Kotak Standard Multicap Fund vs Mirae Asset India Equity Fund:Qual é o melhor Fundo Multicap?

Kotak AMC e Mirae Asset Mutual Fund são algumas das mais respeitadas empresas de fundos na Índia.

Mas os investidores em vários momentos ficam confusos antes de optar por fundos específicos da mesma categoria. Uma dessas confusões também surge na escolha de fundos de capitalização múltipla.

O Kotak Standard Multicap Fund e o Mirae Asset India Equity Fund são dois dos mais renomados fundos multi-capitalização oferecidos no mercado. Como todos sabemos, fundos multi-capitalização são aqueles fundos que têm exposição em grandes capitalizações, tampa média, small caps e dívida também.

Neste artigo, destacaremos as principais diferenças entre esses dois fundos, ou seja, Kotak Standard Multicap Fund e Mirae Asset India Equity Mutual Funds.

O objetivo é que, após o final do artigo, estejamos totalmente certos sobre o melhor fundo multi-capitalização adequado às nossas necessidades.

Vamos começar!

Fundo Kotak Standard Multicap - Direto - Crescimento

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento deste fundo é gerar uma valorização do capital a longo prazo, procurando ações e títulos relacionados com ações em alguns setores selecionados.

Detalhes Chave

Particulars Detalhes Casa do Fundo Fundo Mútuo Kotak Esquema Aberto Classe Capital próprio Esquema de referência NIFTY 200 TRI Categoria Multi Cap Data de Iniciação 01 - janeiro - 2013 Tamanho total do fundo (em crores) 21, 718 crs Gestor de fundos Harsha Upadhyaya Disponibilidade de SIP sim Investimento inicial mínimo 5000 / - Quantidade mínima de SIP 500 / - Taxa de despesas 0,92% Risco Moderadamente alto CEO Sr. Nilesh Shah

Quebra de patrimônio

Gestores de fundos

Sr. Harsha Upadhyaya

O Sr. Upadhyaya é o Diretor de Investimentos de Ações da Kotak Mahindra AMC. Ele ingressou na casa de fundos em 2012. Ele tem imensa experiência em pesquisa de ações e gestão de fundos.

Antes de ingressar na empresa, ele trabalhou em empresas como a DSP Blackrock, UTI Asset Management, Reliance Group e SG Asia Securities.

O Sr. Upadhyaya possui fortes credenciais acadêmicas. Ele é titular da carta constitutiva CFA, MBA em Finanças pela IIM Lucknow e um diploma de Engenheiro Mecânico pela NIT, Suratkal.

Outros fundos administrados pelo Sr. Harsha Upadhyaya

• Kotak Equity Opportunities Fund
• Kotak India Growth Fund Series 4

Mirae Asset India Equity Fund - Direto

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento do fundo é gerar uma valorização do capital a longo prazo para os investidores.

Os gestores de fundos conseguem isso capitalizando as oportunidades potenciais de investimento em ações e instrumentos relacionados a ações.

Detalhes Chave

Particulars Detalhes Casa do Fundo Mirae Asset Mutual Fund Esquema Aberto Classe Capital próprio Esquema de referência NIFTY 200 TRI Categoria Multi Cap Data de Iniciação 01 - janeiro - 2013 Tamanho total do fundo (em crores) 10, 128 crs Gestor de fundos Neelesh Surana, Harshad Borawake Disponibilidade de SIP sim Investimento inicial mínimo 5000 / - Quantidade mínima de SIP 1000 / - Taxa de despesas 0,79% Risco Moderadamente alto CEO Sr. Swarup Anand Mohanty

Quebra de patrimônio

Gestor de fundos

Neelesh Surana

Anteriormente, o chefe de ações, O Sr. Neelesh Surana foi promovido ao cargo de Chief Investment Officer e Fund Manager da Mirae Asset Global Investments (India) Unip. Ltd.

Ele também é o chefe de pesquisa de ações e função de investimentos da empresa. Além das responsabilidades acima, O Sr. Surana apoia a função de pesquisa global, bem como a construção de portfólio na firma.

Antes de ingressar na Mirae Asset Management, ele foi gerente de portfólio sênior da ASK Investment Managers Ltd. e foi responsável por monitorar os setores (FMCG, Metais, e Pharma).

O Sr. Surana é MBA em Finanças e B.E. em Engenharia Mecânica.

Outros fundos administrados pelo Sr. Neelesh Surana

• Mirae Asset Emerging Bluechip Fund
• Mirae Asset Hybrid Equity Fund
• Mirae Asset Tax Saver Fund

2.Harshad Borawake

O Sr. Harshad Borawake é o Chefe da divisão de Pesquisa da Mirae Asset Global Investments (Índia) Unip. Ltd.

Antes de ingressar na Mirae, Trabalhou na divisão de Ações (Vice-Presidente) da Motilal Oswal Securities Ltd. por cerca de 10 anos. Os setores que ele acompanhou são Óleo e Gás, Logística e Aviação.

