Melhores fundos mútuos para considerar investir por 3-4 anos

A Índia está preparada para crescer tremendamente nos próximos trimestres e anos. Todas as organizações globais de renome concordam com este fato. Vários setores e empresas vão se beneficiar com o mesmo.

E dada a recente volatilidade nos mercados, a maioria dos fundos corrigiu.

Agora é o momento certo para os investidores saltarem para a venda que está sendo oferecida pelos mercados. Portanto, neste artigo, discutiremos vários fundos mútuos (grandes capitalizações e fundos híbridos) para pessoas com um horizonte de investimento de 3 a 4 anos.

Observe também que esses investimentos podem ser de qualquer forma. Ou seja, pode ser por meio do canal de investimentos de montante fixo ou seguindo a rota do SIP.

Nota:Ficamos com nomes de grande capitalização principalmente porque em um horizonte de investimento de 3 a 4 anos, pequenas e médias capitalizações podem não ter tempo adequado para fornecer grandes retornos.

Portanto, as letras grandes não ficarão apenas estáveis, mas também tirar o máximo proveito das circunstâncias em mudança.

Exemplo, HDFC Ltd. pode tirar proveito da crise no setor de financiamento habitacional, grandes bancos privados podem alavancar na mesma, L&T pode ser uma ótima compra, dado o impulso de infraestrutura da empresa, A Maruti Suzuki também é uma potencial vencedora nos próximos anos, dada a correção que viu e várias políticas que empreendeu.

Vamos começar!

Vamos agora discutir esses fundos em detalhes.

Melhores fundos para um horizonte de investimento de 3 a 4 anos - Detalhes

1. Fundo de grande capitalização de confiança - direto

Este fundo foi lançado em 2013 e, desde então, tem ultrapassado de forma consistente o seu índice de referência. Podemos facilmente dizer que os gestores de fundos acreditam firmemente na história de crescimento da Índia.

Isso ocorre porque há uma forte dependência de setores como o financeiro, assistência médica, Engenharia, etc. Algumas grandes empresas em seu portfólio são SBI, L&T, Axis Bank Ltd., ICICI Ltd., HDFC Bank Ltd., ITC, Bajaj Finance, etc.

Os grandes bancos estão preparados para tirar vantagem da recente volatilidade do mercado, conforme discutido. Um exemplo pode ser SBI, que recentemente comprou bons empréstimos de várias NBFCs com desconto, melhorando assim a qualidade de seus ativos.

Informação chave

Data de lançamento 01 - janeiro - 2013 NAV (25 de janeiro de 2019) 34,4 Tipo de Plano Direto Avaliações por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 11, 740 crores Riskometer Moderadamente alto SIP mínimo 100 Performance wr.t. seu benchmark Superou consistentemente seu benchmark NIFTY 100 TRI Idade do Fundo 6 anos Taxa de despesas 1,20% Sair do Carregamento A carga de saída é de 1% se resgatada entre 0 a 12 meses, mais 0% Modelo Patrimônio líquido - Large Cap Gestor de fundos Ashwani Kumar, Sailesh Raj Bhan

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento do fundo é duplo:-

• Para gerar valorização do capital de longo prazo, investindo em ações e instrumentos relacionados a ações de empresas, cuja capitalização de mercado está dentro da faixa de capitalização de mercado mais alta e mais baixa do Índice BSE 200.
• O objetivo secundário do fundo é investir em títulos de dívida e do mercado monetário e buscar retornos consistentes

Leia também:SBI Bluechip vs Reliance Large Cap - qual é o melhor fundo?

Análise de retenção

2.ICICI Prudential Bluechip Equity Fund - Direto - Crescimento

Este esquema foi lançado em 2013 e superou seu benchmark NIFTY 100 TRI desde o início.

Com grande foco em setores-chave e grandes nomes como o ICICI Bank, HDFC Ltd. HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Infosys, Motherson Sumi Systems Ltd. etc, este fundo fornecerá potencial suficiente para capturar o crescimento em setores que estão prestes a crescer (financeiro, auto, ISTO, bens de consumo).

Também é liderado pelo Sr. S Naren, um dos gestores de fundos mais experientes da Índia.

Informação chave

Data de lançamento 01 - janeiro - 2013 NAV (25 de janeiro de 2019) 41,8 Tipo de Plano Direto Avaliações por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 20, 115 crores Riskometer Moderadamente alto SIP mínimo 100 Performance wr.t. seu benchmark Superou consistentemente seu benchmark NIFTY 100 TRI Idade do Fundo 6 anos Taxa de despesas 1,21% Sair do Carregamento A carga de saída é de 1% se resgatada entre 0 a 12 meses, mais 0% Modelo Patrimônio líquido - Large Cap Gestor de fundos S Naren, Rajat Chandak

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento aqui também é duplo:

• Os gestores de fundos procuram gerar uma valorização do capital a longo prazo e distribuição de rendimentos através do investimento nas 200 melhores ações (ações e instrumentos relacionados com ações) em termos de capitalização de mercado na National Stock Exchange (NSE);
• O gestor do fundo também coloca parte do dinheiro em títulos de dívida e instrumentos do mercado monetário

Análise de retenção

3.ICICI Prudential Equity &Debt Fund - Direct-Growth

Lançado em 2013, este fundo tem as seguintes características que o tornam ideal para investimento por um período de 3 a 4 anos, porque o fundo foi corrigido recentemente após a quebra do mercado.

