Como comprar ações online gratuitamente

A tecnologia está tornando mais fácil do que nunca investir - o que é incrível. No entanto, alguns lugares ainda estão cobrando taxas e comissões exorbitantes para comprar ações e ETFs online, quando é possível comprar ações online gratuitamente!

Mesmo algumas das empresas que anunciam "começar com apenas US $ 5" podem acabar cobrando taxas enormes como uma porcentagem do que você investe. Na verdade, já vimos alguns consultores financeiros realmente desonestos cobrando milhares!

Já falamos sobre nossos lugares favoritos para investir de graça antes, mas a maioria dessas empresas só permite que você invista em fundos mútuos e ETFs de graça. Embora eles não tenham um valor mínimo de investimento (o que é incrível), eles não permitem que você invista em ações individuais.

Para 95% das pessoas, tudo bem. De qualquer forma, não recomendamos que a maioria das pessoas invista em ações individuais. Eles devem construir um portfólio de ETFs de baixo custo para o longo prazo. Mas para aqueles que fazem o que comprar ações individuais, ainda existem lugares que permitem comprar ações online gratuitamente. Confira:

Onde comprar ações online gratuitamente

No momento, existem apenas algumas maneiras de comprar ações online gratuitamente (ou seja, sem comissões). No entanto, a tecnologia continua a tornar o investimento mais barato, e mais empresas estão lutando entre si com preços mais baixos. Devemos continuar vendo o custo de compra de ações online cair na maioria das empresas nos próximos anos.

Nota:As ofertas de investimento que aparecem neste site são de empresas das quais o The College Investor recebe compensação. Essa compensação pode afetar como e onde os produtos aparecem neste site (incluindo, por exemplo, a ordem em que aparecem). O College Investor não inclui todas as empresas de investimento ou todas as ofertas de investimento disponíveis no mercado.

1. Finanças M1

Finanças M1 é uma nova plataforma incrível que recentemente revelou preços sem comissão para investir. O que isso significa para você é que você pode investir em ações e ETFs gratuitamente - sim, $ 0.

Mas o melhor do M1 Finance é que eles também permitem que você invista em ações fracionárias - para que você não precise ter o preço de uma ação inteira para investir. Isso é revolucionário e torna o M1 Finance nossa melhor escolha para investir gratuitamente.

O que torna o M1 único é que você cria uma "torta" e investe nessa torta. Esse bolo de investimentos pode conter uma única ação ou uma cesta de 100 ações. Quando você adiciona dinheiro, seu dinheiro é depositado em sua torta para equilibrar. Isso é ótimo para construir um portfólio de longo prazo - e é gratuito.

Além disso, agora, a M1 Finance está realizando uma promoção na qual você pode ganhar $ 2.500 se depositar dinheiro novo!

Confira nossa análise completa do M1 Finance para saber mais.

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2. Robinhood

Robinhood é um aplicativo para seu telefone (Android e iPhone) que permite negociar ações gratuitamente. Gostamos de Robinhood porque realmente permite trocas gratuitas - e isso é incrível. No entanto, a extensão do motivo pelo qual gostamos de Robinhood realmente termina aí.

A plataforma é bastante "sem frescuras" no que você recebe. Existem ferramentas e recursos limitados, não há versão para desktop, a quantidade de investimentos disponíveis na plataforma é incrivelmente limitada e até mesmo fazer coisas básicas, como obter o formulário de imposto no final do ano, é um desafio. Você pode ler nossa análise completa de Robinhood aqui.

No entanto, grátis é grátis. De acordo com um estudo da TD Ameritrade, o "operador ativo" médio agora negocia quase 18 vezes por ano. Se você negociar 18 vezes por ano em um lugar que cobra uma comissão de $ 4,95 cada vez, você está gastando $ 89,10 a mais por ano do que alguém que investe em Robinhood.

Se você está investindo uma quantia baixa de dinheiro, isso pode resultar em uma economia muito grande como parte das despesas do seu portfólio.

Além disso, você recebe um estoque grátis ao abrir uma conta no Robinhood!

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3. Fidelidade

Fidelidade é a nossa escolha favorita para um corretor online por vários motivos. Além do fato de ser uma corretora de serviço completo, permitir que você abra e use todo tipo de conta, todo tipo de investimento e tenha um excelente atendimento ao cliente, eles também oferecem ações sem comissão, ETF e negociação de opções.

Eles também facilitam fazer praticamente tudo, tanto no celular quanto online. Eles também têm muitos locais nos Estados Unidos, caso você precise de ajuda profissional. Confira nossa análise completa de Fidelity aqui.

