4 fundos que valem a pena fazer um esforço extra para comprar

A maior parte dos fundos do Kiplinger 25 não vem com nenhum compromisso. Mas quatro deles vêm com restrições de compra se você for novo no ramo. Aqui está uma revisão das limitações, junto com as razões pelas quais achamos que as etapas extras para comprar esses fundos valem a pena.

O obstáculo:

Novos investidores em Oakmark International (OAKIX) ou Vanguard Wellington (VWELX) deve comprar ações diretamente da empresa do fundo.

Por que eles valem a pena:

David Herro, co-gerente da Oakmark International, é um selecionador de ações veterano com um sólido histórico de longo prazo. O retorno do fundo em 10 anos supera 98% de seus pares. E a International venceu seu bicho-papão, o índice MSCI World ex-US, em sete dos últimos 10 anos civis completos.

Mas o foco da Oakmark em ações estrangeiras de baixo custo requer paciência. Volatilidade recente nos mercados estrangeiros, impulsionado por preocupações com as tarifas comerciais e um dólar mais forte, levou a resultados sombrios de curto prazo. Nos últimos 12 meses, o fundo está entre as últimas posições em seu grupo de pares.

O Vanguard Wellington também possui um histórico esplêndido de longo prazo. O fundo ultrapassou seus pares de fundos balanceados - fundos que detêm cerca de 60% dos ativos em ações e 40% em títulos - em oito dos últimos 10 anos civis.

O obstáculo:

De acordo com os sites de dois corretores populares, Schwab e Fidelity, T. Rowe Price QM Crescimento de pequena capitalização nos EUA (PRDSX) e T. Rowe Price Small-Cap Value (PRSVX) estão fechadas para novos investidores. Mas isso não está totalmente correto. Price fechou os fundos para novas contas de consultoria, mas novos investidores individuais ainda podem comprar ações. Os sites de corretagem não conseguem distinguir entre contas de consultor e contas individuais, então eles marcam os fundos como fechados. Você pode comprar ações por telefone de seu corretor online, ou comprar ações diretamente da Price.

Por que eles valem a pena:

QM U.S. Small-Cap Growth venceu o Russell 2000, um índice popular de pequenas empresas, em sete dos últimos 10 anos civis. E depois de um início instável como gerente de Small-Cap Value em meados de 2014, David Wagner encontrou uma base sólida. Nos últimos três anos, o retorno anualizado de 12,7% do fundo superou o índice Russell 2000.