O encerramento afetará minha licença de valores mobiliários?

Problemas de crédito negativos, como execução de hipoteca de casa, pode afetar sua licença de valores mobiliários.

Como profissional licenciado na indústria de serviços financeiros, você é considerado um padrão mais elevado quando se trata de administrar suas próprias finanças pessoais. Os clientes confiam em você para obter conselhos de especialistas sobre como lidar com seus assuntos financeiros. Então, dependendo das circunstâncias que levaram ao encerramento, um corretor pode determinar que sua incapacidade de fazer pagamentos regulares de sua hipoteca tem alguma influência em sua credibilidade como administrador financeiro.

Requisitos de patrocínio

Para obter uma licença de valores mobiliários e trabalhar como consultor financeiro, você deve ser contratado e patrocinado por uma corretora. As corretoras são regulamentadas pela Comissão de Valores Mobiliários, ou SEC, e pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro. Cada estado também regula corretores de acordo com estatutos estaduais conhecidos como leis do "céu azul", embora as leis e regras variem de estado para estado. A corretora é responsável por garantir que seus profissionais de títulos licenciados cumpram os padrões estabelecidos pelo setor de títulos.

Formulário U4

Você deve relatar qualquer execução hipotecária ou falência pessoal ocorrida nos últimos 10 anos em um documento FINRA conhecido como Formulário U4. Isso também inclui situações em que o encerramento ocorreu depois que você registrou um U4. Você é obrigado a atualizar seu U4 com as novas informações. A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro pode impor uma ação disciplinar tão severa quanto impedi-lo de entrar no setor de valores mobiliários por não atualizar um U4 com informações sobre uma execução hipotecária.

Credibilidade

Uma execução hipotecária não o desqualifica automaticamente para trabalhar no setor de valores mobiliários, mas quando você, como gerente de dinheiro, acabará em sérias dificuldades financeiras, é motivo de preocupação. Problemas de dinheiro podem torná-lo mais apto a realizar ações fraudulentas. É uma bandeira vermelha que você pode não ser capaz de administrar o dinheiro de outras pessoas devido ao mau julgamento que você usou ao administrar o seu próprio dinheiro.

Sistema BrokerCheck

Sua corretora pode não querer sofrer o constrangimento de um de seus representantes registrados ser publicamente listado no sistema BrokerCheck da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira com um encerramento em seu registro. O público em geral pode ficar online e pesquisar corretores de ações por meio do sistema BrokerCheck no site da Financial Industry Regulatory Authority. Um corretor-negociante pode achar que empregar um consultor com uma execução hipotecária é ruim para a imagem da empresa.