Tudo o que você precisa saber sobre o Einstein Exchange

Novembro passado, uma bolsa de criptomoeda canadense chamada Einstein Exchange fechou, apesar de dever aos clientes mais de $ 16 milhões em criptomoedas. Esses clientes nunca tiveram seu dinheiro de volta.

Investigadores da British Columbia Securities Commission alegaram que a bolsa estava falida e não tinha dinheiro suficiente para pagar seus clientes. Descobriu-se que a troca detinha apenas $ 45, 000 em ativos, estava em dívida, e estava lutando contra vários processos judiciais.

Para investidores canadenses em criptomoedas, é um conto de advertência:ao investir em criptomoedas, certifique-se de saber onde está colocando seu dinheiro.

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O que é o Einstein Exchange?

A Einstein Exchange era uma bolsa de criptomoedas registrada na Colúmbia Britânica. Foi criado em dezembro de 2017, serviu apenas canadenses, e afirmou ser a "bolsa de mais rápido crescimento no Canadá". Quando desligou, supostamente tinha cerca de 200, 000 clientes.

Os clientes de Einstein poderiam usar a bolsa para negociar uma variedade de criptomoedas, assim como em qualquer outra grande bolsa de criptomoeda. Ele ofereceu Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum e XRP, entre outros. Apoiou o dólar canadense e o dólar americano.

Einstein também afirmou ser totalmente compatível com os procedimentos de combate à lavagem de dinheiro. Ele ofereceu taxas de negociação baixas - que caíram para 0% para pessoas que detinham mais de $ 250, 000 na troca - depósitos grátis e transferências de fundos no mesmo dia.

Além disso, prometia uma "abordagem em três frentes" para a segurança que "atende - ou excede - os padrões até mesmo das empresas mais exigentes". Avançar, “Todas as transações são monitoradas e as transações suspeitas são imediatamente comunicadas às agências reguladoras.”

Einstein era uma chamada "troca centralizada, ”O que significa que o Einstein controla qualquer bitcoin que você depositar em suas contas. É assim que a maioria das principais bolsas de criptomoedas operam - e como os bancos operam, também.

O que aconteceu ao Einstein Exchange?

A British Columbia Securities Commission começou a investigar Einstein em maio de 2019, depois que a Comissão recebeu reclamações de membros do público, que alegou não ter acesso ao dinheiro que havia depositado no Einstein. Também recebeu reclamações sobre “uso impróprio de fundos e possível lavagem de dinheiro”.

Sammy Wu, o investigador principal, disse em um comunicado que acreditava que Einstein estava comprando criptomoedas de outras criptomoedas e depois revendendo essas criptomoedas aos clientes.

Wu alegou que Einstein "usou indevidamente os ativos de seus clientes" e misturou fundos fiduciários e criptográficos dos usuários. Isso significava que a capacidade de Einstein de cumprir as retiradas da bolsa dependia de quanto valiam suas participações em criptomoedas.

Em 9 de outubro, Wu exigiu que Einstein fornecesse informações sobre suas finanças. Einstein não deu nada a Wu e sua equipe, mas o advogado de Einstein disse-lhe mais tarde que a bolsa planejava fechar, mas que tinha dinheiro suficiente para financiar "atender aos pedidos de saque de clientes que depositaram no Einstein, ”Disse Wu.

A Suprema Corte da Colúmbia Britânica finalmente concedeu à Comissão uma ordem para nomear Grant Thornton como receptor provisório de Einstein.

A firma de contabilidade Grant Thornton descobriu que Einstein tinha apenas $ 30, 000 em dinheiro e menos de $ 15, 000 em criptomoedas, bem como alguns laptops, plataformas de mineração de criptomoeda, três máquinas ATM Bitcoin, e alguns móveis de escritório. A Grant Thornton também descobriu que Einstein devia a seus funcionários US $ 150, 000, e devia dinheiro à Amazon Web Services.

A bolsa foi encerrada, a Comissão aconselhou que as pessoas defendessem ou lutassem contra ela nos juizados de pequenas causas.

O que podemos aprender com o Einstein Exchange?

Bitcoin é executado em um blockchain, que é um razão descentralizado que não contém nenhum ponto de falha. De outros, membros anônimos da rede verificam todas as suas transações, e apenas a pessoa com a senha para uma carteira Bitcoin pode controlar os fundos contidos nela.

Isso é o oposto do que aconteceu com Einstein. Para negociar criptomoedas, as pessoas depositaram sua criptomoeda na bolsa e, assim, renunciaram ao controle sobre ela. Foi isso que fez com que Einstein fugisse com o dinheiro das pessoas.

Mas todos os bancos e bolsas de criptomoedas funcionam assim, direito? A diferença é que Einstein, ao contrário do setor financeiro tradicional, é uma troca de criptomoedas. E muitos deles operam sem muita regulamentação, particularmente nos primeiros dias da criptografia.

A British Columbia Securities Commission disse em seu anúncio em novembro passado:“O BCSC não autorizou nenhuma plataforma de negociação de ativos criptográficos a operar como uma bolsa. O BCSC, junto com outros reguladores de valores mobiliários canadenses, continua a exortar os canadenses a terem cuidado ao comprar ou vender quaisquer cripto-ativos devido a vários riscos, incluindo a perda de parte ou de todo o seu investimento. ”

Depósitos em bancos canadenses registrados de até $ 100, 000 são cobertos pela Canadian Deposit Insurance Corporation (CDIC).

Trocas descentralizadas

Para operadores de criptografia que desejam evitar a dependência de instituições centralizadas por completo, uma solução alternativa é a chamada troca descentralizada. São trocas que operam inteiramente sem intermediários; em vez de uma empresa como Einstein comandando o show, a troca é construída em código, e permite que você negocie criptomoeda diretamente de sua carteira. Isso significa que você nunca abrirá mão do acesso ao seu dinheiro. Ainda, esta é uma área nova e altamente experimental, portanto, não é isento de riscos.

O resultado final:ao depositar dinheiro em bolsas de criptomoedas, faça sua pesquisa e sempre considere o risco. Mesmo grandes empresas que parecem confiáveis, como Einstein com seus 200, 000 clientes - podem ficar inadimplentes.