Perguntas impossíveis:qual deve ser sua estratégia de investimento em criptomoedas?

Negociar criptomoedas pode ser um campo minado. Cada moeda tem sua própria comunidade e ambições, e cada protocolo financeiro descentralizado é sua própria caixa de quebra-cabeça complicada. Não podemos dizer a você a melhor criptomoeda para investir ou orientá-lo quando comprar uma determinada criptomoeda, mas podemos pelo menos dizer como algumas pessoas analisam a criptomoeda, os tipos de negociações que você pode fazer, como ler um gráfico de criptografia e como implementar uma estratégia de negociação. Mas as coisas mais importantes a fazer antes de investir? Pesquise intensamente todos os seus investimentos, nunca invista mais do que você pode perder e prepare-se, emocional e financeiramente, para as oscilações voláteis do mercado de criptomoedas.

Negociação de criptomoedas:o básico

A negociação de criptomoedas envolve comprar, apostar e vender criptomoedas e produtos de investimento. Você compra algo com a esperança de que algo bom aconteça - que o preço de seus ativos investidos aumente, que você ganhe juros ou rendimentos ou mais criptomoedas do produto em que investiu seu dinheiro, ou que o preço da moeda você em curto cairá. Uma vez que esse evento tenha acontecido, você planeja vendê-lo. Você pode manter seu Bitcoin para sempre e vendê-lo apenas para outros ativos, como uma nova casa, carro ou mensalidade da faculdade. Ou você pode vendê-lo por dinheiro normal, como o dólar canadense ou americano, assim que atingir algum número mágico.

A maior parte dessa negociação ocorrerá em bolsas e protocolos. Existem milhares de criptomoedas, cada uma com seus próprios mercados. As trocas de criptomoedas são o local mais popular para negociar criptomoedas, e as versões mais avançadas dessas negociações podem parecer um aplicativo de negociação de ações. As exchanges se especializam em coisas diferentes. Você pode negociar em bolsas de opções ou negociar ETFs de criptomoedas e ações de criptomoedas em bolsas de valores públicas. OpenSea e Rarible são exclusivamente para negociação de NFTs, ou tokens não fungíveis, que são a versão da arte da criptomoeda. As exchanges de criptomoedas ganham dinheiro com taxas e, em alguns casos, investindo quaisquer fundos que você armazena nas carteiras que elas fornecem.

Os protocolos são aplicativos descentralizados que são alimentados por contratos inteligentes – contratos financeiros auto-aplicáveis ​​que são alimentados por blockchains. Os protocolos não aceitam dinheiro normal, como dólares americanos ou canadenses. Em vez disso, eles só aceitarão criptomoedas nativas do blockchain em que se baseiam. O Uniswap só aceita tokens ERC-20 Ethereum, por exemplo.

Duas das maneiras mais conhecidas de analisar criptomoedas:análise fundamental e técnica

As duas escolas de pensamento que se aplicam à análise de títulos são pertinentes para os mercados de criptomoedas. A primeira é a análise fundamental e a segunda é a análise técnica. A análise fundamental, também conhecida como investimento em valor, trata de determinar o “valor” fundamental de um ativo. Bitcoin é útil? Ele faz coisas que farão as pessoas valorizá-lo? E assim por diante. NFTs podem valer alguma coisa, um analista fundamentalista pode argumentar, porque eles vão revolucionar a indústria da arte, criando novas oportunidades para artistas e distribuidores digitais. A análise de token também pode avaliar quais criptomoedas devem ser evitadas; um roteiro ruim, um whitepaper ruim (o manifesto de um token) ou um código desajeitado sugere que algo pode não valer o seu tempo.

A análise técnica é bem diferente. Ele se preocupa menos com o valor intrínseco de um ativo e, em vez disso, se concentra em saber se o desempenho passado de um ativo tem algo a dizer sobre seu valor futuro. (Dada a volatilidade da criptomoeda, isso é um exagero.) Esqueça os “‘casos de uso” do Bitcoin, o analista técnico pode pensar. Por exemplo:digamos, a moeda Shiba Inu subiu 1.000% no mês passado, e as fórmulas matemáticas que eles conectaram ao supercomputador da empresa indicam que pode aumentar outros 2.000% na próxima semana.

Algumas pessoas pensam que a análise técnica é pouco mais do que projeções inúteis e fantásticas de linhas em um gráfico que podem ser justificadas por qualquer argumento post-hoc que um estrategista de trading de criptomoedas apresente. Sem contexto, a análise técnica não pode ser diferente das folhas de chá financeiras.

Mas os traders avançados usam a análise técnica para programar bots de negociação de alta frequência e ganham milhões com isso. É só que muitas das análises técnicas de criptografia que você pode encontrar no Twitter e no YouTube não são realizadas por traders qualificados de fundos de hedge.

Técnicas de negociação de criptomoedas

À medida que o mercado de criptomoedas amadurece, técnicas de negociação mais complicadas surgiram para aproveitar ao máximo os produtos financeiros descentralizados em evolução oferecidos pelos protocolos de criptomoedas. Abaixo estão algumas das negociações mais avançadas que você pode usar para negociar criptomoedas. Observe que alguns deles, como negociação de margem e fazendas de rendimento, são mais reservados para traders avançados que entendem os riscos envolvidos.

Negociação de margem

Também conhecida como negociação alavancada, a negociação de margem é onde você pega dinheiro emprestado para aumentar o tamanho do seu investimento. Embora você possa aumentar seus lucros se o mercado se mover a seu favor, a negociação de margem traz riscos consideráveis ​​e sua posição pode ser fechada ou liquidada se o mercado se voltar contra você.

