Procuração e tutela:protegendo o futuro do seu ente querido

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Sabemos que a ideia de criar um plano imobiliário pode fazer você girar a cabeça. Mas não fazer isso pode causar esforços muito mais entorpecentes, estressantes e demorados posteriormente.

A criação de documentos de procuração (POA) como parte de um plano patrimonial atribui a um indivíduo autoridade para tomar decisões em questões financeiras ou médicas para outra pessoa.

Mas os POAs devem ser criados por um indivíduo competente antes de qualquer incapacitação.

Quando não há procuração

Quando não existem documentos de procuração e um indivíduo adulto fica física ou mentalmente incapacitado ou é de outra forma incapaz de tomar as suas próprias decisões em questões de saúde ou financeiras, são necessários procedimentos legais para dar a outra pessoa a autoridade para gerir os assuntos do indivíduo.

Durante uma tutela prosseguindo – por vezes conhecida como tutela da pessoa – a capacidade legal de uma pessoa para gerir a sua saúde e bem-estar é desafiada.

No processo, se comprovada a incapacidade, são retirados os direitos do indivíduo – o protegido. Um guardião é então nomeado tomador de decisões nessas questões de saúde e bem-estar.

Uma tutela – ou guardião do patrimônio – é o procedimento legal para estabelecer a incapacidade de uma pessoa de cuidar de seu patrimônio (ativos financeiros e bens).

Quando comprovada a incapacidade, o conservador é designado para administrar e proteger o patrimônio da pessoa protegida.

Ambas as funções – conservador e tutor – podem ser atribuídas a uma pessoa ou a duas pessoas ou entidades diferentes. Além disso, dois indivíduos podem ser nomeados para um cargo como co-conservadores ou co-tutores.

Continue lendo para entender mais sobre quando e por que um conservador ou tutor é designado. E as responsabilidades de cada função, uma vez legalmente ordenadas.

Lembre-se de que cada estado tem suas próprias leis sobre tutelas e tutelas .

Petição de tutela ou tutela

Conforme mencionado acima, as tutelas/tutelas são solicitadas quando não existem documentos de procuração.

No entanto, alguém também pode contestar um POA existente solicitando tutela/tutela se achar que o agente do POA não está agindo no melhor interesse do indivíduo (o principal ou o concedente).

Alguém preocupado com o bem-estar de outra pessoa pode apresentar uma petição de tutela/tutela junto ao tribunal de sucessões do condado onde vive a “pessoa protegida” proposta.

Isso pode ocorrer quando:

• Uma doença crônica como o Alzheimer torna-se incapacitante para um pai ou parente mais velho
• Um irmão sofreu um acidente ou uma doença súbita resulta na sua incapacitação
• Uma criança com deficiência torna-se adulta e continua a necessitar de cuidados contínuos totais ou parciais

Os formulários exigidos e as instruções de arquivamento podem ser encontrados nos sites dos tribunais de sucessões estaduais ou municipais. Eles também podem ser obtidos no escritório do tribunal de sucessões.

Embora não seja necessário um advogado, é altamente recomendável que você o ajude a compreender e navegar por todos os requisitos e regras legais.

Um relatório médico que detalha as condições físicas e mentais atuais do indivíduo e sua opinião sobre se ele está mentalmente ou fisicamente incapacitado é frequentemente exigido no momento do preenchimento.

Os juízes também podem ordenar uma consulta médica e apresentar um relatório nos casos em que a petição seja contestada.

Assim que a petição for apresentada, o tribunal agendará uma audiência para ouvir provas sobre se o indivíduo está incapacitado e incapaz de tomar decisões de saúde e/ou financeiras por si mesmo.

Todos os interessados – pessoa física, seu cônjuge, filhos, herdeiros, etc. – deverão ser prontamente informados por escrito da data e hora da audiência.

Se for considerado incapacitado, o tribunal pode ordenar a tutela, a tutela ou ambas, dependendo do nível de necessidade do indivíduo.

