocada e ancorada em supermercados



Investimento mínimo:$ 50.000. As taxas variam de acordo com a oferta.

Melhores maneiras de acessar crowdfunding imobiliário para investidores credenciados

Investidores credenciados são aqueles com alto patrimônio líquido ou alta renda, individualmente ou em conjunto com o cônjuge. Mesmo com renda ou patrimônio líquido significativamente maior , no entanto, estes indivíduos podem preferir renunciar aos julgamentos de um proprietário através do crowdfunding.

Se você é um investidor credenciado, aqui estão as melhores plataformas de crowdfunding imobiliário para você:

1. EquityMultiple (financiamento coletivo de imóveis comerciais)

Patrimônio Múltiplo

• Investimento mínimo para começar: US$ 5.000
• Tipo de investimento imobiliário: Imóveis comerciais
• Tipo de Investidor: Somente investidores credenciados
• Disponível:Cadastre-se aqui

Algumas plataformas de crowdfunding imobiliário permitem apenas investir em carteiras imobiliárias. No entanto, algumas plataformas, como EquityMultiple , também permitem investir em propriedades individuais – neste caso, imóveis comerciais (CRE).

O EquityMultiple tem um investimento inicial mínimo de US$ 5.000 e vem com uma limitação quanto ao tipo de investidores que podem participar:investidores credenciados. No entanto, esses investidores têm acesso a imóveis comerciais individuais negócios, fundos e até notas diversificadas de curto prazo.

Para aqueles interessados em aprender mais sobre EquityMultiple , considere criar uma conta e passar pelo processo de qualificação.

Melhor plataforma de investimento CRE para investidores credenciados

Patrimônio Múltiplo | Investimento CRE para investidores credenciados

4.2

Investimento mínimo:$ 5.000.

• EquityMultiple é uma plataforma imobiliária comercial para investidores credenciados, oferecendo oportunidades de investimento em fundos imobiliários, propriedades individuais e alternativas de poupança.
• A EquityMultiple tem uma equipe com décadas de experiência em transações imobiliárias. Seu processo de due diligence reduz uma grande seleção de propriedades, aceitando apenas 5% como investimentos-alvo que eles usam para construir uma variedade de portfólios que atendem a vários objetivos de investimento.
• A empresa faturou US$ 379 milhões em distribuições desde sua fundação.

Prós:

• Torna os investimentos imobiliários comerciais acessíveis
• Design de site intuitivo
• Elevados retornos totais líquidos e distribuições pagas aos investidores

Contras:

• Disponível apenas para investidores credenciados
• Alto investimento mínimo para começar
• A estrutura de taxas varia de acordo com o investimento e às vezes é complexa

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Melhores plataformas para imóveis de private equity

Se você for um investidor credenciado, terá algumas opções para investir exclusivamente em “colocações privadas”, que são investimentos imobiliários privados entre duas ou mais partes. Em outras palavras, você está investindo em propriedades individuais, embora essas plataformas normalmente permitam que os investidores invistam em várias propriedades individuais simultaneamente, o que proporciona alguma diversificação.

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2. First National Realty Partners (imóveis comerciais ancorados em supermercados)

Primeiros parceiros imobiliários nacionais

• Investimento mínimo para começar: US$ 50.000
• Tipo de investimento imobiliário: Imóveis comerciais ancorados em supermercados
• Tipo de Investidor: Somente investidores credenciados
• Disponível:Cadastre-se aqui

Primeiros Parceiros Imobiliários Nacionais (FNRP) é uma das empresas de investimento CRE verticalmente integradas de crescimento mais rápido nos Estados Unidos. Também está focado em um nicho muito específico:imóveis comerciais baseados em supermercados .

A equipe da FNRP aproveita relacionamentos com locatários de marcas nacionais de primeira linha – incluindo Kroger, Walmart e Whole Foods – para fornecer aos investidores acesso a negócios de imóveis comerciais de qualidade institucional, dentro e fora do mercado. Ao contrário de muitos outros sites desta lista, que são plataformas de crowdfunding de ações, o FNRP oferece colocações privadas que apenas um investidor credenciado pode acessar.