Portanto, se você está procurando uma corretora para investir no longo prazo, recomendamos fortemente a Fidelity.
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4. Vanguarda

Vanguarda tem sido um favorito de longa data da comunidade de investidores porque eles têm alguns dos "melhores" fundos mútuos e ETFs com taxas de despesas extremamente baixas. O que isso significa para você é que você paga uma quantia baixa de taxas contínuas.

E recentemente, a Vanguard anunciou que também está isenta de comissões em ações, ETF e negociações de opções (correspondendo a praticamente todos os outros corretores por aí).

Agora, se você não deseja simplesmente possuir um fundo Vanguard, mas deseja outras alternativas, pode investir neles gratuitamente. Confira nossa análise completa do Vanguard para saber mais.
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5. Webbul

Webbul é um dos mais novos jogadores no espaço de negociação de ações livres dos EUA, mas eles têm atuado no espaço em todo o mundo há alguns anos.

Ao contrário do Robinhood, que desaprova a negociação, o Webull tem muitas ferramentas e recursos para ajudar os traders ativos a usar sua plataforma.

Uma das coisas que os diferencia são seus fortes gráficos e ferramentas técnicas. No entanto, o Webull atualmente não oferece suporte à negociação de opções, que é uma área que o Robinhood faz.

Confira nossa análise completa do WeBull para saber mais.

Além disso, se você abrir uma conta no Webull, você recebe uma parte gratuita do estoque!

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Outras alternativas de investimento gratuito

Embora as opções que discutimos acima sejam maneiras quase verdadeiramente gratuitas de investir e comprar ações online, aqui estão algumas outras alternativas que recentemente se juntaram ao jogo de investimento sem comissões.

Investimento de aliados

Investimento de aliados é um corretor alternativo que também oferece investimentos sem comissões para ações, ETFs e opções. Eles também têm uma grande variedade de fundos mútuos sem comissão e sem carga.

Se você não quiser fazer você mesmo, o Ally Invest também tem uma opção sólida para investir em robôs. Confira nossa análise completa do Ally Invest.
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TD Ameritrade

TD Ameritrade oferece investimento sem comissão para ações, ETFs e opções. Eles também têm uma grande variedade de fundos mútuos sem comissão e sem carga.

A TD Ameritrade é ótima por permitir que você construa um ótimo portfólio a um custo baixo. Além disso, a TD Ameritrade tem consistentemente alguns dos melhores bônus de inscrição disponíveis. Confira nossa análise completa do TD Ameritrade.
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Charles Schwab

Charles Schwab é outra corretora que se juntou à arena de investimento sem comissão - com ações sem comissão, ETF e negociações de opções.

A Schwab também tem consistentemente um ótimo bônus de inscrição, com mínimos mais baixos para obter o mesmo bônus que outros corretores. Confira nossa análise completa de Charles Schwab.
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E*Comércio

E*Comércio é outra grande corretora que possui ações, ETFs e opções sem comissões. A E*Trade é a única empresa, fora da própria Vanguard, que permite que seus clientes invistam em fundos Vanguard sem nenhum custo (um grupo seleto deles).

A E*Trade também é uma das nossas principais opções para pessoas que desejam abrir um Solo 401k.

Confira nossa análise completa do E*Trade e veja se o E*Trade pode fazer sentido para você.
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Existe negociação de opções gratuitas?

Existem algumas plataformas diferentes que permitem a negociação de opções. Primeiro, Robinhood, sobre o qual falamos acima, permite a negociação de opções gratuitamente.

Robinhood permite estratégias de opções autodirigidas de Nível 2 (compra de calls e puts, venda de calls e puts cobertos), bem como estratégias de opções autodirigidas de Nível 3, como spreads de risco fixo (spreads de crédito, condores de ferro). Nem todos têm acesso à negociação de opções ainda na plataforma Robinhood, mas espera-se acesso total em 2018.

Outra opção que não é totalmente gratuita, mas próxima, é o Jellifin. A Jellifin oferece negociação ilimitada de ações e opções por um preço mensal fixo. Atualmente, isso é $ 9,99 por mês para negociação de opções básicas e $ 19,99 por mês para poder fazer estratégias mais avançadas. Leia nossa análise completa do Jellifin aqui.

Historicamente, a negociação de opções pode ficar cara - especialmente porque atendeu a traders mais avançados dispostos a pagar por uma plataforma e ferramentas fáceis de usar. No entanto, com o comércio de opções se tornando gratuito, isso permitiu que mais pessoas entrassem nas táticas avançadas que podem funcionar bem para alguns investidores experientes.

