Aí vem os ETFs de taxa zero

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A corrida para o fundo do poço por taxas de fundos finalmente chegou, Nós vamos, fundo. Dois fundos negociados em bolsa lançados no início de abril cobram 0% nas taxas de despesas - pelo menos nos primeiros 14 meses. Outro ETF, aguardando a revisão da Comissão de Valores Mobiliários, pode custar inicialmente menos do que zero.

Os ETFs gratuitos recém-lançados vêm do banco online SoFi. A empresa renunciará a cada uma das taxas de despesas anuais de 0,19% dos fundos até pelo menos junho de 2020. SoFi Select 500 (símbolo SFY) se concentra no crescimento, ações de grandes empresas dos EUA; SoFi Next 500 (SFYX) possui ações de empresas americanas de médio e pequeno porte. O analista da CFRA Todd Rosenbluth acredita que os fundos permanecerão livres por mais de um ano. “Os fundos serão bem-sucedidos e a taxa de 0% será estendida, ou não e os produtos serão encerrados, " ele diz.

Enquanto isso, a relativa novata Salt Financial está aguardando a aprovação da SEC de um ETF de ações dos EUA de baixa volatilidade que essencialmente pagaria a seus acionistas para investir, pelo menos por enquanto. Até 30 de abril, 2020, o consultor diz que vai renunciar à taxa de 0,29% e contribuir com o equivalente anualizado de 0,05% sobre os ativos, até $ 50, 000 por ano, aos ativos do fundo. Isso significa que para cada $ 10, 000 investidos no fundo, Salt colocaria outros $ 5 para aumentar o valor das ações do fundo.

Salt e SoFi chegaram tarde à festa da ETF, por isso, estão famintos por negócios à medida que os ETFs se tornam mais populares nas carteiras de investidores. De acordo com Charles Schwab, Os ETFs representaram 33,5% das carteiras dos investidores em 2018, de 20,8% em 2015. “As empresas estão ansiosas por participar deste mercado em crescimento, e eles estão dispostos a renunciar a taxas para fazê-lo, ”Diz Rosenbluth.

Os investidores devem observar que as taxas dos novos ETFs são dispensadas apenas temporariamente. Mais importante, taxas (ou a falta delas) não são tudo. Antes que os investidores comprem, eles devem examinar a estratégia de um fundo, seu índice subjacente e como ele se encaixa com o resto de sua carteira. ETFs gratuitos adicionais podem surgir, mas eles não vão se tornar a norma, diz Rosenbluth.

Nossas escolhas defensivas brilham. Os fundos Kiplinger ETF 20 fizeram seu trabalho, rastreando seus índices por meio de um mercado instável nos últimos 12 meses. Vanguard Total Stock Market, mesmo com sua proporção de despesas de 0,03%, alcançou o retorno de 8,6% de seu benchmark, Índice CRSP de mercado total dos EUA, com um ganho de 9,2%.

Outros pontos positivos incluem dois fundos de ações defensivos dos EUA, Vanguard Dividend Appreciation (símbolo VIG) e Schwab US Dividend Equity (SCHD), ambos superaram o índice de 500 ações da Standard &Poor’s nos últimos 12 meses. Dois de nossos fundos de obrigações Kip ETF 20 ativamente gerenciados, Pimco Active Bond (BOND) e Pimco Enhanced Low Duration Active (LDUR), também derrotou seus bogeys. Os fundos de ações estrangeiros tiveram um desempenho ruim devido às tensões comerciais e ao crescimento econômico mais lento no exterior.