Estratégias inteligentes para um mercado em baixa

Um mercado em baixa se refere a uma queda generalizada nos preços dos ativos de pelo menos 20% em relação às altas recentes. Claramente, estes tempos não são nada para esperar, mas lutar pode ser perigoso. Aqui, iremos orientá-lo através de oito importantes estratégias de investimento e mentalidades para ajudá-lo a ficar calmo e fingir de morto quando o mercado de ações der um golpe em seus retornos.

Principais vantagens

• Ninguém quer ser pego por um mercado baixista, mas se você se encontrar em meio à queda dos preços das ações, existem algumas estratégias que você pode colocar em prática.
• Você pode assumir uma postura prática e defensiva, acumulando mais ações de uma forma regulamentada à medida que os preços caem para adquirir ações à venda.
• Você também pode ir para a ofensiva e assumir uma posição vendida no mercado, lucrar com a queda dos preços.

Mantenha seus medos sob controle

Existe um velho ditado em Wall Street:"O índice Dow Jones sobe no muro da preocupação." Em outras palavras, ao longo do tempo, o Dow Jones continuou a subir, apesar dos problemas econômicos, terrorismo, e inúmeras outras calamidades. Os investidores devem procurar sempre separar suas emoções do processo de tomada de decisão de investimento. O que um dia parece uma grande catástrofe global pode ser lembrado como nada mais do que um sinal na tela do radar alguns anos depois. Lembre-se de que o medo é uma emoção que pode obscurecer o julgamento racional de uma situação. Mantenha a calma e continue!

Acumule com a média de custo em dólar

O mais importante a se ter em mente durante uma desaceleração econômica é que é normal que o mercado de ações tenha anos negativos - é parte do ciclo de negócios. Se você for um investidor de longo prazo (ou seja, um horizonte de tempo de mais de 10 anos), uma opção é aproveitar a média de custo em dólar (DCA). Ao comprar ações independentemente do preço, você acaba comprando ações a um preço baixo quando o mercado está em baixa. No longo prazo, seu custo "diminuirá em média, "deixando você com um preço de entrada geral melhor para suas ações.

Fingir de morto

Durante um mercado baixista, os ursos mandam e os touros não têm chance. Há um velho ditado que diz que a melhor coisa a fazer durante um mercado baixista é fingir-se de morto - é o mesmo protocolo como se você conhecesse um urso pardo de verdade na floresta. Revidar seria muito perigoso. Permanecendo calmo e não fazendo movimentos bruscos, você vai se salvar de se tornar um lanche de urso. Fingir de morto em termos financeiros significa colocar uma porção maior de sua carteira em títulos do mercado monetário, como certificados de depósito (CDs), Letras do Tesouro dos EUA, e outros instrumentos com alta liquidez e prazos curtos.

Diversificar

Ter uma porcentagem de seu portfólio distribuída entre as ações, títulos, dinheiro, e os ativos alternativos são o cerne da diversificação. Como você divide seu portfólio depende de sua tolerância ao risco, Horizonte temporal, metas, etc. A situação de cada investidor é diferente. Uma estratégia adequada de alocação de ativos permitirá que você evite os efeitos potencialmente negativos resultantes de colocar todos os seus ovos na mesma cesta.

Invista apenas o que você pode perder

Investir é importante, mas comer e manter um teto sobre sua cabeça também é. Não é aconselhável aceitar fundos de curto prazo (ou seja, dinheiro para a hipoteca ou mantimentos) e investi-los em ações. Como uma regra geral, os investidores não devem se envolver em ações a menos que tenham um horizonte de investimento de pelo menos cinco anos, de preferência mais longo, e nunca devem investir dinheiro que não possam perder. Lembrar, mercados de urso, e até mesmo pequenas correções, pode ser extremamente destrutivo.

Procure bons valores

Mercados em baixa podem oferecer grandes oportunidades para investidores. O truque é saber o que você está procurando. Espancado, maltratado, subvalorizado:essas são todas as descrições de ações durante um mercado em baixa. Investidores em valor, como Warren Buffett, muitas vezes veem os mercados em baixa como oportunidades de compra porque as avaliações de boas empresas são derrubadas junto com as de empresas pobres e apresentam avaliações muito atraentes. Buffett freqüentemente constrói sua posição em algumas de suas ações favoritas durante os períodos menos animadores do mercado, porque ele sabe que a natureza do mercado é punir até mesmo as boas empresas com mais do que elas merecem.

Faça um balanço das indústrias defensivas

Ações defensivas ou não cíclicas são títulos que geralmente têm um desempenho melhor do que o mercado geral durante tempos difíceis. Esses tipos de ações fornecem um dividendo consistente e ganhos estáveis, independentemente do estado do mercado geral. Empresas que produzem bens domésticos não duráveis, como pasta de dente, xampu, e creme de barbear - são exemplos de indústrias defensivas porque as pessoas ainda usarão esses itens em tempos difíceis.

Vá curto

Existem maneiras de lucrar com a queda dos preços. A venda a descoberto é uma maneira de fazer isso, tomar emprestado ações de uma empresa ou ETF e vendê-las - na esperança de recomprá-las por um preço mais baixo. A venda a descoberto requer contas de margem, e pode causar perdas prejudiciais se os mercados subirem e as posições curtas forem acionadas, espremendo os preços ainda mais. As opções de venda são outra escolha, que ganham valor à medida que os preços caem, e que garantem algum preço mínimo pelo qual vender um título, efetivamente estabelecendo um piso para suas perdas se você o estiver usando como hedge. Você precisará da capacidade de negociar opções em sua conta de corretora para comprar opções de venda.

Os fundos negociados em bolsa inversa (ETFs) também oferecem aos investidores a chance de lucrar com uma queda nos principais índices ou benchmarks, como o Nasdaq 100. Quando os principais índices caem, esses fundos sobem, permitindo que você lucre enquanto o resto do mercado sofre. Ao contrário das vendas a descoberto ou opções de venda, estes podem ser comprados facilmente em sua conta de corretora.