Eles ajudaram milhares de investidores a aumentar seu patrimônio líquido e diversificar as suas carteiras contra a volatilidade do mercado através de negócios que geram um fluxo de caixa estável.

A FNRP também progride em todo um ciclo de vida de investimento, desde a aquisição até a alienação, 100% internamente. Uma grande equipe de profissionais filtra milhares de negócios para escolher alguns que eles acreditam que superarão seus pares.

Ao contrário de um fundo ou fundo de investimento imobiliário tradicional (REIT), você tem a capacidade de escolher as negociações que melhor se alinham às suas necessidades de investimento, para que possa usar as diversas ofertas do FNRP para construir seu próprio portfólio.

Essa relativa exclusividade, no entanto, vem com um investimento mínimo elevado de US$ 50.000. Inscreva-se para saber mais sobre a oportunidade e determine se ela faz sentido para seus objetivos de investimento.

Melhores retornos de CRE ajustados ao risco

Primeiros parceiros imobiliários nacionais | CRE ancorado em mercearia

4.4

Investimento mínimo:$ 50.000. As taxas variam de acordo com a oferta.

• FNRP é o principal patrocinador de imóveis comerciais baseados em supermercados.
• O FNRP tem foco nacional e aproveita o relacionamento com os melhores locatários de marcas nacionais para oferecer aos investidores credenciados acesso exclusivo a negócios de qualidade institucional.
• O FNRP oferece aos parceiros investimentos de qualidade institucional que alcançam retornos excepcionais ajustados ao risco (de 12% a 18% de retornos médios anuais desejados, dos quais 8% é a distribuição média anual de caixa desejada).
• Usa o Modelo de Aquisições Dragnet - forte due diligence. A FNRP analisa 1.000 negócios e escolhe apenas um. A FNRP escolhe apenas as melhores negociações que acredita oferecerem o maior retorno pelo menor risco absoluto.
• Todo o ciclo de investimento do FNRP é 100% interno e não terceirizado como os patrocinadores de private equity tradicionais.

Prós:

• Forte histórico de desempenho
• Nicho de investimento exclusivo (CRE ancorado em supermercados)
• Alto retorno total para os acionistas

Contras:

• Acessível apenas a investidores credenciados
• Alto investimento mínimo (US$ 50.000)

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Melhores plataformas de crowdfunding imobiliário para investidores não credenciados – principais escolhas

Melhor escolha para investidores com baixo patrimônio líquido



Investimento Mínimo:$10; 1,00% em taxas anuais (manutenção e gerenciamento)

Investimento Fix-and-Flip Gratuito



Investimento mínimo:$ 10. Sem taxas.

CRE para investidores não credenciados



Investimento mínimo:$ 5.000. As taxas variam de acordo com a oferta.

Melhores maneiras de acessar crowdfunding imobiliário para investidores não credenciados

Se você é um investidor não credenciado, não tenha medo – há muitas opções excelentes disponíveis para investidores comuns que desejam começar a investir em imóveis. Abaixo estão as melhores oportunidades de investimento em crowdfunding imobiliário para investidores não credenciados.

3. Captação de recursos (carteiras de investimento imobiliário em dívida + ações)

Arrecadação de fundos

• Investimento mínimo para começar: US$ 10
• Tipo de investimento imobiliário: Imóveis residenciais e comerciais
• Tipo de Investidor: Todos os investidores
• Disponível:Cadastre-se aqui

Arrecadação de fundos oferece diversificação ao permitir que seus investidores tenham acesso a diversos fundos, cada um dos quais detém uma série de propriedades e é projetado para oferecer diversos níveis de risco e rendimento.

