Mais estratégias de investimento em ações

Há um grande número de estratégias de compra de ações. Muitos deles são baseados no básico fundamental- e análise técnica métodos expostos no artigo Estratégias Básicas de Investimento . Embora seja impossível cobrir todos eles, aqui estão algumas das abordagens mais populares usadas por investidores experientes. Muitas dessas estratégias podem ser combinadas com outras para formular uma técnica mais personalizada que atenderá às suas necessidades individuais, com base na sua própria filosofia de investimento. Mas não importa a estratégia que você escolha usar, a chave definitiva para o sucesso está em permanecer fiel às regras básicas de investimento que você designou para si mesmo.

Investimento de valor é um exemplo de como uma abordagem de investimento usa a análise fundamental. Envolve a compra de ações consideradas subvalorizadas por uma ou mais medidas fundamentais. Embora isso possa parecer simples, determinar os critérios para uma ação subvalorizada é algo que não é amplamente acordado entre os investidores.

Anteriormente, uma estoque foi considerada desvalorizada quando estava sendo negociada por menos que a soma de seus ativos totais; ou em outras palavras, abaixo de seu valor contábil. Contudo, poucos investidores continuam a usar essa definição. Em vez de, teorias de avaliação mais modernas afirmam que intangíveis como capital intelectual (ou, uma força de trabalho inteligente e viável) são de grande importância para o valor geral de uma empresa. Os defensores deste tipo de pensamento tendem a usar outros métodos de avaliação, tais como o relação preço / lucro (P / E) , para determinar se uma empresa está subvalorizada.

Investimento de crescimento muitas vezes é considerado o oposto direto do investimento em valor, porque os investidores em crescimento se concentram na rapidez com que uma empresa está crescendo, ao invés de quão próximo o preço de suas ações reflete seu valor atual. Medir o crescimento de uma empresa geralmente envolve determinar a rapidez com que ela está aumentando seus ganhos ou receitas. Contudo, os investidores em crescimento de sucesso não procuram apenas as empresas que apresentam as taxas de crescimento mais rápidas, eles procuram empresas que estão experimentando esse crescimento a um preço razoável.

O principal risco de investir em empresas em crescimento é que sua taxa de crescimento possa diminuir no futuro; Portanto, é aconselhável considerar empresas com longa história de forte desempenho. Em geral, o investimento em crescimento tende a ser um pouco mais arriscado do que o investimento em valor, mas os ganhos potenciais provavelmente também serão maiores.

o compre o que você sabe abordagem é na verdade uma maneira de encontrar investimentos potenciais, em vez de uma estratégia de investimento pura. Envolve investir em empresas com as quais você ou outras pessoas que você conhece fazem negócios. Como um exemplo, digamos que você decida experimentar uma nova loja de departamentos em sua área. Ao chegar você acha muito difícil encontrar uma vaga para estacionar porque o estacionamento está completamente cheio. Dentro da loja, você percebe que os preços são muito razoáveis ​​e as filas do caixa estão cheias de compradores. Então você decide fazer uma pequena pesquisa informativa na empresa. Se o que você descobrir parece ser bom, e a empresa é de capital aberto, você pode decidir comprar seu estoque.

Outro exemplo de compra do que você sabe seria comprar ações de empresas que operam em sua área de especialização. Por exemplo, se você está interessado em carros, você pode ser adepto de escolher bons estoques de automóveis. Mas deve ser lembrado que você deve manter seu portfólio diversificado para garantir que todas as suas participações não estejam muito relacionadas à sua área de interesse ou ocupação.

Cronômetros de mercado tente antecipar os movimentos dos preços e comprar e vender agressivamente com base nessas previsões. A maioria dos investidores que usam essa abordagem emprega a análise técnica como método de previsão dos movimentos - embora seja possível usar outros meios, como movimentos diários ou ciclos plurianuais. Alguns têm muito sucesso nisso; no entanto, o timing do mercado é extremamente difícil.

Tornando-se popular na década de 1990, dia de Comércio está intimamente relacionado ao timing do mercado. Envolve a rápida compra e venda de ações, com todas as atividades geralmente ocorrendo em um único dia. O raciocínio que impulsiona esta técnica é que, uma vez que os estoques sobem e descem ao longo do dia, deve ser possível comprar um título, espere por um pequeno movimento para cima, e depois vendê-lo. Mas está longe de ser fácil, e as comissões e impostos normalmente envolvidos na compra e venda de ações tornam ainda mais difícil obter lucro de forma consistente.

o Cães do Dow , como a estratégia de dividendos da Dow é chamada, é uma maneira bastante simples de investir em ações. Funciona assim:no final de cada ano, você compra as dez ações de maior rendimento da lista de 30 que compõem o Dow Jones Industrial Average , colocando a mesma quantidade de dinheiro em cada um. Você então mantém essas dez ações até o próximo ano, em que ponto você repete o processo, mantendo aqueles que permanecem na lista dos dez primeiros e vendendo aqueles que desistem. Com os rendimentos, você compra os recém-chegados aos dez primeiros. Historicamente, essa estratégia funcionou bem - mesmo durante os períodos de fraqueza geral do mercado - porque, a longo prazo, as ações tendem a aumentar de valor.

Média do custo do dólar é indiscutivelmente um dos métodos mais seguros e poderosos de investimento em uso hoje. Trata-se de investir uma quantia fixa de dinheiro na mesma ação (ou grupo de ações) em uma regular, em uma base contínua. A lógica por trás da média de custo em dólar é que você estabelece uma posição em uma ação por um longo período de tempo. Durante esse tempo, o preço da ação provavelmente irá flutuar, mas, ao investir uma determinada quantia todos os meses, você realmente se beneficia dos períodos de fraqueza. Isso ocorre porque pela mesma quantia de dinheiro, você pode comprar mais ações quando o preço for mais baixo. Enquanto o preço da ação aumenta no longo prazo, você se sairá bem. Outra vantagem significativa dessa abordagem é que, depois de configurada, ele automaticamente força você a contribuir continuamente com seu plano de investimento.

Usando um método chamado pesca de fundo , os investidores procuram ações que foram fortemente derrubadas, geralmente por meio de uma queda repentina e acentuada no preço. Esses investidores podem, na verdade, ser investidores de valor em busca de ações que caíram a preços atraentes. Em outros casos, eles podem simplesmente ser investidores comprando as ações em antecipação a uma rápida alta de preços que geralmente ocorre após uma forte liquidação. Independentemente do motivo, Contudo, a pesca de fundo é um tanto arriscada porque geralmente há uma causa por trás da queda dramática de uma ação. O investidor prudente tentará determinar qual é essa base e se ela parece temporária ou de longo prazo.

Alguns acionistas reinvestir os dividendos eles recebem nas empresas que os pagam. Isso pode ser bastante lucrativo devido ao efeito de juros compostos . Adicionalmente, usando este método, todos os componentes do investimento - o preço das ações, o número de ações detidas, e às vezes até o próprio dividendo - tendem a aumentar com o tempo. Desnecessário dizer, quanto mais tempo essa estratégia for seguida, maior será o efeito que ela provavelmente terá. E como os dividendos são pagos regularmente, reinvesti-los também serve como uma forma de calcular a média do custo em dólares.