Os riscos e recompensas de ações centavos

As ações da moeda vêm com altos riscos e potencial para retornos acima da média, e investir neles exige cuidado e cautela.

Por causa de seus riscos inerentes, poucas corretoras de serviço completo oferecem ações de centavos a seus clientes. Muitos são ações de empresas que estão à beira da falência, pequenas ou novas empresas com pouco ou nenhum seguimento, ou empresas profundamente endividadas.

Existem duas maneiras de ganhar dinheiro com penny stocks, e ambas são estratégias de alto risco.

Primeiro, considere o que são penny stocks.

The Lowdown on Penny Stocks

Os penny stocks são frequentemente definidos como ações negociadas por menos de $ 1. Outros os definem como ações negociadas por menos de $ 5. A Securities and Exchange Commission (SEC), Contudo, define penny stocks (ou microcap stocks) como aqueles com uma capitalização de mercado inferior a $ 250 milhões.

Geralmente, As penny stocks são negociadas nas chamadas Pink Sheets ou OTC Bulletin Board (OTCBB). Ambas as bolsas devem ser abordadas com extrema cautela. Isso é especialmente verdadeiro para o Pink Sheets, uma vez que as empresas negociadas não são obrigadas a entrar com o processo na SEC, ao contrário de ações OTCBB.

E não tenha muitas esperanças, mesmo para negociar no OTCBB. É difícil encontrar informações sólidas o suficiente para formar uma conclusão lógica sobre a probabilidade de a empresa sobreviver ou não, muito menos prosperar. Lembre-se de que não existem padrões mínimos para uma empresa permanecer no Pink Sheets ou no OTCBB.

Os golpistas de ações de moeda de um centavo enriquecem atraindo investidores inexperientes para que invistam em empresas sem valor e roubem seu dinheiro. Há uma longa lista de golpes comuns de penny stock que você deve evitar.

Principais vantagens

• O mercado de ações de um centavo está cheio de golpes. Ignore o barulho.
• Existem algumas perspectivas interessantes, incluindo "anjos caídos" e recém-chegados promissores.
• Faça sua pesquisa, e não gaste mais do que você pode perder.

Esquemas Pump-and-Dump

Essa fraude acontece o tempo todo. Promotores despertam interesse em uma empresa pouco conhecida ou desconhecida. Investidores inexperientes compram as ações, levantando o preço. Uma vez que atinge um certo nível inflado, os bandidos vendem, ou despejar, o estoque com um lucro enorme. Os investidores ficam confusos.

Esses esquemas de pump-and-dump são freqüentemente distribuídos por meio de boletins informativos gratuitos. O editor ou o escritor, ou ambos, são pagos para promover esses cães.

Se você receber um boletim informativo sobre ações de baixo custo, leia as letras miúdas em seu site. Pode revelar uma relação financeira com promotores de ações.

Golpes curtos e distorcidos

Isso é o oposto do pump-and-dump. Nesse caso, os golpistas usam a venda a descoberto para obter lucro.

Um investidor que vende a descoberto está apostando na queda do preço de uma ação. Usando a estratégia de shorting, o investidor toma emprestado ações de uma corretora e as vende imediatamente no mercado aberto. Se o preço cair, o vendedor a descoberto adquire ações pelo preço mais baixo. As ações emprestadas são então devolvidas ao credor e o vendedor a descoberto embolsa a diferença no lucro.

Os golpistas de ações da Penny vendem uma ação a descoberto e, em seguida, garantem que seu preço caia, espalhando boatos falsos e prejudiciais sobre a empresa.

Os investidores detêm um estoque perdedora, enquanto os vendedores a descoberto ganham dinheiro.

Decepções de fusão reversa

Às vezes, uma empresa privada se funde com uma empresa pública para que possa se tornar publicamente negociada sem o incômodo e as despesas de passar pelos métodos tradicionais de listagem. Isso torna mais fácil para a empresa privada falsificar seus ganhos e inflacionar o preço de suas ações.

Embora algumas fusões reversas sejam legítimas, você pode fazer uma fusão reversa revisando o histórico da empresa e detectando atividades irregulares em sua fusão.

Golpes de mineração

Ouro, diamantes, e o petróleo sempre teve um fascínio, e os golpes de mineração podem ser rastreados ao longo da história da humanidade.

Um dos golpes de mineração mais famosos foi o Bre-X, em meados da década de 1990. O fundador David Walsh afirmou falsamente que sua empresa havia descoberto uma enorme mina de ouro na Birmânia. A especulação disparou até a avaliação da empresa, tudo em penny stocks, atingiu US $ 4,4 bilhões em 1997.

