Como funcionam os golpes de criptomoeda

p Milhões de investidores em criptomoedas foram roubados de grandes somas de dinheiro real. Em 2018, as perdas com crimes relacionados à criptomoeda chegaram a US $ 1,7 bilhão. Os criminosos usam táticas antiquadas e de nova tecnologia para burlar suas marcas em esquemas baseados em moedas digitais trocadas por meio de bancos de dados online chamados blockchains.

p Da pesquisa de blockchain, criptomoeda e crimes cibernéticos, Posso ver que alguns fraudadores de criptomoedas contam com esquemas Ponzi testados e comprovados que usam a renda de novos participantes para pagar os retornos aos investidores anteriores.

p Outros usam processos altamente automatizados e sofisticados, incluindo software automatizado que interage com o Telegram, um sistema de mensagens instantâneas baseado na Internet, popular entre pessoas interessadas em criptomoedas. Mesmo quando um plano de criptomoeda é legítimo, os fraudadores ainda podem manipular seu preço no mercado.

p Uma questão ainda mais básica surge, embora:em primeiro lugar, como os investidores desavisados ​​são atraídos por fraudes de criptomoeda?

Vigaristas de fala rápida

p Alguns fraudadores de criptomoedas apelam para a ganância das pessoas, prometendo grandes retornos. Por exemplo, um grupo desconhecido de empreendedores dirige o scam bot iCenter, que é um esquema Ponzi para Bitcoin e Litecoin. Não fornece informações sobre estratégias de investimento, mas de alguma forma promete aos investidores retornos diários de 1,2%.

p O esquema iCenter opera por meio de um chat em grupo no Telegram. Tudo começa com um pequeno grupo de golpistas que estão na rede. Eles recebem um código de referência que compartilham com outras pessoas, em blogs e nas redes sociais, na esperança de fazer com que eles participem do bate-papo. Uma vez lá, os recém-chegados veem mensagens encorajadoras e empolgantes dos golpistas originais. Alguns recém-chegados decidem investir, em que ponto eles são atribuídos a uma carteira bitcoin individual, no qual eles podem depositar bitcoins. Eles concordam em esperar algum tempo - 99 ou 120 dias - para receber um retorno significativo.

p Durante esse tempo, os recém-chegados costumam usar a mídia social para compartilhar seus próprios códigos de referência com amigos e contatos, trazer mais pessoas para o chat em grupo e para o esquema de investimento. Não há investimento real dos fundos em qualquer negócio legítimo. Em vez de, quando novas pessoas se juntam, a pessoa que os recrutou recebe uma porcentagem dos novos fundos, e o ciclo continua, pagando aos participantes anteriores de cada rodada de novos investidores.

p Alguns membros trabalham arduamente para conseguir novos fundos, postar vídeos tutoriais e fotos deles mesmos segurando grandes quantias de dinheiro como incentivos para aderir ao esquema.

Mentiras e mais mentiras

p Alguns golpistas vão para o engano direto. Os fundadores do esquema criptomoeda OneCoin fraudaram investidores em US $ 3,8 bilhões ao convencer as pessoas de que a criptomoeda inexistente era real.

p Outros golpes são baseados em impressionar vítimas em potencial com jargões ou alegações de conhecimento especializado. Os golpistas da Global Trading alegaram que aproveitaram as diferenças de preço em várias bolsas de criptomoedas para lucrar com o que é chamado de arbitragem - simplesmente comprando barato e vendendo a preços mais altos. Na verdade, eles apenas pegaram o dinheiro dos investidores.

p A Global Trading usou um bot no Telegram, também - os investidores podem enviar uma mensagem de consulta de saldo e obter uma resposta com informações falsas sobre quanto estava em sua conta, às vezes, até mesmo vendo os saldos subirem 1% em uma hora. Com retornos parecidos com isso, quem poderia culpar as pessoas por compartilhar o esquema com seus amigos e familiares nas redes sociais?

Explorar amigos e família

p Uma vez que o esquema tenha começado, ele permanece vivo - pelo menos por um tempo - por meio da mídia social. Uma pessoa se deixa levar pela promessa de grandes retornos sobre os investimentos em criptomoedas e espalha a palavra para amigos e familiares.

p Às vezes, grandes nomes se envolvem. Por exemplo, o chefão por trás de GainBitcoin e outros supostos golpes na Índia convenceu várias celebridades de Bollywood a promover seu livro, “Criptomoeda para iniciantes.” Ele até tentou se tornar uma celebridade, proclamando-se um "guru da criptomoeda, ”Enquanto liderava esforços que custaram aos investidores entre US $ 769 milhões e US $ 2 bilhões.

p Nem todas as celebridades sabem que estão envolvidas. Em uma postagem do blog, iCenter apresentou um vídeo que pretendia ser um endosso de Dwayne “The Rock” Johnson, segurando uma placa com o logotipo do iCenter. Vídeos de Justin Timberlake e Christopher Walken foram enganosamente editados, então pareciam elogiar o iCenter, também.

Ofertas de moedas iniciais fraudulentas

p Outra técnica de golpe popular é chamada de "oferta inicial de moeda". Uma oportunidade de investimento potencialmente legítima, uma oferta inicial de moedas é essencialmente uma maneira de uma empresa iniciante de criptomoedas arrecadar dinheiro de seus futuros usuários:em troca do envio de criptomoedas ativas como bitcoin e ethereum, os clientes recebem a promessa de um desconto nas novas criptomoedas.

p Muitas ofertas iniciais de moedas acabaram sendo golpes, com os organizadores envolvidos em tramas astutas, até mesmo alugando escritórios falsos e criando materiais de marketing de aparência sofisticada. Em 2017, muito exagero e cobertura da mídia sobre criptomoedas alimentaram uma grande onda de fraudes iniciais de ofertas de moedas. Em 2018, cerca de 1, 000 esforços iniciais de oferta de moedas fracassaram, custando aos patrocinadores pelo menos US $ 100 milhões. Muitos desses projetos não tinham ideias originais - mais de 15% deles haviam copiado ideias de outros esforços de criptomoeda, ou mesmo plagiou documentação de suporte.

p Os investidores em busca de retorno em um novo setor de tecnologia ainda estão interessados ​​em blockchains e criptomoedas - mas devem ficar atentos, pois são sistemas complexos que são novos até mesmo para aqueles que os estão vendendo. Recém-chegados e outros especialistas também são vítimas de golpes.

p Em um ambiente como o atual mercado de criptomoedas, potenciais investidores devem ter muito cuidado ao pesquisar em que estão investindo seu dinheiro e certificar-se de descobrir quem está envolvido, bem como qual é o plano real para ganhar dinheiro real - sem fraudar terceiros.