O orçamento para 2021 afetará os fundos mútuos?

O Orçamento da União é o aspecto mais crucial para os investidores em termos de eventos anuais. Por meio do orçamento financeiro, um investidor obtém percepções excepcionais sobre o que o governo priorizaria em um exercício financeiro, para que eles possam se preparar. De acordo com as novas informações, um investidor pode se adequar a estratégias mais novas e tirar o máximo proveito dos mercados.

Depois da pandemia, o governo precisa ajudar a recuperar a economia do país. E sejamos honestos aqui, o novo orçamento orientado para o crescimento de 2021 marcou as caixas certas neste processo de recuperação. Mas o que esse novo orçamento significa para um investidor? Então, como um investidor, você deveria estar sentado em fundos mútuos ou retrabalhar as estratégias? Vamos começar com as respostas a essas perguntas.

É hora de ser cauteloso com os investimentos em ações

Você sabe, mesmo o mais otimista dos investidores não acha que o mercado de ações estaria em alta após a pandemia de 2020? Mercados globais, diminuindo bloqueios, empresas reiniciando operações, e o crescimento constante no número de novos investidores de varejo são apenas alguns dos fatores que impulsionam o atual frenesi do mercado. O Orçamento 2021 focado no crescimento aumentou ainda mais a confiança do investidor. Mas essa tendência de alta continuará até 2021?

Se quisermos acreditar nos especialistas da indústria, os investidores em ações devem ter extrema cautela ao fazer investimentos. Quase todos os indicadores importantes sugerem que o mercado pode ver uma correção acentuada nos próximos meses. Assim que a correção acontecer, o mercado pode permanecer limitado pelo resto do ano.

Você deve cavar em ouro?

O Orçamento de 2021 propôs a redução dos direitos aduaneiros de 12% para 7,5% sobre o ouro metálico. Além disso, infraestrutura e agricultura foram impostas ao ouro. Há expectativas de que os preços do ouro tenham um desempenho inferior no curto prazo por causa dessas propostas. Mas todos nós sabemos que o ouro é usado como um fundo de hedge pelos investidores quando vivemos um mercado incerto. Dada a alta liquidez do sistema financeiro indiano, os preços do ouro podem se valorizar a médio ou longo prazo. Então sim, como investidor, você pode alocar uma certa quantia de seu portfólio em ouro físico ou digital.

Ajustando sua carteira de fundos mútuos

É o momento de os investidores realocarem ativos sobre os fundos mútuos existentes. Use os movimentos do mercado a seu favor. Espera-se que o mercado de ações corrija a partir do nível atual, em setores como infraestrutura, ISTO, e saúde, e eles são, sem duvida, previsto para entregar retornos decentes.

Se você investiu em fundos de longo prazo, você pode considerar a mudança para o curto prazo, líquido, ou fundos overnight. Para 2021, uma combinação 40:60 ou 30:70 de fundos de ações específicos do setor e fundos de dívida de curto prazo é fortemente sugerida. Você pode alterar a proporção de acordo com sua tolerância ao risco e metas de investimento.

Como gerenciar seus investimentos em fundos mútuos após o orçamento?

O orçamento para 2021 deixou isso claro. Os investidores devem usar uma abordagem de investimento defensiva e não agressiva para este exercício financeiro. Assim, reserve seus lucros e realoque fundos de maneira inteligente para compensar as melhores oportunidades disponíveis.

Cortes nas taxas de juros

Os grandes planos de empréstimos do governo anunciados no Orçamento 2021 sugerem que as taxas de juros podem começar a subir nos próximos meses. Quando as taxas de juros começam a subir, o boom de três anos do mercado de títulos pode chegar ao fim. Isso pode ter uma influência prejudicial sobre os rendimentos dos fundos mútuos de dívida.

Embora o RBI não tenha aumentado a taxa de juros em sua política monetária de fevereiro de 2021 mais recente, o intervalo da meta de inflação foi reduzido para 5-5,2%. Isso foi de 4,6-5,2% em sua política monetária de dezembro de 2020. Contudo, o RBI sugeriu que o índice de reserva de caixa aumentará em estágios de 1% a 4% até maio de 2021, a fim de estabilizar a liquidez. De um horizonte de 6 meses a 1 ano, isso pode afetar os retornos proporcionados pela dívida e pelos fundos líquidos.

Conclusão

Predominantemente, investir em instrumentos seguros e livres de risco. Mas a situação do mercado de dívida melhorou muito após a crise de liquidez induzida pela pandemia. Mas quando você entende o risco em cada instrumento e analisa seu apetite de risco, você pode atingir seu objetivo financeiro envolvido com fundos mútuos.