Como reportar fraude de cartão de cheque à polícia

Ligue para a polícia se descobrir que o número do seu cartão de cheque foi roubado.

A fraude em cheques e cartões de débito atingiu proporções gigantescas. Quase um em cada cinco usuários de cartão ATM relatou que seu número de identificação pessoal foi roubado em 2009. Reportar fraude pode ser frustrante. As vítimas relatam ir a uma delegacia de polícia onde moram, apenas para ser enviado para outra estação que policia a área onde ocorreu a fraude, possivelmente horas de distância. As vítimas precisam ser persistentes em relatar a fraude, porque em alguns estados, relatar a fraude à polícia aciona importantes proteções ao consumidor. Em califórnia, por exemplo, as agências de crédito devem remover contas fraudulentas de um relatório de crédito após o recebimento de relatórios policiais.

Passo 1

Ligue para o banco.

Ligue para o seu banco. Seu banco pode usar um software sofisticado para detectar fraudes em cartões de débito e um representante pode ter ligado para você para perguntar sobre uma possível fraude. Na chance de você suspeitar que uma fraude foi perpetrada, ligar para o seu banco irá colocar um "congelamento" no cartão. Isso significa que não pode ser usado pelo criminoso, e limita a quantidade de dinheiro que eles podem ganhar com o roubo.

Passo 2

O seu número PIN foi usado?

Juntar informação. Enquanto você está ao telefone com o banco, se eles ligaram para você ou você os chamou, pergunte onde e quando o cartão foi usado. Informe ao seu banco quais transações são legítimas e quais são fraudulentas. Pergunte se o seu PIN foi usado em alguma das transações. Nos casos em que os itens foram comprados, pergunte se eles sabem se o cartão foi passado ou se o número foi simplesmente inserido na máquina.

etapa 3

Contate a polícia ou o departamento do xerife de onde você mora.

Pergunte se o banco tem um número de incidente específico que você ou a polícia podem consultar ao fazer ligações de acompanhamento. Também, peça um número direto para o qual a polícia possa ligar para fazer suas próprias perguntas sobre a fraude.

Passo 4

Departamentos de polícia estão sobrecarregados

Entre em contato com o departamento de polícia de onde você mora. Comece ligando para o número não emergencial. Informe o departamento de que você foi vítima de roubo de identidade. Peça para registrar um boletim de ocorrência. Eles podem pedir que você se reporte à estação para registrar o relatório. Alguns departamentos permitem que os reclamantes façam denúncias por telefone.

Etapa 5

Forneça à polícia todas as informações que você coletou, incluindo informações de contato do seu banco. O banco pode fornecer informações à polícia que não pode fornecer a você. A polícia pode pedir mais informações. Eles podem solicitar que você registre reclamações adicionais nas jurisdições onde ocorreram as transações fraudulentas. Siga suas instruções.

Etapa 6

Acompanhamento. Os departamentos de polícia raramente dispõem de recursos para investigar fraudes individuais com cartões de débito. As transações são muito distantes, e simplesmente há muitos casos de roubo. Mas denunciar fraudes pode fornecer pistas para a polícia sobre complicados anéis de fraude. Reunindo cópias dos relatórios policiais, Da mesma forma, pode ajudá-lo a combater danos ao seu relatório de crédito, especialmente se os fraudadores abriram contas em seu nome.

Aviso

Se alguém ligar para você alegando ser seu banco investigando uma possível fraude, esteja ciente de que também pode ser uma tentativa de criminosos de obter suas informações pessoais. Seu banco nunca deve perguntar seu nome, o seu endereço ou número da sua conta (eles já o têm).