Como investir em prata:5 maneiras de comprar e vender

Os metais preciosos, como a prata, há muito tempo são uma alternativa aos investimentos tradicionais, como ações e títulos. Quando os tempos ficam difíceis ou parece que o Federal Reserve está ativamente envolvido na impressão de dinheiro, alguns investidores recorrem à prata para proteger suas apostas ou para investir de forma mais defensiva.

Os investidores gostam de prata por muitos motivos, mas muitos vêem isso como uma reserva de valor em tempos incertos, enquanto outros vêem a prata e outros metais preciosos como o ouro como proteção contra a inflação. Para este último grupo, investir em prata é uma maneira de ter certeza de que eles têm uma moeda que não pode ser inflada pela impressão de dinheiro ou pelas taxas de juros persistentemente próximas de zero.

Existem várias maneiras de investir em prata, de possuí-lo totalmente a possuir ações em empresas que o produzem. Aqui estão cinco das melhores maneiras de investir em prata.

5 maneiras de comprar e vender prata

Cada uma das maneiras de investir em prata traz seus próprios riscos e recompensas.

1. Moedas ou ouro

Possuindo prata física, seja como moedas ou barras, é uma maneira psicológica e emocionalmente satisfatória de investir em prata. Você tem posse dele e pode usá-lo, se necessário. E em alguns casos, na verdade, é relativamente fácil de acessar. Por exemplo, Moedas americanas feitas antes de 1964 contêm cerca de 90 por cento de prata, e você pode comprá-los pelo valor de seu conteúdo de prata.

Se o preço da prata subir, você pode lucrar com moedas de prata e ouro, mas é a única maneira de você ganhar dinheiro aqui, uma vez que a mercadoria física não produz fluxo de caixa, ao contrário de um negócio de qualidade.

Você pode comprar prata através de revendedores locais e lojas de penhores ou revendedores online, como APMEX ou JM Bullion. Revendedores mais especializados permitem que você compre barras inteiras em vez de apenas moedas.

Riscos: Pode ser fácil pagar a mais por prata física, portanto, certifique-se de observar o preço à vista para garantir que você está obtendo um preço justo. De forma similar, se você precisa de dinheiro com pressa, você pode não conseguir obter o valor total de sua prata física, especialmente se você precisar passar por um revendedor.

Cuidado se você estiver comprando moedas colecionáveis, já que você provavelmente pagará a mais pela cobrança da moeda, o que significa que você está pagando a mais pelo conteúdo real de prata. Finalmente, como todos os ativos físicos, prata está sujeita a roubo, então você terá que protegê-lo e talvez até segurá-lo.

2. Futuros de prata

Os futuros da prata são uma maneira fácil de apostar na alta ou na queda do preço da prata, sem os aborrecimentos de possuir prata física. Você pode até receber a entrega física da prata, embora essa não seja a motivação típica daqueles que especulam nos mercados de futuros.

Os futuros de prata são uma forma atraente de jogar no mercado de prata devido ao alto nível de alavancagem disponível nos contratos futuros. Em outras palavras, você tem que colocar relativamente pouco capital para possuir uma posição relativamente grande no metal. Se os futuros de prata se moverem na direção certa, você vai ganhar muito dinheiro muito rapidamente, embora você possa perdê-lo tão rapidamente se estiver errado.

Riscos: A alavancagem em contratos futuros funciona nos dois sentidos, o que significa que amplia seus ganhos e perdas. Se o mercado se mover contra você, você terá que colocar mais dinheiro para manter a posição. E se você não puder, o corretor fechará a posição e você terá uma perda.

Futuros são arriscados, e eles são mais adequados para comerciantes sofisticados. Normalmente, você precisará de um grande saldo em conta para começar, também. Finalmente, apenas alguns corretores online oferecem negociação de futuros.

3. ETFs que possuem prata

Se você não deseja possuir prata física diretamente, mas também deseja um método de menor risco do que os futuros, você pode comprar um fundo negociado em bolsa (ETF) que possui prata física. Você terá a recompensa potencial por possuir prata se o preço subir, mas menos riscos, como roubo. Um ETF que possui prata física entregará o retorno dos preços da prata menos a relação de despesas do ETF.

Os ETFs oferecem outra vantagem, também. Você poderá vender sua prata ao preço de mercado, e os fundos são altamente líquidos. Assim, você poderá vender seus fundos pelo que provavelmente é o melhor preço, e você pode fazer isso em qualquer dia em que o mercado de ações estiver aberto.

Os dois principais ETFs que possuem prata física são iShares Silver Trust (SLV) e Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Os comerciantes também podem apostar no mercado de prata por meio de um ETF que possui contratos de futuros por meio do ProShares Ultra Silver (AGQ), embora seja melhor como uma aposta de curto prazo do que uma espera de longo prazo, devido à forma como o fundo está estruturado.

