Como escolher ações

p Então você quer escolher ações. Nós vamos, esse é um tópico amplo! Sem problemas. Abordaremos o tópico passo a passo. Uma coisa que você deve estar absolutamente ciente antes de mergulhar nas várias maneiras de escolher ações:independentemente do método que você usa para escolher ações, existe um risco inerente ao investimento no mercado. Embora seus investimentos possam aumentar de valor, eles também podem cair significativamente. Apenas tome cuidado lá fora.

1. Decida escolher um ou vários materiais

p A primeira coisa que você precisa decidir é exatamente que ação ou ações pretende comprar. Dinheiro queimando seu bolso por uma ou duas fatias da Apple? Ou espera investir mais amplamente no mercado de ações, comprando toda uma cesta de ações por um preço? Dê-nos uma pequena conversa direta. Historicamente, escolher ações individuais é muito parecido com jogar na loteria com suas economias de uma vida inteira. Algumas perspectivas:os 4% de ações com melhor desempenho responderam por toda a criação de riqueza do mercado de ações dos EUA desde 1926.

p Para cada grande vencedor do mercado de ações como a Amazon, tem havido muitos, muito mais ações perdedoras. Por que isso seria? Pense nisso:quando você está comprando um estoque, você está comprando de alguém que está vendendo. O vendedor decidiu que vale a pena vender o estoque, digamos, $ 10 dólares por ação porque ela tem certeza que definitivamente vai cair, mas você tem certeza que definitivamente vai subir. Quem esta certo O que te dá tanta certeza de que é muito mais inteligente do que aquele vendedor?

p Por outro lado, o mercado de ações em geral, alimentado por esses poucos vencedores, ao longo do tempo aumentou de forma constante; na década de 1880, quando foi criado pela primeira vez, o Dow Jones Industrial Average ficou em 62,76, e apesar de eventos cataclísmicos como a Grande Depressão e a recente crise financeira global, agora fica bem acima de 20, 000. Em outras palavras, o dinheiro inteligente provavelmente está em investir amplamente no mercado e deixar a maré alta elevar seu barco de investimento. Mas, naturalmente, sempre haverá jogadores energizados por uma mentalidade de "ganhe mais dinheiro ou vá para casa". Esses dois métodos não precisam ser mutuamente exclusivos; há a muito citada regra de 5% que afirma que uma carteira devidamente diversificada não conterá mais de 5% de uma ação ou setor, portanto, um investidor mais cauteloso com uma tendência selvagem pode escolher principalmente diversificar, mas também apostar com um pouco.

A rota de muitos estoques

p Se você decidir comprar muitas ações de uma vez, você pode escolher seguir um passivo, ou estratégia de investimento ativa. Passivo significa simplesmente que nenhum ser humano está envolvido no gerenciamento de seu investimento. A maneira mais comum de seguir uma estratégia passiva é comprar ETFs, que são pacotes de diferentes ações negociadas em bolsas, assim como ações, e muitas vezes espelham índices de ações como o S&P 500. A principal vantagem dos ETFs é o baixo custo. Os rácios de despesas de gestão (MERs) são a percentagem de um fundo que é reduzida todos os anos para cobrir as despesas de um fundo. MERs de ETFs são geralmente uma fração dos investimentos gerenciados ativamente.

p Os ETFs fornecem um método particularmente bom para a criação de uma carteira diversificada. Harry Markowitz, um economista ganhador do Prêmio Nobel, defendeu uma estratégia de investimento chamada Teoria Moderna de Portfólio, que postula que a chave para um investimento eficaz é a diversificação. Ao investir amplamente, a teoria vai, você desfrutará de resultados robustos do mercado de ações ao mesmo tempo em que se protege do lado negativo quando uma ação ou setor específico cai vertiginosamente. A carteira de um investidor verdadeiramente diversificado incluirá uma mistura de ações e títulos, tanto nacional quanto estrangeiro, e investimentos em empresas de todos os portes nos mais diversos setores. Se a ideia de criar seu próprio portfólio passivo bem diversificado é muito assustadora, Considere o uso de um serviço de investimento automatizado que diversificará automaticamente seu portfólio com base em seus objetivos pessoais.

