Como transferir fundos da HSA para uma conta corrente para pagar contas médicas

p Uma conta poupança de saúde é reconhecida pelo IRS, conta com isenção de impostos projetada especificamente para economizar dinheiro para pagar despesas médicas. Essas contas não precisam de autorização específica do IRS, mas você deve se qualificar para ter um, que geralmente é realizado em um banco ou seguradora. Se você tiver uma conta HSA estabelecida e precisar pagar por despesas médicas qualificadas, você pode solicitar uma distribuição do administrador ou custodiante de HSA.

Passo 1

p Entre em contato com o custodiante ou administrador da HSA. Deve haver um número de atendimento ao cliente em sua declaração de HSA, onde você pode obter informações sobre se você ainda está ou não no "período de teste". Este é um período que começa no mês de suas primeiras contribuições e vai até o final do 13º mês de existência do HSA.

Passo 2

p Determine se as despesas são despesas médicas qualificadas. Para fazer isso, você deve primeiro satisfazer os requisitos do seu plano de saúde de alta franquia, que você deve manter para permanecer elegível para um HSA. Você pode ter despesas reembolsadas relacionadas a exames anuais de saúde, cuidados pediátricos, distúrbios de audição e visão, imunizações e avaliações de triagem. Despesas médicas qualificadas pertencem a você, seu cônjuge ou dependentes reivindicados nas declarações anuais de impostos.

etapa 3

p Solicite um formulário de distribuição. Se você for elegível para distribuições durante o período de teste, as distribuições não são isentas de impostos e serão adicionadas à receita. Se você não tem direito aos benefícios, você ainda pode fazer uma distribuição, que será adicionado à renda e avaliado um imposto de penalidade de 10 por cento.

Passo 4

p Preencha o formulário com todas as informações pertinentes, incluindo seu nome legal, Morada, número da conta bancária e informações de roteamento. Você pode receber pagamentos em uma única quantia ou pagamentos periódicos. Você não precisa enviar recibos, a menos que sejam solicitados como prova da distribuição isenta de impostos do IRS.

Etapa 5

p Mantenha registros precisos de suas despesas médicas. Em muitos casos, você receberá uma conta de seu médico que poderá usar os fundos da HSA para pagar diretamente ou reembolsá-lo, caso já tenha pago pelos serviços. Pode ser necessário enviar todos os registros médicos de faturamento para sua seguradora HDHP se seus ativos de HSA estiverem esgotados. Você pode se qualificar para outros planos de benefícios se não tiver outro meio de pagamento.

Etapa 6

p Arquive o Formulário 1040 ou o Formulário 1040NR com o Formulário 8889 para registrar a distribuição. Na linha 21 desses formulários, insira "HSA" ao lado do valor distribuído da HSA.

Aviso

p O IRS não permitirá que você deduza despesas médicas reembolsadas por um HSA.