Também é liderado pelo Sr. S. Naren, que é considerado um dos baluartes do setor de gestão de fundos e o SIP mínimo é tão baixo quanto INR 100, portanto, todos os tipos de investidores de varejo podem investir no fundo;

Embora o tamanho do AUM seja grande, o fundo tem sido capaz de bater consistentemente seu benchmark, ou seja, VR Balanced TRI

Informação chave

Data de lançamento 01 - janeiro - 2013 NAV (25 de janeiro de 2019) 134,1 Tipo de Plano Direto Avaliações por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 26, 695 crores Riskometer Moderadamente alto SIP mínimo 100 Performance wr.t. seu benchmark Superou consistentemente seu VR Balanced TRI de referência (mais de 3 e 5 anos) Idade do Fundo 6 anos Taxa de despesas 1,03% Sair do Carregamento A carga de saída é de 1% se resgatada entre 0 a 12 meses, mais 0% Modelo Agressivo Híbrido Gestor de fundos S Naren, Manish Banthia, Atul Patel

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento do fundo é gerar uma valorização do capital a longo prazo, investindo no seguinte:-

• Patrimônio líquido e instrumentos relacionados ao patrimônio líquido;
• Títulos de renda fixa

Análise de retenção

4. Fundo Equilibrado HDFC - Crescimento Direto

Quando todos os outros fundos nesta categoria viram apenas uma direção que é para o sul, HDFC Balanced Fund - Direct-Growth conseguiu gerar um crescimento positivo.

E esse retorno é cerca de 8,3% positivo, o que pode ser considerado tremendo nas atuais condições de mercado.

O fundo dá ênfase especial ao setor financeiro, onde a alocação do setor de ações é de aproximadamente 36% e a alocação do setor de dívida é de 49,3%.

O setor financeiro está passando por uma grande mudança e será o sabor dos mercados no futuro.

Portanto, este fundo com certeza deve estar no nosso radar e possivelmente um dos melhores investimentos para um horizonte de 3 a 4 anos.

Informação chave:

Data de lançamento 01 - janeiro - 2013 NAV (25 de janeiro de 2019) 154,4 Tipo de Plano Direto Avaliações por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 22, 109 crores Riskometer Moderadamente alto SIP mínimo Não suportado Performance wr.t. seu benchmark Superou consistentemente seu VR Balanced TRI de referência (mais de 3 e 5 anos) Idade do Fundo 6 anos Taxa de despesas 0,77% Sair do Carregamento A carga de saída é de 1% se resgatada entre 0 a 12 meses, mais 0% Modelo Híbrido - Agressivo Gestor de fundos Chirag Setalvad

Leia também:Por que alguns investidores preferem fundos híbridos em vez de ações?

Objetivo de Investimento

O esquema investe em ações e instrumentos relacionados a ações e também em instrumentos de dívida e do mercado monetário. Por meio desse investimento, o objetivo do fundo é buscar a valorização do capital no longo prazo.

Análise de retenção

5.Reliance Hybrid Bond Fund - Direct-Growth

Agora que falamos sobre vários fundos híbridos agressivos, vejamos um fundo adequado para investidores que buscam tanto dividendos regulares quanto crescimento de capital.

O Reliance Hybrid Bond Fund - Direct tem batido consistentemente seu índice de referência. Além disso, o tamanho do fundo é pequeno, o que significa que há um grande potencial de crescimento nos próximos anos. Portanto, podemos procurar estacionar nosso dinheiro se o objetivo de investimento atender às nossas necessidades.

Informação chave

Data de lançamento 01 - janeiro - 2013 NAV (25 de janeiro de 2019) 45,1 Tipo de Plano Direto Avaliações por Groww 4 estrelas AUM (tamanho do fundo) 2, 049 crores Riskometer Moderadamente alto SIP mínimo 100 Performance wr.t. seu benchmark Superou consistentemente seu benchmark VR MIP TRI (ao longo dos anos) Idade do Fundo 6 anos Taxa de despesas 0,93% Sair do Carregamento A carga de saída é de 1% se resgatada entre 0 a 12 meses, mais 0% Modelo Híbrido - Conservador Gestor de fundos Amit Tripathi, Sanjay Parekh

Leia também:5 melhores fundos híbridos para investir em 2019

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento do fundo é duplo:

1. O objetivo principal é gerar receita regular para fazer pagamentos regulares de dividendos aos titulares de unidades;
2. O objetivo secundário é gerar crescimento de capital

Análise de retenção

Conclusão

Muita coisa vai mudar nos próximos anos, visto que a Índia está em uma curva de crescimento constante.

Esses fundos de grande capitalização e híbridos são escolhas adequadas para mantê-los protegidos, bem como obter benefícios da correção no mercado

É o momento certo hoje para investir nesses fundos, pois eles corrigiram os recentes caos no mercado. Mas é sempre aconselhável manter o horizonte de investimento conforme indicado no artigo, ou seja, 3 a 4 anos (pode ser feito por meio de um montante fixo ou via SIP)

Feliz investimento!

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Feliz investimento!

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