Como fazer uma reconciliação bancária

Extrato do banco Wachovia de 1906

Reconciliar um extrato bancário não é difícil. Existem alguns itens que serão necessários. Assim que os recibos forem arredondados, compare-os com o extrato do banco, faça ajustes e pronto. O truque para uma experiência de reconciliação bancária bem-sucedida é a organização e ter as ferramentas adequadas.

Passo 1

Reúna todas as receitas do mês. Isso inclui registros de depósito, Recibos de caixas eletrônicos, retiradas de dinheiro, e pagamentos por cartões de débito ou crédito vinculados à conta. Lembre-se de incluir todos os pagamentos recorrentes automáticos e pagamentos feitos por meio de serviços bancários online. O registro da conta e o extrato bancário atual são obrigatórios. Adicione a isso uma caneta ou lápis e uma calculadora.

Passo 2

Folha de Reconciliação Bancária

Compare as entradas no registro da conta com o extrato bancário. Anote quaisquer discrepâncias. Os depósitos e cheques emitidos perto da data do extrato podem não aparecer. Faça uma lista desses itens. Compare os recebimentos com o registro da conta e o extrato bancário. Faça uma lista de qualquer transação que não tenha recibo ou que não possa ser contabilizada. Assim que todas as transações no registro da conta e no extrato bancário forem contabilizadas, observe os saldos inicial e final. Eles serão encontrados no extrato bancário.

etapa 3

Livro de conta de caderneta antigo

Começando com o saldo final no extrato bancário, adicione todos os depósitos que foram feitos, mas não aparecem no extrato. Faça um subtotal e anote este número. Do subtotal, subtraia todos os cheques, cartão de débito, Cartão de crédito, pagamentos automáticos e outras retiradas contabilizadas no registro, mas não relacionadas no extrato bancário. Compare os resultados com o saldo do registro da conta. Esses números devem ser iguais. Se não forem, há um problema. Repita as etapas um e dois certificando-se de que os números não foram transpostos por engano. Isso geralmente é a causa de uma discrepância.

Relate quaisquer transações suspeitas ao banco imediatamente. Isso protege seus interesses financeiros e identidade. Na maioria das vezes, as transações não identificadas são omissões e compras esquecidas.

Passo 4

Planilhas como o Excel podem ser usadas para ajudar a reduzir erros. Para configurar uma planilha, insira o saldo final do extrato em uma célula. Liste todos os depósitos não listados no extrato bancário em células separadas. Crie uma fórmula para somar todos os números. Liste em células separadas todos os saques da conta que não estão refletidos no extrato bancário. Crie uma fórmula para subtrair esses itens do primeiro subtotal. Este valor deve ser igual ao saldo mostrado no registro da conta.

Gorjeta

Incapaz de reconciliar as transações? Ligue para o banco. Eles estão dispostos a ajudar. Relate quaisquer transações não documentadas ou erros ao banco imediatamente.

Coisas que você precisa

• Extrato bancário atual

• Registro de conta

• Recibos

• Calculadora

• Caneta ou lápis

• Papel pautado

• Software de planilha (opcional)