CEFs baratos:7 fundos fechados com taxas excepcionalmente baixas
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p Os investidores que procuram um fluxo de alto rendimento muitas vezes hesitam em fundos fechados (CEFs) por causa de suas taxas mais altas. p As taxas anuais médias dos CEFs ficam em 1,09% (ou $ 109 para cada $ 10, 000 investidos), de acordo com CEF Insider dados, embora não seja incomum ver taxas na faixa de 3% -4%. Embora não seja uma comparação perfeita, Os dados da Morningstar mostram que a taxa média ponderada por ativos para fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) em 2018 era de apenas 0,48%. E muitos ETFs são muito mais baratos do que isso - a SoFi até lançou um par de fundos de "taxa zero" em abril. p As taxas são importantes porque afetam diretamente os retornos. “Quanto maior a taxa, quanto maior o obstáculo para o ETF ou fundo mútuo manter-se atualizado com seus respectivos benchmarks, ”Diz Brian Parker, co-fundador e diretor administrativo da EP Wealth Advisors em Torrance, Califórnia. Deixar de acompanhar esse benchmark, e os investidores perdem. Fundos de alto custo podem custar aos investidores literalmente dezenas de milhares de dólares, não apenas no retorno em si, mas o custo de oportunidade (você tem menos dinheiro para reinvestir e crescer com o tempo). p Contudo, ocasionalmente vale a pena pagar mais. CEFs, por exemplo, entregar rendimentos altíssimos várias vezes mais do que o rendimento médio do ETF - um benefício para os investidores em renda que simplesmente querem sentar e receber cheques por um longo período de tempo, em vez de vender ativos para registrar retornos. Ao mesmo tempo, você não precisa tolerar taxas absurdamente altas, especialmente de fundos que não funcionam. p Com aquilo em mente, aqui estão sete CEFs baratos para comprar. Cada fundo fechado apresenta despesas anuais abaixo da média da CEF. pCohen &Steers Total Return Realty Fund
Cohen &Steers
- Valor de mercado: $ 369,9 milhões
- Taxa de distribuição: 6,8%
- Despesas: 0,89%
- Retorno total anual médio de 10 anos: 16,8%
Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund
Nuveen
- Valor de mercado: $ 261,2 milhões
- Taxa de distribuição: 6,7%
- Despesas: 0,91%
- Retorno total anual médio de 10 anos: 11,7%
Tri-Continental Corporation
Columbia Threadneedle Investments
- Valor de mercado: $ 1,5 bilhão
- Taxa de distribuição: 3,7%
- Despesas: 0,49%
- Retorno total anual médio de 10 anos: 16,1%
Capital de origem
FPA
- Valor de mercado: $ 313,3 milhões
- Taxa de distribuição: 2,8%
- Despesas: 0,91%
- Retorno total anual médio de 10 anos: 14,3%
- Capital de origem (SOR, $ 36,39) apresentou bons retornos ao longo do tempo, graças às suas estratégias de investimento oportunistas e principalmente agnósticas. Este fundo está disposto a investir "em estrutura de capital, geografias, setores, e capitalização de mercado ”- e quando as ações não são particularmente atraentes, aumentará a exposição à renda fixa.
BlackRock Enhanced Capital &Income Fund
Pedra Preta
- Valor de mercado: $ 691,4 milhões
- Taxa de distribuição: 6,3%
- Despesas: 0,90%
- Retorno total anual médio de 10 anos: 12,1%
- BlackRock Enhanced Capital &Income Fund (CII, $ 15,67) teve um retorno ligeiramente menor do que o S&P 500 na maioria dos períodos, mas isso é bom por duas razões. Para um, este fundo tende a fornecer alguma exposição internacional, também. E sua enorme taxa de distribuição de 6,3% suaviza os retornos, além de dar aos investidores um motivo para não entrarem em pânico e venderem durante movimentos surpreendentes de queda, como o que experimentamos no final de 2018.
Adams Diversified Equity Fund
PR NEWSWIRE
- Valor de mercado: $ 1,6 bilhão
- Taxa de distribuição: 1,0%
- Despesas: 0,56%
- Retorno total anual médio de 10 anos: 14,7%
Putnam Managed Municipal Income Trust
Putnam
- Valor de mercado: $ 389,1 milhões
- Taxa de distribuição: 5,0%
- Taxa de despesas: 1,03%
- Retorno total anual médio de 10 anos: 9,2%
Fundo de investimento público
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