Posso obter uma isenção do imposto sobre a propriedade de Illinois?

Este artigo foi verificado por nossos editores e por Jennifer Samuel, especialista sênior de produtos para Credit Karma Tax®. Ele foi atualizado para o ano fiscal de 2019.

A taxa média total de imposto sobre a propriedade em Illinois durante o ano fiscal de 2018 foi de 8,59%. Isso significa impostos sobre a propriedade de 2018 em uma casa avaliada em US $ 187, 200 (a mediana em 2018, de acordo com o Census Bureau) poderia ter chegado a US $ 16, 000

Felizmente, o Land of Lincoln oferece várias isenções de impostos sobre a propriedade que podem ajudar a reduzir o peso dos impostos sobre a propriedade para proprietários qualificados.

• O que é uma isenção do imposto sobre a propriedade?
• Quem é elegível para uma isenção de imposto sobre a propriedade em Illinois?
• Quais isenções de imposto de propriedade de Illinois estão disponíveis e quanto valem?
• Como posso solicitar a isenção do imposto sobre a propriedade de Illinois?

O que é uma isenção do imposto sobre a propriedade?

A isenção do imposto sobre a propriedade é um tipo de alívio que um estado oferece aos proprietários qualificados para ajudá-los a reduzir o valor dos impostos sobre a propriedade que devem em um ano fiscal.

Ao aprovar uma isenção, as autoridades fiscais estaduais geralmente excluem uma parte do valor avaliado de uma casa de estar sujeita a impostos sobre a propriedade. Esse valor avaliado mais baixo é um fator que ajuda a determinar quanto alguém deve de imposto sobre a propriedade. E esse valor mais baixo pode se traduzir em uma redução do imposto sobre a propriedade.

Quem é elegível para uma isenção de imposto sobre a propriedade em Illinois?

Illinois tem algumas exceções, então, se você possui uma casa no estado, vale a pena verificar se você se qualifica para um.

Geralmente, você pode ser elegível para uma isenção de imposto sobre a propriedade de Illinois se possuir, ocupar e pagar impostos em sua residência principal - e atender a pelo menos uma das outras qualificações do estado. As isenções visam ajudar certos grupos de proprietários de imóveis de Illinois que ...

• Possuir ou alugar uma casa no estado, moram nele como sua residência principal e são responsáveis ​​pelo pagamento de impostos sobre a propriedade
• Ser portador de deficiência
• São veteranos com deficiência que usaram fundos federais para adaptar suas casas para acomodar sua deficiência
• São veteranos deficientes que possuem ou alugam uma casa como residência principal e são responsáveis ​​pelo pagamento de impostos sobre a propriedade da casa
• Melhorou uma casa ou reconstruiu uma após uma catástrofe
• Uma casa reconstruída após um desastre natural generalizado
• São veteranos que voltaram de um conflito armado qualificado
• Ter pelo menos 65 anos e atender à renda e outras qualificações

Cada tipo de isenção tem suas próprias regras para quem pode ser elegível para reivindicá-la. Certifique-se de verificar as regras para uma isenção antes de se inscrever.

Quais isenções de imposto de propriedade de Illinois estão disponíveis e quanto valem?

É importante entender que o valor de uma isenção reduz o valor de avaliação equalizado, ou EAV, de uma propriedade. Não é uma redução de dólar por dólar no valor do imposto sobre a propriedade que você pode dever. Então, se uma casa que tem um EAV de $ 200, 000 e uma nota fiscal de $ 3, 000 é elegível para US $ 1, 000 isenção de imposto sobre a propriedade, essa isenção reduzirá o EAV para US $ 199, 000. Não necessariamente reduzirá a conta de impostos em $ 1, 000

O que é valor de avaliação equalizado?

Em Illinois, valor avaliado equalizado, ou EAV, é o valor parcial de uma propriedade que um órgão tributário usa para calcular as contas fiscais da propriedade.

Quanto vale uma isenção dependerá de vários fatores, incluindo para qual isenção - se houver - você se qualifica, o valor avaliado de sua casa e as taxas de imposto a que está sujeito. E cada isenção tem regras específicas para quem pode obter a isenção e como ela funciona.

Aqui estão as descrições básicas de algumas das isenções disponíveis em Illinois e o que elas podem valer.

Isenções básicas de bem de família

• o Isenção de Homestead geral o valor é baseado na diferença entre o EAV de uma casa no ano atual e o EAV de 1977, até um valor máximo de isenção de $ 6, 000 ($ 10, 000 no Condado de Cook). Isso significa que se o EAV da sua casa aumentou mais de US $ 6, 000 (ou $ 10, 000 no Condado de Cook) desde 1977, o máximo que seu EAV pode ser reduzido será de $ 6, 000 (ou $ 10, 000 no Condado de Cook).
• Proprietários de imóveis do Condado de Cook que viveram em sua casa como residência principal por pelo menos 10 anos contínuos (cinco em certas circunstâncias), e cuja renda familiar total é de $ 100, 000 ou menos podem ser elegíveis para o Isenção de Homestead de ocupante de longa data. A isenção limita o aumento anual de EAV de uma casa para 7% ou 10%, dependendo da renda. Você não pode obter esta isenção e a Isenção Geral de Homestead ao mesmo tempo.
• Novas melhorias ou trabalhos de reconstrução pós-catástrofe que agregam valor a uma casa podem qualificar a propriedade para um Isenção de melhoria de propriedade rural. A isenção vale até um máximo anual de US $ 75, 000 - ou $ 25, 000 do valor avaliado da propriedade - e está disponível por quatro anos após a obra ser concluída e ocupada.

