Diversificando seu portfólio:vale a pena negociar opções?

A negociação de opções é um pouco mais complexa do que a negociação de ações. Você tem que conhecer algumas opções básicas de linguagem, para começar. E pode não atrair o investidor passivo que favorece uma estratégia de compra e retenção – embora existam maneiras de alavancar opções para horizontes de tempo mais longos, então a negociação de opções ainda pode estar na mesa para investidores que se inclinam para estratégias de longo prazo. Então, a negociação de opções vale a pena?

Primeiro, você precisa entender como funciona a negociação de opções.

O que são opções afinal?

Em termos simples, uma opção de ações é um contrato que dá a um investidor o direito de comprar ou vender um título subjacente a um preço definido (chamado preço de exercício) por um determinado período de tempo. Muitas vezes você nos ouvirá nos referirmos ao estoque em que uma opção se baseia, mas isso pode ser substituído por um título subjacente diferente – um índice ou fundo negociado em bolsa, por exemplo. O direito de compra é uma opção de compra; o direito de vender é uma opção de venda .

Se você decidir comprar ou vender as ações subjacentes, isso é chamado de exercício da opção. No entanto, quando você tem uma opção, não é obrigado a exercê-la. Se você decidir não fazer isso, a opção expira sem valor.

Normalmente, os traders de opções são investidores autodirecionados, o que significa que não trabalham diretamente com um consultor financeiro (consultor robô ou não) para ajudar a gerenciar seu portfólio de negociação de opções. Como investidor DIY, você está no controle total de suas decisões e transações comerciais.

Benefícios da negociação de opções

Opções de negociação é uma daquelas estratégias de investimento que parece ser apenas para profissionais altamente experientes, mas com um pouco de leitura, os traders com diferentes graus de experiência podem encontrar os benefícios de incorporar opções em seus portfólios de investimento. Basta um pouco de educação opcional para ajudá-lo a responder à pergunta:vale a pena negociar opções?

Leia mais:Terminologia e definições de negociação de opções

• As opções podem ser uma maneira econômica de investir. A compra direta de ações individuais normalmente significa um desembolso maior de dinheiro. É possível investir em uma opção de compra por uma fração do que você pagaria para investir em ações, portanto, o buy-in mais baixo associado às opções pode dar a você a capacidade de investir em ações específicas que, de outra forma, você não conseguiria pagar.
• As opções podem oferecer um nível de redução de risco. Ao investir no mercado de ações, sempre há um grau de risco, mas as opções podem ajudar a protegê-lo contra alguns deles. Digamos que você compre $ 5.000 em contratos de compra de uma ação e seu amigo compre $ 15.000 em ações da mesma ação. Se a ação fracassar, ambos perderão, mas você arcará com a perda menor com o contrato de opção, pois tem menos dinheiro investido. Isso também deixa espaço para você distribuir seu dinheiro para outros ativos, dando mais diversidade ao seu portfólio.
• As taxas de retorno aumentam com as opções. Se você tivesse a chance de investir uma fração do que outra pessoa está investindo em uma ação e obter o mesmo retorno, você diria não? É isso que a negociação de opções pode oferecer. O menor investimento inicial para comprar significa que você pode colher mais recompensas quando uma ação tem um bom desempenho.
• Quando você investe em ações individuais, normalmente tem duas opções:manter ou vender. Com opções, há várias estratégias, incluindo chamadas curtas e longas e coloca — você pode usar para alavancar seu potencial em seu portfólio. Isso é importante se você não quiser se sentir preso a um investimento específico, especialmente quando o mercado se tornar mais volátil.

Quais são alguns dos riscos da negociação de opções?

É verdade que as opções oferecem muitos benefícios aos investidores – se não o fizessem, já teriam ido embora há muito tempo – mas é importante deixar claro que envolvem risco e não são adequados para todos os investidores.

• A negociação de opções envolve muitas partes móveis. Se você não for cuidadoso e preparado para ficar no topo de suas negociações de opções, poderá perder todo o valor de seu investimento em opções em um período de tempo relativamente curto. Isso ocorre porque a própria natureza das opções exige que você escolha a direção do movimento de uma ação dentro de um prazo específico. Se você não vender sua opção ou "exercitar" até essa data de vencimento, a opção se tornará inútil e você perderá seu investimento.
• Há diferentes graus de risco. Certas estratégias de negociação de opções pode expô-lo a perdas maiores do que outros, então você precisa conhecer seus limites quando se trata de tentar várias estratégias de opções.
• As opções têm várias influências em potencial. Vários fatores podem afetar o resultado de uma negociação de opções. Tudo, desde a condição do estoque subjacente até o estado da economia, os fatores de oferta e demanda no mercado de opções e a volatilidade no mercado geral - todas essas coisas e muito mais podem afetar o preço dos contratos de opção e, portanto, o preço geral desempenho de suas negociações.

Quem deve negociar opções?