Esta popular plataforma de investimento imobiliário oferece inúmeras opções, incluindo:

• Contas iniciais e básicas: Os investidores agora podem acessar o Fundrise por apenas US$ 10. Pessoas que abrem uma conta Starter (investimento mínimo de US$ 10 ou mais) ou uma conta Básica (mais de US$ 1.000) têm seu dinheiro investido automaticamente no Flagship Real Estate Fund, que busca um objetivo equilibrado de renda e crescimento.
• Contas Core, Advanced e Premium: As contas Core (mais de US$ 5.000), Advanced (mais de US$ 10.000) e Premium (mais de US$ 100.000) têm acesso a estratégias mais especializadas. Os quatro fundos principais, de baixo risco/rendimento a alto risco/rendimento, são Renda Fixa, Core Plus, Valor Agregado e Oportunista. Essas contas também têm níveis variados de acesso aos “eREITs” da Fundrise. Além disso, as contas Advanced e Premium podem investir no Fundrise eFund, que é uma parceria com eficiência fiscal que também pode deter ativos não elegíveis para REIT com “potencial único”.
• Captação de recursos para iPO: Esta “oferta pública na Internet” permite que os investidores comprem uma participação na controladora da Fundrise, a Rise Companies Corp.
• Fundo de Inovação: Este fundo não investe em propriedades, mas sim em empresas privadas de tecnologia de alto crescimento. Embora o fundo espere concentrar-se principalmente em empresas em fase avançada, pode deter empresas privadas em fase inicial e final, bem como algumas ações públicas. (A Fundrise provavelmente investiria nessas empresas de capital aberto antes ao seu IPO ou oferta pública inicial.)

Você não precisa ser um investidor credenciado para investir no Fundrise, mas vários de seus fundos estão fechados para investidores não credenciados.

Saiba mais sobre o Fundrise , incluindo seus vários níveis, para determinar qual nível de investimento é melhor para você.

Melhor plataforma de investimento imobiliário

Arrecadação de fundos | Comece a investir em imóveis com apenas US$ 10

4.3

Investimento mínimo:$ 10. Taxas:Angariação de fundos:taxa de consultoria anual de 0,15%. Fundrise Pro:$ 10/mês. pago mensalmente ou $ 99 / ano. pago anualmente.*

• Independentemente do seu patrimônio líquido, agora você pode se beneficiar do potencial único do setor imobiliário para gerar fluxo de caixa consistente e ganhos de longo prazo com captação de recursos a partir de US$ 10.
• Aproveite portfólios gerenciados do tipo "configure e esqueça" com contas padrão do Fundrise ou selecione ativamente os fundos nos quais deseja investir com o Fundrise Pro.
• Diversifique seu portfólio com imóveis, investimentos privados em tecnologia ou crédito privado.

Prós:

• Investimento mínimo baixo (US$ 10)
• Investidores credenciados e não credenciados são bem-vindos
• Contas IRA disponíveis

Contras:

• Investimento altamente ilíquido

* Aplicam-se taxas adicionais de administração de fundos. A maioria dos fundos cobra uma taxa de administração anual de 0,85%; o Fundo de Inovação Fundrise cobra uma taxa de administração anual de 1,85%. Ganhamos uma comissão por este endosso do Fundrise quando você se inscreve, sem nenhum custo adicional para você.

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4. RealtyMogul (CRE + imóveis residenciais para investidores não credenciados + credenciados)

RealtyMogul

• Investimento mínimo para começar: US$ 5.000
• Tipo de investimento imobiliário: Imóveis comerciais e residenciais
• Tipo de Investidor: Todos os investidores
• Disponível:Cadastre-se aqui

RealtyMogul é um mercado on-line de crowdfunding imobiliário que oferece principalmente oportunidades em imóveis residenciais e comerciais. A empresa atende pessoas físicas que buscam investimentos imobiliários de qualidade institucional.

A empresa oferece dois REITs privados abertos a investidores credenciados e não credenciados. Se você for um investidor credenciado, também poderá participar das colocações privadas da RealtyMogul.