Por exemplo, se a pessoa protegida puder cuidar da maior parte dos seus cuidados diários, mas precisar de ajuda para gerir as suas finanças, o tribunal pode conceder uma tutela limitada, atribuindo apenas deveres financeiros específicos.

As funções de guardião e conservador de uma pessoa protegida são consideradas fiduciárias.

Fiduciário – uma pessoa ou entidade que tem o poder e a obrigação de agir em nome de outra pessoa em circunstâncias que exigem total confiança, boa-fé e honestidade. Devem evitar “negociações próprias” ou “conflitos de interesses” em que o benefício potencial para o fiduciário entre em conflito com o que é melhor para a pessoa sob a sua confiança.

Tornar-se um guardião e/ou conservador é uma responsabilidade considerável e não deve ser encarada levianamente.

Existem inúmeras funções atribuídas pelo tribunal que cada função deve desempenhar para garantir que as necessidades da pessoa protegida sejam atendidas e continuem sendo o foco dos cuidados.

Além disso, os tutores e conservadores são responsáveis por apresentar relatórios ao tribunal e obter a permissão do tribunal antes de realizar ações específicas, como transferir um indivíduo ou investir ou vender os seus ativos.

• Leitura adicional:
  • Guia para cuidar de parentes idosos
  • O que é fraude contra idosos e como evitá-la?

Uma tutela ou tutela pode ser contestada?

A “pessoa protegida” proposta, o seu cônjuge ou companheiro não casado, ou outros familiares e amigos podem opor-se à necessidade de uma tutela em si ou ao pedido individual específico para se tornar o conservador.

Alguém que se opusesse à tutela/tutela, no mínimo, teria de comparecer à audiência para expor as suas preocupações.

Se quiserem contestar ou bloquear uma tutela, terão de apresentar documentos ao tribunal, informar todas as partes interessadas e comparecer ao processo judicial.

Quando mais de um membro da família ou amigo solicitar a função de guardião/conservador, o juiz seguirá as preferências estabelecidas pelas leis estaduais.

Normalmente, a preferência é dada ao cônjuge, companheiro registrado, filhos adultos, irmãos adultos ou outros parentes consangüíneos. Embora o juiz selecione quem eles acham mais adequado para o trabalho.

Os procedimentos de tutela podem causar muito sofrimento e sofrimento, prejudicando as relações entre familiares e amizades. Principalmente quando uma pessoa protegida não consegue dar a conhecer ou seguir os seus desejos.

Nos casos em que nenhum familiar ou amigo adequado esteja disponível para servir como conservador, o juiz poderá nomear um conservador público ou profissional.

O papel de um guardião ou conservador da pessoa

Um tutor legalmente nomeado toma decisões sobre o bem-estar de uma pessoa protegida.

Isso normalmente inclui condições de moradia, necessidades de cuidados de saúde, decisões médicas e outras decisões de segurança e cuidados de longo prazo.

Em alguns estados ou casos, pode haver limites às escolhas que um tutor pode fazer sem a aprovação do tribunal.

Os tutores assumem a responsabilidade pelo fornecimento de alimentos, roupas e necessidades pessoais. E por garantir que os indivíduos protegidos recebam cuidados, manutenção e apoio adequados.

Como conservadores da pessoa, tornam-se o contacto de saúde da pessoa protegida.

Eles administrarão e autorizarão suas consultas e atendimentos médicos, odontológicos, ópticos, audiológicos, psiquiátricos e psicológicos.

Dependendo das leis estaduais e do tamanho do patrimônio da pessoa, um tutor pode ou não ter responsabilidades financeiras.

O papel de um conservador ou guardião do patrimônio

Um conservador é designado quando uma pessoa protegida possui ativos financeiros substanciais que precisam ser administrados, comprados ou vendidos.

Isso normalmente inclui o pagamento de contas, a venda ou compra de veículos e imóveis, o gerenciamento de contas de investimento, a preparação e apresentação de declarações de imposto de renda e a tomada de outras decisões financeiras em nome da pessoa protegida.

