Fundos de índice - Noções básicas de fundos de índice, Seus recursos e mais

A diversificação é a chave para construir uma carteira de investimentos de sucesso. Os fundos mútuos de índice podem ajudá-lo a alcançar essa diversificação de maneira eficaz. Leia esta postagem para saber o que são, como eles trabalham, e quem deve investir neles.

O patrimônio líquido é uma das classes de ativos mais gratificantes. Mas ao construir um portfólio de ações, é necessário distribuir seu investimento pelos setores industriais. Essa distribuição de investimento ou diversificação ajuda você a aproveitar todos os diferentes setores industriais ao mesmo tempo em que constrói uma almofada de segurança para seu portfólio.

Se um determinado setor industrial apresenta desempenho inferior, seus investimentos em outros setores ajudarão a reduzir o risco ao mínimo. Isso torna a diversificação um componente integrante de toda carteira de investimentos de sucesso. Mas selecionar ações de qualidade em todos os setores é algo que mesmo a maioria dos investidores profissionais considera um desafio. Se você não possui amplo conhecimento e experiência em investimentos, um fundo de índice pode ajudá-lo a alcançar uma diversificação eficaz.

Dê uma olhada em quais são esses fundos, como eles trabalham, suas características, e quem deve investir neles.

Antes de falar sobre fundos de índice, deve-se primeiro entender o que significa um índice. Em palavras simples, um índice do mercado de ações ou índice de ações é uma medida ou indicador do mercado de valores mobiliários. Por exemplo, se você nunca investiu em ações, você deve ter ouvido pelo menos os termos 'Sensex' e 'Nifty'. Eles são os dois índices de ações mais populares da Índia. Existem outros índices, como BSE 100, BSE Bankex, Nifty Next 50, Banco Nifty, e mais.

Agora, esses dois índices são uma medida de todo o mercado de ações indiano. São formados por estoques de todos os setores industriais populares. Por exemplo, Nifty é um agregado de 50 ações de setores como Banca / Finanças, Tecnologia, Gás de petróleo, Automotivo, Metais e Mineração, Farmacêutica, e mais. Similarmente, Sensex é um agregado de 30 ações de vários setores industriais.

Agora que você tem uma breve ideia sobre o que significa um índice de ações, vamos dar uma olhada o que é um fundo de índice.

Os fundos de índice são aqueles fundos mútuos que imitam a composição dos índices de ações. Em outras palavras, fundos mútuos de índice investem seu dinheiro nas ações que fazem parte de seu índice de referência. Assim, um esquema de índice que segue o Nifty 50 distribuirá seu investimento pelas mesmas 50 ações que o Nifty 50 controla.

Similarmente, um fundo que acompanha o Sensex terá investimentos nas mesmas 30 ações, que o índice de referência mede. Mesmo a composição ou proporção em que o investimento é distribuído é semelhante ao índice de referência.

Por exemplo, O Nifty 50 tem cerca de 31% de exposição ao setor Bancário / Financeiro. Assim, Os fundos mútuos de índice que acompanham o Nifty 50 também terão 31% de sua carteira investida no setor bancário / financeiro e nas mesmas ações que fazem parte do índice de referência.

Com outros tipos de fundos mútuos de ações, o gestor do fundo alterna constantemente entre ações de diferentes empresas para tentar gerar retornos mais elevados para os investidores. Em outras palavras, esses fundos tentam superar o benchmark que estão seguindo. Isso é conhecido como um estilo "ativo" de gestão de fundos.

Mas os esquemas de índice seguem um estilo de investimento 'passivo'. Aqui, o gestor do fundo não é obrigado a procurar oportunidades lucrativas de forma consistente. O objetivo dos fundos de índice é igualar a composição e o desempenho do índice que ele segue. Isso também significa que, tecnicamente, os retornos gerados por esses fundos são semelhantes aos retornos gerados por seu índice.

Por exemplo, vamos supor que você distribua Rs. 50, 000 em todas as diferentes 50 ações que fazem parte do Nifty 50. Outro investidor investe Rs. 50, 000 em um esquema de índice que segue o Nifty 50. Tecnicamente, os retornos que você e outros investidores irão gerar em um ano devem ser os mesmos.

Enquanto o gestor do fundo tenta se certificar de que os retornos gerados pelo fundo são iguais aos do índice de referência que segue, pode haver pequenas diferenças às vezes. Isso é conhecido como 'erro de rastreamento'.

O gestor do fundo deve tentar certificar-se de que o erro de rastreamento seja mínimo, para que os retornos gerados pelo fundo sejam semelhantes aos que o índice oferece.

Aqui estão algumas das principais razões pelas quais se deve considerar investir em fundos de índice -

• Razão de Despesa Inferior

  Como esses fundos são fundos administrados de forma passiva, sua proporção de despesas é uma das mais baixas. Na maioria dos casos, o rácio de despesa dos fundos de índice é de 0,50%. Os fundos geridos ativamente têm um índice de despesas na faixa de 1,5% a 2,5%.

• Diversificação Eficaz

  Se sua meta é diversificar sua carteira de investimentos, fundos mútuos de índice são uma das melhores opções. Ele distribui seu investimento por um amplo segmento de mercado para uma distribuição de risco eficaz e para se beneficiar de vários setores industriais.

• Investimento apenas em estoques de qualidade-

  Os índices de ações removem regularmente as ações de baixo desempenho e adicionam aquelas com desempenho superior. Ajustes semelhantes também são feitos por fundos de índice para permanecerem semelhantes ao seu benchmark subjacente.

Esses fundos são adequados para pessoas que não se sentem confortáveis ​​com o nível de risco de fundos de ações administrados ativamente. Mas, assim como qualquer outro tipo de fundo de ações, recomenda-se que se permaneça investido em esquemas de índices por pelo menos 3-5 anos para gerar retornos positivos consideráveis.

Mas se você pretende gerar retornos mais altos que superem o mercado, seria melhor se você optasse por um fundo de ações de qualidade administrado ativamente. Além disso, se você não se sentir confortável com qualquer risco, fundos de dívida, como fundos de renda fixa ou fundos líquidos, podem ser uma escolha melhor. Embora os fundos de índice sejam geralmente mais seguros do que os fundos de ações administrados ativamente, eles carregam um certo nível de risco.

Você pode consultar um consultor de investimentos para ajudá-lo a tomar a decisão certa. Assim como qualquer outro investimento, faça pesquisas adequadas e concentre-se em fatores como seu objetivo de investimento, apetite de risco, e horizonte de investimento antes de tomar uma decisão.