Qual é a próxima grande coisa em criptomoeda?

Então você quer comprar a próxima grande criptomoeda, o tipo de investimento que pode conceder ao seu tataraneto a capacidade de se aposentar do mercado de trabalho antes que ele esteja totalmente desenvolvido no útero? Uma boa ideia! Mas junte-se à linha - prever o futuro é um jogo complicado de se entrar, principalmente em mercados voláteis de criptomoedas.

Existem muitas moedas em ascensão, e vamos discuti-las aqui junto com algumas dicas para ajudá-lo a julgar o que provavelmente se tornará a próxima criptomoeda a explodir. Alguns investimentos podem até ser o próximo Bitcoin, e o mercado de criptomoedas muitas vezes pode ser aquele em que as marés crescentes levantam todos os barcos. Mas também ensinaremos como ter cuidado; muito mais moedas são modas passageiras na melhor das hipóteses, fraudes na pior das hipóteses.

A questão é que os principais investidores em criptomoedas gostariam de lhe dizer que as novas criptomoedas nas quais eles mergulharam o fundo da faculdade de seus filhos são as melhores criptomoedas para investir. Nem todas podem estar corretas. Além disso, os roteiros de moedas que falham frequentemente afirmam que a coisa que salvará a próxima grande criptomoeda do colapso iminente está ao virar da esquina, e os consultores de robôs financeiros descentralizados promovem rendimentos percentuais anuais estratosféricos, apenas para que eles caiam ou se tornem Esquemas Ponzi dias depois.

Isso faz com que encontrar a criptomoeda mais popular de amanhã seja uma tarefa de Sísifo, dificultada muito pelas legiões de impulsionadores, vigaristas e vigaristas cujo próprio valor depende de sua capacidade de fazer você se separar do seu dinheiro. Isso soa muito cínico, mas fique no jogo de criptografia por apenas algumas semanas e isso começará a parecer prudente.

Um bom primeiro passo para identificar a próxima grande criptomoeda por valor de mercado é observar as tendências de mercado mais amplas. O mercado de criptomoedas está sempre empolgado com algo nas notícias, e lembre-se mais uma vez que muita empolgação é fabricada por pessoas com interesse em seu próprio sucesso. Algumas tendências têm um caminho a percorrer, algumas podem já ter atingido o pico e outras ainda podem se tornar inúteis. Mas é um bom lugar para encontrar alguma inspiração.

NFTs

NFTs, ou tokens não fungíveis, foram a última moda em 2021, e sua forte comunidade sugere que o mercado pode continuar a se expandir. NFTs são tokens de criptomoeda únicos e únicos que vivem na blockchain, geralmente representando obras de arte. Esses tokens de criptomoeda podem ser listados por milhões, e um de um artista digital chamado Beeple foi vendido por US$ 69 milhões em fevereiro de 2021.

Os NFTs cresceram mais uma vez no verão, quando os chamados projetos NFT de foto de perfil se tornaram virais. Esses são tokens que os detentores podem usar para representar suas personas online em sites de mídia social como o Twitter ou em jogos em todo o metaverso. Os projetos de maior sucesso, como o Bored Ape Yacht Club, se beneficiaram de comunidades fortes e parcerias com marcas. O BAYC, junto com alguns outros, fez parceria com a Adidas, por exemplo, e projetos derivados também explodiram.

É difícil prever o próximo grande projeto NFT. Há tantos artistas talentosos no espaço, e é quase impossível determinar quais irão conquistar os corações dos investidores. Você pode ver os maiores no CryptoSlam; Axie Infinity, CryptoPunks e Art Blocks geraram mais de um bilhão de dólares em vendas totais, a maioria das quais ocorreu este ano.

Entrar cedo em projetos NFT é muito complicado. Você precisa seguir as pessoas certas no Twitter e entrar em uma venda minutos depois de ser compartilhada nas mídias sociais. Loot, um ‘jogo’ conceitual baseado em texto, esgotou em cerca de uma hora, e os NFTs mais tarde foram vendidos por centenas de milhares de dólares. Muitos desses projetos são flash-in-the-pans. O Loot perdeu a maior parte de seu valor, assim como muitos outros projetos de NFT.

Como se manter seguro no investimento em NFT

O investimento em NFT é um mercado muito arriscado. Você está gastando uma boa parte da mudança para o que geralmente é um ativo altamente ilíquido que você pode lutar para mudar. Grifters cunham NFTs como loucos na esperança de que compradores desavisados, que precisam comprar essas coisas com pouca pesquisa prévia para evitar serem superados ou superados por outro estranho na internet, tenham dificuldade para discernir se um projeto é legítimo.

Há o risco de plágio também. Embora os tokens NFT sejam únicos, as imagens que eles representam não são. Você pode ter visto o meme sobre “salvar como com o botão direito do mouse”, que brinca que os NFTs são inúteis porque você pode copiar JPEGs para o seu computador sem comprar um NFT. Os golpistas podem clicar com o botão direito do mouse em salvar como em um projeto NFT popular, transformá-lo em um NFT próprio e, em seguida, comercializá-lo fraudulentamente como parte do projeto original. Verifique se há carrapatos azuis em mercados como o OpenSea.

