Desafio de 10 anos - Os 10 fundos mútuos que tiveram um desempenho brilhante nos últimos 10 anos

O desafio de 10 anos se tornou bastante popular. Sua mídia social provavelmente está inundada com fotos de amigos e familiares que aceitaram esse desafio.

Mas, quantos de vocês pensaram em fundos mútuos que resistiram ao teste do tempo

Nao muitos, Tenho certeza.

Portanto, neste artigo, discutiremos em detalhes sobre os 10 principais fundos que forneceram grandes retornos nos últimos 10 anos.

Vamos começar!

10 fundos mútuos que tiveram um desempenho brilhante nos últimos 10 anos

1.Reliance Large Cap

O fundo Reliance Large Cap superou consistentemente seu benchmark, NIFTY 100 TRI.

Ao olhar para a carteira de títulos, podemos dizer que os gestores de fundos acreditam firmemente na história de crescimento da Índia.

Isso ocorre porque há forte dependência de setores como o financeiro, assistência médica, engenharia etc. Algumas das grandes empresas do portfólio são SBI, L&T, Axis Bank Ltd., ICICI Ltd., HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Bajaj Finance etc.

O índice de despesas do fundo também é baixo, 1,20%, e pode-se iniciar um SIP com INR 100 por mês.

Informação chave

Data de lançamento 30 de junho, 1995 AUM (tamanho) 11, 740 crores SIP mínimo 100 Mínimo para o primeiro investimento 5000 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark NIFTY 100 TRI em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 1,20% Rotatividade 85% Sair do Carregamento Se o fundo for resgatado entre 0 a 12 meses, carga de saída é 1% Modelo Large Cap Gestor de fundos Ashwani Kumar, Sailesh Raj Bhan

Objetivo de Investimento

O fundo tem um objetivo de investimento duplo:

• Para gerar uma valorização do capital a longo prazo, investindo em ações e instrumentos relacionados com ações de empresas. Os gestores de fundos também tomam nota de que a capitalização de mercado dos títulos investidos estão dentro da faixa de capitalização de mercado mais alta e mais baixa do Índice BSE 200;
• O objetivo secundário do fundo é investir em títulos de dívida e do mercado monetário e buscar retornos consistentes

Análise de retenção

2.ICICI Prudential Bluechip Equity Fund

O ICICI Prudential Bluechip Fund tem um forte histórico de desempenho robusto. Ele bateu seu benchmark NIFTY 100 TRI desde o início.

Com grande foco em setores-chave e grandes nomes como o ICICI Bank, HDFC Ltd. HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Infosys, Motherson Sumi Systems Ltd. etc, este fundo oferece oportunidades suficientes para a valorização do capital em setores-chave que estão prestes a crescer (Financeiro, auto, ISTO, bens de consumo).

O valor mínimo de SIP no fundo começa em INR 100.

Portanto, o fundo é adequado para todos os tipos de investidores de varejo.

Informação chave

Data de lançamento 13 de outubro, 1993 AUM (tamanho) 20, 115 crores SIP mínimo 100 Mínimo para o primeiro investimento 100 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark NIFTY 100 TRI em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 1,21% Rotatividade 123% Sair do Carregamento Se o fundo for resgatado entre 0 a 12 meses, carga de saída é 1% Modelo Large Cap Gestor de fundos S Naren, Rajat Chandak

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento do fundo é duplo, conforme destacado abaixo:

• Os gestores de fundos procuram gerar uma valorização do capital a longo prazo e distribuição de rendimentos através do investimento nas 200 melhores ações (ações e instrumentos relacionados com ações) em termos de capitalização de mercado na National Stock Exchange (NSE);
• O gestor do fundo também coloca uma parte do fundo em títulos de dívida e instrumentos do mercado monetário

Análise de retenção

3.ICICI Prudential Bluechip Equity Fund

Embora o fundo esteja no espaço de mid-cap, a volatilidade do fundo é inferior à do índice de referência.

