Estilo de gestão de investimentos Core-Plus

Core plus é um estilo de gestão caracterizado por misturar alguns títulos de alto risco com uma carteira principal de baixo risco. Isso permite que o investidor assuma alguns riscos na esperança de lucro, mas minimiza a chance de perdas em grande escala.

Exemplo Core Plus

Por exemplo, você pode ter uma carteira que contém, em grande parte, títulos e valores mobiliários de baixo risco para crescimento a longo prazo. Esses títulos de baixo risco podem representar de 75 a 80% de toda a carteira. Os 20 por cento restantes, no entanto, pode ser investido em uma oportunidade de curto prazo, como um contrato de opção de commodity ou um investimento imobiliário.

Fundo Mútuo Core Plus

Para um fundo mútuo, a classificação "core" significa que o fundo detém uma variedade de grandes, meio, fundos pequenos e de capitalização múltipla que realmente combinam o valor em vários mercados diferentes. Cada um dos títulos, no entanto, seria consistente com o estilo de investimento de crescimento do fundo, o que significa que o objetivo é fornecer ganhos de capital e não apenas investimento de curto prazo. Vários fundos mútuos básicos são oferecidos por meio de contas 401 (k) ou IRA devido à sua capacidade de fornecer estabilidade, ainda um crescimento ligeiramente agressivo ao longo do tempo, sem expor o investidor a muitos riscos.