p A maioria dos fundos mútuos são gerenciados ativamente, significando que existem vivos, respirando gestores de fundos humanos que estão constantemente tomando decisões sobre a compra e venda de participações do fundo. Os fundos mútuos vêm com MERs maiores; os gestores de fundos precisam ser pagos, Afinal, e os detentores de fundos mútuos devem cobrir seus salários e as despesas dos fundos. O MER médio em fundos mútuos americanos é de cerca de 1%, no Canadá está perto de 2%, e o Reino Unido está bem entre esses dois. Ostensivamente, os grandes cérebros humanos que dirigiam os fundos mútuos os ajudariam a superar os fundos passivos que justificam seus MERs consideráveis. A realidade, Contudo, é que muitos estudos mostram que, a longo prazo, a grande maioria dos profissionais pagos para selecionar ações não consegue superar o mercado como um todo. A crescente compreensão pública desse fato levou a uma corrida massiva para a saída de investimentos ativos para passivos. Tanto os fundos mútuos quanto os ETFs podem ser adquiridos de várias maneiras, mas o mais barato, maneira mais fácil é através do ETF ou do próprio emissor do fundo, ou uma das plataformas de negociação online de desconto de renome.

A rota de ações individuais

p Se você decidir que gostaria de estar no controle de seus investimentos no mercado de ações, em vez de investir mais amplamente com um investimento ativo ou passivo no mercado de ações, prepare-se para trabalhar um pouco mais arduamente para se informar sobre as complexidades de como escolher ações que terão seu valor agregado.

p “Avaliação” é o termo usado para descrever quanto valem as ações (um valor que provavelmente será diferente do preço pelo qual uma ação está sendo negociada).

p Entenda que existem duas maneiras básicas pelas quais as avaliações de ações são determinadas:uma abordagem baseada em índice e uma abordagem de valor intrínseco. Uma abordagem baseada em índice preocupa-se em avaliar uma empresa medindo o preço atual de suas ações em relação ao seu lucro por ação, algo que pode ser realizado através da simples divisão do valor de mercado por ação pelo lucro por ação de uma empresa. O valor intrínseco é muito mais complicado, e envolve a previsão dos fluxos de caixa futuros de uma empresa e outros fatores. Os graus de pós-graduação podem ser obtidos em tópicos tão grandes como estes.

2. Escolha uma estratégia para escolher ações

p Talvez você ame um produto como Nike, Netflix ou Amazon e possa optar por comprar um pouco como seus avós teriam feito com um estoque como Standard Oil. Escolher uma ação de marca dessa forma provavelmente não é uma estratégia pior do que comprar ações de uma empresa da qual você nunca ouviu falar, com base nos pronunciamentos de algum idiota que respirava gim no bar, transmitindo suas escolhas de ações "não posso perder".

p Você pode decidir investir de acordo com seus valores e escolher apenas ações que sejam gentis com o mundo ou investir em uma carteira Halal de ações que obedeça aos princípios do investimento islâmico. Você pode seguir a rota do investimento em valor e ter como objetivo encontrar investimentos que possam estar subvalorizados, com a esperança de que, em algum ponto, o mercado verá seu valor mais alto.

p Não há maneira segura de ganhar dinheiro com ações, longe de herdar um porco mágico que fareja a amazona de amanhã. Geralmente, investidores com horizontes de investimento muito curtos - como cinco anos ou menos - devem ser extremamente cautelosos sobre sua exposição a ações se precisarem acessar seus fundos e, em vez disso, manter seu dinheiro em uma conta de poupança.

3. Buscar valor

p Naturalmente, se você está escolhendo um estoque, você vai querer encontrar um que vende por mais no futuro do que está vendendo agora. Mas tão valioso quanto as declarações de renda e entender como é a situação do departamento de uma empresa, ainda é uma maneira super duvidosa de prever para onde irá o preço de uma ação.

p Infelizmente, é muito difícil encontrar ações subvalorizadas da mesma forma que você entraria em uma loja de departamentos e encontraria uma mosca por $ 6, Terno 000 Brioni do seu tamanho com desconto de $ 300 dólares. No momento em que você decidir comprar qualquer ação, a lei da oferta e demanda terá feito um trabalho bastante completo de precificação do estoque com base em todas as informações disponíveis, como o crescimento da receita, ganha por ação, preço histórico, etc.