O índice de despesas do fundo é um dos mais baixos, com apenas 0,80%. Dados os sólidos fundamentos das empresas investidas (como a Bharat Financial Inclusion Ltd., Atul Ltd., RBL Bank Ltd., Ramco Cements Ltd., PI Industries Ltd. etc.), este fundo torna-se um investimento ideal para investidores com maior apetite pelo risco.

Seria melhor para os investidores investirem neste esquema agora e aguardar o desafio dos próximos 10 anos! O fundo certamente proporcionaria retornos consideráveis.

Informação chave

Data de lançamento 23 de junho, 1998 AUM (tamanho) 3, 494 crores SIP mínimo 1000 Mínimo para o primeiro investimento 5000 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark NIFTY Midcap 100 TRI em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 0,80% Rotatividade 34% Sair do Carregamento Se o fundo for resgatado entre 0 a 12 meses, carga de saída é 1% Modelo Mid Cap Gestor de fundos Pankaj Tibrewal

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento deste fundo é procurar oportunidades potenciais no espaço de média e pequena capitalização e investir nesses scrips (ações e títulos relacionados com ações) para gerar uma valorização do capital a longo prazo.

Análise de retenção

4. Fundo de patrimônio líquido P / E

O Fundo Tata Equity P / E tem batido o mercado de forma consistente. Isso foi possível devido a uma combinação saudável de letras maiúsculas, ações mid-caps.

Ao mesmo tempo, o fundo também investe uma parte da carteira em fundos do mercado monetário.

Uma das diferenças marcantes do fundo é que a carga de saída é de zero por cento se resgatada em 18 meses. Isso leva à motivação dos investidores para economizar por um longo período de tempo (na maioria dos fundos, a carga de saída é de 1 por cento se resgatada dentro de 1 ano)

O fundo investe em setores como serviços financeiros, automóvel e energia.

Isso levou o fundo a superar seu índice de referência Nifty 50 Total Return por uma margem significativa ao longo dos 10 anos de história.

Informação chave

Data de lançamento 30 de junho, 1995 AUM (tamanho) 5, 176 crores SIP mínimo 500 Mínimo para o primeiro investimento 5000 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark NIFTY 50 Total Return em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 0,93% Rotatividade 0% Sair do Carregamento Se o fundo for resgatado entre 0 a 18 meses, carga de saída é 1% Modelo Valor patrimonial) Gestor de fundos Sonam Udasi

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento do fundo é proporcionar um rendimento razoável e regular aos investidores, juntamente com uma possível valorização do capital.

Leia também:5 fundos de melhor valor para investir em 2019

Análise de retenção

5. HDFC Small Cap Fund

Este fundo é considerado um dos melhores fundos de pequena capitalização por consultores financeiros e tem sido consistente em seu desempenho

Em 2018, houve uma correção de mercado, Contudo, isso nos dá uma grande oportunidade de investir neste esquema.

Algumas de suas principais participações estão na KEC International, SKF India Ltd., NRB Bearings Ltd., Balkrishna Industries, Sharda Cropchem Ltd., e NIIT Technologies Ltd.

Além disso, uma pequena parte também é investida em instrumentos do mercado monetário.

Portanto, os investidores podem pensar em investir neste esquema a longo prazo (o melhor seria nos próximos 10 anos ou mais)

Informação chave

Data de lançamento 30 de junho, 2000 AUM (tamanho) 6, 013 crores SIP mínimo 500 Mínimo para o primeiro investimento 5000 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark NIFTY Smallcap 100 TRI em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 0,71% Rotatividade 18% Sair do Carregamento Se o fundo for resgatado entre 0 a 12 meses, carga de saída é 1% Modelo Small Cap Gestor de fundos Chirag Setalvad

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento do fundo é gerar uma valorização do capital de longo prazo para os investidores, investindo em três instrumentos principais, nomeadamente:

• Patrimônio líquido e instrumentos relacionados ao patrimônio líquido;
• Instrumentos do mercado monetário;
• Derivativos de ações

Leia também:Análise (direta) do HDFC Small Cap Fund:Este é o melhor fundo de Small Cap no momento?