Artistas e desenvolvedores também podem fazer promessas que não têm intenção de cumprir, como planos para, digamos, construir um videogame em torno do projeto. Às vezes, a comunidade simplesmente desaparece e você fica com nada mais do que uma imagem do Microsoft Paint de uma casa. Não invista mais do que você pode esperar perder.

DeFi

Os tokens financeiros descentralizados cresceram em valor em 2020 e 2021, e o próximo grande projeto DeFi pode ser imensamente valioso para os primeiros investidores.

O financiamento descentralizado, ou DeFi, refere-se a plataformas financeiras não custodiais que não exigem intermediários como bancos ou governos para operar. Os serviços oferecidos incluem trocas de criptomoedas descentralizadas, protocolos de empréstimo sem custódia e consultores robóticos conhecidos como fazendas de rendimento.

O mercado DeFi explodiu no verão de 2020, depois que os protocolos introduziram os chamados tokens de governança. Você pode ganhá-los usando o protocolo e, em seguida, usá-los para controlar como o protocolo opera.

Por razões legais, os tokens de governança eram frequentemente comercializados como sem valor financeiro, mas os preços altíssimos mostram que eles eram tudo menos isso. Algumas pessoas fizeram empréstimos em protocolos como o Compound apenas para ganhá-los, e o valor bloqueado nos protocolos DeFi cresceu de US$ 1 bilhão em janeiro de 2020 para US$ 200 bilhões em dezembro de 2021, segundo dados da CoinGecko. A CoinGecko registra a capitalização total de mercado dos tokens DeFi em US$ 142 bilhões.

Os codificadores ainda estão criando novas maneiras de descentralizar o sistema financeiro. Um movimento, conhecido como DeFi 2.0., introduz serviços financeiros mais descentralizados e fortalece os já existentes.

Ainda não está claro exatamente o que o DeFi 2.0. implica, mas certas ideias são mais proeminentes do que outras. A Olympus DAO apresenta títulos descentralizados baseados em criptomoedas e outros, como Tokemak, inovam na mineração de liquidez – o processo pelo qual esses tokens de governança são coletados – para tornar todo o mercado mais sustentável.

O futuro da criptomoeda e do DeFi parece ter a intenção de fortalecer a oferta de serviços no mercado hoje, tornando os protocolos mais resistentes aos choques e golpes que prejudicaram o mercado nos últimos dois anos.

Existem várias maneiras de lucrar com os protocolos financeiros descentralizados. Primeiro, você pode apostar seus fundos em um protocolo e colher uma parte do dinheiro que o protocolo ganha. Provedores de liquidez em exchanges descentralizadas ganham taxas de negociação, credores ganham juros e investidores em fazendas de rendimento ganham tokens de governança.

Em segundo lugar, você sempre pode comprar tokens DeFi diretamente. Semelhante aos fundos de índice convencionais, os fundos de índice descentralizados, como os tokens DPI da Index Coop, ou pools no Balancer, rastreiam os maiores e reequilibram o portfólio automaticamente de acordo com o fluxo e refluxo do mercado.

Como se manter seguro em DeFi

DeFi parece muito atraente, com muitos protocolos oferecendo rendimentos incrivelmente altos. Mas o espaço está repleto de golpes e hacks, e é fácil perder seu dinheiro. Nenhum protocolo é grande demais para falhar. Essas armadilhas não são fáceis de evitar:os fundadores geralmente são anônimos e os maiores lucros geralmente são obtidos pelos primeiros investidores que podem não ter tempo para pesquisar as coisas.

Os ditados convencionais de investimento se aplicam ao investir em DeFi:não invista mais do que você pode perder, não invista em nada que você não entenda, tente pesquisar seus investimentos o máximo possível e diversifique seus investimentos. Além disso, entenda os riscos. Muitos desses protocolos não são auditados e os bugs podem ser fatais. Afaste-se de desenvolvedores que causam más impressões e não deixe ninguém pressioná-lo a investir em algo com o qual você não se sente confortável.

Assassinos de Ethereum e soluções de dimensionamento

Ethereum é a maior rede blockchain que suporta contratos inteligentes, bits de código que alimentam aplicativos descentralizados, como NFTs e protocolos DeFi. O Ethereum está em processo de atualização, em um projeto que os desenvolvedores anteriormente chamavam de Ethereum 2.0., que deve resolver alguns dos problemas que as pessoas tiveram com a rede, ou seja, é lenta e cara de usar. As transações podem custar centenas de dólares e levar vários minutos para serem processadas. A confiança do cérebro da Ethereum agora se afastou do termo Ethereum 2.0, argumentando que a atualização se integrará perfeitamente à funcionalidade existente da cadeia. De qualquer forma, enquanto a Ethereum Foundation espera que as atualizações possam continuar no próximo ano, muitas outras blockchains afirmam fazer o que a atualização do Ethereum promete melhor e, crucialmente, hoje.