Quando você participa de oportunidades de colocação privada por meio da RealtyMogul , você pode optar por investir por meio de propriedade fracionada em uma propriedade individual ou em um grupo de propriedades.

Os investidores que preferem investir através de REITs têm duas opções na RealtyMogul:

• O REIT de renda: Paga dividendos mensais a uma taxa anualizada de 6% a 8% (líquida da taxa de administração anual) e concentra-se emativos geradores de renda mais do que investimentos orientados para o crescimento. Este fundo investe em opções de investimento imobiliário, como edifícios de escritórios e espaços comerciais, e em opções de investimento imobiliário residencial, como propriedades multifamiliares.
• O crescimento do apartamento REIT: Uma abordagem mais equilibrada entre rendimento e crescimento, este REIT oferece a capacidade de obter renda passiva a uma taxa anualizada mais baixa do que os dividendos mensais do The Income REIT, mas também visando a valorização do capital. As participações deste fundo diferem do Income REIT, optando por investir exclusivamente em edifícios de apartamentos residenciais .

A RealtyMogul cobra uma taxa de administração anual de 1% para o Income REIT e uma taxa de administração anual de 1,25% para o Apartment Growth REIT. Outras taxas podem ser aplicadas.

Saiba mais sobre RealtyMogul visitando seu site.

RealtyMogul | Crowdfunding e investimento imobiliário

Investimento mínimo:$ 5.000

• RealtyMogul é um mercado on-line de crowdfunding imobiliário para investimentos imobiliários
• A RealtyMogul é especializada em imóveis comerciais e ativos imobiliários privados
• O serviço tem um limite mínimo de investimento de US$ 5.000 e oferece dois REITs voltados para diferentes objetivos de investimento:The Income REIT e The Apartment Growth REIT

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5. Térreo (“Consertar e inverter”)

Térreo

• Investimento mínimo para começar: US$ 1.000
• Tipo de investimento imobiliário: Imóveis residenciais
• Tipo de Investidor: Todos os investidores
• Disponível:Cadastre-se aqui

Térreo oferece investimentos em dívida imobiliária de curto prazo e alto rendimento ao público em geral.

O serviço oferece empréstimos de curto prazo (três a 18 meses) para empreendedores que trabalham em “fix-and-flips” (também conhecidos como “fixer-uppers”). Em seguida, permite que os investidores membros invistam nessa dívida.

Assim, se você está interessado no potencial financeiro dos fixadores, mas não é exatamente hábil nem sabe muito sobre compra e venda de imóveis, Térreo é uma forma de você ainda poder participar.

O serviço visa tornar uma classe de ativos inacessível ao público em geral. A média é de retorno de 10% anualmente, embora os investidores precisem de US$ 1.000 para começar na plataforma.

Térreo | Invista em consertar e inverter

• Groundfloor é uma plataforma de investimento imobiliário de crowdsourcing que oferece investimentos em dívida imobiliária de curto prazo e alto rendimento.
• Oferece dívida imobiliária garantida e garantida com prazos de 1 mês, 3 meses e 12 meses.
• Apresentou retornos consistentes de mais de 10% nos últimos oito anos, com reembolsos recebidos em média de 6 a 9 meses.
• Oferece opções de investimento após impostos e IRA.
• Oferta especial: Ao se inscrever com nosso link, criar sua conta e transferir seus primeiros US$ 100, você receberá um crédito de bônus de US$ 50 para investir no Groundfloor.*

* Você receberá seu crédito 30 dias após concluir sua transferência qualificada.

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6. DiversyFund (unidades multifamiliares)

Fundo Diversificado

• Investimento mínimo para começar: US$ 500
• Tipo de investimento imobiliário: Imóveis residenciais comerciais e multifamiliares
• Tipo de Investidor: Todos os investidores
• Disponível:Cadastre-se aqui

O DiversyFund A plataforma atende pessoas que desejam investir em unidades residenciais multifamiliares, como prédios de apartamentos.

