SBI Bandhan SWP:Independência Financeira para Sua Família

Em vida, há momentos em que seus familiares precisam de sua ajuda financeira. Em tais casos, dar dinheiro de uma vez não é a abordagem mais útil. Seus entes queridos podem precisar de sua ajuda por um longo período de tempo e regularmente.

Sob tais circunstâncias, você pode pensar em dedicar um Plano de Retirada Sistemática (SWP) a um membro da família. As casas de fundos mútuos começaram a oferecer opções exclusivas para transferir dinheiro para seus familiares.

O SWP permite que você retire uma quantia fixa de dinheiro de um esquema de fundo mútuo regularmente.

Recentemente, O SBI Mutual Fund apresentou um novo plano - Bandhan SWP.

Ele oferece fluxo de caixa mensal de investimentos em fundos mútuos de um indivíduo para seus familiares imediatos.

O que é Bandhan SWP?

Em fevereiro de 2018, O SBI Mutual Fund lançou o Bandhan SWP.

É uma facilidade única que permite sacar sistematicamente dinheiro de seus investimentos com a casa de fundos e transferi-lo diretamente para a conta de um beneficiário (um parente imediato).

Esta é uma solução única oferecida pela SBI Mutual Fund, que o ajuda a fazer pagamentos regulares que o beneficiário pode usar para o sustento mensal, apoio financeiro adicional, manutenção do estilo de vida ou despesas recorrentes.

Em Bandhan SWP, você pode ter qualquer membro da família imediata como beneficiário do SWP. É também uma solução de investimento favorável aos impostos.

Como iniciar o Bandhan SWP?

Se você não for um investidor existente do fundo mútuo SBI, siga os seguintes passos

Passo 1: Primeiro, invista em um esquema de fundo mútuo SBI, especialmente na opção de crescimento de qualquer fundo aberto e, em seguida, opte pelo mecanismo SWP.

Passo 2: Especifique os detalhes do beneficiário, cancelamento, duração e outros detalhes de Bandhan SWP. Lembrar:

• O beneficiário deve ser um membro da família imediata do investidor, que inclui o cônjuge do investidor, pai, filho ou irmão, e tem que ser residente indiano, ou seja, não NRI.
• O valor mínimo de saque mensal é de $ 5, 000 e a duração mínima é de 1 ano.

Etapa 3: Documentos KYC do beneficiário, incluindo a prova da relação entre o investidor e o beneficiário deve ser apresentada.

Passo 4: Envie uma folha de cheque cancelada da conta bancária ou cópia do extrato bancário / caderneta do beneficiário, para creditar pagamentos SWP na conta bancária do beneficiário.

Etapa 5: Os fluxos chegam à conta bancária do beneficiário na data especificada.

Se você for um investidor existente do SBI Mutual Fund plano de crescimento, você pode usar diretamente a facilidade Bandhan SWP.

Benefícios do Bandhan SWP

Os 3 principais benefícios do Bandhan SWP são:

1. Fluxos de caixa regulares para seus entes queridos

Com o lançamento do Bandhan SWP, um investidor pode dar uma quantia fixa a seus entes queridos em intervalos fixos. Além disso, a frequência e o valor da retirada também podem ser selecionados pelo investidor.

O valor pode ser creditado diretamente na conta bancária do cônjuge do investidor, pais, filhos ou irmãos, permitindo, assim, que você dê apoio financeiro aos seus entes queridos de uma forma contínua e descomplicada.

2. Benefício fiscal do bandhan SWP

No lançamento do Bandhan SWP, DP Singh, Diretor Executivo e Diretor de Marketing (Negócios Domésticos), SBI Mutual Fund disse, ‘Bandhan SWP’ é uma solução fiscal eficiente como qualquer transferência de fundos para membros da família imediata, pois é considerado um presente sob a lei e não atrai qualquer tributação.

Isso significa que o dinheiro transferido para o membro da família beneficiário é tratado como um presente no caso do Bandhan SWP.

E sob as leis fiscais atuais na Índia, não há imposto sobre doações se o beneficiário receber o presente de um parente.

Contudo, se o dinheiro transferido para o seu familiar beneficiário render juros, então, os juros serão tributados de acordo com a taxa de imposto de renda do beneficiário.

3. Oportunidade de criação de riqueza a longo prazo

Este novo SWP não apenas fornece fluxos de caixa regulares e benefícios fiscais, mas também dá aos investidores oportunidade de criação de riqueza a longo prazo, se investidos em fundos mútuos SBI de crescimento adequado.

Conclusão

Com o lançamento do Bandhan SWP, um investidor também pode dar um valor fixo aos seus entes queridos, em intervalos fixos. A facilidade pode ser usada extremamente bem por investidores de meia-idade e aqueles que se aproximam da aposentadoria.

Feliz investimento!

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