Como acessar pesquisas de fundos mútuos independentes

Pesquisa de fundos mútuos é essencial para garantir que seu investimento gerará lucros significativos. Os fundos mútuos oferecem um número significativo de vantagens, nomeadamente elevados retornos e gestão profissional. Desde mais de 8 anos, 000 fundos mútuos estão facilmente disponíveis ao público, o truque é escolher aquele que pode ser o mais lucrativo. Profissionais de investimento irão facilmente dizer a você quais fundos escolher, mas usando algumas ferramentas facilmente disponíveis, você pode escolher o fundo em que deseja investir.

Determine o dinheiro a ser investido

Claro, um dos principais fatores a serem levados em consideração é a quantidade de dinheiro a ser investida. Também, decida por quanto tempo você gostaria que seu dinheiro fosse investido, por exemplo, 5 ou 10 anos.

Avalie a tolerância ao risco

Uma vez que os investimentos costumam acarretar algum risco, é necessário descobrir o quão tolerante você é ao risco. Altas taxas de retorno estão diretamente relacionadas a altos níveis de risco. Se você tem aversão ao risco, esses fundos de alto rendimento claramente não são um investimento adequado para você.

Desenvolva uma lista de verificação de fundos mútuos

Agora, antes de iniciar sua pesquisa, seria útil desenvolver uma lista de verificação de fundos mútuos. Isso garantirá que várias características de diferentes fundos sejam cuidadosamente consideradas. A lista de verificação pode ser feita em uma planilha Excel, já que a pesquisa deve ser feita principalmente na Internet. Os seguintes títulos serão úteis:"Retorno de 5 anos, "Retorno de 10 anos, '"experiência de gerente, "" pagamento de principal mínimo exigido, "" taxa de carregamento "e" proporção de despesas ".

Escolha as fontes de pesquisa

Uma vez que a lista de verificação é desenvolvida, descobrir por quais sites ou fontes você gostaria de conduzir sua pesquisa. Algumas opções populares usadas para esse fim são Morningstar e "Wall Street Journal". Ambas são instituições financeiras conhecidas, especializadas em classificações de fundos mútuos. Outros sites úteis incluem o Yahoo Finance, Dinheiro do MSN, Fidelity.com e Schwab.com. Todos eles têm ferramentas gratuitas de avaliação de fundos mútuos. É essencial familiarizar-se com todos esses sites antes de iniciar sua pesquisa.

Preencher a lista de verificação

Depois de pesquisar extensivamente, comece a preencher a lista de verificação. É essencial ter em mente as dicas a seguir. Primeiro, é muito mais benéfico levar em consideração os retornos de 5 ou 10 anos dos fundos, em vez de apenas os retornos dos últimos 6 meses, porque é melhor saber o desempenho dos fundos no longo prazo. A experiência do gestor responsável pelo fundo também é muito importante, com mais experiência sendo naturalmente um indicador positivo. Outra dica útil seria escolher um fundo que não tenha taxa de carregamento. Ao considerar as taxas de despesas, escolha uma proporção inferior a 2 por cento. Essa proporção representa a quantia que você pagará todos os anos para manter o fundo.

Consultar Consultor Financeiro

Também pode ser benéfico consultar um profissional financeiro em algum momento. Contudo, tome cuidado ao seguir seus conselhos, já que ele ou ela pode indicar um fundo com uma alta proporção de despesas.