O serviço tem como alvo propriedades que acredita que serão valorizadas com a ajuda de investimento adicional após a compra. Eles renovam propriedades com um horizonte de médio prazo (cerca de 5 anos) e as entregam a outros investidores.

Em vez de servir como uma corretora que conecta investidores a projetos, a DiversyFund segue um modelo diferente que acredita agregar mais valor aos investidores individuais que usam a plataforma:realiza a devida diligência, compra, desenvolve e gerencia internamente um portfólio de complexos de apartamentos.

Ao fazê-lo, recolhe o fluxo de caixa para reinvestir nas propriedades, devolve parte aos investidores individuais e depois divide os lucros no momento da venda (muitas vezes cinco anos após a aquisição).

Este modelo rende aos investidores retornos em dinheiro enquanto investidos e um ganho de capital uma vez vendido.

A DiversyFund desenvolveu expertise no mercado imobiliário multifamiliar, visando complexos de apartamentos contendo de 100 a 200 unidades que geram fluxo de caixa mensal.

Você pode começar a investir em um dos portfólios da DiversyFund por apenas $ 500.

DiversyFundo | REITs multifamiliares

• O DiversyFund tem como alvo propriedades multifamiliares entre 100 e 200 unidades com fluxo de caixa positivo.
• A empresa reinveste esses fundos em reformas para melhorar a propriedade e revendê-la em aproximadamente 5 anos por um valor apreciado.
• Veja o investimento Growth REIT com US$ 500 min.

Prós:

• Torna o investimento em apartamentos acessível
• Baixo investimento mínimo (US$ 500)

Contras:

• Longo período de retenção (cerca de 5 anos)

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Perguntas relacionadas às plataformas de crowdfunding imobiliário

Depositar fotos

O que é financiamento coletivo?

Financiamento coletivo é uma forma de arrecadar dinheiro a partir de investimentos individuais relativamente pequenos ou contribuições de um grande número de pessoas. No caso de imóveis:investidores não credenciados (varejo) ou credenciados.

O que são plataformas de crowdfunding imobiliário?

Plataformas de crowdfunding imobiliário permitir que os investidores juntem seu dinheiro com outros para comprar propriedades a título definitivo ou ações de uma propriedade (sejam ações ordinárias ou preferenciais), ou para emprestar dinheiro garantido pela propriedade como um grupo.

Os proprietários de propriedades podem aproveitar o capital próprio e o capital de dívida oferecido pelas bases de investidores das plataformas para financiar custos de desenvolvimento, renovações, operações contínuas e despesas de manutenção, e muito mais.

O acesso a esse estilo de investimento é relativamente novo. Após a aprovação da Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS Act) de 2012, pequenas empresas iniciantes, empresas e plataformas de investimento ganharam novas maneiras de levantar capital por meio de plataformas de crowdfunding.

Especificamente, a Lei JOBS tornou mais fácil para os investidores de varejo investirem não apenas em startups, mas também em imóveis, por meio de acordos de crowdfunding imobiliário e plataformas de crowdfunding.

A Securities and Exchange Commission (SEC) não regulamenta os investimentos financiados por crowdfunding da mesma forma que regula os títulos emitidos ao público num mercado aberto. Esses ativos normalmente são menos regulamentados e examinados.

Como tal, os investimentos financiados por crowdfunding podem acarretar mais riscos – algo que deve ser levado em consideração na sua decisão de investimento.

Uma plataforma de crowdfunding imobiliário pode ter dois sabores:

1. Plataformas de crowdfunding de ações

Investir no patrimônio de uma oferta imobiliária torna você acionista de um imóvel ou portfólio de imóveis específico. Sua participação é proporcional à quantidade de dinheiro que você investiu no patrimônio ou no patrimônio preferencial da propriedade.

Com plataformas de crowdfunding de ações , você obtém ganhos por meio da receita de aluguel gerada pelo imóvel, menos quaisquer taxas operacionais e de serviço. À disposição da propriedade, você também poderá receber uma parte de qualquer valor de valorização se for vendida com lucro.