Quando a empresa entrou em colapso, a maioria dos investidores perdeu tudo.

The Guru Scam

Qualquer pessoa com um orçamento de publicidade pode ser um guru. Tristemente, muitas vezes ganham seguidores devotos.

Esse tipo de propaganda enganosa promete revelar um segredo especial que o guru financeiro usou para adquirir uma mansão à beira do lago e um carro luxuoso. O especialista promete compartilhar segredos de negociação de ações centavos com você por uma quantia mínima.

Jogue o e-mail ou envelope no lixo. Não existe um caminho único para a riqueza no mercado de ações.

Além disso, evite argumentos de venda de qualquer pessoa que afirme ser o novo Thomas Edison e ofereça a você a oportunidade de investir na maior coisa desde a lâmpada.

The No Net Sales Fraud

Os golpistas oferecem ações de uma ação com a estipulação de que não podem ser revendidas por um determinado período de tempo. Os investidores ficam sabendo que há uma grande demanda por essas ações.

No momento em que a SEC começa a encerrar esses golpes, os investidores ficam sem nada.

Raquetes Offshore

As empresas que operam fora dos EUA não precisam registrar suas ações nos EUA quando estão vendendo para investidores norte-americanos. Os golpistas das ações da moeda de um centavo adoram isso.

Eles compram ações de empresas estrangeiras baratas e não registradas e vendem as ações aos investidores a um preço inflacionado. Este influxo de ações não registradas faz com que o preço das ações da empresa caia. Os ladrões ganham dinheiro enquanto os investidores americanos recebem pouco ou nada.

Como evitar golpes

O mundo das ações de baixo custo está repleto de manipulação de mercado, fraude, e chicanery.

$ 3 bilhões canadenses

A quantidade de dinheiro do investidor perdido no golpe de mineração Bre-X em 1997.

Os investidores devem saber que tais práticas abusivas não são domínio exclusivo de penny stocks e micro-capitalizações, como provam os notórios casos da Enron e da WorldCom.

Dito isto, Como você pode evitar ser enganado por desonestos promotores de ações que querem ganhar dinheiro rápido? Abaixo estão algumas sugestões.

Promoção vs. Pesquisa

Os promotores contratam redatores de boletins informativos para escrever relatórios lisonjeiros sobre suas ações. Eles são um caso convincente para investir em ações precárias, usando hipérbole, projeções estranhas, e, em alguns casos, distorção deliberada.

Essas peças promocionais são muito semelhantes a relatórios de pesquisa legítimos. O investidor em ações de baixo custo precisa aprender a distinguir entre promoção de ações e pesquisa de ações.

Uma maneira é ler a seção de divulgações no final do relatório para ver se o redator está sendo remunerado diretamente pela empresa que ele está recomendando, frequentemente em uma combinação de dinheiro e ações.

Se for esse o caso, isto é um anúncio, não um relatório de pesquisa.

Avalie a qualidade da gestão

O sucesso de uma empresa depende da qualidade de sua gestão, e penny stock companies não são diferentes.

O OTC Markets Group divide os títulos em um mercado de três camadas com base na integridade de suas operações, seu nível de divulgação, e envolvimento do investidor:OTCQX (o nível superior), OTCQB (camada intermediária) e rosa OTC (camada inferior).

É improvável que você encontre um Steve Jobs administrando uma empresa de ações centenárias, mas você ainda pode mergulhar no histórico de gerenciamento. Descubra se os executivos e diretores da empresa tiveram algum sucesso ou fracasso notável ou, na verdade, qualquer experiência relevante.

Avalie as finanças

As empresas de ações da moeda de um centavo geralmente não fornecem informações financeiras detalhadas, mas não custa verificar as demonstrações financeiras que ele divulga.

Examine o balanço patrimonial para ver se a empresa tem dívidas ou passivos substanciais pendentes, bem como seu montante de caixa líquido disponível.

Se a demonstração de resultados mostra um grande crescimento nas receitas recentemente, isso é um sinal promissor.

Conheça a qualidade da divulgação

Quanto mais divulgação a empresa fornece, o melhor. Indica um maior nível de transparência corporativa.

Por exemplo, o OTC Markets Group divide seus títulos em um mercado de três camadas:OTCQX (a camada superior), OTCQB (camada intermediária) e rosa OTC (camada inferior). Essas categorias são baseadas na integridade das operações de uma empresa, seu nível de divulgação, e seu envolvimento com o investidor.

