Melhores ETFs de ouro:melhores fundos para investir em ouro

Existem várias maneiras de obter exposição ao ouro, desde a compra direta de barras de ouro até métodos mais indiretos, como a posse de ações de empresas públicas de mineração. Para entrar em ação, a abordagem mais eficiente para investidores de varejo é por meio de fundos negociados em bolsa (ETFs) com ouro como ativo subjacente.

Enquanto alguns fundos investem diretamente no metal físico, outros administram uma carteira de ações relacionadas ao ouro.

Os ETFs são convenientes porque fornecem diversificação instantânea a um custo baixo. Aqui está uma olhada em alguns dos ETFs de ouro mais amplamente aceitos.

Os melhores ETFs de ouro

O Bankrate selecionou seus fundos principais com base nos seguintes critérios:

• Fundos dos EUA que aparecem na tela do ETF.com para ETFs de ouro
• Ativos sob gestão de pelo menos US $ 1 bilhão
• Taxas de despesas abaixo de 0,60 por cento

(Os dados de desempenho do ETF mencionados abaixo são de 7 de julho, 2021.)

SPDR Gold Trust (GLD)

O GLD é um dos ETFs mais populares disponíveis. O fundo investe em ouro físico, e seu desempenho está altamente relacionado aos preços à vista do ouro.

Emissor do fundo: Consultores globais da State Street

Desempenho em 2020: 22 por cento

Retorno anual de cinco anos: 5,2 por cento

Activos sob gestão: $ 61 bilhões

Taxa de despesas: 0,40 por cento

iShares Gold Trust (IAU)

Outra opção popular, esse fundo também rastreia o preço à vista do ouro, investindo em barras de ouro mantidas em cofres em todo o mundo. Mas, em comparação com o GLD, sua proporção de despesas é menor.

Emissor do fundo: Pedra Preta

Desempenho em 2020: 19 por cento

Retorno anual de cinco anos: 5,6 por cento

Activos sob gestão: $ 29 bilhões

Taxa de despesas: 0,25 por cento

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)

GDX é um dos ETFs mais populares no setor de mineração global. O fundo possui todos os principais nomes do setor de mineração. Além do ouro, algumas dessas empresas também exploram metais como prata e cobre.

Emissor do fundo: VanEck

Desempenho em 2020: 25 por cento

Retorno anual de cinco anos: 3 por cento

Activos sob gestão: $ 15 bilhões

Taxa de despesas: 0,52 por cento

VanEck Vectors Junior Miners ETF (GDXJ)

Este fundo investe em empresas estrangeiras de mineração de pequena capitalização que geram pelo menos metade de suas receitas com ouro e prata. Cerca de 60 por cento dessas empresas estão sediadas no Canadá.

Emissor do fundo: VanEck

Desempenho em 2020: 31 por cento

Retorno anual de cinco anos: 0,8 por cento

Activos sob gestão: $ 5 bilhões

Taxa de despesas: 0,53 por cento

GraniteShares Gold Trust (BAR)

Este ETF investe diretamente em ouro mantido em um cofre de Londres e supervisionado pelo ICBC Standard Bank, e seu preço deve acompanhar de perto o preço à vista do metal precioso.

Emissor do fundo: GraniteShares

Desempenho em 2020: 25 por cento

Retorno anual de três anos: 12,5 por cento (data de início foi 31/08/2017)

Activos sob gestão: $ 1 bilhão

Taxa de despesas: 0,17 por cento

Por que investir em ouro

O motivo mais comum pelo qual os investidores de varejo compram ETFs de ouro é a diversificação. Possuir vários investimentos minimiza o risco de ter muita exposição a um único ativo.

Historicamente, o ouro tem uma correlação baixa com o mercado de ações. Por exemplo, durante a crise financeira em 2008, os preços do ouro subiram 2%, enquanto o índice S&P 500 despencou 37%.

Além da diversificação, o ouro também serve como proteção contra a inflação porque seu valor tende a aumentar junto com o custo de vida.

Adicionalmente, em tempos de turbulência política ou social, os investidores costumam migrar para o ouro como um porto seguro, deixando para trás ativos mais voláteis.

O ouro tem um forte histórico como diversificador de portfólio altamente eficaz e uma reserva de valor defensiva.

As desvantagens de comprar ouro

Embora o ouro tenha mantido seu valor ao longo dos anos, a mercadoria tem sido suscetível a movimentos erráticos no curto prazo.

Alguns investidores também argumentam que, ao contrário de ações, as avaliações do ouro podem ser difíceis de estimar. Não há ganhos nem métricas de fluxo de caixa para analisar. De forma similar, ouro é um ativo não lucrativo, um desestímulo para quem procura renda passiva, como dividendos.

Dependendo do tipo de ativos que você possui, os lucros da venda de ETFs de ouro podem ser tributados como itens colecionáveis, em vez de investimentos comuns, potencialmente aumentando a taxa de imposto que você paga. Essas regras se aplicam apenas a participações fora de contas com vantagens fiscais, como um 401 (k) ou um IRA.

Como comprar ETFs de ouro

Ao selecionar ETFs de ouro, decida se deseja exposição ao ouro físico ou a empresas públicas envolvidas na mineração de ouro. Essas duas classes de ativos têm perfis de risco diferentes.

Conforme você planeja sua estratégia de investimento, aqui estão quatro etapas para guiá-lo:

1. Determine seus objetivos financeiros: Os investimentos que você escolhe dependem do que você está tentando realizar. Por exemplo, alguém que economiza para comprar uma segunda casa terá uma estratégia de investimento diferente do que alguém que economiza para os custos da faculdade de seus filhos. Portanto, sempre deixe seus objetivos financeiros guiarem sua tomada de decisão.
2. Pesquise fundos de ouro: Ao selecionar ETFs de commodities, preste atenção a fatores como o desempenho do fundo, relações de despesas, melhores participações, e ativos sob gestão. Os investidores podem encontrar essas informações no prospecto de um fundo.
3. Descreva o seu mix de ativos: Antes de investir, faça um inventário de todos os seus ativos, e calibre seu portfólio de acordo. Lembrar, a chave é permanecer diversificado.
4. Saiba o que você possui: Ao revisar periodicamente seus investimentos, você pode cuidar de suas finanças e fazer os ajustes necessários. Aproveite todos os recursos gratuitos de seu corretor, como uma reunião com um planejador financeiro, e sempre faça perguntas. Em última análise, não existe investimento sem intervenção.

Resultado

Desde os tempos antigos, o ouro manteve um status cobiçado na sociedade para simbolizar riqueza e poder. Para investidores, o ouro serve como um hedge de portfólio contra a volatilidade do mercado e agitação geopolítica. E à medida que as preocupações com a inflação aumentam, o ouro pode continuar a brilhar.