Você pode obter benefícios fiscais reivindicando a depreciação acelerada para reduzir qualquer receita de aluguel recebida de sua parte na propriedade .

2. Plataformas de crowdfunding de dívidas

Diferente das plataformas de crowdfunding de ações, o financiamento coletivo de dívidas as plataformas permitem que você atue como credor do proprietário do imóvel ou do patrocinador do negócio.

O seu empréstimo é garantido pela propriedade subjacente ou carteira de propriedades, concedendo-lhe uma taxa de retorno fixa determinada pela taxa de juros do empréstimo e por quanto você investiu no negócio.

Estes investimentos tendem a ter períodos de detenção mais curtos, rendimentos mais estáveis e menor risco devido à sua posição mais elevada na pilha de capital (as várias formas de capital utilizadas para comprar e operar imóveis) e à capacidade de garantir o empréstimo com a propriedade.

O crowdfunding é bom para os investidores e quais são os riscos?

Uma grande diferença entre investir através de uma plataforma de crowdfunding e de um mercado aberto são os diferentes tipos de risco envolvidos. Alguns dos principais riscos enfrentados por um investidor não credenciado, bem como por um investidor credenciado interessado em investimentos em crowdfunding, incluem:

Especulativo

Os investimentos em negócios privados podem ser especulativos e implicar riscos significativos. Entidades de activo único ou mesmo investimentos de carteira podem falhar apesar da melhor das intenções.

Você pode investir em um imóvel em um mercado maduro e estável, mas ainda enfrentar incertezas devido às mudanças nas condições do mercado.

Ilíquido

Os investimentos feitos em plataformas de crowdfunding implicam frequentemente um compromisso de longo prazo, normalmente variando de seis meses a cinco anos, dependendo da natureza do seu investimento e dos termos do negócio.

Certifique-se de que o dinheiro que você investe não seja necessário para despesas de curto prazo, pois seu dinheiro pode ficar preso no investimento de financiamento coletivo por um longo período de tempo.

Avaliação e capitalização

Seu investimento pode ser avaliado de forma inadequada devido a uma série de fatores. Além disso, o seu investimento pode representar uma pequena parte da capitalização global dos investimentos imobiliários.

Dependendo da natureza do seu investimento, você poderá não ter direito legal à propriedade ou ativos subjacentes caso ele enfrente insolvência ou dificuldades financeiras. Faça a devida diligência antes de prosseguir com qualquer provedor de serviços no espaço.

Redução dos requisitos de divulgação

As empresas públicas devem divulgar todas as informações financeiras, operacionais e de mercado aos potenciais investidores.

As empresas de crowdfunding também podem divulgar esta informação, mas não têm obrigação significativa de divulgar todas as informações de investimento pertinentes a potenciais investidores.

Falta de orientação profissional

Ao contrário do financiamento e da orientação oferecidos por investidores profissionais em fase inicial (por exemplo, investidores anjos e capitalistas de risco), estas plataformas servem apenas como um meio para ligar os investidores a oportunidades de investimento.

Os investidores podem ganhar dinheiro com financiamento coletivo de investimentos imobiliários?

Os investidores podem ganhar dinheiro com estas plataformas de crowdfunding, mas o dinheiro ganho e a frequência com que é ganho dependerão do tipo de investimento.

Algumas opções de investimento têm como foco a renda complementar e pagam dividendos regulares, enquanto outras têm como foco o crescimento e a valorização dos imóveis do portfólio e têm prazo de pagamento mais longo.

Os potenciais investidores devem sempre fazer a sua própria diligência e garantir que compreendem aquilo em que estão a investir antes de comprometerem os fundos.

Por exemplo, embora algumas plataformas classifiquem as oportunidades de investimento em termos de riscos, não deve considerar estas classificações como conselhos de investimento.

Também é importante diversificar os seus investimentos e não colocar toda a sua carteira de investimentos numa única classe de ativos.

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