Riscos: Como ouro e outras commodities, prata pode ser volátil, especialmente em curtos períodos. Mas com um ETF, você será capaz de se esquivar de alguns dos maiores riscos de possuir prata física sozinho, ou seja, o risco de roubo, a iliquidez e os preços ruins na hora de negociar.

4. Estoques de mineração de prata

Você também pode tirar proveito do crescente mercado de prata ao possuir ações de empresas que exploram o metal.

Ao possuir um mineiro, você pode se beneficiar de duas maneiras. Primeiro, se o preço da prata subir, os ganhos da empresa devem aumentar junto com ele. Na verdade, Os lucros dos mineiros de prata aumentarão mais rápido do que o preço da prata, Tudo mais igual. Segundo, o mineiro pode aumentar a produção ao longo do tempo, também aumentando seus lucros. Essa é uma maneira extra de ganhar com a prata, além de apenas apostar no preço em si.

Riscos: Sempre que você investe em uma empresa individual, você precisa fazer uma análise extensa sobre ele, para ter certeza de que você está comprando uma empresa de alta qualidade que pode ter sucesso. Muitos mineiros são equipamentos arriscados, e alguns ainda não cavaram um buraco no chão, muito menos minha prata com ele. Mais, porque seus lucros dependem do preço volátil da prata, ações de mineração podem ser voláteis, também.

5. ETFs que possuem mineradores de prata

Se você não está procurando fazer muitas análises sobre mineradores de prata, mas ainda quer as vantagens de possuir uma empresa de mineração, você pode recorrer a um ETF que possui mineiros de prata. Você terá exposição diversificada aos mineiros e menor risco do que possuir um ou dois estoques de mineração individuais.

Três ETFs são classificados como mineradores de prata, de acordo com o banco de dados ETF:Global X Silver Miners ETF (SIL), ETF iShares MSCI Global Silver Miners (SLVP) e ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).

Riscos: Um ETF setorial reduz os custos de qualquer minerador com desempenho ruim, mas qualquer coisa que atinja toda a indústria, como a queda do preço da prata, provavelmente afetará o fundo de forma significativa. E preste muita atenção ao que está nesses fundos, uma vez que eles não são todos criados iguais. Alguns podem oferecer mais exposição a empresas de alta qualidade, enquanto outros se concentram mais em mineradores juniores mais arriscados.

Por que os investidores gostam de prata

Os investidores gostam de prata por muitas das mesmas razões pelas quais gostam de ouro e metais preciosos em geral. Aqui estão alguns dos motivos mais importantes:

• Retorna: Ao longo de certos períodos de tempo, a prata superou classes de ativos altamente consideradas, como ações.
• Uma reserva de valor: A prata pode manter seu valor e até mesmo ganhar com o tempo, proporcionando aos investidores uma forma de gerar lucros.
• Liquidez: A prata é geralmente um mercado líquido, e se você está comprando certos tipos de ativos de prata, eles são altamente líquidos.
• Menos correlacionado com os mercados de ativos: Parte do apelo da prata é que ela está menos correlacionada a outros mercados, como ações, o que significa que pode funcionar como uma proteção contra esses mercados.
• Diversificação: Porque é menos correlacionado, a prata pode atuar como uma forma de diversificar um portfólio, reduzindo riscos e potencialmente aumentando retornos.

Claro, a prata não é isenta de riscos ou desvantagens.

A prata em si não produz fluxo de caixa, por isso, pode não ficar claro quando é um bom momento para comprar. Isso está em contraste com ações, onde a empresa subjacente pode ser barata com base em seus ganhos ou perspectivas futuras.

Segundo, porque a prata não produz fluxo de caixa como um negócio, os investidores que buscam lucrar devem depender exclusivamente de outra pessoa pagando mais pelo metal precioso do que eles. Em contraste, os proprietários de uma empresa - por meio de ações individuais ou ETFs - podem lucrar com o aumento do preço da mercadoria ou com o aumento dos lucros da empresa. Portanto, aqueles que têm interesse nesses tipos de negócios têm várias maneiras de ganhar com a prata.

Resultado

Investir em prata não é uma boa opção para todos, e alguns investidores preferem se concentrar em negócios com fluxo de caixa, em vez de investir no próprio metal. Os investidores em empresas têm várias maneiras de ganhar, e é por isso que superinvestidores como Warren Buffett preferem negócios a commodities.

É mais fácil e menos caro possuir ações ou ETFs do que prata física, mesmo que sejam mais líquidos do que as coisas realmente brilhantes. Ainda, possuir ouro significa que você não tem risco de contraparte (com uma bolsa ou uma empresa, por exemplo), embora o investimento dependa apenas de você para sua proteção.