Revisão do Plano Prudencial de Longo Prazo da ICICI 2018

O Plano Prudencial de Longo Prazo ICICI é um fundo dinâmico que investe em instrumentos de dívida e do mercado monetário e gera receita por meio desses instrumentos.

O fundo planeja manter a segurança, liquidez e equilíbrio ótimo de rendimento.

O fundo começou em janeiro de 2010 com um valor de face de INR 10.

O tamanho do fundo é de INR 3615 crore. O fundo é um fundo aberto. O fundo manteve uma carteira de baixa duração até março de 2014, depois disso, mudou para a estratégia de portfólio de longa duração.

Detalhes do plano de longo prazo da ICICI:

Seu retorno de 1 ano é inferior ao de referência, enquanto o retorno de 3 e 5 anos é muito melhor do que o de referência. O risco é maior em comparação com o benchmark. Isso basicamente mostra que é melhor investir neste fundo por mais de 3 anos.

Invista agora nos detalhes do plano de longo prazo da ICICI

O NAV atual do fundo é de 21.3763, devido ao seu desempenho estável desde o início. A proporção de despesas de 0,975% é muito baixa em comparação com seus pares. Mínimo 1 ^st o valor do investimento de tempo é INR 5000, após o qual o valor mínimo é reduzido para INR 1000.

Principais participações:

Algumas das principais participações incluem:

• CBLO (CCIL)
• Tesouro (91D)
• 68 GOI, 17 de setembro de 2031
• 72 GOI 25 de maio, 2025
• 15 GOI 24 de novembro, 2026

Performance passada:

Análise:

Nos últimos três anos, o gestor do fundo manteve alta duração, embora tenha sido um pouco menor do que na segunda metade do período. A duração modificada foi em média de 7,42 nos últimos três anos.

A alta duração do fundo funciona muito bem, visto que a taxa de juros caiu durante este período, o que fez com que o fundo apresentasse retornos mais elevados do que o índice de referência e seus pares.

Nos últimos três anos, o fundo mudou alguns dos seus investimentos de títulos do governo para dívida corporativa. Exposição a títulos do governo, que atingiu uma média de 86 por cento antes de setembro de 2016, agora foi reduzido para 61 por cento, e a exposição a títulos ‘AAA &A1 +’ (18,60 por cento em junho de 2016) e ‘AA categoria &A1’ (10,69 por cento) aumentaram simultaneamente.

Nos últimos três anos, o fundo tem sido conservador em relação ao risco de crédito. Mais de 90 por cento de sua carteira foi alocada para títulos do governo e títulos AAA e A1 +.

Os títulos do governo representavam 80 por cento da carteira devido ao seu objetivo de segurança e liquidez. O gestor do fundo conseguiu obter retornos mais elevados do que os seus pares, mantendo uma duração mais elevada e beneficiando da queda das taxas de juro.

Em um fundo mútuo, um profissional qualificado e treinado cuida de todos os investimentos para você e, portanto, você pode se beneficiar dos mercados de ações sem gastar muito tempo adquirindo as habilidades necessárias para entender os mercados.

Gestores de fundos - Plano de longo prazo ICICI

Os gerentes de fundos são Manish Banthia e Anuj Tagra. Manish Banthia. O Sr. Banthia é B.Com, CA e MBA que está associado à ICICI Prudential Asset Management Company desde outubro de 2005.

O Sr. Anuj Tagra é graduado pela Guru Gobind Singh Indraprastha University e possui MBA do Narsee Monjee Institute of Management Studies antes de ingressar na ICICI Prudential AMC. Ele trabalhou com o Union Bank of India e Fidelity Investments.

Bons investimentos!