Isenções para deficiências e desastres

Proprietários de casa com deficiência podem se qualificar para US $ 2, Redução anual de 000 no EAV de sua casa. Pessoas com deficiência devem preencher um formulário de pedido de isenção (Formulário PTAX-343-R) anualmente e fornecer prova de sua deficiência para se qualificar. Essa pessoa também precisaria ser responsável pelo pagamento de impostos sobre a propriedade para se qualificar para essa redução.

E os proprietários que reconstruíram casas afetadas por um desastre natural generalizado podem obter uma isenção. O valor da isenção é baseado no EAV reduzido da casa no primeiro ano fiscal em que o proprietário se aplica para a isenção e no EAV da casa no ano fiscal antes do desastre acontecer.

Isenções para veteranos

Illinois oferece três isenções diferentes para veteranos.

• o Isenção de Homestead padrão para veteranos com deficiência é para veteranos qualificados, certificados como deficientes pelo Departamento de Assuntos de Veteranos dos EUA. O valor da isenção depende do grau de deficiência e varia de US $ 5, 000 para isenção total.
• o Isenção para veteranos com deficiência para alojamento especialmente adaptado pode valer até $ 100, Redução de 000 no valor avaliado se um veterano deficiente usar fundos federais para comprar ou construir uma casa especialmente adaptada. A isenção também pode ser aplicada se uma organização de caridade doar a casa ou as adaptações a um veterano deficiente qualificado.
• Os veteranos que retornam do serviço ativo em um conflito armado podem ter o EAV de sua casa reduzido em US $ 5, 000 por ano durante dois anos fiscais consecutivos.

Isenções para idosos

• Isenção de Homestead para idosos oferece aos proprietários com 65 anos ou mais uma redução de EAV de US $ 8, 000 no Condado de Cook e US $ 5, 000 em todos os outros condados.
• Proprietários de casa com 65 anos ou mais com renda familiar total de US $ 65, 000 ou menos, e que atendem a outras qualificações, pode ser elegível para o Idosos Avaliação Congelar Isenção de Homestead. O ano em que um sênior se qualifica para esta isenção, o valor avaliado de sua casa está congelado e não aumentará enquanto o proprietário continuar a se qualificar para a isenção.

Lembre-se de que você pode não conseguir mais de uma isenção na mesma propriedade, mesmo se você tecnicamente se qualificar para várias isenções. Por exemplo, veteranos com deficiência que se qualificam para uma isenção de veteranos com deficiência não podem obter a isenção para alojamento especialmente adaptado no mesmo ano fiscal.

Como posso solicitar a isenção do imposto sobre a propriedade de Illinois?

Embora a lei estadual de Illinois crie isenções de impostos sobre a propriedade, você se inscreve para obter isenções por meio do escritório do avaliador de seu condado. Então, visitar o site do avaliador de seu condado é um bom primeiro passo para aprender como se inscrever para uma isenção.

Você pode solicitar isenções online em alguns condados através do site do avaliador do condado. Em outros, você pode ter que enviar um formulário de pedido de isenção. Geralmente, você pode baixar os formulários de inscrição do site do avaliador do condado ou ligar para o escritório do avaliador para pedir que lhe enviem um formulário.

Algumas isenções exigem que você se inscreva todos os anos, enquanto outros renovam automaticamente. E geralmente você precisará se inscrever em um prazo específico para cada ano fiscal, que pode variar de município para município.

Resultado

As isenções de impostos sobre a propriedade têm como objetivo ajudar a reduzir o ônus dos impostos imobiliários para os proprietários. E se você se qualificar para um, isso poderia ajudar a reduzir o valor do imposto sobre a propriedade que você deve pagar. Em Illinois, várias isenções estão disponíveis, para que você possa se qualificar para alguma redução do imposto sobre a propriedade se possuir uma casa no estado, viva nela como sua residência principal e pague impostos sobre a propriedade por ela.

Fontes relevantes: Departamento de receita de Illinois:redução do imposto de propriedade - isenções de Homestead | Departamento de Receita de Illinois:Estatísticas de imposto de propriedade por ano | U.S. Census Bureau | Gabinete do assessor do Condado de Cook:Isenção de proprietário | Departamento de Receita de Illinois:O Sistema de Imposto de Propriedade de Illinois | Escritório de Avaliação do Condado de Kane:Isenções de Homestead | LaSalle County Assessment Office | Departamento de Avaliações do Condado de Mercer

Jennifer Samuel, especialista sênior em produtos fiscais para Credit Karma Tax®, tem mais de uma década de experiência na indústria de preparação de impostos, incluindo trabalho como analista tributário e profissional de preparação de impostos. Ela é bacharel em contabilidade pela Saint Leo University. Você pode encontrá-la em LinkedIn .