A negociação de opções pode ser mais adequada para certos tipos de investidores do que para outros. De um modo geral, uma estratégia de opções pode funcionar melhor para investidores que:

• São traders ativos e seguem regularmente as tendências do mercado de ações
• Entenda conceitos como volatilidade implícita e o que isso significa para os movimentos dos preços das ações
• Não queira necessariamente ficar preso a possuir ações de uma ação específica
• Deseja o potencial de gerar retornos mais altos em períodos de tempo mais curtos
• Sentem-se confortáveis ​​com a possibilidade de perder dinheiro em seus investimentos

As opções de negociação podem oferecer flexibilidade porque são investimentos altamente líquidos. Mas eles exigem que você faça algumas suposições sobre para que lado o mercado se moverá. Especificamente, você precisa ser capaz de determinar três coisas com algum grau de precisão:

• Para que lado o preço de uma ação está se movendo no momento
• Qual ​​a probabilidade de alta ou baixa em relação ao preço atual
• Quando é provável que essa mudança ocorra

Por esse motivo, a negociação de opções normalmente não é para investidores iniciantes. Mas, como qualquer outro conceito de mercado, é algo que você pode aprender se estiver disposto a fazer a pesquisa. Muitas comunidades reúnem traders para discutir coisas como estratégias de negociação de opções. A Ally Invest oferece recursos para ajudar você a saber mais sobre as opções . Você pode ouvir o último episódio do Options Playbook Radio ou confira nosso Manual de Opções para ajudá-lo a cortar o jargão.

Inscreva-se para lembretes de eventos de negociação de opções

Dedicar um tempo para aumentar seu conhecimento de negociação de opções pode ajudá-lo a encontrar a melhor estratégia que se adapta à sua experiência, tolerância ao risco e objetivos.

Quando você deve negociar opções?

Negociar opções de ações é algo que pode valer a pena para você se você tiver algum conhecimento prévio sobre como as opções funcionam e puder gerenciar seu portfólio. De fato, as opções às vezes podem ser a melhor escolha em relação às ações, dependendo da situação:

1. Você quer proteger suas apostas. As opções têm o potencial de obter retornos mais altos ao investir quantias menores de dinheiro. Isso, por sua vez, pode permitir que você limite sua exposição ao risco em todo o seu portfólio.
2. Você quer comprar na baixa, vender na alta. Os contratos de opção permitem que você bloqueie um preço de exercício definido pelo qual você pode comprar ou vender ações subjacentes. Se seu palpite sobre os movimentos de uma ação valer a pena, você pode lucrar com um preço de compra mais baixo ou um preço de venda mais alto.
3. Você deseja multiplicar os retornos. A negociação de opções de ações pode produzir taxas de retorno muito mais altas em comparação com a negociação de ações, fundos mútuos ou outros títulos. A desvantagem, é claro, é que você corre um risco maior de perder dinheiro também.
4. Você quer gerar renda. As estratégias de negociação de opções certas podem ajudá-lo a criar renda. Por exemplo, você pode escrever opções de venda ou usar chamadas cobertas , que envolvem a venda de opções de compra, ao mesmo tempo em que detêm ações das ações subjacentes.

Quando você não deve negociar opções?

As opções podem oferecer alguns grandes benefícios, mas não necessariamente têm valor para todos os investidores igualmente. E em alguns cenários, eles podem não fazer sentido algum. Aqui estão algumas situações em que você pode querer pensar duas vezes antes de entrar na negociação de opções:

1. Você ainda é bastante novo comerciante . Saltar para a negociação de opções quando você não compreendeu completamente o básico das ações pode ser um erro caro. Pode ser melhor esperar para começar a negociar opções até ter um pouco mais de experiência no mercado.
2. Você prefere uma abordagem de investimento passiva. Opções de negociação significa que você precisa estar sintonizado com o que está acontecendo no mercado de ações e ficar de olho nos movimentos dos preços. Se você preferir fazer menos trabalho pesado quando se trata de gerenciar seu portfólio, a negociação de opções pode não funcionar para você.
3. Você tem uma menor tolerância ao risco. Quando feito corretamente, a negociação de opções às vezes pode ser menos arriscada do que a negociação de ações. Mas não é isento de riscos, portanto, se você não aguentar pensar em possíveis perdas e preferir uma abordagem de risco mais equilibrada , as opções podem não ser adequadas.
4. Você está investindo a longo prazo. Embora os contratos de opção possam ter datas de vencimento vários meses ou mesmo vários anos no futuro, eles não foram projetados para serem mantidos a longo prazo. Para isso, você pode procurar ações, fundos mútuos ou títulos

Resumindo:vale a pena negociar opções?

A negociação de opções pode valer a pena para investidores que têm uma forte compreensão de como as opções funcionam e conhecem a terminologia e as estratégias básicas. Se a negociação de opções vale a pena para você pessoalmente, pode depender em grande parte de quanto você sabe sobre o mercado, seu estilo de investimento preferido e o grau de risco que você se sente confortável em assumir.

Se você decidir experimentar as opções, considere onde elas se encaixam em seu portfólio como um todo. E talvez o mais importante, lembre-se de escolher uma plataforma de negociação de opções de baixo custo e fácil de usar.

Desenvolva sua própria estratégia de investimento em opções.

Explorar opções de negociação com a Ally Invest