Os conservadores têm várias funções e muitas responsabilidades. Alguns estados podem limitar as responsabilidades ou exigir a aprovação do tribunal antes de algumas tarefas – como a venda de activos – poderem ser executadas.

Dependendo do tamanho do patrimônio, um conservador pode ser obrigado a garantir um título para proteger o patrimônio da pessoa. Ou o tribunal pode restringir a quantidade de dinheiro a que um conservador tem acesso de cada vez.

Por exemplo, você pode ter acesso a apenas US$ 10.000 de uma conta de US$ 50.000 para pagar as despesas da pessoa.

Os tutores do património serão obrigados a prestar contas de todas as transações financeiras que realizam em nome da pessoa protegida.

Muitos estados exigem que um conservador apresente um inventário financeiro inicial ao tribunal.

Isto é seguido por uma atualização anual dos bens da pessoa, incluindo uma contabilização de todas as receitas, despesas, ganhos, perdas e qualquer disposição de bens.

Quando termina a tutela ou a função de tutela?

As funções de conservador e tutor terminam automaticamente com a morte de uma pessoa protegida . No entanto, normalmente é necessária uma contabilização dos bens e uma audiência final para encerrar o caso formalmente.

Quando uma pessoa protegida não está mais incapacitada , um conservador e/ou tutor pode ser removido.

Isso normalmente requer a apresentação de uma petição, o comparecimento a um processo judicial e o fornecimento de relatórios de um ou mais médicos que atestem a competência da pessoa.

Qualquer pessoa pode solicitar a remoção de um tutor ou curador nomeado se o tutor/conservador:

• Não está desempenhando as funções exigidas
• Foi desonesto
• Não está agindo de boa fé

Ou, por alguma outra razão, parece incapaz de continuar a servir na função que lhe foi atribuída.

Nestes casos, uma nova petição também precisaria ser apresentada por alguém disposto a desempenhar a função daqui para frente.

Caso não haja alguém disponível para se tornar o novo tutor ou conservador, o juiz poderá nomear um profissional para atuar em nome da pessoa protegida.

Considerações Finais sobre Tutelas e Tutelas

A melhor maneira de evitar a necessidade de um conservador ou tutor é preparar os documentos de procuração corretos como parte de um plano patrimonial sólido.

Um trust vivo também pode ser benéfico para proteger e gerenciar os ativos financeiros seus ou de um ente querido, caso você ou eles não consigam fazê-lo.

Certifique-se de que seu plano patrimonial inclua os documentos de procuração adequados e converse com seus pais e outros membros da família para garantir que os deles também o façam.

Quando um plano patrimonial não é elaborado, uma tutela, tutela ou ambas são necessárias para administrar legalmente os cuidados ou as finanças de um adulto que esteja incapacitado e incapaz de fazê-lo por si mesmo.

Os tutores e curadores nomeados pelo tribunal são fiduciários que asseguram que a pessoa protegida seja devidamente cuidada durante a sua incapacidade temporária ou permanente.

Assumir o papel de tutor ou conservador deve ser cuidadosamente considerado.

Essas funções podem ser exigentes, demoradas, caras e estressantes. Mas também são vitais para garantir que um ente querido seja protegido e cuidado quando mais precisar.

Como cada estado tem leis relativas a tutelas e tutelas, observe o estado onde a “pessoa protegida” individual vive para saber os direitos e responsabilidades específicos da pessoa protegida, conservador e tutor.

Próximo:Nossa experiência em planejamento patrimonial [Por que criamos um trust]

Amy e Vicki são co-autoras de Planejamento patrimonial 101, De Evitando sucessões e Avaliando ativos até Estabelecendo diretivas e entendendo impostos, Sua cartilha essencial para Planejamento patrimonial, da Adams Media.



Mulheres que ganham dinheiro

Amy Blacklock e Vicki Cook cofundaram a Women Who Money em março de 2018 para fornecer informações úteis sobre finanças pessoais, carreira e tópicos de empreendedorismo para que você possa administrar seu dinheiro com confiança, aumentar seu patrimônio líquido, melhorar sua saúde financeira geral e, eventualmente, alcançar independência financeira.