O que é exposição de mercado?

A exposição ao mercado se refere ao montante absoluto de fundos ou a porcentagem de uma carteira que é investida em um determinado título, ou um pacote de títulos que fazem parte da mesma indústria ou setor de mercado. É geralmente expresso na forma de uma percentagem do total de títulos detidos por uma carteira. É uma representação da quantidade de dinheiro que um investidor pode perder devido aos riscos associados a um determinado investimento.

Quanto maior a exposição do mercado, quanto maior o risco associado à segurança específica, indústria, setor, ou área de investimento. A exposição ao risco determina como os ativos são divididos em uma carteira de investimentos específica. A separação das classes de investimento permite aos investidores mitigar o risco.

Resumo

• A exposição ao mercado se refere ao montante absoluto de fundos ou a porcentagem de uma carteira que é investida em um determinado título, ou um pacote de títulos que fazem parte da mesma indústria ou setor de mercado.
• É expresso em termos de uma percentagem do total das participações na carteira de um investidor.
• A exposição ao mercado é diferente da exposição financeira e da exposição cambial.

Outros tipos de exposições a riscos nos mercados

A exposição ao mercado é diferente da exposição financeira, que avalia a quantidade de dinheiro que pode ser perdida devido aos riscos associados a um determinado título. No mercado de câmbio estrangeiro, A moeda de referência refere-se à exposição às flutuações da moeda.

Por exemplo, moedas como o dólar e o euro, flutuar muito. Assim, se um investidor baseado na Grécia fizer um investimento na bolsa de valores dos EUA New York Stock Exchange (NYSE) A New York Stock Exchange (NYSE) é a maior bolsa de valores do mundo, hospedando 82% do S&P 500, bem como 70 dos maiores e o dólar enfraquece em relação ao euro, eles podem perder dinheiro.

Exposição de mercado de acordo com o tipo de investimento

Uma carteira é uma mistura de vários títulos. Considere uma situação em que uma carteira consiste em 60% de títulos. Os títulos são títulos de renda fixa emitidos por empresas e governos para levantar capital. O emissor do título toma emprestado capital do detentor do título e faz pagamentos fixos a eles a uma taxa de juros fixa (ou variável) por um período especificado., 25% de ações, e 15% de derivados, como opções. Assim, a exposição do mercado ao mercado de ações é de 40%, dado que tanto as ações quanto os derivativos estão sujeitos aos riscos do mercado de ações. Contudo, uma vez que a exposição ao risco de títulos do governo é de 60%, esse investidor em particular tem a perder mais com títulos do que com ações.

Exposição de mercado de acordo com a região

Quando um investidor examina sua participação de acordo com a região, inclui a separação dos investimentos domésticos daqueles feitos em mercados estrangeiros. Eles podem dividir ainda mais seus investimentos em mercados estrangeiros de acordo com a região.

Por exemplo, uma carteira pode incluir 30% de investimentos nacionais e 70% de investimentos estrangeiros, 50% dos quais podem ser feitos nos mercados asiáticos, e a outra metade nos mercados europeus. Assim, a exposição geral à zona do euroEurozonaTodos os países da União Europeia que adotaram o euro como moeda nacional formam uma região geográfica e econômica conhecida como Zona do Euro. A zona do euro constitui uma das maiores regiões econômicas do mundo. Dezenove dos 28 países da Europa usam o euro será 35% da carteira.

Exposição de mercado de acordo com a indústria

Durante um determinado conjunto de condições de mercado, diferentes indústrias podem ter um desempenho e uma reação diferentes. Considere uma situação em que 60% dos investimentos são compostos por ações de empresas que produzem bens de consumo duráveis, enquanto o restante é proveniente da indústria de bens de luxo. Os bens de consumo de movimento rápido (FMCG) Bens de consumo de movimento rápido (FMCG) Bens de consumo de movimento rápido (FMCG), também chamado de bens de consumo embalados (CPG), referem-se a produtos de alta demanda, vendeu rapidamente, e a indústria acessível exerce mais influência sobre os retornos do portfólio do que a indústria de bens de luxo.

Gerenciamento de riscos

É importante considerar a exposição geral ao risco de uma determinada carteira ao determinar a alocação de ativos. É porque o foco na exposição ao risco pode aumentar muito os retornos ou minimizar as perdas.

A exposição ao mercado deve ser classificada de acordo com os objetivos de investimento de longo prazo do titular da carteira. Por exemplo, uma pessoa avessa ao risco pode querer minimizar o risco e criar uma carteira diversificada com títulos e ações corporativas. Será menos arriscado do que uma carteira que consiste inteiramente em títulos do mercado de ações. Contudo, o último pode fornecer um maior retorno ao investidor.

Os especialistas do setor geralmente recomendam que as carteiras devem incluir uma ampla gama de ativos para evitar a superexposição a um setor ou classe de ativos. Por exemplo, ter ações de uma empresa do setor de hospitalidade não apenas expõe o investidor às flutuações do mercado de ações. Eles também estão expostos às condições prevalecentes na indústria,

Assim, se o investidor quisesse evitar alta exposição de mercado à indústria do petróleo por causa de uma guerra no Oriente Médio, eles vão vender as propriedades.

Recursos adicionais

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• Asset AllocationAsset A alocação de AllocationAsset se refere a uma estratégia na qual os indivíduos dividem sua carteira de investimentos entre diferentes categorias
• Índice de rotação da carteiraRácio de rotação da carteiraO índice de rotação da carteira é a taxa pela qual os ativos de um fundo são comprados e vendidos pelos gestores de carteira. Em outras palavras, o giro do portfólio
• DiversificationDiversificationDiversification é uma técnica de alocar recursos de portfólio ou capital para uma variedade de investimentos. O objetivo da diversificação é mitigar as perdas
• Carteira de Investimentos Carteira de Investimentos Uma carteira de investimentos é um conjunto de ativos financeiros pertencentes a um investidor que pode incluir títulos, ações, moedas, Caixa e equivalentes de caixa, e commodities. Avançar, refere-se a um grupo de investimentos que um investidor usa para obter lucro enquanto se certifica de que o capital ou ativos são preservados.