4. Considere as previsões dos analistas com cautela

p Então, para escolher um bom estoque, você pode escolher ouvir as vozes mais altas nas notícias a cabo, embora a história mostre que caras como Jim Cramer da Mad Money são melhores gritadores do que prognosticadores de ações. Os analistas às vezes acertam e às vezes erram muito.

5. Decida por quanto tempo você deseja manter o estoque

p Com ações, há muito a ser dito sobre mantê-los por muito tempo. Vários estudos mostraram que aqueles que tiveram paciência para manter ações por 10 ou mais anos foram recompensados ​​com retornos positivos que compensam os riscos de curto prazo. É uma lição muito simples sobre como as médias acabarão eliminando os valores discrepantes do preço das ações (que podem ser bons ou ruins). Em outras palavras, quanto mais tempo você mantém um estoque, quanto menos variável for o seu preço em média. Os estoques nunca são "seguros", e qualquer investimento em ações vem com o risco real de você perder alguns, ou todo o seu investimento.

p Se você não está no longo prazo, você pode manter ações no curto prazo ou até mesmo no day trade. Vários guias irão ajudá-lo com as informações de que você precisa para o comércio diário, como o tipo de hardware e software necessários para começar e dicas como começar pequeno, negocie apenas algumas ações por dia e considere praticar com fundos imaginários antes de realmente arriscar qualquer dinheiro real.

p Aprimorei o código tributário, também, o que exigirá que você aprenda muito sobre a Regra de Perda Superficial, que, embora possa soar como algo que pode acontecer se você desfazer a amizade de uma pessoa falsa no Facebook, terá grandes implicações fiscais para você. Se você está mudando de carreira para se tornar um day trader, valerá a pena gastar alguns dólares e consultar um contador de qualidade antes de dar o salto. Esteja ciente de que o day trading é uma das estratégias de investimento mais arriscadas de todos os tempos. Um estudo mostrou que na Coreia do Sul, 8 dos 10 traders do dia perderam dinheiro ao longo de um período de seis meses. Uma mão-cheia, Contudo, conseguiu se sair muito bem.

6. Escolha um corretor e faça a negociação

p Se você for comprar um estoque individual, o que você escolher comprar, na maioria dos casos, você precisará comprar as ações não da própria empresa, mas, em vez disso, de um intermediário licenciado, porque as pessoas comuns não podem simplesmente aparecer no pregão de uma bolsa de valores para comprar uma ou duas ações da Apple. Eles têm que empregar os serviços de uma plataforma de investimento - para comprar ações. Você encontrará plataformas de negociação que executarão uma negociação barata, ou mesmo, como algumas plataformas agora oferecem, totalmente sem comissão. A maioria dos serviços online oferece humanos para executar negociações, mas a um preço que provavelmente o tornaria financeiramente insensato para muitos.

7. Determine o tipo de negociação que você planeja executar

p Quando você está negociando por conta própria, você terá a opção de alguns tipos diferentes de negociações. As duas coisas mais importantes são as ordens de mercado e de limite. Uma ordem de mercado é a mais comum; significa simplesmente que você está comprando uma ação pelo preço de negociação atual, se o mercado estiver aberto, ou a qualquer preço durante os primeiros momentos da próxima sessão de negociação. Se o estoque está negociando muito - o quanto um estoque é negociado em um determinado dia é referido como seu "volume de ações" - há uma boa chance de que, no momento em que seu pedido for concluído, o estoque possa ter se desviado do preço que você Serra. Se isso diz respeito a você, você pode considerar uma ordem de limite, o que significa que você concordará em comprar um estoque, mas apenas quando cai em ou abaixo de um determinado limite de preço que você definiu.

8. Execute a negociação

p Executar uma negociação é muito parecido com a experiência que você certamente teve ao comprar uma fronha Nicholas Cage sem camisa na Amazon. Você vai apertar um botão, e com toda a probabilidade dentro de um curto período de tempo, a corretora online enviará a você um e-mail de confirmação. Se a confirmação vier, você pode verificar para ter certeza de que de alguma forma não deixou de clicar no botão necessário para puxar o gatilho da negociação. Prestar atenção. Tão difícil quanto pode ser não ter o peito cabeludo de Nick Cage para apoiar sua cabeça, pensar que você possui um estoque que você não possui, não é divertido. Portanto, verifique sempre!

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