Como os relatórios da empresa OTC Pink podem ser irregulares, O OTC Markets Group segmenta ainda mais esse grupo, com base na qualidade e quantidade das informações fornecidas, em informações atuais, Informação Limitada, e nenhuma informação.

Sinais de aviso

Obviamente, é melhor evitar investir em uma empresa com informações limitadas ou sem informações.

Além disso, ações para as quais o OTC Markets Group aconselha os investidores a exercerem cuidado adicional e devida diligência completa normalmente exibem um sinal de Caveat Emptor com caveira e ossos cruzados.

As ações da moeda de um centavo podem receber este símbolo por uma série de razões:A empresa ou seus insiders podem estar sob investigação por atividades fraudulentas ou criminosas, ou a empresa pode estar envolvida em atividades promocionais duvidosas, como e-mails de spam.

O plano de negócios é alcançável?

Os investidores devem avaliar se o plano de negócios da empresa é realizável e se ela realmente possui a base de ativos que professa ter.

Lembre-se do caso infame de Bre-X, Mencionado acima. Foi uma empresa de exploração canadense que afirmou ter encontrado uma das maiores minas de ouro do mundo em Busang, Indonésia.

A história acabou sendo uma fraude colossal. Antes de ser descoberto, As ações da Bre-X subiram de 12 centavos para US $ 280.

Seu colapso em 1997 eliminou US $ 3 bilhões em valor de mercado canadense.

Como Comprar Ações Penny

Depois de aprender a se esquivar dos golpistas, há cinco etapas a serem seguidas ao comprar um estoque de moeda de um centavo.

É importante avaliar se o estoque tem potencial de valorização. Você está investindo porque gostaria de obter um retorno, direito? Portanto, você precisa se perguntar se a ação de baixo custo que está considerando realmente tem potencial de alta, ou se parece mais um estoque do sabor do dia, como uma empresa que está tentando acompanhar as últimas tendências de investimento.

Quatro regras a seguir

Você deve elaborar uma avaliação realista de risco-recompensa para as ações, mesmo que esteja investindo apenas uma pequena quantia de dinheiro.

1. Limite suas posses e diversifique. Você pode estar animado com as perspectivas de sua ação favorita, mas você ainda precisa se proteger. Limite suas perdas, limitando suas participações em ações a não mais do que 1% ou 2% de sua carteira geral. Também faz sentido diversificar seu portfólio de ações centavos, que não deve exceder 5% a 10% de seu portfólio geral, dependendo do seu apetite de risco.
2. Verifique a liquidez e os volumes de negociação. Mesmo que você tenha feito um investimento de sucesso em um estoque de moeda de um centavo, você vai querer vender suas ações eventualmente. Você deve ter liquidez adequada e volumes de negociação nas ações para que possa negociá-las com eficiência. De outra forma, você pode acabar com uma ampla oferta de compra e venda, tornando quase impossível converter seu lucro no papel em um lucro real.
3. Saiba quando vender. É raro que uma ação de baixo custo seja um investimento de longo prazo de compra e manutenção. O setor se baseia em negócios de curto prazo. Se você obtiver um ganho considerável em um curto período, reserve agora, em vez de esperar por lucros maiores que podem nunca se materializar.
4. Pesquise ações de alta qualidade. Boas perspectivas incluem empreendimentos que são estabelecidos por gerentes experientes que saíram com sucesso de uma empresa anterior, e estoques com resultados promissores em biotecnologia ou recursos naturais. Também existem anjos caídos. Essas são as empresas que já foram grandes que enfrentaram problemas, mas ainda têm potencial de retorno. Muitas das ações de tecnologia líderes de hoje estavam sendo negociadas na faixa de um dígito no final da "destruição tecnológica de 2000-2002, "e nomes conhecidos como La-Z-Boy Inc. (LZB) foram negociados abaixo de um dólar em março de 2009.

Usando um corretor online

A maioria dos corretores on-line oferece a possibilidade de comprar e vender penny stocks por meio de suas plataformas. Fizemos uma extensa revisão e classificação do Os melhores corretores on-line para ações penny para ajudá-lo a escolher o caminho certo para você.

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Principais alternativas para ações de centavos

Comprador Cuidado

As ações da moeda de um centavo são uma aposta enorme. Um cassino pode ter melhores chances.

Apesar do potencial de curto prazo para ganhos, adote uma abordagem de lucratividade sustentável, comprando ações em empresas comprovadas com forte histórico de desempenho.

Se você quiser alocar algum capital para jogos especulativos, pode ser melhor observar empresas que negociam entre US $ 3 e US $ 5. Mas só aperte o gatilho depois de pesquisas substanciais que levem a uma convicção em sua posição.