Decodificando o Prospecto do Fundo Mútuo

o prospecto do fundo mútuo é um documento que é distribuído por um fundo mútuo com o objetivo de fornecer informações aos cotistas do fundo. Há muitas informações transmitidas neste relatório, e é importante que você entenda o que o fundo está fornecendo a você. Aqui estão as noções básicas de como ler um prospecto de fundo mútuo.

Prospecto de fundo mútuo

Antes de investir em um fundo mútuo, você deve obter uma cópia do prospecto e investigá-lo. Para obter uma cópia, você pode solicitar um diretamente da empresa de fundo mútuo. Muitas vezes, eles podem enviá-lo para você ou por e-mail. Se você estiver trabalhando com um consultor financeiro, ela também pode ter uma cópia do prospecto para você.

Objetivos de Investimento

Uma das partes mais críticas do prospecto do fundo mútuo é a seção de objetivos de investimento. Esta seção descreve exatamente o que o fundo mútuo está tentando realizar. Esta seção informará quais tipos de títulos serão investidos pelo fundo mútuo. Por exemplo, o objetivo de um fundo mútuo pode ser o de proporcionar crescimento aos investidores. Outro objetivo comum é proporcionar uma renda estável aos investidores. Quando você está analisando diferentes fundos mútuos, é importante ir para esta seção para determinar se ela atende aos seus objetivos de investimento individuais.

Estratégias de Investimento

Além de olhar para os tipos individuais de títulos que serão investidos, esta seção oferece uma visão mais detalhada das estratégias de investimento do fundo. Isso vai cobrir coisas como alocação de ativos e se o fundo vai investir em empresas de pequena ou grande capitalização. Dois fundos mútuos podem ter exatamente o mesmo objetivo de investimento, mas as estratégias que eles usam para atingir esse objetivo podem ser muito diferentes.

Performance passada

Quando você está lendo um prospecto de fundo mútuo, também é importante que você verifique o desempenho anterior do fundo. O prospecto do fundo mútuo terá muitas informações sobre o desempenho do fundo nos últimos anos. Provavelmente terá tabelas e gráficos, bem como explicações sobre o desempenho ao longo dos anos. Você deseja ter uma boa ideia se o fundo mútuo atendeu às expectativas e se superou o benchmark com o qual está tentando se comparar.

Política de Distribuição

Você também deve dar uma olhada na política de distribuição do fundo. Isso vai lhe dizer como eles vão distribuir os lucros aos acionistas. Às vezes eles mandam um cheque, enquanto outras vezes, eles vão reinvestir o dinheiro na carteira.

Taxa de despesas

Também é importante ter uma ideia de quanto esse investimento vai custar para você. O índice de despesas dirá quanto você terá que pagar para cobrir os custos contínuos da administração do fundo mútuo.