Lições de 2010:como investir US$ 1.000 para crescimento a longo prazo

Nos últimos anos, os mercados têm estado em uma jornada selvagem. O preço do ouro disparou para níveis recordes. O Bitcoin está sendo negociado acima de US$ 100.000 (cerca de A$ 150.000), em níveis que antes pareciam impensáveis.

O hype sobre a inteligência artificial (IA) colocou um foguete nas ações de tecnologia. A fabricante norte-americana de chips Nvidia vale mais do que todo o mercado de ações da Austrália combinado.

Obviamente, isto não nos diz nada sobre o rumo que estes investimentos irão tomar no futuro. Existem agora preocupações generalizadas de que o investimento em IA possa estar a gerar uma bolha.

Ainda assim, se você tivesse uma máquina do tempo, qual seria a melhor maneira de voltar e investir algum dinheiro?

Analisámos os números de uma série de opções de investimento populares para ver o seu desempenho desde 2010. Os resultados podem surpreendê-lo.

O alcance é impressionante

Vamos imaginar que você tivesse A$ 1.000 queimando seu bolso em 2010.

A crise financeira global ainda estava fresca na mente de todos e o mundo dos investimentos era um lugar diferente. Mas talvez você tenha acabado de receber uma restituição de imposto ou vendido seu carro antigo. Então, onde você deveria ter colocado esse dinheiro?

Até agora, esses US$ 1.000 poderiam valer algo entre US$ 1.428, se você os deixasse em uma conta poupança, até impressionantes US$ 466,8 milhões, se você tivesse investido em Bitcoin.

A criptomoeda é um caso especial, então voltaremos a isso mais tarde.

O mercado accionista australiano proporcionou retornos sólidos. Investir no ASX 200 – as 200 maiores empresas listadas na Australian Securities Exchange (ASX) – teria transformado US$ 1.000 em US$ 3.446 (com dividendos reinvestidos). Isso é um retorno total de 245%.

Colocá-lo em ouro, muitas vezes considerado um investimento “porto seguro”, teria rendido 4.201 dólares.

Depois vem o destaque:as ações dos EUA. Investir no S&P 500 teria transformado 1.000 dólares em 10.851 dólares – mais do triplo do retorno das ações australianas.

Superestrelas dos EUA – os ‘Sete Magníficos’

Mesmo esse número notável empalidece diante de uma aposta mais concentrada – as ações de tecnologia “Magnificent Seven” – Apple, Microsoft, Alphabet (dona do Google), Amazon, Meta (dona do Facebook), Tesla e Nvidia.

Estas ações representam agora cerca de 40% do índice S&P 500 e impulsionaram grande parte do seu forte desempenho recente.

Não podemos medir o seu desempenho desde 2010, porque a Meta (Facebook) só foi cotada publicamente no mercado de ações dos EUA em 2012.

No entanto, os dados da Bloomberg permitem-nos acompanhar de forma fiável o seu desempenho como um cabaz de ações desde 2015. A partir desse momento, investir nestas ações teria transformado os mesmos 1.000 dólares em 26.074 dólares até hoje.

Isso é quase duas vezes e meia melhor do que o S&P 500 mais amplo desde 2010 e mais de sete vezes o desempenho do ASX 200.

O desempenho superior dos Sete Magníficos revela por que razão a força global das ações dos EUA não se deve apenas ao facto de as empresas norte-americanas serem melhores investimentos – mas também aos setores e empresas que dominaram a inovação global e os retornos do mercado durante este período.


A Nvidia Corporation está agora avaliada em cerca de US$ 4,5 trilhões (A$ 6,9 trilhões). Chiang Ying-ying/AP

O efeito cambial que ampliou os retornos

O S&P 500 teria dado a você mais de 600% em 15 anos em termos de dólares americanos, com dividendos reinvestidos. Isso é impressionante, mas depois de converter os retornos do dólar americano em dólares australianos, você obtém um retorno de 985%.

Isto porque o dólar australiano caiu da paridade com o dólar americano em 2010 para cerca de 65 cêntimos agora. Trata-se de uma desvalorização de 35% que impulsionou os retornos dos investimentos nos EUA.

Cada dólar americano de ganhos é convertido de volta em significativamente mais dólares australianos hoje do que em 2010.

A verificação da realidade criptográfica

Finalmente, vamos abordar o elefante na sala. Teoricamente, US$ 1.000 investidos quando o Bitcoin era negociado em torno de 37 centavos australianos no final de 2010 poderiam ter crescido para aproximadamente US$ 466,8 milhões até agora. Isso é um retorno impressionante de 46.682.249%.

No entanto, os investidores em criptomoedas enfrentaram imensos desafios durante este período. Eles tiveram que navegar em um mercado com uma taxa de falhas catastrófica, onde quase 40% de todas as moedas de 2014–2021 foram retiradas da lista – principalmente com uma perda total de 100%.

Embora o Bitcoin pareça mais resiliente do que outras criptomoedas, ele tem sofrido intensa volatilidade. Observou oscilações anuais de preços de mais de 100% entre 2010 e 2015.

Os colapsos das exchanges de criptomoedas – como a falha da Mt. Gox em 2014, que resultou na perda de 850.000 bitcoins – destacam as vulnerabilidades na infraestrutura de criptomoedas.

Notícias preocupantes para os poupadores

Aqui está a notícia preocupante:deixar seu dinheiro em uma conta poupança típica faria com que ele crescesse para apenas US$ 1.428. Isso representa um crescimento de apenas 45% em 15 anos.

As contas de poupança pagavam juros razoáveis (embora a taxa tivesse diminuído) até a pandemia de COVID, quando as taxas de poupança caíram para apenas 0,5%.

Quando você contabiliza a inflação, o dinheiro nas contas de poupança perdeu, na verdade, poder de compra.

O que isso significa hoje

Um investidor que transformou 1.000 dólares em 10.851 dólares em ações dos EUA simplesmente diversificou internacionalmente, manteve-se estável durante múltiplas crises e beneficiou tanto da valorização dos ativos como da desvalorização cambial.

Eles não precisavam de um timing perfeito ou de conhecimento interno, apenas paciência e perspectiva. Numa era de concentração de mercado sem precedentes, essa abordagem paciente e diversificada é mais importante do que nunca.

A melhor estratégia de investimento não é encontrar o próximo Bitcoin. Trata-se de construir um portfólio que capture retornos onde quer que surjam globalmente.

Isenção de responsabilidade:este artigo fornece apenas informações gerais e não se destina a ser um conselho financeiro. Todos os investimentos envolvem riscos.