Confira nossa lista completa das melhores plataformas de negociação de opções aqui>>

Por que investir de graça é importante

O fator número um que corrói os retornos do investimento são as taxas. Existem alguns tipos de taxas:

1. As taxas para comprar e vender (comissão - sobre as quais estamos falando neste artigo)

2. As taxas para possuir um investimento (taxas de despesas - que você deseja minimizar)

3. As taxas que você paga a um consultor

As comissões podem desempenhar um grande papel na lucratividade do seu investimento, especialmente se você estiver negociando apenas com um pouco de dinheiro. É por isso que as comissões são importantes no investimento. Por exemplo, se você está investindo $ 100 e paga uma comissão de $ 7 - isso é o equivalente a perder 7% do seu investimento no dia 1. Dado que o mercado de ações retorna cerca de 7% em média - você literalmente terá sorte para quebrar mesmo para o ano inteiro!

Mesmo que você vá investir US$ 100.000 ou mais, o pagamento de comissões ainda consome seus retornos. Especialmente considerando o fato de que existem opções gratuitas disponíveis para investir, por que você ainda está pagando?

Todo esse dinheiro que você gasta em comissões é simplesmente jogado fora de seus próprios retornos. Então, quando você combina isso com o potencial de outras taxas contínuas, como a taxa de despesas em seus fundos, você pode realmente começar a perder muito dinheiro em despesas. Isso não é bom.

Para maximizar seus lucros potenciais de investimento, você precisa minimizar despesas como comissões!

Como essas empresas ganham dinheiro se não cobram nada?

Esta é a primeira pergunta que os céticos fazem sobre essas empresas que oferecem investimentos sem comissões! Como eles podem continuar a existir se não cobram nenhum dinheiro. Mesmo que eles tenham grandes investidores apoiados por capital de risco, o dinheiro acabará, certo?

Na verdade, eu estava muito preocupado com isso quando Robinhood foi lançado. Falei com o fundador e perguntei como ele planejava ganhar dinheiro - e se ele ficasse sem financiamento antes de atingir a escala.

Bem, existem mais maneiras para essas empresas ganharem dinheiro. Aqui estão algumas das formas mais populares:

• Emprestar títulos de propriedade do usuário
• Emprestar dinheiro retido pelo usuário
• Eles são pagos por transações no mercado
• Juros sobre empréstimos com margem
• Juros sobre outros empréstimos e produtos de empréstimo
• Taxas cobradas por produtos e serviços auxiliares

O modelo dessas empresas costuma ser liderar, alavancar tecnologia e ganhar dinheiro por outras vias além da cobrança de comissões.

Na verdade, você pode até ganhar dinheiro fazendo algumas dessas coisas sozinho. Por exemplo, emprestar títulos é uma maneira comum de os corretores da bolsa ganharem dinheiro. Esses títulos são o que os vendedores a descoberto tomam emprestado quando vendem a descoberto. Empresas como a E*Trade permitem que você divida os lucros dos empréstimos que eles ganhariam com eles se você permitir que eles vendam seus títulos. É um bônus adicional com o qual você pode ganhar algum dinheiro extra investindo.

Quer ganhar dinheiro emprestando seu dinheiro? Confira usando uma plataforma como o LendingClub que permite fornecer micro-empréstimos a pessoas. Você pode emprestar apenas US $ 25 por empréstimo e receber juros e principal a cada mês. É uma ótima maneira de você ganhar dinheiro emprestando dinheiro.

A linha inferior é que existem muitas maneiras para essas empresas ganharem dinheiro. Os nomes nesta lista simplesmente optaram por se concentrar em ganhar dinheiro de outras maneiras e não cobrar comissões diretamente de seus clientes.

Considerações finais

É importante lembrar que as taxas e despesas são uma das principais razões pelas quais os investidores não superam o mercado ao longo do tempo (após, é claro, a seleção do investimento).

Se você vai investir em ações individuais, ou fundos mútuos e ETFs que não são isentos de comissões, você precisa encontrar um corretor que permita negociar de graça. Tanto o M1 Finance quanto o Robinhood são opções potenciais. Robinhood é sem frescuras, mas grátis. O M1 Finance está mais próximo do serviço completo, mas não tem todas as opções de um grande corretor.

Se você está procurando um grande corretor, recomendamos Fidelity ou Vanguard. Você também pode conferir nossa lista dos melhores corretores de ações online para encontrar um que atenda aos seus critérios.

Deixe-nos saber o seu favorito nos comentários abaixo!