A maioria das exchanges de criptomoedas permite que você negocie com alavancagem e algumas com alavancagens de até 120x. Para negociar com margem, você terá que depositar garantias. Se o mercado se mover contra você, a corretora pode lançar uma chamada de margem para permitir que você mantenha sua posição. Se você não puder pagar a chamada de margem, poderá perder todo o seu dinheiro.

Bots de negociação

Os bots de negociação são bits de código que automaticamente colocam negociações para aproveitar ao máximo os movimentos rápidos de preços ou lucrar com pequenas diferenças de preços entre as exchanges (conhecidas como arbitragem). Você mesmo pode codificar um bot ou criar um bot usando um serviço como 3Commas, Trailty, Superalgos ou CryptoHero.

Contas de juros e fazendas de rendimento

Alguns serviços operam como consultores robóticos de criptografia ou contas de poupança com juros altos. Eles eliminam a necessidade de processar alguns cálculos matemáticos complicados necessários para estratégias técnicas de criptografia, mas exigem que você verifique o valor do serviço que está usando.

Algumas empresas oferecem retorno sobre seus investimentos. Esses rendimentos são frequentemente cotados em rendimentos percentuais anuais, ou APYs. As empresas ganham dinheiro emprestando sua criptomoeda a uma taxa mais alta e dando a você parte dos lucros.

Outros serviços são descentralizados e permitem que você ganhe juros em sua criptomoeda emprestando-a a outros usuários. Alguns pagam em tokens de governança — tokens específicos de plataforma que operam em seus próprios mercados. Ainda mais serviços funcionam como consultores robóticos que transferem sua criptografia por essas plataformas para ganhar muitos desses tokens. Algumas blockchains permitem apostar ou bloquear moedas na rede blockchain para processar transações. Você é recompensado com moedas recém-cunhadas por fazer isso, um pouco como a mineração Bitcoin, mas sem a necessidade de equipamentos caros.

Todos esses investimentos carregam vários riscos. Embora as empresas devam cumprir as leis (ao contrário de bits de código em plataformas descentralizadas), elas estão sujeitas a riscos legais e econômicos. As empresas podem receber ordens de cessação e desistência ou perder dinheiro investindo fundos em um protocolo hackeado. E os APYs estão mudando constantemente em resposta ao estado do mercado de criptomoedas.

Os protocolos DeFi estão sujeitos ao “risco de contrato inteligente”. Eles podem ser, e frequentemente são, hackeados. Os mais novos geralmente não são auditados e, como o setor defende uma cultura de anonimato, há pouca responsabilidade. Alguns protocolos aproveitam esses truques e funcionam como fraudes definitivas, desaparecendo com os fundos dos clientes.

Opções, futuros, ETF e negociação de ações criptográficas

Você também pode investir em opções e contratos futuros – apostas nos preços futuros de uma criptomoeda. Ou você pode investir em um ETF Bitcoin ou fundo em uma bolsa de valores pública e tentar lucrar com o desconto ou prêmio pelo qual o ETF é negociado. Você pode investir em ações de empresas de criptomoedas ou em uma das meia dúzia de empresas de mineração que estão nas bolsas de valores dos EUA e do Canadá. Cada um representa uma reivindicação diferente sobre o futuro da criptomoeda.

Perguntas frequentes

A maneira de investir cripto de forma inteligente no Canadá é fazê-lo com cuidado e estando atento ao risco. Não se apresse para a última moeda de meme sem primeiro analisar suas finanças e avaliar sua tolerância ao risco. Fique com as bolsas regulamentadas, se possível, ou tente levar em conta as plataformas não regulamentadas em sua avaliação de risco antes de negociar. Diversifique seus investimentos para não depender do sucesso de uma única moeda.

Isso é muito difícil de fazer, pois não há meios tradicionais para avaliar o valor de uma moeda. Algumas pessoas acreditam que o valor de mercado é um sinal de força. Outros olham para o histórico dos fundadores. Faça o que fizer, certifique-se de pesquisar sua decisão.

Isso depende de você. As trocas peer-to-peer são mais arriscadas do que as plataformas de criptografia, mas todas as criptomoedas têm riscos. Alguns locais não são regulamentados, alguns não protegem seus depósitos e alguns aceitam apenas criptomoedas. Faça sua pesquisa antes de separar seu dinheiro.

Ninguém pode responder isso por você. Você tem que decidir por si mesmo. As possíveis considerações incluem as implicações fiscais de vender a um determinado preço, se você acha que a moeda provavelmente subirá ou cairá no futuro e suas emoções ao vender. A preparação é fundamental. Uma estratégia de criptomoeda de longo prazo pode ser responsável por mais volatilidade do que uma estratégia de curto prazo.

Isso depende do preço do token que seu shorting faz, e ninguém pode prever o desempenho futuro. O short de criptomoeda pode ser uma boa estratégia se seu palpite estiver correto, mas se não estiver, o short pode ser caro, já que você precisa pagar dinheiro ao longo do tempo para manter sua posição.

A negociação de margem em criptomoeda envolve negociação com alavancagem. Em outras palavras, usando seu dinheiro para emprestar temporariamente mais dinheiro. Negociar com mais dinheiro do que você possui pode aumentar seus lucros, mas também pode aumentar suas perdas caso o mercado se volte contra você.

Ler esta página é um bom começo. Você também pode aprender sobre criptomoedas de fontes de notícias como Coindesk, The Block e Decrypt, bem como de meios de comunicação convencionais como Bloomberg.

As mídias sociais estão repletas de análises e conteúdos interessantes, mas lembre-se de que muitos dos conselhos que você pode receber podem vir de pessoas com interesses pessoais.

Se você ainda está confuso, a melhor maneira de aprender sobre criptomoedas é juntando-se à sua comunidade. Todas as principais moedas e protocolos DeFi têm Discords ativos e subreddits cheios de pessoas experientes que podem responder às suas perguntas.