Ele também trabalhou como analista de pesquisa de ações na Capmetrics and Risk Solutions.

O Sr. Borawake é BE em Polímero e também MBA em Finanças.

Kotak Standard Multicap Fund vs. Mirae Asset India Equity Fund

Estas são as principais diferenças entre os dois fundos

1. Retorna

O período ideal para aplicação em fundo multi-capitalização é de 3 a 5 anos. Seria ótimo se pudéssemos continuar com nossos investimentos além desse período também.

Se olharmos para os retornos de 3 anos para ambos os fundos, pode-se observar que o Mirae Asset India Equity Fund apresenta maior crescimento em comparação com o Kotak Standard Multicap Fund.

Além disso, os retornos de 5 anos são mais ou menos semelhantes para ambos os fundos. É aqui que saber a relação de despesas de cada fundo torna-se crítico

Portanto, se tivermos um horizonte de tempo de investimento de 3 anos, podemos escolher qualquer um dos fundos.

2. Quantidade Mínima de SIP

Embora os retornos do Mirae Asset India Equity Fund sejam maiores (por um período de 3 anos), o valor mínimo SIP do fundo é INR 1000, enquanto o do Kotak Standard Multicap Fund é de apenas INR 500 (metade do Mirae Asset India Equity Fund).

Portanto, Kotak Standard Multicap atingirá o bolso um pouco menos (ao optar pelo SIP), em comparação com o Mirae Asset India Equity Fund.

3. Taxa de Despesa

A maioria dos investidores ingênuos se confunde com esse termo.

Para explicar em termos muito simples, o índice de despesas é o valor que o fundo cobra para administrar sua carteira de investimentos. Geralmente é a taxa de gerenciamento e administração.

O rácio de despesas do Kotak Standard Multicap Fund é de 0,92%, ao passo que o do Mirae é de 0,79%. Parece haver uma pequena diferença entre os dois, direito?

Contudo, a principal diferença é conhecida quando você permanece investido nos fundos por um longo período de tempo, bem como quando o montante em questão for substancial.

Isso se deve ao princípio do valor do dinheiro no tempo e ao efeito composto.

4. Risco

Existem várias maneiras de medir o risco. Separamos o risco em várias cabeças para maior clareza para os investidores.

• Activos sob gestão: O retorno dos fundos começa a diminuir quando o AUM excede um certo limite. O AUM do fundo Kotak Standard Multicap é superior a 21, 000 crs, enquanto o da Mirae Asset India Equity é de aproximadamente 10, 000 crores. Portanto, podemos dizer que o Mirae Asset provavelmente tem mais chances de crescimento do que o fundo Kotak Standard Multicap.
• Análise de retenção: Isso pode ser visto ao observar a quantidade de fundos investidos nos títulos Top 5 e Top 20. Também estamos levando a alocação para um setor específico.

Nome do Fundo 5 principais (% de alocação) 20 principais (% de alocação) Alocação para Serviços Financeiros Fundo Kotak Standard Multicap 33% 70% 37,9% Mirae Asset India Equity Fund 28% 65% 34,6%

A análise de holding destaca que o Kotak Standard Multicap Fund tem maior exposição às 5 principais ações, bem como ao setor financeiro, em comparação com o Mirae Asset India Equity Fund.

Portanto, o fundo Kotak em questão é um pouco mais arriscado do que o Mirae Asset India Equity Fund.

• Beta: O beta de um fundo mede a volatilidade de um fundo em comparação com o mercado. Se o beta for igual a 1 significa que o fundo se move junto com o mercado. Se um fundo tiver um beta menor que 1, isso significa que a volatilidade do fundo é menor do que a do mercado e vice-versa.

Nome do Fundo Beta Fundo Kotak Standard Multicap 0,96 Mirae Asset India Equity Fund 0,97

Isso mostra que ambos os fundos são menos voláteis do que os dos mercados, o que é um bom sinal para os investidores.

• Razão de Sharpe
  
  O índice de Sharpe mede o retorno por unidade de risco de um fundo específico. Maior a proporção de Sharpe, melhor é. O Mirae Asset India Equity Fund tem um índice Sharpe de 0,50 em comparação com 0,47 da Kotak. Isso pode ser considerado mais ou menos igual para os investidores.

Nota:Os dados para o índice de Beta e Sharpe foram retirados das respectivas planilhas de fundos

Conclusão

Portanto, devemos escolher o fundo no qual queremos aplicar nosso dinheiro com base em todos os detalhes e critérios de comparação mencionados acima.

Também podemos verificar a ficha da empresa se precisarmos de mais informações.

Lembre-se sempre de que investir em um determinado fundo dependerá de quais critérios de investimento você está considerando e, embora esses dois fundos sejam muito bons, você precisa fazer a escolha de qual é o fundo apt para VOCÊ.

Feliz investimento!

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