Análise de retenção

6. Desconto de Imposto de Vida de Aditya Birla Sun 96

ELSS não busca apenas a valorização do capital para o fundo, mas também oferece aos investidores benefícios fiscais.

O fundo Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 é um dos melhores fundos ELSS disponíveis no mercado atualmente.

Uma das maiores vantagens desse tipo de fundo é inculcar o hábito de investimento de longo prazo entre os investidores, pois o período de lock-in do fundo é de 3 anos.

Não só isso, a carga de saída do fundo é NIL.

Informação chave

Data de lançamento 23 de dezembro, 1994 AUM (tamanho) 7, 220 crores SIP mínimo 500 Mínimo para o primeiro investimento 500 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark NIFTY 200 TRI em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 1,06% Rotatividade 1% Sair do Carregamento NADA Modelo ELSS Gestor de fundos Ajay Garg

Objetivo de Investimento

Sendo um fundo ELSS, o objetivo é proporcionar crescimento de capital de longo prazo e isenção de impostos aos investidores.

O valor máximo de isenção que pode ser reivindicado por um investidor no ELSS (aplicável de acordo com a seção 80C da Lei do Imposto de Renda, 1962) é INR 1,5 lakhs. Portanto, este fundo oferece um benefício duplo para os investidores

• Valorização do capital e
• Benefícios fiscais

Leia também:Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 - Direct - Growth - Review

Análise de retenção

7.ICICI Prudential Equity &Debt Fund

Este é considerado um dos fundos híbridos mais estáveis ​​e é administrado pelo Sr. S Naren e Manish Banthia, que podem ser considerados independentes no campo da gestão de fundos.

Em segundo lugar, forte dependência de setores-chave, como finanças (patrimônio - 22,4%; dívida - 79,1%) e energia (25,4%);

Além disso, o valor mínimo para investir em um SIP é 100, o que é excelente para investidores que querem começar a investir com um valor pequeno.

Informação chave

Data de Lançamento 13 13 de outubro, 1993 AUM (tamanho) 26, 695 crores SIP mínimo 100 Mínimo para o primeiro investimento 5000 Desempenho com seu benchmark Venceu o VR Balanced 100 TRI de referência em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 1,03% Rotatividade 231% Sair do Carregamento Se o fundo for resgatado entre 0 a 12 meses, carga de saída é 1% Modelo Agressivo Híbrido Gestor de fundos S Naren, Manish Banthia, Atul Patel

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento do fundo é gerar uma valorização do capital a longo prazo, investindo nos seguintes instrumentos:

• Patrimônio líquido e instrumentos relacionados ao patrimônio líquido;
• Títulos de renda fixa

Leia também:Os 5 melhores fundos mútuos Prudential da ICICI a serem procurados em 2019

Análise de retenção

8. Mirae Asset India Equity Fund

Este é um fundo multi-capitalização de 5 estrelas da Groww, e superou substancialmente seu benchmark ao longo dos anos (tabela abaixo)

Especial 3 anos 5 anos 10 anos Mirae Asset India Equity Fund - Direto - Crescimento 18,2% 20,5% 23,11% NIFTY 200 TRI 14,7% 15,1% 16,7%

O fundo tem uma alocação de 35% nos setores financeiros. ICICI Bank Ltd., Axis Bank Ltd., e Kotak Mahindra Bank etc, sendo alguns dos nomes.

Embora seja um fundo de múltiplas capitalizações, o risco do fundo é mais ou menos semelhante ao do mercado;

Neelesh Surana junto com o Sr. Harshad Borawake, são os gestores do fundo e possuem vasta experiência na área de gestão de fundos.