Os principais concorrentes, frequentemente apelidados de “Ethereum Killers”, incluem Avalanche, Solana, Fantom e Cardano. Há cerca de meia dúzia mais, e cada um tem sua própria opinião sobre como se tornará o blockchain de contrato inteligente du jour. Avalanche, Solana e Fantom se destacam porque todos explodiram em 2021 depois de atrair investimentos de patrocinadores de alto perfil, como Sam Bankman-Fried, da FTX, e Sino Global Capital, de Matthew Graham.

A questão principal é se esses rivais do Ethereum continuarão mantendo sua velocidade e baixo custo à medida que se tornarem mais populares, ou se se tornarão tão lentos e caros quanto o Ethereum.

Os rivais do Ethereum também devem competir com o próprio Ethereum. O Ethereum já possui uma vasta rede de desenvolvedores, que podem permanecer leais ao blockchain no qual eles já sabem como construir.

Os desenvolvedores do Ethereum também estão criando as chamadas soluções de dimensionamento que resolvem problemas com o blockchain do Ethereum.

Zk-rollups, rollups otimistas, plasma e sharding são exemplos de tecnologias de dimensionamento empregadas por projetos como Arbitrum, Boba, OMG Network, Polygon e muito mais. Se as soluções de dimensionamento tornarem o Ethereum tão barato e fácil de usar quanto as blockchains rivais, as pessoas podem ficar com o Ethereum.

Como se manter seguro ao investir em soluções de dimensionamento e 'assassinos do Ethereum'

Nem todos os assassinos de Ethereum e soluções de dimensionamento são bem-sucedidos. O ICP, também conhecido como Dfinity, foi um grande projeto considerado o próximo assassino do Ethereum que simplesmente… não era. Nem o EOS, nem o Ethereum Classic, nem inúmeros outros.

Observe que muitos projetos, como Binance Smart Chain, EOS e soluções de dimensionamento, sacrificam algumas das vantagens do Ethereum, como a descentralização, para tornar as coisas mais rápidas. Esses projetos geralmente dizem que não sacrificam a descentralização, mas essas alegações desmoronam após uma inspeção minuciosa.

Jogos de criptografia e o metaverso

Alguns analistas pensam que o metaverso, e os jogos e espaços dentro dele, serão a próxima grande novidade em criptomoedas. Precisamente o que é o metaverso é um pouco obscuro, mas geralmente é usado para se referir a mundos online independentes onde você pode expressar sua personalidade online. Pense em Second Life ou World of Warcraft... mas com gráficos melhores. Muitos desses projetos de metaverso empregam a tecnologia blockchain, e a principal diferença é que eles são de propriedade do jogador, e não de uma empresa. Imagine se World of Warcraft não fosse criado pela Blizzard, mas funcionasse como uma cooperativa que se dobrasse às demandas dos jogadores.

Como a maioria dos mundos online são jogos, de uma forma ou de outra, o metaverso anda de mãos dadas com o play-to-earn, um novo gênero de videogame que paga para você jogá-los. Axie Infinity, um jogo de batalha de monstros inspirado em Pokémon, é o exemplo mais popular disso, mas jogos de metaverso como The Sandbox e Decentraland também estão crescendo. Muitos desses jogos também empregam NFTs para ajudá-lo a se expressar online.

O metaverso e o play-to-ganhar são novos mercados, mas já contêm alguns dos maus atores que estiveram presentes na ascensão das criptomoedas em 2017 e com os booms de DeFi e NFT de 2020 e 2021. Alguns projetos pretendem enganá-los novo no mercado de criptomoedas. Alguns jogos provavelmente serão para ganhar dinheiro e outros pouco mais do que esquemas Ponzi. Os desenvolvedores podem abandonar o projeto assim que tiverem dinheiro suficiente e podem deixá-lo na mão. Com um espaço tão experimental e agitado, tenha cautela e diligência.

Perguntas frequentes

Ninguém pode prever qual criptomoeda explodirá em seguida. Se pudessem, provavelmente seriam ricos – e também todos os amigos que trouxessem com eles. O que se pode afirmar são setores de mercado que são populares atualmente (como soluções de dimensionamento, NFTs e o metaverso), embora ninguém possa dizer se essa popularidade continuará. Certifique-se de fazer sua pesquisa antes de investir em uma nova criptomoeda e nunca invista mais do que você pode perder.

Existem várias centenas de alternativas ao Bitcoin. As criptomoedas vêm em todos os tipos de formas e são comercializadas como possuindo diferentes utilidades. Algumas das maiores opções, em termos de valor de mercado, incluem Ethereum, XRP, Solana, Cardano e Avalanche. Eles afirmam inovar no Bitcoin, por exemplo, reduzindo seu impacto ambiental, diminuindo as taxas de transação ou apoiando aplicativos descentralizados e contratos inteligentes.

À medida que o mercado de criptomoedas amadurece, ninguém sabe se haverá um “próximo” Bitcoin. Ainda é a moeda mais popular, por valor de mercado, e tem sido desde o seu lançamento há mais de uma década. Embora ninguém possa prever qual moeda terá o maior valor de mercado em um determinado dia, há muitas moedas que estão tentando. Alguns podem ser bem-sucedidos, talvez mais do que o Bitcoin, enquanto outros podem desaparecer na insignificância.