Como transferir ações após a morte

A morte de um membro da família ou de outro ente querido pode ser muito difícil, tanto emocional quanto financeiramente, ao lidar com a transferência de ativos, como ações. Pode ser muito confuso e ter cargas tributárias associadas a ele. Conhecer os diferentes registros de estoque e o procedimento envolvido pode facilitar isso.

Passo 1

Determine como o estoque foi registrado. Os diferentes registros são Proprietário Único Individual, Transferência na morte, Inquilino conjunto com direito de sobrevivência e inquilinos conjuntos em comum. Os compartilhamentos também podem ser colocados em um trust. Saber como as ações estão registradas determinará quanto esforço será necessário para transferi-las.

Passo 2

Obtenha um formulário de transferência de propriedade de ações e preencha-o completamente. Claro, para contas que não são de propriedade conjunta, a propriedade deve ser homologada antes que o processo de transferência possa ocorrer. Para contas de transferência na morte, não há necessidade de inventário e eles não precisam ser incluídos em um testamento.

etapa 3

Obtenha uma garantia de assinatura Medallion, se necessário. Em algumas situações, como quando há mais de uma certa quantidade de ações, essa garantia é necessária. Ele pode ser obtido em um banco participante do programa Selo Medallion. Este programa garante a assinatura em certificados de ações. O selo notarial não substitui o selo medalhão.

Passo 4

Preencha uma isenção de imposto sobre herança se o estado exigir. Alguns estados podem exigir essa renúncia e outros não.