O índice de despesas para o fundo também é muito baixo, 0,79 por cento, favorecendo assim os investidores.

Informação chave

Data de lançamento 13 de outubro, 1993 AUM (tamanho) 10, 128 crores SIP mínimo 1000 Mínimo para o primeiro investimento 5000 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark NIFTY 200 TRI em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 0,79% Rotatividade 55% Sair do Carregamento Se o fundo for resgatado entre 0 a 12 meses, carga de saída é 1% Modelo Multi Cap Gestor de fundos Neelesh Surana, Harshad Borawake

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento do fundo é gerar uma valorização do capital a longo prazo para os investidores. Os gestores de fundos conseguem isso capitalizando as oportunidades potenciais de investimento em ações e instrumentos relacionados a ações.

Leia também:Kotak Standard Multicap Fund vs Mirae Asset India Equity Fund:Qual é o melhor Fundo Multicap?

Análise de retenção

9. Fundo de Vantagens Balanceadas Prudential da ICICI

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund superou seu VR Balanced Fund de referência ao longo dos anos.

Com uma taxa de despesa razoável de 1,01 por cento e o valor mínimo de investimento SIP sendo INR 100, este fundo é adequado para todos os tipos de investidores.

Informação chave

Data de lançamento 13 de outubro, 1993 AUM (tamanho) 29, 292 crores SIP mínimo 100 Mínimo para o primeiro investimento 500 Desempenho com seu benchmark Venceu o VR Balanced TRI de referência em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 1,01% Rotatividade 502% Sair do Carregamento Se o fundo for resgatado entre 0 a 12 meses, carga de saída é 1% Modelo Hybrid Balanced Advantage Gestor de fundos S Naren, Rajat Chandak, Manish Banthia, Ihab Dalwai

Objetivo de Investimento

Esse esquema também é conhecido como Plano do Otimizador de Riqueza. O esquema visa fornecer valorização do capital a longo prazo e distribuição de renda aos investidores usando os seguintes instrumentos:

• Estratégias de derivativos de ações;
• Oportunidades de arbitragem;
• Investimentos de capital puro

Análise de retenção

10. DSP Tax Saver Fund

O DSP Tax Saver Fund é um investimento adequado para pessoas que buscam benefícios duplos de valorização de capital e benefícios fiscais.

O fundo investe substancialmente nos seguintes setores:

Finanças - 40,7 por cento
Construção -12,8 por cento
Tecnologia -10,8 por cento

Também desenvolvemos o hábito de investir a longo prazo, pois o período mínimo para economizar em tais esquemas é de 3 anos.

O tamanho do fundo (INR 4, 675 crs), relação de despesas é razoável, destacando assim que o fundo tem um enorme potencial de crescimento no futuro.

Informação chave

Data de lançamento 16 de dezembro, 1996 AUM (tamanho) 4, 675 crores SIP mínimo 500 Mínimo para o primeiro investimento 500 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark NIFTY 500 TRI em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 1,07% Rotatividade 75% Sair do Carregamento NADA Modelo ELSS Gestor de fundos Rohit Singhania

Objetivo de Investimento

Como a maioria dos outros fundos ELSS, O DSP Tax Saver Fund também tem duas vantagens de investir.

O primeiro é gerar uma valorização do capital de médio a longo prazo a partir de uma carteira diversificada de ações e instrumentos relacionados a ações.

A segunda é que o fundo recebe benefícios nos termos da Seção 80 'C' da Lei do Imposto de Renda - 1961

Análise de retenção

Conclusão

Todos os fundos discutidos acima tiveram um desempenho melhor do que seus benchmarks e resistiram ao Desafio nº 10 do nosso ponto de vista.

Estes também são alguns dos fundos de alta classificação da Groww, se você souber de qualquer outro fundo que teve um desempenho excepcional nos últimos 10 anos, deixe-nos saber!

Leia também:30 melhores fundos mútuos para investir em 2019:Groww 30

Feliz investimento!

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